****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》課程試卷（含答案） 學年第___學期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A．封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應提高B．封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定C．如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加D．如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力答案乂解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。下列關于基金銷售人員行為的表述，正確的是（）。A．對機構客戶提供優(yōu)先服務B．根據(jù)投資者風險承受能力選擇性推薦基金C．通過基金過往業(yè)績預測基金收益D．承諾基金投資收益答案印解析：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密。A項，客戶至上包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶，故A項違反了公平對待客戶的要求。CD兩項，誠實守信要求基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績，故CD兩項違反了誠實守信的基本要求。關于開放式基金在募集期內(nèi)的認購，以下表述正確的是（）。A．投資者在募集期內(nèi)僅可認購2次基金份額B．投資者在募集期內(nèi)僅可認購1次基金份額C．投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額D．投資者認購申請被正式受理后可以撤銷答案：C解析：投資人在辦理基金認購申請時，須填寫認購申請表，并需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款。AB兩項，投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。D項，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A．1999940B．1970503.35C．2000060D．1970443.35答案：B解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=2000000/（1十1.5%）=1970443.35（元）。認購份額=（凈認購金額十認購利息）/基金份額面值=（1970443.35＋60）/1=1970503.35（份）。基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A．嚴格監(jiān)管原則B．保障投資人利益原則C．審慎監(jiān)管原則D．公開、公平、公正監(jiān)管原則答案：A解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。證券投資基金的特點不包括（）。A．風險共擔B．利益共享C．集中投資D．專業(yè)管理答案北解析：證券投資基金的特點有：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A．下1個節(jié)假日前當日C．次1個交易日D．次2個交易日答案^解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。A．推出后端收費模式B．投放平面廣告C．新增銀行代銷機構D．派發(fā)宣傳材料答案：人解析：在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結(jié)構相結(jié)合的方式。根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結(jié)構。價格調(diào)節(jié)手段包括認購（申購）客戶的費用折扣、后端收費模式、對同一基金設計不同的收費結(jié)構和結(jié)算模式、設計費用優(yōu)惠政策等。證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A．后臺業(yè)務系統(tǒng)B．應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C．后臺管理系統(tǒng)D．前臺業(yè)務系統(tǒng)答案：人解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。按交易所的要求，ETF在每日交易時間內(nèi)揭示基金份額參考凈值（IOPV）,下列表述錯誤的是（ ）。A.在交易時間內(nèi)，每15秒提供一個基金份額參考凈值（IOPV）報價IOPV即時反映了指數(shù)漲跌帶來基金凈值的變化IOPV是隨著ETF二級市場交易價格的變化而變化供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考答案乂解析：C項，交易所每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV）,供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。IOPV即時反映了指數(shù)漲跌帶來基金凈值的變化，ETF二級市場價格隨IOPV的變化而變化。A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案作出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。.重大遺漏.誤導性陳述.虛假記載W.承諾收益a.i、iiiB.n、Wc.i、wd.n、ni答案2解析：工項，重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。n項，誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。印項，虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。iv項，對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭?！读鲃有孕乱?guī)》要求基金管理人應當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，主要是為了防范基金的（）風險。投資信息披露操作道德答案：人解析：基金管理人應當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調(diào)查與嚴格的準入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險、可轉(zhuǎn)債的特定風險、債券回購風險和提前贖回風險。關于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金的申購是指在基金募集期內(nèi)投資者購買基金份額的行為B．開放式基金的申購和贖回，可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點進行C．開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回基金份額持有人所持有的開放式基金份額的行為D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請答案：人解析：在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》中關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，下列選項中錯誤的是（）。A．公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構B．日常機構由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成C．日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動D．日常機構有權召集基金份額持有人大會答案：人解析：AD兩項，按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。B項，基金份額持有人大會的日常機構，由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成，其議事規(guī)則由基金合同約定。C項，基金份額持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。上市交易基金的市場價格等事項可能受到（）因素的影響，信息披露義務人有義務向投資者發(fā)布公告進行澄清。A．謠言、猜測和投機等B．基金管理人變更C．基金托管業(yè)務的訴訟D．基金運作方式轉(zhuǎn)換答案：人解析：由于上市交易基金的市場價格等事項可能受到謠言、猜測和投機等因素的影響，為防止投資者誤將這些因素視為重大信息，基金信息披露義務人還有義務發(fā)布公告對這些謠言或猜測進行澄清。下列屬于基金客戶服務特點的是（）。A．規(guī)范性、細分性B．持續(xù)性、全面性C．客觀性、適用性D．專業(yè)性、持續(xù)性答案2解析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動?；鹂蛻舴站哂幸韵滤膫€特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。某基金管理人在2018年5月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應為（）。A．2018年7月31日B．2018年5月31日C．2019年4月30日D．2018年10月31日答案：。解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。監(jiān)管部門為加強對基金銷售機構人員的管理及規(guī)范基金銷售行為，而頒布的規(guī)章制度有（）。.《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》.《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》B.I、IIi、n、nin、ni答案印解析：為了加強基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售機構人員的銷售行為，提高基金銷售機構人員的職業(yè)水準，中國證監(jiān)會先后頒布了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》和《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》，對基金銷售機構人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。關于基金管理人的內(nèi)部授權控制，下列說法錯誤的是（）。應建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行重大業(yè)務授權應當明確授權內(nèi)容和時效c.公司員工應當在授權范圍內(nèi)行使職責，管理層因責任重大可在特定情況下突破授權范圍授權要適當，對已不適用的授權應及時修改或取消授權答案北解析：授權控制應當貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權控制的主要內(nèi)容包括：①股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行。②公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內(nèi)行使相應的職責。③公司重大業(yè)務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確授權內(nèi)容和時效。④公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權?；饛臉I(yè)人員的下列行為中，不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。I.王某發(fā)現(xiàn)同事購買股票但未按公司規(guī)定進行事前申報，王某未向公司報告II.張某向風險承受能力低的客戶主動推薦超越其風險承受能力的高風險基金III.劉某將其他公司的研究報告直接作為自己的研究報告提交給公司W(wǎng).李某利用職務便利為自己牟取非法利益a.n、niB.I、II、n、ni、wn、ni、w答案：人解析：審慎開展職業(yè)活動的要求包括：①基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。②基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。工項違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。IV項違反了忠誠盡責的職業(yè)道德要求。關于基金投資者保護，下列說法錯誤的是（）。A．投資者保護是基金市場基礎建設的重要內(nèi)容B．用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應對措施C．各國證券監(jiān)管機構一般設有從事投資者保護工作的專門部門D．只有基金管理人才能開展基金投資者保護答案”解析：為了更好地捍衛(wèi)投資者的權益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者保護工作。下列關于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A．建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系B．識別潛在客戶，找到市場機會C．綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段D．鼓勵銷售人員采取各種手段擴大銷售量答案2解析：規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項：①對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏。②陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。③應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。關于基金公司每日開市前向證券交易所提供的申購、贖回清單，下列表述正確的是（）。A．當日不得修改B．可以實時修改C．發(fā)布臨時公告后可以修改D．下午開市時可以修改一次答案：人解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對于當日發(fā)布的申購、贖回清單，當日不得修改?！读鲃有孕乱?guī)》要求基金管理人應當強化對開放式基金巨額贖回的事前監(jiān)督、事中管控和事后評估。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時可認定為巨額贖回。5%15%10%20%答案乂解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。根據(jù)基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A．基金管理人、基金銷售機構、基金經(jīng)理B．基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C．基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D．基金管理人、基金托管人、基金銷售機構答案印解析：基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評價。關于貨幣市場和資本市場的理解，下列表述錯誤的是（）。A．貨幣市場是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所B．貨幣市場是資本市場的組成部分C．廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場D．貨幣市場和資本市場交易標的物的期限不同答案印解析：AB兩項，貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。C項，廣義的資本市場包括兩大部分：①銀行中長期存貸款市場；②有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。D項，金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括（）。A．基金主要投資方向和類別B．基金合同、招募說明書C．基金代銷協(xié)議D．公司章程或者合伙協(xié)議答案北解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。下列關于QDII基金信息披露所使用的語言的說法中，正確的是（ ）。A．可同時采用中文和英文披露，并以中文為準B．只能采用英文披露，不允許披露中文版本C．只能采用中文披露，不允許披露英文版本D．可同時采用中文和英文披露，并以英文為準答案：人解析：QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。申請募集基金，關于擬募集的基金應當具備的條件，下列表述錯誤的是（）。A．有明確的基金運作方式B．基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定C．符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定D．投資方向合法即可，不需要明確列示答案：。解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，申請募集基金，擬募集的基金應當有明確、合法的投資方向。投資管理業(yè)務控制的部門不包括（）。A．研究B．產(chǎn)品C．投資D．交易答案印解析：基金管理人應當自覺遵守國家有關法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務可能存在的風險點并采取控制措施。投資管理業(yè)務控制主要包括：①研究業(yè)務控制。②投資決策業(yè)務控制。③基金交易業(yè)務控制。以下說法中，正確的是（）。A．專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B．基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C．誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D．基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎答案”解析：A項，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。中國證監(jiān)會對該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的事實中，屬于內(nèi)控管理缺陷的是（）。1、11n、ni、wi、ni、wi、n、w答案”解析：工項，個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元。n項，產(chǎn)品的風險等級與投資者風險承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風險以下的產(chǎn)品。IV項，基金管理公司應將合規(guī)風控負責人離職信息及時反饋給中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。申請開展基金銷售業(yè)務的機構應（）。A．繳納風險抵押金B(yǎng)．獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準c．制定完善的資金清算流程D．具備符合資質(zhì)的投資管理人答案”解析：申請開展基金銷售業(yè)務的機構應同時應具備以下條件：①具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施：④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。關于基金信息披露的作用，下列表述正確的是（）。A．有利于投資人參與基金投資的具體決策B．有利于投資者的價值判斷C．能夠杜絕信息濫用D．有利于投資人取得良好的收益答案印解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在：①有利于投資者的價值判斷。②有利于防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用。王先生是普通投資者，正在向乂基金銷售機構申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。M機構做法不合適的是（ ）。A．要求王先生提供金融資產(chǎn)證明材料B．要求王先生進行投資知識測試C．要求王先生提供最近3年的收入證明材料D．要求王先生提供計劃投資的股票清單以及選股理由，以評估王先生是否具備專業(yè)投資者的勝任能力答案”解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者?；痄N售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估確認其符合前條要求。以下私募基金的推介行為，錯誤的是（）。A．可以自行銷售，也可以委托銷售機構銷售私募基金B(yǎng)．應當采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風險識別能力和風險承受能力進行評估，確認是否為合格投資人C．可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D．自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機構銷售的，銷售機構也不得公開推介答案乂解析：C項，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A．基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料B．銷售基金時應有合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定C．投資人身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存20年，與基金銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存20年D．基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料答案”解析：D項，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，下列表述正確的是（）。A．應選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范B．應選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關規(guī)范C．應選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范D．應選擇遵守高效力級別的規(guī)范答案2解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎上，要自覺遵守這些規(guī)范。基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，應選擇遵守高效力級別的規(guī)范。基金客戶服務的原則包含以下選項中的（）。.投資者利益優(yōu)先原則.有效溝通原則.安全第一原則W.專業(yè)規(guī)范原則V.適當性管理原則i、n、ni、w、vn、ni、w、vi、n、ni、wi、n、w、v答案：人解析：基金客戶服務的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品?；鹂蛻舴盏脑瓌t包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。以下執(zhí)業(yè)活動中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。A．記載和保留適當?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析B．事先在系統(tǒng)中輸入各種風控閾值，強化投資風險管理C．通讀不同賣方提供的研究報告，直接得出投資結(jié)論D．向客戶甲推薦基金時，詢問其投資經(jīng)驗和流動性要求答案北解析：基金從業(yè)人員在進行投資分析，提供投資建議，采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“專業(yè)審慎”要求的是（ ）。A．嚴格保守客戶秘密B．遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定C．通過基金從業(yè)人員資格考試，持證上崗D．不進行內(nèi)幕交易和操縱市場行為答案^解析：A項，保守秘密是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。B項，守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。C項，專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。D項，誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。A．切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心B．切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值C．增強投資者信息知情權，有利于投資者價值判斷D．增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度答案印解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷。②有利于防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用。B項，無法保證基金資產(chǎn)的保值增值。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，關于私募基金業(yè)務中對合格投資者人數(shù)的穿透核查，下列說法正確的是（）。A．以合伙企業(yè)方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者B．以契約方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者C．以公司形式匯集他人資金投資私募基金的，需要核查其股東是否符合合格投資者標準并合并計算人數(shù)D．負有穿透核查職責的主體是私募基金管理人和私募基金銷售機構答案2解析：AB兩項，依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。CD兩項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。關于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A．調(diào)整范圍不同B．內(nèi)容結(jié)構不同C．根本目的不同D．表現(xiàn)形式不同答案乂解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)