ⅩⅩ集團(tuán)銀行賬戶及資金集中設(shè)計(jì)方案一、銀行帳戶余額治理。按二級(jí)單位、全資子〔分〕公司和控股子公司三類分別設(shè)計(jì)：〔一〕二級(jí)單位因經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)需要而必需在銀行開(kāi)設(shè)賬戶的二級(jí)單位：1、集團(tuán)本部：接待處〔下屬南山賓館和北海接待站2、有限本部：銷售處、煤化工廠、發(fā)電廠、職工醫(yī)院〔密地有限本部財(cái)務(wù)部?！捕橙Y子〔分〕公司此局部控股子公司作為全資子公司治理。1、集團(tuán)：生活公司、房產(chǎn)公司、旅游公司、昆明物業(yè)、中申效勞部、攀研院、興鈦科技、眉山冷彎型鋼、工科監(jiān)理、成都薄板、成都科技、攀西藍(lán)星、成都地產(chǎn)、成都彩涂板、成都攀特。2、有限：國(guó)貿(mào)公司、礦業(yè)公司、鈦業(yè)公司、機(jī)制公司、冶材公司、冶建公司、電氣公司、托日公司、機(jī)電學(xué)院、汽運(yùn)公司、設(shè)計(jì)研究院、房地產(chǎn)公司、珠海工貿(mào)、昆明鋼管公司、北海鋼管公司、海南工貿(mào)、豐順公司?！踩晨毓勺庸?、集團(tuán)：ⅩⅩ有限、攀成鋼、攀長(zhǎng)鋼、攀渝鈦、攀錦鈦、財(cái)務(wù)公司。2、有限：鋼釩公司、興礦公司、成都建立公司、德陽(yáng)金山耐材、中山金山、銀山冷軋?！菜摹硯粼O(shè)立方案1、二級(jí)單位：除集團(tuán)本部、有限本部、銷售處和經(jīng)房中心外，假設(shè)干個(gè)收入帳戶，一個(gè)支出帳戶。2、全資子〔分〕公司：開(kāi)設(shè)三個(gè)帳戶，即必需在財(cái)務(wù)公司開(kāi)設(shè)收、支賬戶；此外，可以再選擇一家商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)根本帳戶。3、控股子公司：必需在財(cái)務(wù)公司開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶；此外，依據(jù)經(jīng)行只準(zhǔn)許開(kāi)設(shè)一個(gè)帳戶。此外，凡與本公司名稱不符的帳戶，限期10月末關(guān)閉。二、資金歸集和撥付二級(jí)單位、全資子〔分〕公司、控股子公司都必需受權(quán)集團(tuán)和財(cái)務(wù)公司歸集、查詢其帳戶資金和信息?！惨弧扯?jí)單位和全資子〔分〕公司1、歸集第一步，通過(guò)下屬單位受權(quán)，上同行劃轉(zhuǎn)資金，將各單位各單位在財(cái)務(wù)公司支出帳戶設(shè)置限額，超限額資金上收到集團(tuán)賬戶；第四步，集團(tuán)登錄財(cái)務(wù)公司銀行賬戶網(wǎng)上查詢系統(tǒng)〞，就可以實(shí)時(shí)查詢集團(tuán)絕大多數(shù)賬戶的信息。2、撥付由集團(tuán)或有限將資金直接撥付到各單位財(cái)務(wù)公司帳戶或銀行帳戶。具體操作方案：〔1〕備付金撥付業(yè)銀行柜臺(tái)直接提取現(xiàn)金?！?〕經(jīng)營(yíng)資金撥付登錄財(cái)務(wù)公司網(wǎng)銀，完成款項(xiàng)的對(duì)外支付。支付?！獙?shí)時(shí)支付：實(shí)時(shí)到賬，無(wú)法選擇同行的〔指沒(méi)有與財(cái)務(wù)公司建立網(wǎng)銀接口的銀付系統(tǒng)匯劃，確保實(shí)時(shí)到賬?！话阒Ц叮喝盏劫~?！捕晨毓勺庸?、歸集的資金歸集到財(cái)務(wù)公司帳戶，一般狀況下，集團(tuán)〔或有限〕不對(duì)下屬控股子公司資金進(jìn)展歸集。2、撥付支付，通過(guò)財(cái)務(wù)公司平臺(tái)完成〔具體操作方案同上三、網(wǎng)絡(luò)建立財(cái)務(wù)公司已建立與建行、工行、中行、光大四家銀行網(wǎng)銀對(duì)接的結(jié)算系統(tǒng)，登錄財(cái)務(wù)公司網(wǎng)銀就可實(shí)現(xiàn)對(duì)四家銀行賬戶資金的查詢、10月中旬，完成農(nóng)行、交行、招商、中信、民6家銀行的網(wǎng)銀對(duì)接測(cè)試，10月末簽定協(xié)議；11月內(nèi)完成市商業(yè)銀行的網(wǎng)銀對(duì)接測(cè)試，并簽定協(xié)議。四、工作進(jìn)度方案月末，集團(tuán)打算資金集中治理具體設(shè)計(jì)方案；通知各單位清理1020日前上報(bào)集團(tuán)。6家銀行簽定網(wǎng)銀對(duì)接協(xié)議；11月末，財(cái)務(wù)公司與市商業(yè)銀行簽定網(wǎng)銀對(duì)接協(xié)議。15日前，各單位完成對(duì)集團(tuán)和財(cái)務(wù)公司的受權(quán)工作。月末，安裝財(cái)務(wù)