廣東物資集團(tuán)資金管理解決方案項(xiàng)目編號(hào)：UF＿GDWZ＿2008文控編號(hào)：UF＿NC＿04-01建立日期：2008-07-28祝文檔審批凍項(xiàng)目組中角稀色識(shí)簽字確認(rèn)怒物資蝕方項(xiàng)目經(jīng)理數(shù)用友方項(xiàng)目助經(jīng)理文檔創(chuàng)建：港日期設(shè)編者獎(jiǎng)版本號(hào)意參考文檔鷹200京8棄-掛07-的2慚8穩(wěn)樓標(biāo)焰金V1.0敏2008-啟08-08現(xiàn)樓標(biāo)焰等V山2.0故2008-傍09-01板樓標(biāo)焰賢V3.0養(yǎng)2008-揚(yáng)10-05任樓標(biāo)焰較V5.協(xié)0閱讀記錄：謝時(shí)敏炎間殲閱讀農(nóng)賓部拳昆門(mén)臘閱讀地點(diǎn)翁閱讀人成職位審閱記錄：匆姓名濕職位令審閱簽字帆滔走之意患秒沙目肆錄TOC\o"1-4"\h\z\u潛1.用居方案概述廳興5靜2.震叫總體目標(biāo)裙卻5恥2.1啊實(shí)施模塊島抱5馳2.2壤系統(tǒng)目標(biāo)立味5荒2.3貍系統(tǒng)啟用縮森6賓3.禾伐業(yè)務(wù)解決方寸案派達(dá)6炮3.1噴藍(lán)圖架補(bǔ)6灶3.2眨應(yīng)用初始化正歡6蘿宣參數(shù)設(shè)置逮療6關(guān)亡結(jié)算中心輕皆10蛇困結(jié)算單位賢呈10毯源賬戶體系鈴列11腹竟瘋收支項(xiàng)目踩駐12充死短利率設(shè)置白微12可晶加結(jié)息日設(shè)置郊悲16自胃仔籌投資方式襪旱17澇窮客商檔案霉項(xiàng)18悟3.2.據(jù)10養(yǎng)會(huì)計(jì)科目所境18享竟1說(shuō)會(huì)計(jì)平臺(tái)配足置樂(lè)螺21娃3.3癢資金結(jié)算諸忽21拼可債賬戶管理預(yù)沙21惠撲恩資金上收崇棄23味品刺資金下?lián)墚?dāng)悄25慈撓柴資金調(diào)撥滴詞26共粗匯結(jié)算憑證悄蛋27駛預(yù)和內(nèi)部帳戶回臂單猴襲27安3.4恨遠(yuǎn)程結(jié)算腐挨32稈隔錦對(duì)外付款脾卸32趨逮裙內(nèi)部轉(zhuǎn)帳露灘35噴3.5相網(wǎng)上銀行項(xiàng)諷36跟捉脂網(wǎng)銀整體架喇構(gòu)憤志36杏得相通信原理梁撒37帽壞葉網(wǎng)上付款旺狐37可惕戶銀行賬號(hào)余映額實(shí)時(shí)查詢碰快38撕判粒銀行對(duì)賬單羽的下載和管好理糖梳38具脊拋網(wǎng)銀支付狀敲態(tài)查詢景引39撞3.6歌內(nèi)部存款管絕理渠樂(lè)39雖摔活期存款冬漂39需墾協(xié)定存款正襖44幸貴定期存款瞞貍45則介通知存款鄭熟48賠3.7宴信貸管理灰委48脖做朵外部貸款管忌理舞放48刑逆槽內(nèi)部貸款管夠理巴圣51奏3.8攻資金計(jì)劃優(yōu)酒57涂3.9舒資金監(jiān)控浴而59奧3.10顏其他需求對(duì)削應(yīng)方案真覆63存4.貌踢變更管理觀套64方案概述市該NC－E梯RP炭資金管理系鄰統(tǒng)解決方案竿是尊在《竄物資誤資金管理需巨求調(diào)研報(bào)告違》的基礎(chǔ)上階完成對(duì)應(yīng)用津系統(tǒng)的應(yīng)用煉之體現(xiàn)。短本方案結(jié)合咐其他業(yè)務(wù)模霞?jí)K笛（客戶化平齡臺(tái)、總賬、基會(huì)計(jì)平臺(tái)）韻，憶以宇賬戶管理、身網(wǎng)上銀行、轉(zhuǎn)資金結(jié)算、氣遠(yuǎn)程結(jié)算持、信貸管理假、綜合授信餐、資金計(jì)息舌、存款管理斑、資金計(jì)劃味、談資金監(jiān)控啄等模塊出具突整體解決方嫁案?？傮w目標(biāo)青2.1實(shí)魄施牌模塊臺(tái)模塊范圍：副賬戶管理、汪網(wǎng)上銀行、繞資金結(jié)算、橫遠(yuǎn)程結(jié)算、睡信貸管理、都綜合授信、抖資金計(jì)息、哲存款管理、禍資金計(jì)劃桃、臣資金監(jiān)控椒2.2系鎮(zhèn)統(tǒng)目標(biāo)鬧運(yùn)用現(xiàn)代信交息技術(shù)，建報(bào)立覆蓋全集果團(tuán)范圍內(nèi)的落快速、穩(wěn)定腳、安全的資冬金管理系統(tǒng)添，滿足資金崇賬務(wù)核算、揭資金結(jié)算、刻信貸管理、鋒票據(jù)熄管理等管理惠和決策分析典的要求，實(shí)趨現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)資想金業(yè)務(wù)處理伐自動(dòng)化、信處息網(wǎng)絡(luò)化、銳管理規(guī)范化考和決策科學(xué)繼化莖；斧通過(guò)全面的四資金集中監(jiān)猛控，直接監(jiān)葡控到成員單典位的資金使譽(yù)用情況，通眼過(guò)先進(jìn)的計(jì)盲算機(jī)管理系殺統(tǒng)和配套資礙金管理制度俗，實(shí)現(xiàn)檢查放及時(shí)入賬；芽入賬的管理嶺功能，減少榮資金的體外提循環(huán)，將集悠團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)部于的資金流動(dòng)勵(lì)做到透明化勁；砌充分利用集蹦團(tuán)公司的資極金集中規(guī)模純優(yōu)勢(shì)，減少斜資金沉淀，況挖掘銀行綜丟合資源的利柔用；唉優(yōu)化和加強(qiáng)槍賬戶管理，薄實(shí)現(xiàn)銀企互池聯(lián),充分利傍用銀行的功還能為企業(yè)服閃務(wù)名，加強(qiáng)成員學(xué)企業(yè)的資金疼的審批制度劈；須利用網(wǎng)絡(luò)及炎系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，朋對(duì)分散的借紡貸業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)統(tǒng)一監(jiān)控。伍保證集團(tuán)內(nèi)姑信貸業(yè)務(wù)的標(biāo)良性態(tài)勢(shì)；幻乞2.3系外統(tǒng)啟用附客戶化啟用槍列表照啟用賬套名耍稱黑：汪啟用自然日坑期領(lǐng)備注沉物資盼集團(tuán)俯結(jié)算中心惰2008-財(cái)1識(shí)2銹-01撞啟用模塊穩(wěn)：葵2008-舒1載2抬-01提資金模塊書(shū)2008-裂1釘2埋-01粱業(yè)務(wù)夕解決方案3.1藍(lán)圖續(xù)3.組2霉應(yīng)用初始化想菌兄參數(shù)設(shè)置扁參數(shù)所屬類準(zhǔn)別檔參數(shù)編碼戶陪參數(shù)取值捏取值范圍景默認(rèn)值沙注釋薦備注利資金結(jié)算勵(lì)FTS01鴿01廟第娛B．一月一壓隊(duì)掉A.一日一森隊(duì),B.一春月一隊(duì),C齒.一年一隊(duì)城B.一月一缸隊(duì)限請(qǐng)慎重修改片，建議月結(jié)鹽或年結(jié)后修艱改箭資金結(jié)算狀FTS01酸03癢趕桑C.一一對(duì)晝應(yīng)劣A.全部匯剪總,B.結(jié)核算匯總,C等.一一對(duì)應(yīng)跑C.一一對(duì)艷應(yīng)久請(qǐng)慎重修改勺，建議關(guān)機(jī)袋后修改鑄資金結(jié)算她FTS01真04秧唱各A.錄入房A.錄入,討B(tài).批量/勒瀏覽盼B.批量/達(dá)瀏覽讓資金結(jié)算異FTS01損05么發(fā)郵A、順序?qū)徆舜ˋ.順序?qū)徸锖?B.交造叉審核閥A.順序?qū)忓a核名資金結(jié)算福FTS01駱06灑狐程硬否弱是末/癥否思否座請(qǐng)慎重修改緞資金結(jié)算范FTS01和07年肌蘆確答柴是殲是載/舊否魚(yú)是爹請(qǐng)慎重修改再資金結(jié)算孩FTS01退08虧西禮鍬是吃是廳/孔否累否嶺請(qǐng)慎重修改靈資金結(jié)算胳FTS01撿09用奏油俘繞否掀是旅/余否駝否臘請(qǐng)慎重修改遞資金結(jié)算象FTS02愉03鐮匆僚襪是鬧是款/建否殲是甜界室蝴叫雄資金計(jì)息碼FI072穴米敲手動(dòng)計(jì)息,承自動(dòng)計(jì)息柴手動(dòng)計(jì)息差資金計(jì)息句FI077頁(yè)懇呼按年利率算曾法,按日利早率算法碑按年利率算鑰法幼資金計(jì)劃咱FP010燦1在孫伙饅是騾是僅/遷否派是名信貸管理狐FI001怪帶自然期間隙計(jì)息期間傾/韻法定期間虹否尿信貸管理侮FI010偷盲撥時(shí)手動(dòng)計(jì)息限手動(dòng)計(jì)息道/纖自動(dòng)計(jì)息鵲手動(dòng)計(jì)息音信貸管理夏FI013潮偵聚淺陵否亮是玩/隊(duì)否涌否怕信貸管理尤FI015錄劑嘩雙有是堅(jiān)是墳/掉否首否鞠信貸管理鋸FI016催雅知忙綢是際是翻/蜻否待否君信貸管理閥FI021低機(jī)賢衛(wèi)手動(dòng)計(jì)息渡手動(dòng)計(jì)息葡/挖自動(dòng)計(jì)息陳手動(dòng)計(jì)息苦信貸管理舒FI024遭返覽催拆否因是術(shù)/艇否壽否倚信貸管理蹲FI026巾彩閥錢(qián)慶是飾是診/惑否姜否具信貸管理撇FI027妥樸恨湊件是擋是豆/臺(tái)否泄否志信貸管理浮FI036煌局勸美手動(dòng)計(jì)息主手動(dòng)計(jì)息城/燕自動(dòng)計(jì)息蜻手動(dòng)計(jì)息舌信貸管理詞FI039錢(qián)婆炸掩渾否翻是岔/勺否恢否誓信貸管理鎖FI041臉著膨輕殖是瞎是宴/為否摔否替信貸管理技FI042弦歪震煮永是蒜是牌/涂否宏否喚信貸管理婦FI047凡丹秧爸手動(dòng)計(jì)息寫(xiě)手動(dòng)計(jì)息徐/容自動(dòng)計(jì)息毅手動(dòng)計(jì)息巷信貸管理零FI050抱斃編紋優(yōu)否腫是充/踐否撓否遵信貸管理時(shí)FI052量隱豎洗嚇是債是溪/奴否沖否捷信貸管理俯FI053基販希歡第是午是飽/沾否緞否播信貸管理武FI069欄碼汁否碎是/否務(wù)否塘小數(shù)計(jì)入下飄計(jì)息周期高信貸管理削FI071準(zhǔn)肆旦委托單位錄囑入逗委托單位錄帳入/受托單晉位錄入亭信貸管理狡FI075肯壽池按年利率算卵法抬按年利率算益法/按日利萄率算法削按年利率算黎法叮信貸管理期FI076炕警均按年利率算社法(對(duì)年對(duì)式月對(duì)日)廣按年利率算應(yīng)法(對(duì)年對(duì)菜月對(duì)日)/靈按年月日利共率宮按年利率算緒法(對(duì)年對(duì)蕉月對(duì)日)撫信貸管理盞CDM07喜7砌禮弟納街否跟是/否迷否競(jìng)信貸管理什CDM07柴8恒查提偉畢否罵是/否期否蒸信貸管理?yè)]CDM07虹9蒸宰亮胡是瞎是/否煤是促數(shù)據(jù)接口設(shè)辰置估FI055夏麻轉(zhuǎn)結(jié)算中心邀不轉(zhuǎn)旦是否轉(zhuǎn)結(jié)算蠅中心娘數(shù)據(jù)接口設(shè)叉置嶺FI057踩倒糾不轉(zhuǎn)界數(shù)據(jù)接口設(shè)蛾置雪FI063薪劉洪不轉(zhuǎn)清數(shù)據(jù)接口設(shè)楊置暖FI061霞戰(zhàn)捷不轉(zhuǎn)頂數(shù)據(jù)接口設(shè)痕置欠FI059孤烤涂不轉(zhuǎn)蠟數(shù)據(jù)接口設(shè)勉置效FI054萬(wàn)貪區(qū)純是次是欣合同類型設(shè)疏置瘡001詠群傳糾殘鹽系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)仁輸入排合同類型設(shè)僵置哪002請(qǐng)屈便系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)航輸入圓合同類型設(shè)雅置烏004暈縣匹系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)使輸入崖合同類型設(shè)聽(tīng)置訊005蝦少騙系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)乎輸入鑒合同類型設(shè)梢置悲101攤培扭系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)油輸入普合同類型設(shè)齒置葛103慣版勺系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)掠輸入眾合同類型設(shè)渠置叫006光但炊系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)轎輸入每合同類型設(shè)鄭置漆007斬園團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)攻輸入公合同類型設(shè)油置鑒010假矮撞系統(tǒng)內(nèi)取數(shù)妥輸入朋3.第2催.延2打結(jié)算中心蒼集團(tuán)本部剃設(shè)置耳為撓結(jié)算中心散3.峽2菠.餅3友結(jié)算單位堂在結(jié)算中心拌中增加需要僻進(jìn)行結(jié)算管付理的單位作紐為結(jié)算單位游，以便進(jìn)行籠如：上收、槐下?lián)艿葮I(yè)務(wù)構(gòu)。咽集團(tuán)本部也穿作為一個(gè)結(jié)援算單位在結(jié)遲算中心中核臂算。愈登錄妄物資絡(luò)集團(tuán)摘結(jié)算中心豆賬套養(yǎng)，泄在主菜單中翼點(diǎn)側(cè)擊【客戶化伐】-【基本椅檔案】-【飄結(jié)算信息】袋-【結(jié)算單仁位】，系統(tǒng)蓋彈出編輯界壯面阿，可進(jìn)行僚“竊結(jié)算單位扭”躺的增加、修絮改、刪除和戲打印操作梳。哲3.拉2肯.善4梁賬戶這體系葉按在銀行開(kāi)腫設(shè)和在結(jié)算綠中心開(kāi)設(shè)，追資金賬戶分互為外部賬戶地與內(nèi)部賬戶探。外部賬戶緣指結(jié)算中心翠及成員單位臨在商業(yè)銀行險(xiǎn)開(kāi)立的賬戶闖；內(nèi)部賬戶廳指為實(shí)行資灣金集中管理承，成員單位孕在結(jié)算中心弦開(kāi)立的內(nèi)部頌賬戶。有外部賬戶按鞋在集團(tuán)內(nèi)資首金歸集的作恩用分為總賬債戶、分賬戶遼和獨(dú)立賬戶哭?？傎~戶指辨結(jié)算中心挽在商業(yè)銀行笨開(kāi)立的集團(tuán)胃賬戶的主賬堆戶，該類賬墨戶由結(jié)算中鄉(xiāng)心用于上劃頁(yè)成員單位收雅入賬戶資金代、給成員單垮位支出賬戶掀撥付資金以抵及辦理結(jié)算歪中心的日常賀結(jié)算；霜分賬戶指成慧員單位在總吧賬戶下開(kāi)立賴的賬戶，該噴類賬戶進(jìn)行惜資金收入上呢劃至總賬戶度，或接收總脹賬戶下?lián)艿膸Z資金時(shí)，會(huì)珍產(chǎn)生內(nèi)部結(jié)卻算賬戶的聯(lián)腫動(dòng)，該類賬框戶用于辦理漂成員單位的封日常結(jié)算業(yè)許務(wù)；厭獨(dú)立賬戶指蓬不納入集團(tuán)任賬戶體系的鼠成員單位的裳外部賬戶或閣集團(tuán)公司的蛇其它賬戶，島該類賬戶不芬強(qiáng)制進(jìn)行資翻金收入上劃督，其資金的把流入流出也口不會(huì)產(chǎn)生內(nèi)雪部結(jié)算賬戶漿的聯(lián)動(dòng)藝。合內(nèi)部賬戶按齒開(kāi)立用途分發(fā)為內(nèi)部結(jié)算棒賬戶和其他糊內(nèi)部賬戶。圣內(nèi)部結(jié)算賬向戶指成員單捏位的內(nèi)部活睛期存款賬戶爽，用于成員泰單位的內(nèi)部瞇結(jié)算；其他鵲內(nèi)部賬戶指婆成員單位因簡(jiǎn)貸款等業(yè)務(wù)肝需要開(kāi)立的屆內(nèi)部賬戶。糊3.共2吵.廉4挨.1內(nèi)部賬狼戶蔽內(nèi)部賬戶編跡碼規(guī)則：公遼司編碼＋賬果戶屬性+流撕水號(hào)（兩位捕）例其中：0借1為活期賬侵戶、02為明定期賬戶、信03位內(nèi)部嚴(yán)貸款賬戶古例：化肥分拍公司編碼為芝0101的收賬戶編碼為制01010轎101科3.伶2遣.懸4涂.奪2士開(kāi)戶銀行分一個(gè)內(nèi)部活逐期帳戶對(duì)應(yīng)俊一個(gè)（或帽多規(guī)個(gè)阿）訴開(kāi)戶銀行檔愁案。毅由桐結(jié)算中心亂在系統(tǒng)宿中統(tǒng)一危管理殊。可銀行檔案進(jìn)競(jìng)行統(tǒng)一管理棕：筐檔案編碼營(yíng)名稱銹對(duì)應(yīng)帳戶編著碼搶對(duì)應(yīng)帳戶名猶稱項(xiàng)銀行類別惹總\分叔秘智收支項(xiàng)目驟在主菜單中足雙擊【客戶腔化】-【基秀本檔案】-待【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)薪信息】-【藏收支項(xiàng)目】音，系統(tǒng)將彈沿出界面。圍胃獸收穩(wěn)支倘項(xiàng)目乎可功根據(jù)日常費(fèi)賴用預(yù)算項(xiàng)目奉進(jìn)行設(shè)置。麻洋揉利率設(shè)置伴利率設(shè)置的慈目的是為計(jì)桂息工作提供科計(jì)算依據(jù)，折系統(tǒng)提供利無(wú)率、定額利豬率、逾期利般率、提前期廟利率的組合風(fēng)設(shè)置，以滿完足復(fù)雜的要卡求。森利率類型有忙：活期存款厲利率、定期叫存款利率、截貸款利率。注在主菜單中鹿點(diǎn)擊【客戶蕩化】-【基驟本檔案】-妨【資金信息癥】-【利率尖設(shè)置】，系坡統(tǒng)將彈出界寇面。蘇點(diǎn)擊范【傾增加帥】中新增利率，裝然后點(diǎn)擊后【斤保存老】器。項(xiàng)目說(shuō)明：匹利率日期喂：指新建和逆修改某個(gè)利罪率的具體日換期。必須輸旗入。姥利率類型填：指系統(tǒng)內(nèi)測(cè)管理的利率闖類型，可選鋪活期存款利潛率、定期存館款利率、貸順款利率。印利率性質(zhì)飼：包括普通挖利率、分段重利率、浮動(dòng)梅利率。謎普通利率：貢指利率發(fā)生賓多次變化，監(jiān)系統(tǒng)按最后尾的變化結(jié)果揪計(jì)息。良分段利率：州指利率發(fā)生想多次變化，隨系統(tǒng)按每次擇變化的時(shí)段旨結(jié)果分別計(jì)滾息。裹浮動(dòng)利率：貼即活動(dòng)利率作，指事先可鵝以確定利率鐵上下浮動(dòng)的賣比利率，但蛛無(wú)法確定利暖率值，在計(jì)壽息時(shí)直接輸財(cái)入當(dāng)天利率褲，然后按比謀例浮動(dòng)。朝活期存款腥默認(rèn)普通利倡率，穴貸款利率器可選擇普通兆利率、分段蒜利率中的一滔種，攪定期存款請(qǐng)與此項(xiàng)目無(wú)蔑關(guān)。浮動(dòng)利構(gòu)率是系統(tǒng)內(nèi)裹置的，利率絕界面中見(jiàn)不聞到，只有在培合同引用時(shí)逗才可見(jiàn)到，英引用此類利嘗率后，合同矩在計(jì)息時(shí)直肚接輸入計(jì)息赴當(dāng)天的利率劫即可。箭封存標(biāo)志鉤：標(biāo)識(shí)檔案丹是否有效。烘如果被選中臭，檔案被封鉤存，暫不可遲使用。選擇久是/否。沙啟用定額利資率慣：指規(guī)定了挺存款、貸款廳的各個(gè)定額運(yùn)額度范圍及究各額度范圍榜所適用的利境率。選中表許示可以進(jìn)行煮定額利率管信理，卵“孤定額利率勤”推頁(yè)簽可以編貍輯。一般活玩期存款和貸翼款可能會(huì)用餡到定額利率遼。選擇是/仁否。湖啟用逾期利既率紡：指超出活負(fù)期存款透支鄰期、定期存欄款存期、貸陷款的貸款期關(guān)所適用的各卻利率。選中腹表示可以進(jìn)晌行逾期利率日管理，衰“察逾期利率嶄”戴頁(yè)簽可以編字輯。在定期伸存款到期或宰貸款到期可板能會(huì)用到逾紋期利率。選所擇是/否。莖啟用提前利籠率暗：指定期存種款提前支取侍，貸款提前涉歸還所適用浮的各利率。誕選中表示可毫以進(jìn)行提前謊利率管理，者“旋提前利率鉛”健頁(yè)簽可以編澤輯。在定期異存款到期或貧貸款到期可冬能會(huì)用到提逗前期利率。刑選擇是/否刑。押?jiǎn)⒂闷陂g利靈率硬：指采用通鎖知存款（定傷期）方式時(shí)龍，不同存期折所適用的各農(nóng)利率。選中退表示可以進(jìn)旋行期間利率抬管理，挨“負(fù)期間利率匪”濃頁(yè)簽可以編訓(xùn)輯。只有在蘿定期存款方井式為通知存礎(chǔ)款時(shí)才用期族間利率。選碑擇是/否。利率：梢年利率、月業(yè)利率、日利嚼率：指常用采的存款、貸針款的利率形促式。只要輸滑入一種，系掛統(tǒng)即可按公域式漠“短日利率=月叉利率/30搭=年利率/科360灰”應(yīng)計(jì)算其他兩詞種。必須輸廳入?？缤钢Ю试O(shè)禾置：嘆透支起點(diǎn)金職額：當(dāng)存款扶小于某個(gè)金挨額時(shí)即為透毒支，則此金花額為透支金羊額起。例如衛(wèi)存款小于0鷹時(shí)，算作透延支，則0即貫為透支金額為起點(diǎn)。塞透支起點(diǎn)天騰數(shù)：從發(fā)生煌透支當(dāng)天開(kāi)系始，超過(guò)某頸幾天才算作跡透支，則某礦幾天即為透孫支起點(diǎn)天數(shù)簡(jiǎn)。例如透支紋延期2天后垮，才算作透割支，則2天之即為透支起宜點(diǎn)天數(shù)。翻透支年利率職、透支月利蘇率、透支日桂利率：指超惱出規(guī)定的存紛款，發(fā)生透動(dòng)支情況的利沃率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)成。只要輸入逐一種，系統(tǒng)徹即可按公式弦“襲日利率=月民利率/30史=年利率/占360渡”慢計(jì)算其他兩丹種。衫定額利率設(shè)齒置：炸關(guān)系苻、起熄點(diǎn)金額、關(guān)鑄系苻、終點(diǎn)舅金額：通過(guò)塔關(guān)系苻、起藝點(diǎn)金額；關(guān)張系苻、終點(diǎn)足金額建立各悼定額范圍。翻例如0～1肥00，起點(diǎn)壺關(guān)系苻共“皇>哭”沒(méi)、起點(diǎn)金額有“皮0閃”?。唤K點(diǎn)關(guān)優(yōu)系苻補(bǔ)“≤”明、終點(diǎn)金額液“促100諷”接。如為正負(fù)騾無(wú)窮大時(shí)，學(xué)則起點(diǎn)或終哪點(diǎn)為空。米年利率、月跳利率、日利紹率：指各個(gè)薯定額范圍的撲對(duì)應(yīng)利率。題只要輸入一秩種，系統(tǒng)即腿可按公式忽“解日利率=月美利率/30盞=年利率/貼360舉”群計(jì)算其他兩逗種。捎透支年利率越、透支月利錄率、透支日嫩利率：指超積出規(guī)定的存姑款，發(fā)生透賓支情況的利站率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)合。只要輸入庸一種，系統(tǒng)孤即可按公式德“定日利率=月絡(luò)利率/30猛=年利率/糕360嗚”慶計(jì)算其他兩上種。絞逾期利率設(shè)典置：面關(guān)系符、起餡點(diǎn)天數(shù)、關(guān)嗚系符、終點(diǎn)國(guó)天數(shù)：通過(guò)渣關(guān)系符、起以點(diǎn)天數(shù)；關(guān)恐系符、終點(diǎn)卸天數(shù)建立各廳逾期期間范蛙圍。例如0踏～10天，姥起點(diǎn)關(guān)系符累“緒>窩”妹、起點(diǎn)天數(shù)篩“落0籮”貫；終點(diǎn)關(guān)艘系符豆“≤”記、終點(diǎn)天數(shù)嶄“替10頑”脆。俘年利率、月炸利率、日利荒率：指各個(gè)拌逾期范圍的倍對(duì)應(yīng)利率。岔只要輸入一鐘種，系統(tǒng)即秤可按公式欣“射日利率=月度利率/30榆=年利率/級(jí)360拳”丸計(jì)算其他兩干種。僻透支年利率援、透支月利爬率、透支日要利率：指超沿出規(guī)定的存康款，發(fā)生透栽支情況的利瞧率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)督。只要輸入語(yǔ)一種，系統(tǒng)潛即可按公式殃“服日利率=月謹(jǐn)利率/30課=年利率/艇360址”味計(jì)算其他兩踏種。櫻提前期利率逝設(shè)置：這項(xiàng)目同逾期居利率。冊(cè)期間利率設(shè)爸置：孝項(xiàng)目同逾期撇利率。注意事項(xiàng)：擔(dān)1.已被引醫(yī)用利率不可交修改利率類徐型，已在計(jì)冊(cè)息中使用過(guò)景的利率被修嘉改后，將按水修改日期分干別保存各次跟修改的內(nèi)容給。未在計(jì)息公中使用過(guò)的見(jiàn)利率被修改虛后，將只保劉存最后一次控修改的內(nèi)容正。剩2.已被引座用的利率不烘可刪除。缸3.是否可姻以進(jìn)行利率盯組合，由用剩戶選擇的參歸數(shù)所確定的蛾。謠4.活期存裂款利率不可辜‘頂啟用提前期銹利率弟’哨、不可附‘沫啟用期間利金率拋’寫(xiě)。市5.定期存蛙款不可碎‘默啟用定額利點(diǎn)率屈’油，不可輸入鵲‘山透支利率演’溫。嫩6.貸款利誦率不可同‘漫啟用期間利跟率辮’投、不可輸捐入桂‘你透支利率留’杰。幅7.只有定爽期存款利率箏可昨‘某啟用期間利育率張’完，其他不可貿(mào)。（期間利純率一般在定毫期存款方式桌為通知存款便時(shí)才用）。棗幼8.活期存驅(qū)款利率性質(zhì)息默認(rèn)為普通荷利率，不可摟修改。定期腫存款與利率屑性質(zhì)無(wú)關(guān)。鄉(xiāng)哥9.貸款利鏟率性質(zhì)即可馬選擇浮動(dòng)利幣率；也可選摟擇分段利率僅。巖10.浮動(dòng)被利率是系統(tǒng)躁預(yù)制的，只弟有合同可引救用，在合同摸計(jì)息時(shí)輸入塞利率值。林順11.通過(guò)挽變更記錄頁(yè)厘簽，可查閱任各次修改利萄率的情況。稅血12.金額矩定額范圍為規(guī)“婦前開(kāi)后閉煮”愁，揮“乒時(shí)間范圍為腰”雀前閉后開(kāi)。扭3.2.槳7穩(wěn)結(jié)息日設(shè)盞置潮結(jié)息日指收晨款、存款雙喝方或借貸雙沉方事先約定黃的結(jié)算利息魯?shù)闹芷诤徒Y(jié)茫息日期。譜結(jié)息日有五奪種方式，他斃們分別為（債1）按年結(jié)丟、（2）按宜半年結(jié)、（稀3）按季結(jié)乏、（4）按母月結(jié)、（5積）自定義。梅其中自定義蒸方式指用戶悔自己定義結(jié)夸息周期，系堂統(tǒng)根據(jù)起息爛日和結(jié)息周蔥期自動(dòng)計(jì)算慮的任意結(jié)息倆日。工在主菜單中繁點(diǎn)擊【客戶撇化】-【基括本檔案】-羅【資金信息詠】-【結(jié)息臣日設(shè)置】，掘系統(tǒng)將彈出性界面，點(diǎn)擊女【增加】進(jìn)股行定義。注意事項(xiàng)：靈1.結(jié)息日鋒盡量健全。脾由于系統(tǒng)主蛾要是通過(guò)結(jié)革息日來(lái)確定險(xiǎn)結(jié)息周期和晶具體結(jié)息日柄期，最好將憲實(shí)際工作中席遇到的所有閉結(jié)息周期，釀全部建立在往結(jié)息日編碼災(zāi)表中，以便馳計(jì)息對(duì)象、炮借貸合同、愚定期存款能案方便地引用睬。菠2.利用自盟定義方式。慚如遇到特殊菠的結(jié)息周期喪時(shí)，可通過(guò)企建立自定義燒結(jié)息日方式撇來(lái)解決。自由定義方式可櫻以建立靈活表多樣的結(jié)息蓬周期，可由年系統(tǒng)自動(dòng)推叢算結(jié)息日期進(jìn)。多3.已被引標(biāo)用的結(jié)息日剪不可刪除。辰3.2.楚8壇棄籌投資方式座在主菜單中舉雙擊【客戶咳化】-【基掩本檔案】-匠【資金信息倒】-【籌投駱資方式】，疏系統(tǒng)將彈出妖界面，點(diǎn)擊暴【增加】進(jìn)驗(yàn)行定義。蓮籌投資方式勇主要用于將黑籌資與投資偷等明細(xì)項(xiàng)目靜進(jìn)行分類，朝并進(jìn)行統(tǒng)計(jì)敵。受籌投資方式執(zhí)舉例：迎籌投資類型緣籌投資方式睛編碼掘籌投資方式馬名稱食內(nèi)部籌資宣11**元內(nèi)部投資欺1201林內(nèi)部放款拼1202良生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性俗投資稱內(nèi)部其他攜13**撓外部籌資胖2101軍商業(yè)銀行短占期借款慧2102嫁商業(yè)銀行長(zhǎng)棋期借款矩2103刊開(kāi)發(fā)銀行借車款誠(chéng)2104貴銀行專項(xiàng)借遮款頃2105睡其他金融機(jī)茫構(gòu)借款燈外部投資竹2201繳外部定期存艙款打2202夜股權(quán)投資擇2203柿債權(quán)投資崖2204碗股票投資扎2205印債券投資退外部其他飯23**謠3.2.慚9猛客商檔案型在主菜單中柴雙擊【客戶憲化】-【基匙本檔案】-蹲【客商檔案筐】，系統(tǒng)將半彈出界面，桐點(diǎn)擊【增加晴】進(jìn)行定義騾。接客商檔案中潮自定義項(xiàng)目期用于表示客牽商信用等級(jí)脅，并在付款省審批流中根姥據(jù)不同信用防等級(jí)設(shè)置不宜同審批流程薪。乎3.2.死1認(rèn)0蛛會(huì)計(jì)科目毯會(huì)計(jì)科目是各填制會(huì)計(jì)憑仁證、登記會(huì)魔計(jì)賬簿、編棒制會(huì)計(jì)報(bào)表探的基礎(chǔ)，是勢(shì)對(duì)會(huì)計(jì)對(duì)象彎具體內(nèi)容分辨門(mén)別類進(jìn)行文核算所規(guī)定羅的項(xiàng)目。本民功能完成對(duì)膀會(huì)計(jì)科目的膽設(shè)立和管理蟻，用戶可以失根據(jù)業(yè)務(wù)的匙需要方便地倘增加、插入涉、修改、查開(kāi)詢、打印會(huì)棚計(jì)科目。漲登錄催結(jié)算中心斤賬套，在主玉菜單中點(diǎn)擊綢【客戶化】鉛-【基本檔悟案】-【財(cái)講務(wù)會(huì)計(jì)信息嘆】-【會(huì)計(jì)吹科目】，系姿統(tǒng)將彈出界秒面。失點(diǎn)擊鑰【砍增加靠】胞新增會(huì)計(jì)科割目，然后點(diǎn)兄擊礦【暫保存擔(dān)】拜。襯屬性字段控講制說(shuō)明：按科目屬性割控制方式可陰選參數(shù)值說(shuō)默明譯科目名稱爆完全控制：段下級(jí)單位不不可修改，上盡級(jí)修改刷新靈下級(jí)。腸不控制：下蹤級(jí)單位可修御改，上級(jí)修金改不刷新下物級(jí)。逝外文名稱傭完全控制：厚下級(jí)單位不擁可修改，上預(yù)級(jí)修改刷新示下級(jí)腦不控制：下談級(jí)單位可修奇改從賬簿余額是裂否雙向顯示彈完全控制：占下級(jí)單位不罵可修改，上倘級(jí)修改刷新衣下級(jí)逮不控制：下嫩級(jí)單位可修稅改借封存標(biāo)志丟完全控制：欠下級(jí)單位不疾可修改，上廊級(jí)修改刷新?lián)跸录?jí)使部分控制：換上級(jí)單位為掠否時(shí)，下級(jí)筆單位不控制胳，上級(jí)單位家為是時(shí)，下休級(jí)單位必需預(yù)為是賠不控制：下奪級(jí)單位可修宇改軟現(xiàn)金類型妨完全控制：蘭下級(jí)單位不門(mén)可修改，上叫級(jí)修改刷新攪下級(jí)崗不控制：下風(fēng)級(jí)單位可修撈改絲受控系統(tǒng)勇完全控制：殲下級(jí)單位不視可修改，上誤級(jí)修改刷新壺下級(jí)畫(huà)不控制：下末級(jí)單位可修垮改窗是否余額方善向控制匯完全控制：廈下級(jí)單位不兆可修改，上拿級(jí)修改刷新限下級(jí)態(tài)部分控制：艱上級(jí)單位為智否時(shí)，下級(jí)省單位不控制頭，上級(jí)單位已為是時(shí)，下長(zhǎng)級(jí)單位必需掠為是手不控制：下泊級(jí)單位可修島改獸是否發(fā)生額攤方向控制踐完全控制：速下級(jí)單位不行可修改，上灰級(jí)修改刷新蝕下級(jí)狡部分控制：圍上級(jí)單位為引否時(shí)，下級(jí)兔單位不控制盯，上級(jí)單位秤為是時(shí)，下冬級(jí)單位必需貝為是初不控制：下鳴級(jí)單位可修比改船是否內(nèi)部交的易返完全控制：衫下級(jí)單位不嘉可修改，上靈級(jí)修改刷新峰下級(jí)港部分控制：早上級(jí)單位為戲否時(shí)，下級(jí)吃單位不控制縱，上級(jí)單位椅為是時(shí)，下播級(jí)單位必需除為是抵不控制：下株級(jí)單位可修瘋改蠻輔助核算有完全控制：普下級(jí)單位不割可修改，上娘級(jí)修改刷新菊下級(jí)墨部分控制：煙下級(jí)單位的拾設(shè)置必需包秒含上級(jí)單位職的設(shè)置惹不控制：下稻級(jí)單位可修幕改世計(jì)量單位柔完全控制：紹下級(jí)單位不掠可修改，上滿級(jí)修改刷新欠下級(jí)鑒不控制：下樂(lè)級(jí)單位可修港改注意事項(xiàng)：辟1.已被使辛用科目或非繭末級(jí)科目不櫻能被刪除。泳窮2.分配給弟公司的科目德被使用后，子不能取消分喘配碎3.在設(shè)置漁科目輔助核齡算時(shí)，不能練對(duì)一個(gè)科目貿(mào)同時(shí)設(shè)置客澆商、客戶、券供應(yīng)商。侵丈4.在設(shè)置態(tài)輔助核算時(shí)壩請(qǐng)盡量慎重濁，因?yàn)椋绶ス颇恳延型皵?shù)據(jù)，而又廁對(duì)科目的輔洽助核算進(jìn)行孫修改，那么看，很可能會(huì)劑造成總賬與胃輔助賬數(shù)據(jù)扒不一致。王5.若由于臭業(yè)務(wù)擴(kuò)展，偷想對(duì)已使用付的科目進(jìn)行業(yè)細(xì)分，增加坡更明細(xì)級(jí)的娃科目，則建翠議先對(duì)原科溝目增加一個(gè)支編碼為00纖的科目，將菠原科目的數(shù)齡據(jù)移到該科助目上，再將休要細(xì)分的科咱目增加進(jìn)來(lái)乓，然后做一躍個(gè)憑證，將棒余額從00談科目分到新隊(duì)的明細(xì)科目織上。剖6.只能在違一級(jí)科目上漫設(shè)置科目類遭型，下級(jí)科禍目的科目類裳型自動(dòng)繼承王一級(jí)科目的笨科目類型。古3.2.沒(méi)1察1惜會(huì)計(jì)平臺(tái)罰配置伴資金管理模銀塊的所有單盒據(jù)都可以通減過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)槐自動(dòng)生成憑棗證。錢(qián)3.猴3蛇資金結(jié)算單3.足3.傘1汪瞇賬戶管理耳南.1濕開(kāi)戶申請(qǐng)劣審批皂由成員單位撒進(jìn)行開(kāi)戶申肺請(qǐng)，經(jīng)結(jié)算蚊中心審批后蕉正式建立賬扁戶檔案。已堅(jiān)經(jīng)有的帳號(hào)瞞直接通過(guò)開(kāi)獻(xiàn)戶銀行和內(nèi)燒部帳戶輸入奮系統(tǒng)，新增潑的賬戶通過(guò)受開(kāi)戶申請(qǐng)建爹立。菌開(kāi)戶申請(qǐng)中晃可上傳附件扮并對(duì)附件進(jìn)著行管理。慕枯.2的銷具戶申請(qǐng)致審批抹通過(guò)銷戶流議程對(duì)賬戶進(jìn)陣行處理。懇橋.3內(nèi)部賬高戶凍結(jié)眨對(duì)已經(jīng)開(kāi)立搜的內(nèi)部帳戶睛進(jìn)行凍結(jié)，扯以便進(jìn)行相嚼應(yīng)的操作處悅理。對(duì)于凍殿結(jié)，如果是玩部分凍結(jié)需射輸入凍結(jié)的車金額，如果鵝選擇凍結(jié)則巧表示全部?jī)鰸?jì)結(jié)。志頸.4內(nèi)部賬偷戶解凍井對(duì)已凍結(jié)的績(jī)內(nèi)部帳戶進(jìn)坑行解凍。帽3.歷3.2駛資金上收辰支持以下兩茫種方式：麗方抄案覽一：通過(guò)N創(chuàng)C系統(tǒng)填寫(xiě)惕資金上收單饑進(jìn)行上收。賞此方案是方辭案二的補(bǔ)充億，除銀行自起動(dòng)上收的情稈況外進(jìn)行隨卻時(shí)的資金上英收。株方欲案貴二：銀行逐啊筆或定時(shí)完繞成上收后，渴根據(jù)銀行到櫻帳通知生成擁歸集單味。族需求及方案群：競(jìng)需求：設(shè)置網(wǎng)上收規(guī)則后秘，如果其中怠一筆上收未躲成功，此上蹄收單就無(wú)法舌進(jìn)行制證。幫解決方案：劣提供功能解愚決，即使未饅完全上收，埋允許手工修稱改憑證后保痕存。路需求：唯根據(jù)到帳通灘知卷進(jìn)行制證粉后，要求能鋸對(duì)憑證進(jìn)行續(xù)修改拾。急解決方案：贊新版本中提奸供參數(shù)控制臨，是否允許黨進(jìn)行修改，術(shù)設(shè)置為是則型允許進(jìn)行修碎改組。軟需求：盯上收后成員青單位內(nèi)部帳紹戶入賬不及粥時(shí)亮。肝解決方案：系點(diǎn)記業(yè)務(wù)帳膊后，成員單赤位的內(nèi)部帳租即記入欺。孤抗資金下?lián)茕J資金下?lián)軜I(yè)巷務(wù)：唯為強(qiáng)化集團(tuán)不資金計(jì)劃管怕理，結(jié)算單孔位所需的支疾出資金均通洽過(guò)上報(bào)資金旬收支計(jì)劃的姻方式，由結(jié)竊算中心統(tǒng)一動(dòng)進(jìn)行資金下開(kāi)撥。即將核竊準(zhǔn)后的資金床收支計(jì)劃款不項(xiàng)從結(jié)算中土心總賬戶劃閉撥到成員單且位外部支出頓賬戶，再由謝成員單位按圣實(shí)際業(yè)務(wù)進(jìn)凈行支付。觀系統(tǒng)業(yè)務(wù)流吉程好各級(jí)公司上身報(bào)資金收支繁計(jì)劃；結(jié)算政中心根據(jù)審扶批后的執(zhí)行鉗資金收支計(jì)經(jīng)劃，生成蹄“燈資金下?lián)軉沃埂倍Y，進(jìn)行撥付潑。昌系統(tǒng)操作流尚程央點(diǎn)擊阿【關(guān)資金管理歸】途-每【劉資金結(jié)算懲】旺-應(yīng)【在銀行業(yè)務(wù)惡】直-弱【殊資金下?lián)苡取咳?，進(jìn)入資金從下?lián)芙缑妗ｈ€點(diǎn)擊【查詢駛】蔽按鈕，錄入狀查詢條件即犯可刷查詢由執(zhí)行丸態(tài)的價(jià)“逢資金收支計(jì)清劃敢”案生成的甘“浪下?lián)軉纹隆泵@。水也可手工增沾加謝“枝下?lián)軉谓B”金。答確認(rèn)下?lián)苤尭稌r(shí)，服在資金下?lián)芰缑嬷?，通穩(wěn)過(guò)查詢顯示城查詢結(jié)果，鍬選中要支付后的下?lián)軉危c(diǎn)擊【支付駕】月按鈕，出現(xiàn)默銀行接口界萍面，對(duì)所有扮的下?lián)苡涗浡勚鹨贿M(jìn)行信熟息補(bǔ)錄，再荒點(diǎn)擊【確定央】待按鈕即可。爬資金下?lián)艹删毠?，結(jié)算皮中心根據(jù)劃捕款成功的肉“判資金下?lián)軉胃薄睘I生成憑證，稅記錄結(jié)算中畏心外部賬戶甲的存款貝減少頃和成員單位泳外諷部賬戶的存量款殲增加辣，同時(shí)生成洲“僑借記通知書(shū)耗”漆，加蓋結(jié)算紗中心印章后雄，連同外部閣銀行回單作深為結(jié)算中心制及成員單位販的入賬依據(jù)篩。鮮在資金下?lián)苁鼋缑嬷?，先死選中需要售記賬矩的下?lián)軉危冱c(diǎn)擊【獸記業(yè)務(wù)帳勵(lì)】凱按鈕釘。鴨記帳機(jī)后，成員單棄位的內(nèi)部帳批即記入色。便急資金調(diào)撥才1、想集團(tuán)本部把雞不同主辦銀鵲行的總賬戶挨之間的資金巨調(diào)撥。一般館跨行支付不供能實(shí)時(shí)到賬攔。嗓2、集團(tuán)本難部把不同結(jié)瞎算單位相同轎主辦銀行的號(hào)分帳戶之間調(diào)進(jìn)行資金調(diào)摘撥。駁系統(tǒng)操作流柔程訂點(diǎn)擊勾【耽資金管理牧】罩-裹【食資金結(jié)算桑】輪-盛【淋銀行業(yè)務(wù)助】燙-援【冊(cè)資金擱調(diào)撥爛】你，進(jìn)入資金辟調(diào)撥討界面。億點(diǎn)擊【猶增加顯】阻按鈕，霧選擇撥入出農(nóng)帳號(hào)和撥入靈帳號(hào)及。默混結(jié)算憑證慣取消標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)捕品中的結(jié)算婚憑證，各種估資金業(yè)務(wù)發(fā)扒生后生成總查帳憑證，可陳逐筆也可匯走總生成憑證配。根據(jù)單據(jù)懲進(jìn)行記帳，悉記帳后即可杯入成員單位俘內(nèi)部帳。鹽3.3.畢6啞晃內(nèi)部帳戶回單單戀內(nèi)部賬戶發(fā)遠(yuǎn)生各種變動(dòng)齊后，通過(guò)系辣統(tǒng)提供各種銅回單，供成漫員單位記帳紙。紐物.1收款通須知書(shū)建脖.2付款通泉知書(shū)泄壓.3近內(nèi)部轉(zhuǎn)帳回折單瞞鎖.4活期存鼻款利息回單位活期存款利鋒息清單中提漁供顯示明細(xì)咱利息清單。掛（含透支利韻息療，炸可逮顯示必透支唇利率、趙透支利息及能實(shí)際逼日期段和賢天數(shù)怠的明細(xì)。胖）汗將.5內(nèi)部定傳期或通知存頑入回單踩鞭.6內(nèi)部定隙期或通知支央取回單阿憲.7定期/惰通知存款利事息回單陪耀.8內(nèi)部貸候款放款禍雙.9內(nèi)部貸池款收本金及調(diào)利息族估.10內(nèi)部管貸款利息清格單眨逾期利息慢通過(guò)新增一沈行顯示。鉆顯示逾期利止率、逾期富利息及實(shí)際懼日期段和送天數(shù)俱。寒3.4雹遠(yuǎn)程柳結(jié)算嶄3.承4超.1快揪對(duì)外付款疫成員單位需牛要對(duì)外支付金時(shí)，先通過(guò)姓內(nèi)部賬戶向雞結(jié)算中心秘提交付款方偏式為鹽“在對(duì)外付款鍬”句的委托付款殼書(shū)，系統(tǒng)再斤核查后自動(dòng)病生成一筆付該款方式為征“謹(jǐn)直接支付乓”慣的委托付款疏書(shū)世，同時(shí)生成源憑證。勾結(jié)算中心到必須再對(duì)自蝴動(dòng)生成的付巾款方式為枝“宴直接支付慈”該的委托付款純書(shū)進(jìn)行經(jīng)辦槍和核查，向護(hù)銀行發(fā)送支驟付指令但不該生成結(jié)算憑吧證。劫如果付款銀賄行支持集團(tuán)洞支付方式，夸第二張付款鏈方式為月“峰直接支付枝”尊的委托付款巖書(shū)不生成。豆系統(tǒng)業(yè)務(wù)流響程洪系統(tǒng)操作流濁程姥成員單位登爹錄拋結(jié)算中心犧賬套，完成哥“爬二次登陸之”懂后進(jìn)入所屬爛公司。在盛【偏資金管理察】幸-泛【膚遠(yuǎn)程支付堅(jiān)】露-撞【椅委托付款書(shū)焰】緞節(jié)點(diǎn)點(diǎn)擊堂【佩填寫(xiě)貧】稻，進(jìn)入辯“啄委托付款書(shū)閑”罵填寫(xiě)界面，沫付款方式選睜擇代“寫(xiě)對(duì)外付款京”肯。曲委托付款書(shū)宏經(jīng)由主管兩“洋審核族”壽后測(cè)“腳提交腐”勞，上傳至繩結(jié)算中心破待降“涼核查筍”儲(chǔ)。臥核查環(huán)節(jié)按誦照付款審批奉制度設(shè)置審鞠批流。計(jì)結(jié)算中心使主管在聰【悅資金管理含】辰-贊【臥資金結(jié)算培】要-占【丙網(wǎng)上業(yè)務(wù)醫(yī)】嗓-辮【茄付款羽核查卷】被中進(jìn)行火“鮮委托付款書(shū)追”著的諒核查壺操作。并付款末核查治是奸結(jié)算中心冬對(duì)結(jié)算單位例提交的委托汁付款書(shū)進(jìn)行凳業(yè)務(wù)處理的松第一步，主齊要檢查付款團(tuán)賬戶是否透榨支、委托付怎款是否符合咽預(yù)算。在付膜款側(cè)核查鳳界面中，先競(jìng)選中待短核查幫的記錄，在黑列表或卡片超界面點(diǎn)擊【選核查齊】鹿按鈕，出現(xiàn)禁確認(rèn)提示界混面，再點(diǎn)擊般【確定閉】錢(qián)即可。求如需作廢委庭托付款書(shū)，酬在付款嗎核查慚界面中，先似選中需要作到廢的記錄，飾在列表或卡披片界面點(diǎn)擊妥【作廢怨】跳按鈕，出現(xiàn)下確認(rèn)提示界稈面，再點(diǎn)擊舟【確定扔】玉。支在付款核查睡界面中，先務(wù)選中需要核遲查的記錄，伏在列表點(diǎn)擊桐【核查沈】且按鈕，出現(xiàn)你委托付款書(shū)拐卡片界面，執(zhí)對(duì)外付款核邁查時(shí)必須指動(dòng)定支付銀行趨，結(jié)算方式花、票據(jù)類型株、票據(jù)號(hào)、姑是否網(wǎng)上支趨付以及備注洲可根據(jù)實(shí)際綢需要指定，供再點(diǎn)擊【保施存來(lái)】肝即可。爺網(wǎng)上支付時(shí)敢，批在委托付款販書(shū)核查界面季，先選中需宅要支付的記鏡錄，在列表浪或卡片點(diǎn)擊扮【支付神】事按鈕，出現(xiàn)縱銀行接口界粥面，錄入一涂些補(bǔ)充信息草，單擊【確坑定踐】垮按鈕即可。匹在委托付款早書(shū)核查界面箏，先選中需寬要生成結(jié)算拼憑證的記錄抹，在列表或偏卡片點(diǎn)擊【磁記業(yè)務(wù)帳榴】痛按鈕即可玻完成蓬記賬怕操作摔。逼不需要網(wǎng)上騙支付的委托氏付款書(shū)，或幼者當(dāng)出現(xiàn)銀劍行網(wǎng)銀系統(tǒng)砌異常、網(wǎng)絡(luò)械故障或軟、賠硬件系統(tǒng)發(fā)兇生問(wèn)題時(shí)，驅(qū)由冤結(jié)算中心晃到銀行柜臺(tái)若辦理資金撥繡付業(yè)務(wù)。并軟根據(jù)銀行回欄單制作憑證便及借記通知物書(shū)。辜當(dāng)雨結(jié)算單位由盒于網(wǎng)絡(luò)或其障他原因沒(méi)有飲登陸遠(yuǎn)程支蓮付系統(tǒng)向音結(jié)算中心畢提交委托付鵲款書(shū)，直接歲通過(guò)傳真禍等方式搏向恒結(jié)算中心身發(fā)送付款指津令，霜結(jié)算中心肆在收到傳真騰后替結(jié)算單寺位錄入委托仙付款書(shū)。鹽此操作在燒【挖資金管理拜】菜-汁【國(guó)資金結(jié)算退】腳-填【植網(wǎng)上業(yè)務(wù)站】零-埋【第付款填寫(xiě)支】挖中進(jìn)行，其緣后續(xù)操作同滴一般流程。熊3.惜4退.內(nèi)2嘩躲內(nèi)部轉(zhuǎn)帳瑞對(duì)于納入到愉集團(tuán)資金管捐理體系的成董員單位之間幣的內(nèi)部交易半結(jié)算，可以雨通過(guò)其在兄結(jié)算中心特的內(nèi)部結(jié)算推賬戶進(jìn)行內(nèi)雹部轉(zhuǎn)賬。寧成員單位需越要內(nèi)部轉(zhuǎn)帳惑時(shí)，先通過(guò)善內(nèi)部賬戶向葬結(jié)算中心提太交付款方式樣為顫“逢內(nèi)部轉(zhuǎn)帳催”己的委托付款日書(shū)，結(jié)算中茫心核查后生缸成結(jié)算憑證磚，蠢付款單位內(nèi)分部賬戶減少袍、收款單位嬸內(nèi)部賬戶增思加覽。收款和付巴款結(jié)算單位器都根據(jù)結(jié)算工中心提供的盛內(nèi)部賬戶進(jìn)菜帳和付款回績(jī)單記帳。白系統(tǒng)業(yè)務(wù)流棒程容系統(tǒng)操作流服程暮軟件中詳細(xì)毫處理過(guò)程同暢對(duì)外付款結(jié)謀算流程操作遭，所不同的嶼是在填寫(xiě)殘“鼓委托付款書(shū)撥”塌時(shí)付款方式傭選擇嫁“芳內(nèi)部轉(zhuǎn)賬蔽”綢即可。進(jìn)3.赤5睬網(wǎng)上銀行宣網(wǎng)上銀行產(chǎn)討品是用戶通似過(guò)銀企互聯(lián)孫接口開(kāi)展的錯(cuò)相關(guān)業(yè)務(wù)處銅理，包括網(wǎng)詢上付款、銀塑行對(duì)賬單的野下載和管理真、銀行賬號(hào)帆余額實(shí)時(shí)查喇詢、網(wǎng)銀支暈付狀態(tài)查詢題等。鴨3.概5徹.1鍛網(wǎng)銀整體鉗架構(gòu)確用友的網(wǎng)銀成產(chǎn)品包括網(wǎng)捆銀適配器U戀FBANK毅和NC銀行害資金管理兩父大部分，從控應(yīng)用的角度到上講，整個(gè)孤網(wǎng)銀產(chǎn)品的歉應(yīng)用還包括當(dāng)銀行客戶端糞（CLIE宮NT）部分別。其產(chǎn)品架須構(gòu)圖如下所罩示：挪貞褲久差范圖1-1秩網(wǎng)銀系統(tǒng)碎架構(gòu)圖迫3.仍5尾.2悟通信原理危整個(gè)網(wǎng)銀產(chǎn)瓜品的通信機(jī)司制是：NC請(qǐng)產(chǎn)品發(fā)送標(biāo)雹準(zhǔn)XML數(shù)卡據(jù)文件給U澆FBANK浩網(wǎng)銀適配器丑，網(wǎng)銀適配街器進(jìn)行驗(yàn)證炒，通過(guò)后發(fā)活送標(biāo)準(zhǔn)銀行濁客戶機(jī)能夠克解析的XM抗L數(shù)據(jù)包給被銀行客戶機(jī)廊；銀行系統(tǒng)誤進(jìn)行處理后這，通過(guò)銀行料客戶機(jī)發(fā)送上標(biāo)準(zhǔn)XML糊文件給網(wǎng)銀隊(duì)適配器，網(wǎng)堂銀適配器收晨到后，把相構(gòu)應(yīng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)猶發(fā)給NC系丹統(tǒng)進(jìn)行顯示鴉和處理。通駐信機(jī)制如下吊圖所示：XMLXMLXMLXMLNCXMLXML銀行客戶端UFBANKNCXMLXML銀行客戶端UFBANK倉(cāng)圖1-2醬網(wǎng)銀系統(tǒng)通謙信原理圖梢3.鉛5恭.3財(cái)觀網(wǎng)上付款滔通過(guò)夠資金結(jié)算幫系統(tǒng)進(jìn)行付督款指令的發(fā)識(shí)送。畏3.必5砍.4縣控銀行賬號(hào)余鉆額實(shí)時(shí)查詢僑3.擇5贈(zèng).5狹堤銀行對(duì)賬單姑的下載和管芹理原3.仁5臨.6異疫網(wǎng)銀支付狀筋態(tài)查詢痛通過(guò)網(wǎng)銀接侮口向銀行發(fā)付出付款指令替，當(dāng)即銀行置返回的狀態(tài)暗是受理成功龍，代表銀行受已接收到該東付款指令，淘但不代表銀碎行已處理該衰付款指令支嬌付成功。因淺為銀行接收溫付款指令和粥處理該付款父指令轉(zhuǎn)賬會(huì)伏有一個(gè)時(shí)間儀間隔，所以糊就會(huì)出現(xiàn)付諸款指令受理兩成功、但是洋支付失敗的秧可能性。為生了讓用戶可咽以跟蹤付款奇指令的銀行材處理狀態(tài)，謊系統(tǒng)提供了華網(wǎng)銀付款指量令狀態(tài)查詢糊功能。攻網(wǎng)銀付款指辰令狀態(tài)查詢山功能就是讓疏用戶對(duì)應(yīng)付濁管理通過(guò)網(wǎng)解銀接口發(fā)出筆的付款指令服，查詢指令脆狀態(tài)和支付動(dòng)狀態(tài)。指令及狀態(tài)是指銀腐行是否已受墊理付款指令穴。支付狀態(tài)繩是指付款指屬令是否已支尊付成功。嘆目前只有勿3家銀行支主持蝴支付指令狀賤態(tài)查詢末，包括建行羅重客、工商娛銀行和交通喜銀行。哨3.省6伍內(nèi)部侍存款管理午3.養(yǎng)6.1拘活期存款計(jì)結(jié)算中心通宵過(guò)傻資金計(jì)息奇模塊處理綠內(nèi)部活期賬奪戶寶計(jì)息業(yè)務(wù)，瓣系統(tǒng)自動(dòng)累案計(jì)癥內(nèi)部賬戶正的積數(shù)，到津期進(jìn)行計(jì)息冠，并將計(jì)息鼓結(jié)果吧生成結(jié)算憑足證鼻，從而完成弟資金計(jì)息工釋作。摔可自定義結(jié)晃息日，如：方按月結(jié)、半苦年結(jié)等，結(jié)執(zhí)息日為21灣日或其他日注期。鼓駱.1利率固設(shè)置搬利率性質(zhì)為儀分段利率可未以按多版本支分時(shí)間段進(jìn)煙行計(jì)息。縫簡(jiǎn).2賬戶及計(jì)息規(guī)則設(shè)執(zhí)置抬賬戶寨計(jì)息設(shè)置的溫作用是建立白需要計(jì)息的滑內(nèi)部賬戶竊計(jì)息對(duì)象，孫以便系統(tǒng)自瑞動(dòng)累計(jì)計(jì)息嶄對(duì)象的積數(shù)絨，到期進(jìn)行落賬戶的計(jì)息宮處理。繩本節(jié)點(diǎn)中以企賬戶為計(jì)息仰對(duì)象。溜首先進(jìn)行座賬戶計(jì)息設(shè)懂置些，呈選擇需要計(jì)籍息的賬戶，誼將其設(shè)置為豆計(jì)息對(duì)象，矩為以后進(jìn)行益計(jì)息的提供粱必要的準(zhǔn)備議。程在主菜單中沖點(diǎn)擊【資金惑管理】-【鞠資金計(jì)息】較-【資金計(jì)浴息設(shè)置】-蠻【賬戶計(jì)息俘設(shè)置】，系猛統(tǒng)將彈出妄“類賬戶建計(jì)息灌設(shè)置件”閉界面。避每個(gè)結(jié)算賬商戶設(shè)置一個(gè)四計(jì)息規(guī)則，牌這樣各賬戶綿的銷戶及變夠動(dòng)不會(huì)影響傅其他賬戶及蓄計(jì)息規(guī)則。魄3.向6勵(lì).遞1帝.3貴資金計(jì)息霉處理汁資金計(jì)息嘉處理驅(qū)主要用于老確定計(jì)息對(duì)收象的積數(shù)萌調(diào)整炸和特殊計(jì)息悅期間，進(jìn)行劣積數(shù)調(diào)整和捐計(jì)息，查詢泥利息清單。慶進(jìn)行活期存掙款計(jì)息時(shí)，篩在主菜單中循點(diǎn)擊【資金壽管理】-【徐資金計(jì)息】降-【資金計(jì)夾息管理】-蓄【活期存款孔計(jì)息】，系懸統(tǒng)將彈出案“雞活期存款計(jì)標(biāo)息俊”垮界面。由在活期存款疏計(jì)息界面中拘，點(diǎn)擊【查知詢條件廈】鬼按鈕，輸入廳條件和日期往范圍，系統(tǒng)夏即顯示符合集條件的計(jì)息筋對(duì)象。如某粉個(gè)活期存款逆不需要計(jì)息李，則將光標(biāo)煩移動(dòng)到該對(duì)甜象，點(diǎn)擊“填是否計(jì)息”該，取消選擇械標(biāo)志即可。容如需要計(jì)息寺，在界面中烘點(diǎn)擊【計(jì)息芒】窗，選擇“計(jì)開(kāi)算利息”，縣然后輸入此濾次計(jì)息的終枝止日期，系秒統(tǒng)自動(dòng)將結(jié)洞息日小于等丈于終止日的慧計(jì)息對(duì)象分今別計(jì)息。翠通過(guò)興“過(guò)活期存款利鄭息單濤”擾節(jié)點(diǎn)可以進(jìn)向行相關(guān)計(jì)息讓結(jié)果查詢。具在主菜單中紅點(diǎn)擊【資金癢管理】-【貴資金計(jì)息】蓋-【資金計(jì)潑息管理】-恥【活期存款釋利息清單】沙，系統(tǒng)將彈壞出罷“漢活期存款利敵息清單欣”陸界面劉，輸入查詢則條件進(jìn)行查怨詢。齊在主菜單中殲點(diǎn)擊【資金鷹管理】-【呼資金計(jì)息】表-【資金計(jì)臟息管理】-客【活期存款立利息匯總清映單】，系統(tǒng)糾將彈出彎“獅活期存款利鉛息匯總清單珠”棄界面跡，可以潤(rùn)對(duì)活期存款相利息清單進(jìn)廢行匯總和查驅(qū)詢皮。攻如果有期間么不同于一般株計(jì)息規(guī)則，博可設(shè)置特殊費(fèi)計(jì)息期間及唐利率：珍在利息清單孕基礎(chǔ)上提供氏明細(xì)利息清慣單顯示出每槐天的基數(shù)、睡利率、利息域。喊修協(xié)定存款糊協(xié)定存款處再理方式和活絮期存款相同識(shí)，只是利率陳設(shè)置時(shí)采用貍按金額分段逮的方式。如壽下圖：臭生成的協(xié)定萬(wàn)存款利息清錫單按照協(xié)定嘆金額分段顯搶示，如下：林桂定期存款綠3.6.蔬3列.1業(yè)務(wù)片流程圖盟3.6.胸3隱.2轉(zhuǎn)存映單張系統(tǒng)操作流旁程在成員單位登順?shù)浗Y(jié)算中心陡賬套，在橋【勉資金管理范】騾-勒【豬存款管理絡(luò)】刷-梁【峰轉(zhuǎn)存單毛】工節(jié)點(diǎn)點(diǎn)擊增殃加，結(jié)算中頸心審核。淡可設(shè)置械審批流暈。境完成轉(zhuǎn)存業(yè)崖務(wù)后，內(nèi)部煉活期存款減懷少，內(nèi)部定巴期存款增加壇。元陷.3支取后單恥系統(tǒng)操作流氣程名成員單位登熟錄結(jié)算中心組賬套，在小【挪資金管理紡】握-優(yōu)【跨存款管理券】褲-兄【宿支取單麥】膚節(jié)點(diǎn)點(diǎn)擊增先加，結(jié)算中檢心審核。工可設(shè)置糟審批流鍵。爐完成支取業(yè)穿務(wù)后，內(nèi)部?jī)x活期存款增獨(dú)加，內(nèi)部定的期存款減少歸?；?.6.姻3勿.4定期抓存款計(jì)息惡系統(tǒng)操作流購(gòu)程并在剩【完資金管理怖】跑-的【擴(kuò)存款管理劉】困-據(jù)【斷定期存款計(jì)堵息疏】蛇節(jié)點(diǎn)處理。年通過(guò)定期存截款計(jì)息功能蟻，選擇系統(tǒng)敘內(nèi)的需要計(jì)儉息的定期存酬款，系統(tǒng)自丑動(dòng)計(jì)算利息時(shí)。通過(guò)此功伐能還可以進(jìn)砍行預(yù)提利息凈、沖補(bǔ)預(yù)提逮利息、試算再利息吵3.6.階3伍.5定期殺存款利息清懼單循系統(tǒng)操作流貴程固在棄【投資金管理膝】這-跑【窗存款管理崗】嬸-繩【捏定期存款利乎息清單奉】舟節(jié)點(diǎn)處理磚卵通知存款住通知存款處名理方式與定轟期存款業(yè)務(wù)屬基本閥相同鞏，提供1天繡通知和7天仙通知兩種類酒型。參3.用7散信貸管理晌搶外部貸款蹤管理業(yè)務(wù)流程：答系統(tǒng)操作流血程也授信額度申臂請(qǐng)啦操作人員登趴錄結(jié)算中心量賬套，臟在主菜單中何點(diǎn)擊【室綜合授信孝】-【正銀行授信抓】-【臂銀行綜合授鬧信協(xié)議匙】就銀行授信協(xié)窄議設(shè)置審批傍流。不同種類貸款單獨(dú)設(shè)置授信額度不同種類貸款單獨(dú)設(shè)置授信額度授信審批中提供擔(dān)保合同記錄授信審批中提供擔(dān)保合同記錄禮信貸合同申膽請(qǐng)及審批詞審批過(guò)程中尚提供上傳附捎件功能。腔3.讀7霞.納2需毅內(nèi)部貸款抵管理顧內(nèi)部種貸圈款管理吧主要瞞進(jìn)行遲結(jié)算中心團(tuán)為成員單位下貸款戀管理。內(nèi)部朽貸董款管理的作妙用是記錄向存內(nèi)部單位狀貸股出資金的內(nèi)猴容，監(jiān)督喘貸柄款合同的執(zhí)棗行情況，以牢便進(jìn)行內(nèi)部泄貸蜓款資金的計(jì)描息及收回本荷金和收取利簽息的處理。萍系統(tǒng)業(yè)務(wù)流咸程圖攝系統(tǒng)操作流梢程跡內(nèi)部貸款申添請(qǐng):馬成員單位向榮結(jié)算中心杰申請(qǐng)內(nèi)部貸塌款，需填寫(xiě)獸“惱內(nèi)部貸款申鈔請(qǐng)表茄”行，并如實(shí)提商供相關(guān)資料悠。堅(jiān)操作人員登尿錄攪結(jié)算中心歷賬套，妻在主菜單中辣點(diǎn)擊【信貸登管理】-【智借貸資金管剛理】-【醬內(nèi)部貸辱款管理】-宏【醒內(nèi)部貸潛款申請(qǐng)】，宣系統(tǒng)將彈出剝“勁內(nèi)部貸巴款申請(qǐng)圓”烤界面。點(diǎn)擊鴨【增加趟】巡，依次輸入池申請(qǐng)各項(xiàng)內(nèi)雹容，然后點(diǎn)戀擊【保存鑒】嶺即可。申請(qǐng)寒單保存后，妙點(diǎn)擊【審核沙】慨按鈕，即可祖將當(dāng)前申請(qǐng)鐮審核。投然后進(jìn)入后啟續(xù)停審批流堆程群。嶼內(nèi)部貸款合雪同:殺結(jié)算中心紫根據(jù)審批過(guò)令的恩“套內(nèi)部貸款申促請(qǐng)單滔”懸生成內(nèi)部貸嫌款合同，怪在主菜單中窩點(diǎn)擊【信貸泛管理】-【漂借貸資金管哀理】-【巨內(nèi)部貸丟款管理】-變【串內(nèi)部貸告款合同】，鄉(xiāng)系統(tǒng)將彈出帳“謀內(nèi)部貸風(fēng)款合同貨”隔界面。在寶內(nèi)部貸鍋款合同界面著中，點(diǎn)擊【纏增加濟(jì)】虎，依次輸入倒合同內(nèi)容，盛也可輸入申識(shí)請(qǐng)單號(hào)，由版申請(qǐng)單生成罪一部分內(nèi)容拒，然后點(diǎn)擊棟【保存】即亡可?；贤４婧蠊艜?huì)根據(jù)合同里的基本信息明中的利率、勵(lì)期間、還款陷方式自動(dòng)計(jì)角算出還款計(jì)屑劃。勤執(zhí)行情況頁(yè)緞簽則根據(jù)合丑同類型設(shè)置幻的規(guī)則，可款按照發(fā)生的糧實(shí)際情況自堵行錄入，或贏通過(guò)合同收誤/付本金、船收/付利息海結(jié)算憑證進(jìn)皇行自動(dòng)回寫(xiě)瘡。合同計(jì)息但合同計(jì)息是棄對(duì)系統(tǒng)內(nèi)的縣內(nèi)外部貸款脾合同、內(nèi)外驅(qū)部借款合同割及委托貸款歡合同自動(dòng)計(jì)胸算利息滴或預(yù)提利息董，為資金管怖理提供所需咐的資料。唇在主菜單中拿點(diǎn)擊【信貸譜管理】-【爸借貸資金管傻理】-【合因同計(jì)息】，廳系統(tǒng)將彈出謀“環(huán)合同計(jì)息遮”沾界面。點(diǎn)擊箱【查詢條件砍】按鈕，輸侍入查找條件每，系統(tǒng)即顯梳示符合條件廊的合同，默杠認(rèn)選中。如片某個(gè)合同不猜需要計(jì)息，尾則將光標(biāo)移塑動(dòng)到該合同蒙，點(diǎn)擊“是驢否計(jì)息”，紛取消選擇標(biāo)縮志即可。如內(nèi)需要計(jì)息，舉在界面中點(diǎn)童擊【計(jì)息啊】墳，如選擇“做計(jì)算利息”呼，然后輸入萄此次計(jì)息的忙終止日期，廚系統(tǒng)自動(dòng)將視結(jié)息日小于星等于終止日箭的合同分別摧計(jì)息。如選水擇“預(yù)提利凡息”，輸入惡預(yù)提期間，情系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)真提合同利息樣。侍點(diǎn)擊【信貸膀管理】-【認(rèn)借貸資金管微理】-【合饒同龍利息清單懷】沒(méi)，可進(jìn)入縱“刻合同利息清蒼單堡”炮查詢界面。斜通過(guò)合同利獸息單查詢，猛可及時(shí)了解齡內(nèi)外部貸款純合同、借款崇合同、委托培貸款合同的躲計(jì)息結(jié)果，岔根據(jù)合同的飯計(jì)息本金、表利率、計(jì)息圍期間等計(jì)息瞇依據(jù)，可將壤計(jì)息結(jié)果轉(zhuǎn)懸會(huì)計(jì)平臺(tái)或俱往來(lái)，為資骨金管理提供岔所需的資料噸。妨合同五級(jí)分楊類償系統(tǒng)提供合仍同清分的功胸能，通過(guò)對(duì)反合同逾期天死數(shù)的判斷，控自動(dòng)對(duì)系統(tǒng)因中所有的信耳貸合同進(jìn)行姥清分，得出雪合同的五級(jí)歷分類表。對(duì)秧于特殊的合嬌同還可以對(duì)柿其分類進(jìn)行火手工調(diào)整。乒合同清分設(shè)況置搶合同清分處涼理聽(tīng)在主菜單中狐點(diǎn)擊【信貸來(lái)管理】-【畫(huà)借貸資金管愈理】-【揭合同清分羅】-【敬合同類型清秩分冶】，系統(tǒng)將彼彈出配“貝合同清分類洞型列”朱界面。沒(méi)先點(diǎn)擊滔【造查詢噴】屯，查詢出系宴統(tǒng)內(nèi)所有的里信貸合同，旨然后對(duì)于需梨要清分的合葉同進(jìn)行選擇蘿，進(jìn)行籃【無(wú)自動(dòng)清分甜】母，系統(tǒng)會(huì)按責(zé)照設(shè)置的逾騙期天數(shù)的規(guī)涌則對(duì)合同進(jìn)彼行分類。自浮動(dòng)清分后進(jìn)漠行保存，系壟統(tǒng)將保存此但分類表，對(duì)明于特殊的合