2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.披露基金財產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C2、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng),以下表述不正確的是（）A.私募基金必須由基金托管人托管B.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明C.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全度措施D.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制【答案】A3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險提示函B.使用“凈值歸一”等表述C.使用“坐享財富增長”的表述D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績【答案】A4、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C5、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B6、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A7、證券投資基金有助于防止市場的過度投機(jī)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.有助于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，實(shí)現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)【答案】C8、（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】C9、根據(jù)合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、（2019年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C12、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財務(wù)會計(jì)報告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先【答案】C13、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（）、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于（）元。A.1年，1億B.2年，1億C.1年，2億D.2年，2億【答案】A14、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C16、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B17、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D18、風(fēng)險投資基金一般采用（）。A.開放式B.封閉式C.公募方式D.私募方式【答案】D19、以下投資者教育活動中，直接體現(xiàn)保護(hù)投資者基本原則的是()A.向投資者揭示證券市場風(fēng)險，警示投資者“買者自負(fù)”B.對異常賬戶進(jìn)行監(jiān)控并對其持有人進(jìn)行合規(guī)交易方面的教育C.了解客戶資信狀況，交易習(xí)慣，證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力以及風(fēng)險偏好等情況D.將本機(jī)構(gòu)簡介及資質(zhì)證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置【答案】C20、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權(quán)【答案】D21、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C23、（2017年真題）按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開放型基金【答案】D24、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D25、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5【答案】A26、()是指運(yùn)用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評級B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)【答案】A27、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。A.ⅠB.ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C28、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)（）A.培養(yǎng)投資人長期投資的理念B.無需揭示投資風(fēng)險C.宣傳基金最佳業(yè)績表現(xiàn)D.根據(jù)發(fā)行情況，及時修改備案的宣傳材料【答案】A29、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金【答案】D30、1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B.《證券投資基金銷售管理辦法》C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】D31、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C32、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.風(fēng)險準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B33、封閉式基金交易折（溢）價率的計(jì)算公式為（）。A.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/二級市場價格×100%B.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%C.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額總值）/基金份額總值×100%D.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額總值）/二級市場價格×100%【答案】B34、（2019年真題）張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C35、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】C36、（2021年真題）某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險承擔(dān)能力測評后，甲購買了與其風(fēng)險承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險承受能力測評義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識別義務(wù)D.告知說明義務(wù)【答案】D37、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則【答案】B38、(2017年)銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B39、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A40、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C41、(2016年)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B42、TF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、以下屬于基金中基金的特點(diǎn)的是（）。A.大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”股票B.直接投資金融工具C.分散投資于股票債券D.大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金【答案】D44、在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。A.資產(chǎn)分離制度B.崗位分離制度C.重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離D.以上都正確【答案】D45、以下關(guān)于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，說法錯誤的是（）。A.投資一個信托計(jì)劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人C.個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D.能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險的人【答案】A46、（2021年真題）只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C47、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.實(shí)行價格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B48、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】C49、基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A.戶外廣告B.報眼及報花廣告C.公共網(wǎng)站鏈接廣告D.以上都是【答案】D50、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則【答案】D51、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C52、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B53、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）