第二章中央銀行的職能組織形式及其與政府的關(guān)系講義本章分別介紹中央銀行的職能、中央銀行制度的基本類型、中央銀行的資本來源和機(jī)構(gòu)設(shè)置、中央銀行的獨(dú)立性等內(nèi)容。學(xué)習(xí)本章的目的是從多個(gè)方面了解一般中央銀行制度的基本內(nèi)容和我國中央銀行制度的基本內(nèi)容。第一節(jié)中央銀行的職能一、關(guān)于中央銀行職能的一般表述（一）中央銀行是發(fā)行的銀行指中央銀行掌管一國現(xiàn)金貨幣的發(fā)行權(quán)。國家賦予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，是國家唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)，它是最基本的職能，因此有人講一部中央銀行發(fā)展史，首先是一部貨幣發(fā)行權(quán)逐漸走向集中，壟斷和獨(dú)占的歷史。目前，世界上幾乎所有國家的現(xiàn)鈔都是由中央銀行發(fā)行的硬幣輔幣的鑄造，發(fā)行有的由中央銀行經(jīng)營，有些國家則是由財(cái)政部門負(fù)責(zé)，發(fā)行收入歸財(cái)政，然后由中央銀行投入流通。（二）中央銀行是銀行的銀行中央銀行為普通銀行提供服務(wù)：1．開立存款賬戶，提供票據(jù)交換和支付清算服務(wù)；2．通過貼現(xiàn)窗口和公開市場操作為其不斷地補(bǔ)充流動(dòng)性（準(zhǔn)備金）；3．履行“最后貸款人”職能。央行的業(yè)務(wù)對象不是一般企業(yè)和個(gè)人，而是商行和金融機(jī)構(gòu)，央行行與其業(yè)務(wù)對象的業(yè)務(wù)往來，仍具有銀行因有的存、貸、匯業(yè)務(wù)特征，央行為商行，金融機(jī)構(gòu)及政府提供支持與服務(wù)。（三）中央銀行是國家（政府）的銀行央行根據(jù)法律授權(quán)制定和實(shí)施貨幣政策，對金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，負(fù)有保持貨幣幣值穩(wěn)定和保障金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的責(zé)任。1．經(jīng)理國庫；2．為政府提供資金支持；3．代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策；3．代表政府參與國際金融活動(dòng)；4．作為政府的金融顧問和參謀；5．履行國家交付的其他職能：金融安全、征信管理、反洗錢等。二、關(guān)于中央銀行職能的另一種常見表述（一）服務(wù)職能1．服務(wù)職能是指中央銀行向政府和銀行及其他金融機(jī)構(gòu)提供資金融通、劃撥清算、代理業(yè)務(wù)等方面金融服務(wù)的職能。2．中央銀行為政府服務(wù)，具體表現(xiàn)在：（1）經(jīng)理國庫；（2）臨時(shí)的財(cái)政墊支；（3）代表政府參與國際金融活動(dòng)；（4）作為政府的金融顧問和參謀。3．中央銀行為銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)服務(wù)，具體表現(xiàn)在：（1）主持全國的清算事宜；（2）作為銀行的最后貸款者。（二）調(diào)節(jié)職能1．調(diào)節(jié)職能是指中央銀行運(yùn)用自己所擁有的金融手段，對貨幣與信用進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制，進(jìn)而影響和干預(yù)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)預(yù)期的貨幣政策目標(biāo)的職能。2．調(diào)節(jié)職能具體表現(xiàn)為：（1）調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量；（2）調(diào)整存款準(zhǔn)備率與貼現(xiàn)率；（3）公開市場操作。（三）管理職能1．管理職能是指中央銀行作為一國金融管理當(dāng)局，有責(zé)任維護(hù)金融體系的健全與穩(wěn)定，防止金融紊亂給社會(huì)經(jīng)濟(jì)造成困難。2．管理職能表現(xiàn)在：（1）制定有關(guān)金融政策、法令；（2）管理各銀行和金融機(jī)構(gòu)；（3）檢查監(jiān)督銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)。三、發(fā)展中國家中央銀行的特殊職能（一）饒余慶所謂的“開發(fā)功能”饒余慶認(rèn)為中央銀行有5大職能：1．政策功能：執(zhí)行國家金融政策（含發(fā)行紙幣）；2．銀行功能：（1）政府的銀行：經(jīng)理國庫；為政府提供臨時(shí)（季節(jié)性入不敷出）資金支持；保管、管理黃金、外匯儲(chǔ)備；充當(dāng)政府的金融顧問。（2）銀行的銀行：集中保管金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金儲(chǔ)備，統(tǒng)籌調(diào)度以防急需；提供全國性的中央票據(jù)交換與清算，和資金轉(zhuǎn)移之方便和服務(wù)。（3）在國際關(guān)系中，代表國家與外國金融當(dāng)局和國際金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，或促進(jìn)有關(guān)金融事務(wù)的交涉和談判。3．監(jiān)督功能：（1）對在國內(nèi)經(jīng)營的所有金融機(jī)構(gòu)審慎督導(dǎo)；（2）在國家發(fā)生金融危機(jī)時(shí)，有責(zé)任全力支持資金周轉(zhuǎn)不靈的金融機(jī)構(gòu)，，以保障金融體系安全。4．開發(fā)功能：指在發(fā)展中國家，由于金融制度落后，貨幣化程度低，中央銀行有責(zé)任：（1）扶助各類金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)儲(chǔ)蓄項(xiàng)投資轉(zhuǎn)化；（2）鼓勵(lì)發(fā)展金融市場，促進(jìn)金融體系順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而發(fā)展。5．研究功能：除了小部分屬于國家機(jī)密的情報(bào)外，中央銀行應(yīng)經(jīng)常整理所掌握的經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)政資料并將之出版，以供民眾參考。多數(shù)中央銀行都設(shè)有研究部。一些先進(jìn)國家的中央銀行還設(shè)計(jì)總體經(jīng)濟(jì)模型，對經(jīng)濟(jì)動(dòng)向經(jīng)常預(yù)測，以供政府當(dāng)局參考。（二）易綱、貝多廣所謂的“推動(dòng)功能”易綱、貝多廣將中央銀行的職能概括為2個(gè)：1．推動(dòng)功能：指采取措施引導(dǎo)和推動(dòng)信用制度的成長、信用工具的多樣化以及金融資產(chǎn)收益結(jié)構(gòu)的成熟，以有效地動(dòng)員儲(chǔ)蓄和優(yōu)化資源配置。作者認(rèn)為，這個(gè)功能是發(fā)展中國家中央銀行與發(fā)達(dá)國家中央銀行的重要區(qū)別。發(fā)達(dá)國家的中央銀行建立在比較完善的商業(yè)銀行體系基礎(chǔ)上，因而其中央銀行理論和實(shí)踐主要強(qiáng)調(diào)對商業(yè)現(xiàn)代中央銀行無論其資本結(jié)構(gòu)如何，都受國家的直接控制和監(jiān)督，是國家的貨幣管理當(dāng)局，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。二、中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的組織形式1．中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的組織形式有三種：（1）金融政策決策和執(zhí)行權(quán)集于一身。如英國、美國、馬來西亞、菲律賓的中央銀行；（2）最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)分為金融政策決策機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)。如日本、德國和意大利的中央銀行；（3）最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)分為決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)。如法國、比利時(shí)和瑞士的中央銀行。2．中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)組織形式的特點(diǎn)有：（1）地位超然，權(quán)力較大；（2）中央銀行總裁是核心人物；（3）權(quán)力機(jī)構(gòu)人選具有較為廣泛的代表性。三、中央銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置（一）中央銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置1．為便于行使職能，各國中央銀行總行一般都設(shè)立有專門的行政辦公、業(yè)務(wù)操作、金融管理監(jiān)督和經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研等幾大類型的職能機(jī)構(gòu)。2．中央銀行總行設(shè)置職能機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)有：（1）機(jī)構(gòu)設(shè)置多，政策性強(qiáng)的工作直接管理多；（2）多數(shù)國家都設(shè)置有經(jīng)濟(jì)、金融研究和政策政府方面的調(diào)研機(jī)構(gòu)；（3）中央銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)與業(yè)務(wù)管理有專設(shè)機(jī)構(gòu)。3．中國人民銀行總行的機(jī)構(gòu)設(shè)置。2003年，貨幣政策職能與銀行監(jiān)管職能分離后，中國人民銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置也相應(yīng)發(fā)生了變化。根據(jù)中央編制委員會(huì)的決定，目前中國人民銀行內(nèi)設(shè)18個(gè)職能司（局、廳），分別是：辦公廳（黨委辦公室）、條法司、貨幣政策司、金融市場司、金融穩(wěn)定局、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司、支付結(jié)算司、科技司、貨幣金銀局（國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席工作會(huì)議辦公室）、國庫局、國際司、內(nèi)審司、人事司（黨委組織部）、研究局、征信管理局、反洗錢局（保衛(wèi)局）、黨委宣傳部和機(jī)關(guān)黨委。（二）中央銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置各國中央銀行的分支機(jī)構(gòu)有的是按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置的，有些同時(shí)考慮經(jīng)濟(jì)區(qū)域和行政區(qū)域而設(shè)置。中央銀行分支機(jī)構(gòu)的權(quán)力和地位視不同的國家為轉(zhuǎn)移：二元制中央銀行的地方機(jī)構(gòu)地位較高，有一定獨(dú)立權(quán)力；一元制中央銀行的分支機(jī)構(gòu)僅僅是總行的派出機(jī)構(gòu)。1、按經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)置模式。是從經(jīng)濟(jì)需要出發(fā)根據(jù)不同地區(qū)商品經(jīng)濟(jì)和信用制度的發(fā)展?fàn)顩r，特別是金融業(yè)的發(fā)展程度來設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，它體現(xiàn)了商品經(jīng)濟(jì)規(guī)律的要求。世界上大多數(shù)國家中央銀行都采用這一模式來設(shè)置。如美國：美聯(lián)儲(chǔ)將全國劃分為12個(gè)聯(lián)邦儲(chǔ)備區(qū)，每個(gè)區(qū)設(shè)1家聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行，根據(jù)不同地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，在25個(gè)城市設(shè)立分行，增9個(gè)城市設(shè)立特別代表處；英格蘭銀行在英國的5個(gè)中心城市設(shè)立區(qū)域分行，在4個(gè)城市設(shè)立代表處。2、按行政區(qū)劃設(shè)立模式。中央銀行分支機(jī)構(gòu)與行政區(qū)劃保持一致，其規(guī)模的大小與所在行政區(qū)的級別相關(guān)，與中央銀行業(yè)務(wù)無關(guān)。這一模式存在于實(shí)行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的國家。前蘇聯(lián)，大區(qū)行成立以前的中國。3、以經(jīng)濟(jì)區(qū)劃為主兼顧行政區(qū)劃模式。這一模式一般是按經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)置分行，分行以下的機(jī)構(gòu)則是盡量與行政區(qū)劃一致。如日本銀行，將全國47個(gè)都、道、府、縣劃分為33個(gè)業(yè)務(wù)區(qū)，每一個(gè)業(yè)務(wù)區(qū)設(shè)立一個(gè)分行，分行所在城市是商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)比較集中的地區(qū)，同時(shí)設(shè)12個(gè)辦事處，分行以下機(jī)構(gòu)的設(shè)立更多考慮行政區(qū)劃。實(shí)行中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的國家，按行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，體現(xiàn)了行政的合理性，這種模式為各級政府對中央銀行的干預(yù)增加了機(jī)會(huì)和空間；按經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，體現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)的合理性和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律，有利于中央銀行貨幣政策的統(tǒng)一操作，在制度上避免了政府的過多干預(yù)。4．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置（1）自建行至1998年末，中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)一直是按照行政區(qū)域的劃分設(shè)置的。這種體制存在無法抵制地方政府干預(yù)、分支機(jī)構(gòu)重疊、人員過多、力量分散、成本高、效率低等多方面弊端。（2）．1998年11月，根據(jù)國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革的要求，人民銀行開始進(jìn)行了分支機(jī)構(gòu)管理體制的重大改革：撤銷了31個(gè)省級分行，跨省區(qū)設(shè)立了9家分行，設(shè)立了兩家總行直屬的營業(yè)管理部；在不設(shè)分行和營業(yè)管理部的省會(huì)城市設(shè)立了金融監(jiān)管辦事處；分行下設(shè)中心支行；中心支行下設(shè)支行。（3）中國人民銀行跨省區(qū)設(shè)置分行的意義在于：有利于提高宏觀調(diào)控的有效性；有利于加強(qiáng)金融監(jiān)管的力度；有利于增強(qiáng)中央銀行金融監(jiān)管的獨(dú)立性和公正性；有利于精簡機(jī)構(gòu)和人員，進(jìn)一步減少管理費(fèi)用，提高效率。（4）．2003年，我國將人民銀行總行原來承擔(dān)監(jiān)管職能的銀行監(jiān)管一司、銀行監(jiān)管二司、合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管司、非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管司和分行負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的職能部門、分行下設(shè)的金融監(jiān)管辦事處從人民銀行分離出來，成立了銀監(jiān)會(huì)。目前，銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的組建工作仍在進(jìn)行之中。第四節(jié)中央銀行的獨(dú)立性一、中央銀行相對獨(dú)立性概述（一）央行獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)1.中央銀行與政府的法定關(guān)系；2.中央銀行領(lǐng)導(dǎo)人的任免與任期；3.中央銀行對制定貨幣政策的參與程度；4.中央銀行對政策目標(biāo)的選擇權(quán)；5.中央銀行對政府和國家部門的借款限制和條件（二）中央銀行獨(dú)立性變遷1．各國中央銀行產(chǎn)生之初，無不與政府關(guān)系密切。當(dāng)時(shí)中央銀行與政府的關(guān)系主要表現(xiàn)在五個(gè)方面：一為爭取政府支持，獨(dú)享貨幣發(fā)行權(quán)；二為承辦政府財(cái)政收支，建立資金往來關(guān)系；三為處理政府借墊與公債募集；四為政府解救貨幣經(jīng)濟(jì)危機(jī)；五為由政府任命總裁。2．第一次世界大戰(zhàn)后開始了獨(dú)立性的爭議?！耙粦?zhàn)”前基于中央銀行的私營企業(yè)屬性，普遍認(rèn)為中央銀行不應(yīng)受政府控制?！耙粦?zhàn)”期間和戰(zhàn)后由于財(cái)政問題中央銀行的自由原則和獨(dú)立性受到嚴(yán)重沖擊。1920年在布魯塞爾和1922年在日內(nèi)瓦召開的兩次國際金融會(huì)議，一再強(qiáng)調(diào)中央銀行應(yīng)脫離政府控制而獨(dú)立。戰(zhàn)后各國紛紛組織獨(dú)立的中央銀行，有的國家中央銀行法中列有維持獨(dú)立性的條文。20世紀(jì)30年代大危機(jī)后，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)識(shí)到，單靠中央銀行難以保證經(jīng)濟(jì)和金融的穩(wěn)定，中央銀行獨(dú)立于政府的浪潮有所平息。3．第二次世界大戰(zhàn)后獨(dú)立性思潮再起。“二戰(zhàn)”后中央銀行既要滿足財(cái)政籌措資金的要求，又要實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)，理應(yīng)受到政府的控制和監(jiān)督。20世紀(jì)70年代，西方國家的“滯脹”再次提出中央銀行獨(dú)立性問題。其理由主要有：（1）政治家缺乏經(jīng)濟(jì)遠(yuǎn)見，干擾貨幣政策的穩(wěn)定性和連貫性；（2）政府為滿足短期利益的需要，推行通貨膨脹政策。中央銀行獨(dú)立于政府可以對此有所制約；（3）中央銀行與政府的工作側(cè)重點(diǎn)的不一致，致使相互的措施矛盾對立；（4）中央銀行作為社會(huì)化的服務(wù)機(jī)構(gòu)，也需要相當(dāng)?shù)莫?dú)立性。3．當(dāng)代中央銀行與政府關(guān)系的實(shí)質(zhì)表現(xiàn)為既不能視中央銀行為一般政府機(jī)構(gòu)，也不能使之完全獨(dú)立于政府之外，不受政府約束，而應(yīng)在政府的監(jiān)督和國家總體經(jīng)濟(jì)政策的指導(dǎo)下，獨(dú)立地制定、執(zhí)行貨幣政策。這就是當(dāng)代中央銀行的相對獨(dú)立性。4．保持中央銀行的相對獨(dú)立性要遵循兩個(gè)原則：（1）經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)是中央銀行活動(dòng)的的基本點(diǎn)。中央銀行不僅要考慮自身所擔(dān)負(fù)的任務(wù)和承擔(dān)的責(zé)任，還要重視國家的利益；（2）中央銀行貨幣政策要符合金融活動(dòng)的規(guī)律性。防止為特定政治需要而不顧必要性和可能性，犧牲貨幣政策的穩(wěn)定性。二、中央銀行與政府關(guān)系的不同模式1．當(dāng)代中央銀行與政府的關(guān)系存在以下特征或趨勢：（1）中央銀行資本所有權(quán)有完全歸政府所有的趨勢，即使是資本屬私股的中央銀行，股東也無權(quán)干預(yù)和影響中央銀行的貨幣政策和業(yè)務(wù)經(jīng)營。因?yàn)閷χ醒脬y行的管理監(jiān)督權(quán)屬于國家，所以資本所有權(quán)已成為無關(guān)緊要的問題。（2）中央銀行的總裁的任命多由政府部門或議會(huì)提名，國家元首任命，任期與政府任期接近。理事任期稍長于總裁，多數(shù)國家允許連任，與政府的任期錯(cuò)開。（3）多數(shù)國家賦予中央銀行法定職責(zé)，明確其制定或執(zhí)行貨幣政策的相對獨(dú)立性，在承擔(dān)穩(wěn)定貨幣金融的同時(shí)，作為政府在金融領(lǐng)域的代理人，接受政府的控制與督導(dǎo)。（4）中央銀行與政府的隸屬關(guān)系、與財(cái)政部的資金關(guān)系是中央銀行獨(dú)立性的主要方面。一般而言，中央銀行在一定的限度內(nèi)有支持財(cái)政的義務(wù)，為財(cái)政直接提供貸款融通資金，為財(cái)政籌集資金創(chuàng)造有利條件。但同時(shí)，許多國家對融資的方式、額度與期限都從法律上加以嚴(yán)格限制，禁止財(cái)政部向中央銀行透支。（5）理事會(huì)中是否應(yīng)該有政府代表的問題，各國在實(shí)踐和認(rèn)識(shí)上對此都有分歧。反對者認(rèn)為，中央銀行的職能與政府不同，沒有代表可以避免政府的直接干預(yù)，保障中央銀行不受政府壓力和政府偏見的影響。贊同者認(rèn)為，有代表有利于溝通和糾正雙方觀點(diǎn)與認(rèn)識(shí)上的偏差；理事會(huì)中可以有各經(jīng)濟(jì)部門的代表，就不能排斥政府的代表。2．中央銀行與政府關(guān)系的三種模式：（1）獨(dú)立性較大的模式。中央銀行直接對國會(huì)負(fù)責(zé)，可以獨(dú)立制定貨幣政策及采取相應(yīng)的措施，政府不得直接對它發(fā)布命令、指示，不得干涉貨幣政策。如果中央銀行與政府發(fā)生矛盾，通過協(xié)商解決。美國和德國都屬于這一模式。（2）獨(dú)立性稍次的模式。指中央銀行名義上隸屬于政府，而實(shí)際上保持著較大的獨(dú)立性。有些國家法律規(guī)定財(cái)政部直轄中央銀行，可以發(fā)布指令，事實(shí)上并不使用這種權(quán)力。中央銀行可以獨(dú)立地制定、執(zhí)行貨幣政策。英格蘭銀行、日本銀行屬于這一模式。（3）獨(dú)立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令，貨幣政策的制定及采取的措施要經(jīng)政府批準(zhǔn)，政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。這樣模式的典型國家是意大利。三、中國人民銀行與政府的關(guān)系（一）中國人民銀行是國務(wù)院的直屬機(jī)構(gòu)1．對于中國人民銀行應(yīng)隸屬于國務(wù)院還是隸屬于全國人民代表大會(huì)，以及如何從立法上保證它的獨(dú)立性問題，主要有以下三種觀點(diǎn)。（1）第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，在政府長遠(yuǎn)的總體經(jīng)濟(jì)目標(biāo)與近期經(jīng)濟(jì)發(fā)展意圖上，國務(wù)院和全國人民代表大會(huì)不會(huì)也不可能存在重大分歧，中國人民銀行沒有必要脫離政府，直接對全國人民代表大會(huì)負(fù)責(zé)。（2）第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，人民銀行直接隸屬于全國人民代表大會(huì)(常務(wù)委員會(huì))，在其指導(dǎo)下獨(dú)立地制定和貫徹執(zhí)行金融政策，可以使人民銀行不受政府短期經(jīng)濟(jì)政策的局限與隨著短期經(jīng)濟(jì)政策擺動(dòng)而擺動(dòng)。（3）第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，在政治體制未作相應(yīng)改革的情況下，人民銀行是直接隸屬于全國人民代表大會(huì)還是直接隸屬于國務(wù)院，沒有實(shí)質(zhì)性的區(qū)別。人民銀行的相對獨(dú)立性應(yīng)通過立法來保證。2．中國人民銀行是國務(wù)院直屬的具有一定獨(dú)立性的機(jī)構(gòu)。這主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：(1)中國人民銀行行長由全國人大決定，全國人大閉會(huì)期間，由全國人大常委會(huì)決定，由國家主席任免。(2)中國人民銀行實(shí)行行長負(fù)責(zé)制，行長領(lǐng)導(dǎo)中國人民銀行的工作；(3)在法定權(quán)限內(nèi)，中國人民銀行依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策和履行其他職責(zé)。3．中國人民銀行向全國人大或者全國人大常委會(huì)報(bào)告工作，并接受監(jiān)督。作為全國最高權(quán)力機(jī)關(guān)的全國人大及其常委會(huì)有權(quán)利、有責(zé)任了解中國人民銀行的工作情況，并進(jìn)行監(jiān)督；作為我國最重要的宏觀控制調(diào)節(jié)機(jī)構(gòu)之一，中國人民銀行可以在不違背中央的戰(zhàn)略目標(biāo)和大政方針的前提下，獨(dú)立地制定和執(zhí)行貨幣政策，不受其他部門的干擾。（二）中國人民銀行與財(cái)政部的關(guān)系1．歷史上銀行與財(cái)政的關(guān)系是“大財(cái)政、小銀行”，“長期資金歸財(cái)政、短期資金歸銀行，無償資金歸財(cái)政、有償資金歸銀行。”2．改革開放以后的關(guān)系正在理順，表現(xiàn)在：（1）行政關(guān)系上，中國人民銀行與財(cái)政部同屬國務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)，以平等獨(dú)立的身份協(xié)調(diào)配合工作；（2）在業(yè)務(wù)關(guān)系上，中國人民銀行與財(cái)政部歷來是密切配合、相互支持的；（3）在資金關(guān)系上，主要是資金的融通關(guān)系，尤其是解決財(cái)政向中國人民銀行的透支問題；（4）在政策關(guān)系上，中國人民銀行的貨幣政策和財(cái)政部門的財(cái)政政策是國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，二者必須保持平行、相互配合、密切合作。（三）中國人民銀行與國家計(jì)委的關(guān)系1．歷史上是“計(jì)委定計(jì)劃，銀行包資金”。2．國家計(jì)委與中國人民銀行同屬國務(wù)院的直屬機(jī)構(gòu)，二者之間不存在任何行政隸屬關(guān)系，但卻有著十分密切的聯(lián)系。計(jì)委制定國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展計(jì)劃和速度，必須考慮中國人民銀行資金來源的可能性；中國人民銀行控制社會(huì)總需求，則要根據(jù)經(jīng)濟(jì)合理增長因素、經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)因素和貨幣流通狀況確定貨幣供應(yīng)量，并在貨幣供應(yīng)量的限度內(nèi)，積極配合、支持經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。（四）中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)與地方政府的關(guān)系中國人民銀行要履行其職能，必然會(huì)與地方政府發(fā)生這樣那樣的聯(lián)系。1．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)與地方政府的關(guān)系具有中國特色，因?yàn)橹袊胤秸粌H辦社會(huì)，而且辦企業(yè)。過去按行政區(qū)劃設(shè)置人民銀行分支機(jī)構(gòu)，也在客觀上為地方政府干預(yù)提供了可能，所以1998年要撤銷省級分行，建立跨省分行。2．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)受總行垂直領(lǐng)導(dǎo)，是總行的派出機(jī)構(gòu)，在行政上、業(yè)務(wù)上與地方政府不發(fā)生直接關(guān)系。但是，人民銀行分支機(jī)構(gòu)有義務(wù)在中央宏觀決策指導(dǎo)下，積極為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，實(shí)現(xiàn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)。3．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)與地方政府有關(guān)部門既無任何行政隸屬關(guān)系，也無任何業(yè)務(wù)從屬關(guān)系，是各自平行且完全獨(dú)立的關(guān)系。專欄材料專欄2-1為何要設(shè)立中國人民銀行上?？偛浚俊@次設(shè)立的中國人民銀行上?？偛?，作為總行的有機(jī)組成部分，在總行的領(lǐng)導(dǎo)和授權(quán)下開展工作，將主要承擔(dān)部分中央銀行業(yè)務(wù)的具體操作職責(zé)，同時(shí)履行一定的管理職能。設(shè)立中國人民銀行上?？偛?，有利于進(jìn)一步完善中央銀行決策與操作體系，提高中央銀行宏觀調(diào)控水平。加入世界貿(mào)易組織后，我國對外開放迅速擴(kuò)大，經(jīng)濟(jì)市場化程度日益提高，金融業(yè)正在發(fā)生深刻的變革，影響經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的不確定性因素增多，這對中央銀行的宏觀調(diào)控水平提出了新的要求和挑戰(zhàn)。設(shè)立中國人民銀行上?？偛?，將部分操作性業(yè)務(wù)移至上海，總行側(cè)重于政策決策和制定，這不僅可以充分發(fā)揮上海的人力資源優(yōu)勢，建立一支擅長中央銀行業(yè)務(wù)操作、金融市場研究和金融產(chǎn)品開發(fā)的專家隊(duì)伍，而且在政策決策程序和管理方式上也有利于形成科學(xué)、合理的分工體系，進(jìn)一步提高中央銀行宏觀調(diào)控的專業(yè)化水平。設(shè)立中國人民銀行上?？偛?，有利于發(fā)揮貼近金融市場一線的優(yōu)勢，提高中央銀行宏觀調(diào)控、金融服務(wù)，特別是金融市場服務(wù)的效率。目前，全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場、債券市場和外匯市場都設(shè)在上海。另外，上海還設(shè)有證券交易市場、期貨交易市場和黃金交易市場。這些市場是金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人管理資金、進(jìn)行投資交易的重要場所，也是中央銀行開展市場操作、實(shí)施金融調(diào)控的基本平臺(tái)。設(shè)立中國人民銀行上?？偛?，可以充分利用貼近金融市場一線的優(yōu)勢，直接、便利地收集和反饋各類市場信息，敏銳、準(zhǔn)確把握市場變化的“脈動(dòng)”，及時(shí)、有效地進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和動(dòng)態(tài)微調(diào)，提高中央銀行宏觀調(diào)控和金融服務(wù)的效率。設(shè)立中國人民銀行上?？偛?，有利于擴(kuò)大上海金融市場的影響力，加快推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)。建設(shè)上海國際金融中心，是黨中央、國務(wù)院從我國社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)全局出發(fā)作出的一項(xiàng)重大戰(zhàn)略決策。早在上世紀(jì)90年代初，小平同志就曾說過：“中國在金融方面取得國際地位，首先要靠上?！?。2004年7月，胡錦濤同志在上海視察時(shí)提出，要繼續(xù)推進(jìn)上海成為國際經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易、航運(yùn)中心的建設(shè)。國際經(jīng)驗(yàn)表明，中央銀行總部的設(shè)立與國際金融中心的發(fā)展存在著互動(dòng)關(guān)系。設(shè)立人民銀行上?？偛?，有助于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和金融市場發(fā)展，有助于對商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)起到示范帶動(dòng)作用，有助于擴(kuò)大上海金融市場對國內(nèi)金融業(yè)乃至亞太地區(qū)金融的整體影響力，從而加速上海國際金融中心的建設(shè)。資料來源：節(jié)選自項(xiàng)俊波副行長在2005年8月10日中國人民銀行上?？偛拷遗苾x式上的講話。中國人民銀行網(wǎng)（），發(fā)布時(shí)間:2005-8-10。專欄2-2贊成與反對中央銀行獨(dú)立性的理由（一）贊成派的理由1.中央銀行聽命于政府會(huì)使貨幣政策帶有通貨膨脹的偏向。在贊成派看來，民主社會(huì)的政治家家是目光短淺的，他們總是為下次選舉獲勝的需要所左右，他們不再能重視諸如穩(wěn)定物價(jià)這樣的長期目標(biāo)，相反，他們對尋求諸如高失業(yè)和高利率之類的問題的短期解決方案有興趣。贊成派相信，一個(gè)政治上被隔離的中央銀行，將更可能關(guān)注長期目標(biāo)，從而成為健全的貨幣和穩(wěn)定的價(jià)格水平的保衛(wèi)者。贊成派還提出了所謂政治產(chǎn)業(yè)周期理論，該理論認(rèn)為，每當(dāng)選舉即將來臨時(shí)政府便實(shí)行擴(kuò)張性政策以降低失業(yè)率和利率，一俟選舉過后，上述政策的不良后果（即高通貨膨脹和高利率）便會(huì)出現(xiàn)，需要采取不得人心的緊縮性政策，但由于距下次選舉尚遠(yuǎn)，政治家便希望選民在下次選舉之前忘卻。大量證據(jù)表明美國便存在此類政治產(chǎn)業(yè)周期。2.把中央銀行置于政府的控制下，使之更多地受財(cái)政部的影響，是非常危險(xiǎn)的。因?yàn)檫@樣做為財(cái)政部利用中央銀行籌資或直接從中央銀行融資以彌補(bǔ)財(cái)政赤字提供了便利。中央銀行直接購買財(cái)政部債券，會(huì)使貨幣供應(yīng)增大，導(dǎo)致通貨膨脹發(fā)生。而獨(dú)立的中央銀行則能較好地抵制來自財(cái)政部的壓力。3.貨幣政策太重要，因而不能把它交給一群政治家去控制，這些人一再表現(xiàn)出缺乏對重大經(jīng)濟(jì)問題做出堅(jiān)定決策而需要的專業(yè)知識(shí)。事實(shí)上，有些政治家可能寧愿有一個(gè)獨(dú)立的中央銀行作為一個(gè)公共的“代過者”來分擔(dān)自己肩上的某些壓力。一些政治家可能為了當(dāng)選而支持通貨膨脹的貨幣政策，卻在私下里反對這種政策。一個(gè)獨(dú)立的中央銀行能夠推行政治上不得人心然而符合公共利益的政策。（二）反對派的理由1.把影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)中幾乎每個(gè)人的貨幣政策交給一個(gè)不對任何人負(fù)責(zé)的少數(shù)精英集團(tuán)控制是不民主的。假如中央銀行工作業(yè)績不佳，對其成員并沒有像對政治家那樣的可以撤換的規(guī)定。貨幣政策確實(shí)要注重長期目標(biāo)，但政府官員也就長期政策（如外交政策和國防政策）進(jìn)行決策。2.公眾認(rèn)為應(yīng)對本國經(jīng)濟(jì)福利負(fù)責(zé)的是政府，故政府應(yīng)控制在決定經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行方面很可能是最重要的機(jī)構(gòu)-中央銀行。此外，為了協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)決策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定