2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試考試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。A.基金公司B.基金行業(yè)C.基金公司和基金行業(yè)D.基金員工【答案】C2、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D3、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】D4、(2016年)內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的（）原則。A.公開(kāi)、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A5、基金宣傳推介材料報(bào)送的形式主要是（）。A.書(shū)面B.光盤(pán)C.影像D.以上都是【答案】A6、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】C7、金融資產(chǎn)一般分為()兩類。A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)【答案】B8、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B9、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A10、非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A11、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無(wú)須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A12、關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議【答案】C13、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說(shuō)法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)【答案】A15、(2016年)基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶【答案】B16、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A17、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D18、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C19、（）不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處。A.有利于監(jiān)管部門(mén)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)【答案】B20、（2017年真題）開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A21、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金持有人、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)【答案】A22、下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D.定期進(jìn)行投資者回訪【答案】A23、我國(guó)上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A24、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C25、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成受法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B26、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A27、（）是基金營(yíng)銷部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者B.開(kāi)發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合【答案】A28、基金募集申請(qǐng)報(bào)告的內(nèi)容包括（）。A.基金有關(guān)注冊(cè)條件的說(shuō)明B.法律意見(jiàn)書(shū)C.基金合同摘要D.招募說(shuō)明書(shū)摘要【答案】A29、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C30、基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】D31、(2017年)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.控制活動(dòng)B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制環(huán)境D.信息溝通【答案】A32、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B33、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、以下不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會(huì)計(jì)政策B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說(shuō)明C.投資組合重大變動(dòng)D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易【答案】C35、關(guān)于基金管理人對(duì)開(kāi)放式基金巨額贖回的處理，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)B.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期處理C.未受理部分投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開(kāi)放日辦理D.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額【答案】A36、投資決策委員會(huì)會(huì)議分為（）和（）。A.定期會(huì)議，臨時(shí)會(huì)議B.例會(huì)，年會(huì)C.定期會(huì)議，例會(huì)D.例會(huì)，臨時(shí)會(huì)議【答案】A37、（）年3月，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1993B.1997C.1998D.2000【答案】C38、（2016年真題）從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場(chǎng)形式B.非現(xiàn)場(chǎng)形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A39、職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強(qiáng)的特征。A.規(guī)范性B.強(qiáng)制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A40、（）是基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。A.內(nèi)部控制管理B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.投資決策管理D.信息披露管理【答案】B41、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)分為（）的金融市場(chǎng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D42、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A43、(2016年)基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】D44、“介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.提示服務(wù)【答案】A45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個(gè)工作日B.15個(gè)自然日C.30個(gè)工作日D.30個(gè)自然日【答案】A46、基金經(jīng)理甲因重病休假，公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時(shí)代替甲從事證券投資工作，乙將資金募集中投資于一種股票，基金到期未投資人取得了很高的投資回報(bào)，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，以說(shuō)法正確的是（）。A.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的基金職業(yè)道德C.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德【答案】A47、要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C48、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測(cè)、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）。A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時(shí)公告D.基金變動(dòng)公告【答案】A49、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場(chǎng)C.基于信息的操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B50、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件（）A.基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰【答案】A51、在營(yíng)銷成本方面，以（）方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B52、(2016年)關(guān)于開(kāi)放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)B.基金份額數(shù)量不固定C.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期D.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回【答案】C53、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范C.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間