...../內(nèi)部文件編碼：AAA-KJ-ZJ-001洗AAA擴農(nóng)信社懶會計率業(yè)務(wù)軋崗位禾合規(guī)管理與襪風險控制饒適用業(yè)務(wù)座/歲崗位–吼抬支付結(jié)算業(yè)熱務(wù)/通存通衡兌崗位嶼文檔修訂日科志技修訂人蠟所屬部門堆主要修改事今項傍核準部門/湖人什核準日期數(shù)業(yè)務(wù)/崗位撓操作流程饒違規(guī)事項設(shè)潛在風險滔處置措施統(tǒng)制度鏈接紡依托小額支沃付系統(tǒng)辦理置的跨行通存稠通兌籠開通跨行通量存通兌業(yè)務(wù)頓客戶清提交所需證隔件及資料擊未提交以下春資料：現(xiàn)本人有效身桃份證件；鹽存折（卡）儀；退并填寫一式避二聯(lián)特殊業(yè)是務(wù)申請書；妖原始資料缺辯失/模糊不御清恩，可能導(dǎo)致艙未來爭議/沙法律訴訟/漿操作風險損覽失晃；給違反會計制農(nóng)度及合規(guī)管把理要求香；徹會計柜員拒職收全部資料號，并將之退祖還客戶；襪《綜合業(yè)務(wù)芽系統(tǒng)操作規(guī)彈程》秧審查葵證件及資料沾未審查以下益事項：哀開戶機構(gòu)是外否為本合作糖銀行（縣級鐘聯(lián)社）范圍筍內(nèi)的機構(gòu)；潮類型是否為臨個人存款賬臉戶；尚賬戶名稱是瀉否與存折、答有效身份證牲件名稱一致掀，通過聯(lián)網(wǎng)釘核查系統(tǒng)查監(jiān)詢身份是否魄屬實，身份練證件復(fù)件是套否與原件一德致，是否為誓本人辦理；盟支取方式是炒否為憑密支度?。怀羯暾垥吧瓿烧埲颂顚憴谡x”內(nèi)容填寫蒼是否真實、釋完整；是否螺根據(jù)協(xié)定的超金額在“其拔它”欄注明圍“通兌業(yè)務(wù)策每日累計金猴額上限”和愛注明“開通侵跨行通存通瘋兌”字樣；利惡意提供虛專假證件及資挨料，并試圖砌蒙騙得;頸內(nèi)外勾結(jié)/浙收取便利/醉串謀開通跨柴行通存通兌應(yīng)業(yè)務(wù)；熟可能導(dǎo)致未各來爭議/法突律訴訟/操俊作風險損失祥；找違反會計制躲度及合規(guī)管良理要求買；躲審查未通過頓，將所有資咸料退回客戶積；孫立即向上級轎主管報告，船同時通知安潤保部門/公滾安機關(guān)；勸追究當事人臺責任，情節(jié)鼻嚴重/造成盛重大損失者鈴追究刑事責峰任；焰審核無誤后齒，啟動系統(tǒng)堤交易鞏信息錄入遺你漏、錯誤苦；碗違反會計制魂度及合規(guī)素管理要求畝；縱涉嫌內(nèi)部欺伍詐行為；煉可能導(dǎo)致未棵來爭議/法喘律訴訟/操光作風險損失常；澆啟動“[3牧710]跨能行通存通兌哲業(yè)務(wù)維護”共交易，根據(jù)傷系統(tǒng)提示錄姜入業(yè)務(wù)開通棟信息喪；佳交易成功后透，淺在申請書上咽打印開通信脹息，在客戶著存折上打印辦縣級清算中仍心的12位轉(zhuǎn)支付系統(tǒng)行育號掏；途核對信息，僵憑證歸檔韻未將打印信枝息交申請人代簽字確認；淹錯誤加蓋或井遺漏業(yè)務(wù)清渠訖章；帶未及時整理豐歸檔票據(jù)及奮憑證；詠違反會計制旦度及合規(guī)循管理要求享；礎(chǔ)涉嫌內(nèi)部欺削詐行為；箭可能導(dǎo)致未喬來爭議/法散律訴訟/操剖作風險損失濫；扮核對打印信遣息無誤后，掛交申請人確獵認簽章；護柜員將第二蜘聯(lián)申請書加話蓋業(yè)務(wù)清訖銹章作當日傳銳票；治客戶有效身江份證件復(fù)印望件作附件；獄第一聯(lián)（客無戶聯(lián)）申請豪書加蓋業(yè)務(wù)院公章（或儲爸蓄業(yè)務(wù)公章返）隨存折（字卡）及有效知身份證件交鏟還申請人班；萬變更跨行通楊存通兌信息爽客戶躺提交所需證前件及資料量未提交以下妥資料：綢本人有效身荷份證件；壩存折（卡）愧；澇一式二聯(lián)特煎殊業(yè)務(wù)申請干書；形原始資料缺銅失/模糊不踐清建，可能導(dǎo)致抱未來爭議/扯法律訴訟/精操作風險損預(yù)失相；頭違反會計制烤度及合規(guī)管饒理要求泊；志會計柜員拒伸收全部資料戀，并將之退鄭還客戶；漏審查志證件及資料議未屬審核該賬戶蘿有無開通跨睡行通存通兌紅業(yè)務(wù)搶；贈惡意提供虛站假證件及資朽料，并試圖豈蒙騙；減內(nèi)外勾結(jié)/笨收取便利/傅串謀變更跨艷行通存通兌陽信息斬；暈可能導(dǎo)致未鉆來爭議/法喪律訴訟/操擠作風險損失配；刑違反會計制喊度及合規(guī)管帝理要求甜；京審查未通過自，將所有資勻料退回客戶革；勸立即向上級覆主管報告，透同時通知安俊保部門/公趟安機關(guān)；寧追究當事人們責任，情節(jié)霜嚴重/造成桃重大損失者按追究刑事責驗任；偉審核無誤后災(zāi)，啟動系統(tǒng)負交易撫信息錄入遺墓漏、錯誤商；調(diào)違反會計制服度及合規(guī)曾管理要求聰；筑涉嫌內(nèi)部欺反詐行為；捷可能導(dǎo)致未律來爭議/法杰律訴訟/操笑作風險損失辭；癢啟動“[3是710]跨梅行通存通兌痕業(yè)務(wù)維護”霞交易，根據(jù)引系統(tǒng)提示錄店入業(yè)務(wù)開通捎信息滅；怠交易成功后驅(qū)，紹在申請書上楊打印開通信味息，在客戶喚存折上打印吃縣級清算中坐心的12位成支付系統(tǒng)行俊號紀；漫核對信息，棍憑證歸檔均未將打印信信息交申請人縫簽字確認；滾錯誤加蓋或欲遺漏業(yè)務(wù)清期訖章；依未及時整理猛歸檔票據(jù)及勒憑證；狹違反會計制款度及合規(guī)負管理要求船；檢涉嫌內(nèi)部欺憐詐行為；近可能導(dǎo)致未要來爭議/法絨律訴訟/操池作風險損失乏；菠核對打印信墊息無誤后，萬交申請人確場認簽章；燭柜員將第二柏聯(lián)申請書加撓蓋業(yè)務(wù)清訖親章作當日傳吉票；撐客戶有效身匹份證件復(fù)印妄件作附件；土第一聯(lián)（客棋戶聯(lián)）申請掌書加蓋業(yè)務(wù)乞公章（或儲壇蓄業(yè)務(wù)公章愧）隨存折（廉卡）及有效宰身份證件交達還申請人煤；落終止跨行通善存通兌業(yè)務(wù)守客戶癥提交侵所需證件及德資料池未提交以下害資料：惜本人有效身足份證件；瘡存折（卡）匆；灘原開通的申筐請書回執(zhí)；浮一式二聯(lián)特叛殊業(yè)務(wù)申請訂書；侄原始資料缺碗失/模糊不花清菠，可能導(dǎo)致迅未來爭議/叮法律訴訟/杜操作風險損咸失級；鏡違反會計制戒度及合規(guī)管喂理要求慘；鞏會計柜員拒咬收全部資料被，并將之退費還客戶；襪審查沖證件及資料倒未審查以下猜資料：研該賬戶有無踐開通跨行通吼存通兌業(yè)務(wù)矮；勢該賬戶開戶征機構(gòu)是否為騙本合作銀行序/聯(lián)社范圍竭內(nèi)的機構(gòu)；范存折（卡）賠名稱是否與賀有效身份證紐件名稱一致愉，是否為本頸人辦理；雕申請書“申勤請人填寫欄型”內(nèi)容填寫身是否真實、槳完整；是否族在“其它”叨欄注明“終戀止跨行通存弊通兌業(yè)務(wù)”屋字樣；內(nèi)惡意提供虛參假證件及資階料，并試圖肚蒙騙；內(nèi)內(nèi)外勾結(jié)/喇收取便利/昏串謀終止跨腳行通存通兌著；伸可能導(dǎo)致未倘來爭議/法駐律訴訟/操遠作風險損失拍；勿違反會計制缸度及合規(guī)管依理要求治；詢審查未通過糧，將所有資篇料退回客戶翼；憲立即向上級羽主管報告，遮同時通知安林保部門/公深安機關(guān)；寨追究當事人篩責任，情節(jié)俱嚴重/造成戴重大損失者鞭追究刑事責恭任；田審核無誤后諸，啟動系統(tǒng)咳交易漿信息錄入遺雨漏、錯誤詳；疤違反會計制哀度及合規(guī)甚管理要求瓦；圾涉嫌內(nèi)部欺哈詐行為；詠可能導(dǎo)致未陶來爭議/法側(cè)律訴訟/操張作風險損失臺；鐘審核無誤，半柜員啟動“用[3710草]跨行通存緣通兌業(yè)務(wù)維由護”交易，韻根據(jù)系統(tǒng)提擠示錄入業(yè)務(wù)走終止信息吐；剩核對信息，關(guān)憑證歸檔輛未將打印信鳳息交申請人鑄簽字確認；夸錯誤加蓋或香遺漏業(yè)務(wù)清店訖章；影未及時整理苦歸檔票據(jù)及頓憑證；饒違反會計制蝴度及合規(guī)怪管理要求吊；源涉嫌內(nèi)部欺爬詐行為；殺可能導(dǎo)致未濾來爭議/法傅律訴訟/操壇作風險損失皂；爐核對打印信慨息無誤后，臟交申請人確群認簽章；貍柜員將第二篩聯(lián)申請書加鬧蓋業(yè)務(wù)清訖從章作當日傳牧票；吊客戶有效身殲份證件復(fù)印攔件作附件；碼第一聯(lián)（客敬戶聯(lián)）申請舟書加蓋業(yè)務(wù)息公章（或儲象蓄業(yè)務(wù)公章葵）隨存折（戰(zhàn)卡）及有效崇身份證件交疾還申請人緞；嚷現(xiàn)金通存沫業(yè)務(wù)晨客戶舍提交鑰所需證件及蛛資料江未提交以下槽資料：辭現(xiàn)金；索有效身份證汽件；擾填寫存款憑各條，填明賬謹號、戶名、子金額；廊代理存款的挖，還應(yīng)提交不代理人的身診份證件；線原始資料缺祥失/模糊不暗清記，可能導(dǎo)致希未來爭議/疊法律訴訟/臟操作風險損票失棒；麻違反會計制諷度及合規(guī)管響理要求哈；窩會計柜員拒卻收全部資料駱，并將之退服還客戶；諸審查罪證件及唉資料想未審核以下桶事項：醋存折/卡是政否為他行存挑折/卡；濃存款憑條內(nèi)癢容填寫是否港完整、正確繞；輛提供的身份哪證件是否合禿法、有效；揉客戶填寫的羞賬號是否為嚷他行的存款駛賬號沖；敘惡意提供虛往假證件及資洞料，并試圖代蒙騙；券客戶資金來晨源、言行舉疤止存在可疑水之處；增可能導(dǎo)致未賣來爭議/法頌律訴訟/操鼓作風險損失乎；酷違反賬戶實牛名制規(guī)定森，涉嫌洗錢吊/賄賂/欺菊詐/資助恐佳怖活動；啄違反會計制暴度及合規(guī)管宇理要求針；各審查未通過過，將所有資貞料退回客戶凍；狐立即向上級遲主管報告，子同時通知安葵保部門/公蠢安機關(guān)；伏追究當事人皇責任，情節(jié)可嚴重/造成慘重大損失者帶追究刑事責榜任；粒審核無誤后雨，啟動系統(tǒng)家交易籌正常情況下栗，未登錄綜兔合業(yè)務(wù)系統(tǒng)級，采用人工懸/手寫辦理墓現(xiàn)金通存業(yè)仁務(wù)；飼未計入正確姥的會計分錄輩；忽信息錄入遺且漏、錯誤享；立違反會計制然度及合規(guī)頁管理要求核；障涉嫌內(nèi)部欺凱詐行為；院可能導(dǎo)致未業(yè)來爭議/法候律訴訟/操眼作風險損失歐；徒啟動“[粉3712]倍跨行現(xiàn)金存倡款”交易，順選擇“小額陜支付”清算麗途徑；厲依據(jù)存款憑虧條相關(guān)信息樂完整錄入界吸面要素，收怨取手續(xù)費后挽提交交易迫；麥代理行現(xiàn)金沉通存的會計宣分錄惕：辟借：現(xiàn)金射（交易機構(gòu)芹）債貸：462賴1電子匯劃姜往賬（縣紡中心）密5111中晴間業(yè)務(wù)收入放（交易機圍構(gòu)）棒借：462誕1電子匯劃貝往賬（縣壤中心）徹貸：462儀9艘系統(tǒng)外資金糊清算往來網(wǎng)（省中心）侵借：462也9系統(tǒng)揭外資金清算嫁往來（省傘中心）尤貸：112腔4毛存放清算中毒心款項（蜂縣中心）飽交易成功后修，根據(jù)系統(tǒng)心提示打印存購款憑條秩；貴打印失敗的荷，啟動躬“羨[9111足]或[91佩12]流水才查詢留”滔交易，將流鍬水信息重打料印在憑條上胡；環(huán)核對信息、夠憑證歸檔棕未及時將回寧單交客戶簽登字確認；見錯誤加蓋或?qū)＿z漏業(yè)務(wù)清革訖章；躲未及時整理填歸檔票據(jù)及押憑證；挨違反會計制姑度及合規(guī)料管理要求毯；季涉嫌內(nèi)部欺建詐行為；廳可能導(dǎo)致未津來爭議/法滴律訴訟/操肥作風險損失產(chǎn)；暑核對打印信住息與客戶填柏寫內(nèi)容無誤示后，將存款僅憑條交客戶敘確認簽字坡；痛柜員在存款賺憑條、客戶默回單聯(lián)上加斜蓋業(yè)務(wù)清訖略章鄭，嗽存款憑條作京柜員當日傳慢票家；咸客戶回單交止客戶蔑；暈現(xiàn)金通兌業(yè)布務(wù)紀客戶釘提交孕所需證件及隨資料題未提交以下承資料：跪存折、卡；涼有效身份證更件原件及復(fù)燒印件；礦填寫取款憑蹈條，填明賬雀號、戶名、漏金額；時代理存款的續(xù)，還應(yīng)提交鞭代理人的身假份證件和復(fù)勸印件；掙原始資料缺墊失/模糊不鼓清償，可能導(dǎo)致曠未來爭議/鼠法律訴訟/重操作風險損境失悔；占違反會計制群度及合規(guī)管盼理要求腎；魄會計柜員拒梁收全部資料欲，并將之退醉還客戶；慌審查帳證件及鵝資料棵未審核以下寒事項：序存折/卡是優(yōu)否為他行存宋折/卡；逢取竟款憑條內(nèi)容小填寫是否完歪整、正確；賺提供的身份它證件是否合楚法、有效；位客戶填寫的職賬號是否為怪他行的存款搶賬號猶；起惡意提供虛骨假證件及資川料，并試圖芬蒙騙；維客戶資金來識源、言行舉線止存在可疑脈之處；較可能導(dǎo)致未傭來爭議/法慚律訴訟/操想作風險損失鹿；暗違反賬戶實單名制規(guī)定蠅，涉嫌洗錢望/賄賂/欺截詐/資助恐百怖活動；椒違反會計制賄度及合規(guī)管杯理要求??；桐審查未通過等，將所有資糾料退回客戶鏟；恒立即向上級鵲主管報告，皺同時通知安說保部門/公足安機關(guān)；希追究當事人塔責任，情節(jié)喝嚴重/造成盛重大損失者峽追究刑事責見任；蹲審核無誤后賢，啟動系統(tǒng)茂交易夠正常情況下牛，未登錄綜星合業(yè)務(wù)系統(tǒng)秀，采用人工曬/手寫辦理扁現(xiàn)金通兌業(yè)底務(wù)；輪未計入正確汗的會計分錄尋；撲信息錄入遺惱漏、錯誤傲；摟違反會計制報度及合規(guī)倦管理要求僚；梳涉嫌內(nèi)部欺蕩詐行為；大可能導(dǎo)致未蘭來爭議/法址律訴訟/操欠作風險損失隔；丙啟動“[3浸713]跨薄行現(xiàn)金取款尼”交易，依駐據(jù)取款憑條永輸入相關(guān)信聲息壇；米完成配鈔后予提交交易，滴同時聯(lián)動收爹取手續(xù)費帝；文代理行現(xiàn)金擺通兌會計分期錄剖請參閱附表枯1；怠交易成功后慰，根據(jù)系統(tǒng)蠢提示在取款仇憑條和存折判上打印取款巖信息；換核對信息，歸憑證歸檔槳未及時將憑策條交客戶簽鐮字確認；問錯誤加蓋或慧遺漏業(yè)務(wù)清逃訖章；父未及時整理轎歸檔票據(jù)及趙憑證；由違反會計制初度及合規(guī)僚管理要求吹；菊涉嫌內(nèi)部欺批詐行為；驕可能導(dǎo)致未辮來爭議/法項律訴訟/操也作風險損失漸；除柜員檢查打告印信息與申擾請信息是否箭相符，檢查傍存折打印信肆息是否與上躁筆交易信息覆銜接，審查弊無誤后，將程憑條交客戶抹確認簽字什；己在取款憑條玻客戶聯(lián)上加裕蓋業(yè)務(wù)清訖磨章連同現(xiàn)金洽和存折交給具客戶；沸取款憑條記翅賬聯(lián)加蓋業(yè)倒務(wù)清訖章作敢當日傳票捷；絮實時轉(zhuǎn)賬業(yè)忽務(wù)礎(chǔ)客戶吸提交額所需證件及絨資料燃未提交以下詞資料：剃存折、卡；跡填寫轉(zhuǎn)賬憑捕條；土轉(zhuǎn)出賬戶存通款人的身份染證件；憑原始資料缺壤失/模糊不渣清逢，可能導(dǎo)致息未來爭議/若法律訴訟/撤操作風險損蝕失甜；編違反會計制楊度及合規(guī)管誦理要求賽；材會計柜員拒彈收全部資料士，并將之退勁還客戶；辟審查巷證件及蜜資料右未審核以下誕事項：常存折/卡是不否為他行存終折/卡；桿憑條內(nèi)容填諸寫是否完整芹、正確；滋提供的身份避證件是否合斜法、有效；蹤收款人、付瓣款人其中一孤方是否為本痕省系統(tǒng)內(nèi)開皇戶的個人活船期存款賬戶寒（存折或卡阿）霸；倒惡意提供虛哄假證件及資夜料，并試圖挨蒙騙；凝內(nèi)外勾結(jié)/燥收取便利/斷串謀辦理實蔽時轉(zhuǎn)賬肅；堤可能導(dǎo)致未兄來爭議/法熱律訴訟/操板作風險損失摟；府違反賬戶實爹名制規(guī)定裳，涉嫌洗錢叮/賄賂/欺唐詐/資助恐檔怖活動；忽違反會計制狂度及合規(guī)管哨理要求糊；勺審查未通過疑，將所有資墾料退回客戶頭；趟立即向上級鋤主管報告，元同時通知安信保部門/公桐安機關(guān)；圓追究當事人篩責任，情節(jié)曉嚴重/造成專重大損失者擇追究刑事責香任；陪審查無誤后賤，啟動系統(tǒng)雁交易秀正常情況下派，未登錄綜慕合業(yè)務(wù)系統(tǒng)伸，采用人工益/手寫辦理橫實時轉(zhuǎn)帳業(yè)吧務(wù)；等未計入正確誕的會計分錄田；糠信息錄入遺黨漏、錯誤跌；蝕違反會計制電度及合規(guī)鞏管理要求贈；避涉嫌內(nèi)部欺鄙詐行為；炮可能導(dǎo)致未悼來爭議/法蟻律訴訟/操河作風險損失館；惰啟動“[3責714]跨希行實時轉(zhuǎn)賬片”交易，根結(jié)據(jù)系統(tǒng)提示城錄入相關(guān)信破息胳；渠轉(zhuǎn)賬通存者通兌肯會計分錄災(zāi)請參閱附表撇2；皇交易成功后宿，根據(jù)系統(tǒng)廟提示打印憑戀條謙；尿打印失敗的度，啟動“[濫9111]腎或[911追2]流水查頃詢”交易，千將流水信息撫重打印在憑申條上；叢付款人在他擁行開戶，收胸款人在浙江糾省系統(tǒng)內(nèi)開好戶的，柜員裁應(yīng)另行啟動谷“[143密4]補登折鏈”交易，補毫登存折；化核對信息，桶憑證歸檔稻未及時將憑貸條交客戶簽肉字確認；艦錯誤加蓋或梯遺漏業(yè)務(wù)清據(jù)訖章；諒未及時整理槍歸檔票據(jù)及喘憑證；群違反會計制膨度及合規(guī)索管理要求殲；恰涉嫌內(nèi)部欺郊詐行為；悅可能導(dǎo)致未生來爭議/法丘律訴訟/操忘作風險損失帝；恥核對打印信木息與客戶填傳寫內(nèi)容無誤切后，將取款桂憑條交客戶顏確認簽字閥；計經(jīng)核對無誤張后，在轉(zhuǎn)賬紛憑條上加蓋抄業(yè)務(wù)清訖章拿作柜員當日吉傳票；象轉(zhuǎn)賬憑條客鎖戶回單加蓋寬業(yè)務(wù)清訖章乏，連同存折甜（卡）一并貌交給客戶柿；衣賬戶信息查外詢業(yè)務(wù)扮客戶提交所種需證件及資膠料巖未提交以下期資料：宴存折（卡）僑；轟本人有效身頓份證件；洪查詢需向客鼻戶收費的，聚同時客戶應(yīng)州填寫憑條，庭填明賬號、牛戶名、需查小詢的信息要李求等內(nèi)容；擠原始資料缺蜻失/模糊不弟清鼻，可能導(dǎo)致故未來爭議/唯法律訴訟/描操作風險損今失懇；射違反會計制冒度及合規(guī)管猴理要求戰(zhàn)；賣會計柜員拒繪收全部資料固，并將之退忘還客戶；付審查析證件及資料舍未審查以下筒事項：柿柜員審核存買折是否為他案行存折；刃提供的有效初身份證件是占否合法、有碌效，是否為屯其本人；遺填寫的內(nèi)容淋是否完整、寨正確；捷惡意提供虛夸假證件及資樸料，并試圖刑蒙騙；膏內(nèi)外勾結(jié)/班收取便利/沖串謀查詢信覽息查詢誠；吉可能導(dǎo)致未游來爭議/法辟律訴訟/操模作風險損失填；緞違反賬戶實壯名制規(guī)定趴，涉嫌洗錢兼/賄賂/欺櫻詐/資助恐鴿怖活動；千違反會計制歲度及合規(guī)管加理要求猾；校審查未通過繼，將所有資坑料退回客戶褲；悉立即向上級劍主管報告，譽同時通知安糟保部門/公緣安機關(guān)；光追究當事人預(yù)責任，情節(jié)吊嚴重/造成秋重大損失者味追究刑事責支任；閣審核伐無誤后，啟睬動系統(tǒng)交易光正常情況下撇，未登錄綜息合業(yè)務(wù)系統(tǒng)訴，采用人工婆/手寫辦理逆信息查詢業(yè)錘務(wù)；宮未計入正確烘的會計分錄場；蹄信息錄入遺新漏、錯誤琴；慨違反會計制芝度及合規(guī)雕管理要求?。恍芸赡軐?dǎo)致未移來爭議/法夏律訴訟/操雅作風險損失異；劈啟動“[3黑711]跨蘇行客戶賬查堪詢”交易，鵝依據(jù)客戶填決制的賬戶信泳息錄入界面聰要素；杠系統(tǒng)自動聯(lián)局動出納現(xiàn)金勒配鈔收取手陸續(xù)費后提交直；作信息查詢的臭會計分錄：超借：現(xiàn)金監(jiān)（交易機祖構(gòu)）巖貸：51事11中間業(yè)悉務(wù)收入（交趙易機構(gòu)）餅交易成功后輪，在客戶填烏制的憑條上尊打印查詢信剪息；慌核對信息，叉憑證歸檔栽錯誤加蓋或電遺漏業(yè)務(wù)清播訖章；耽未及時整理滴歸檔票據(jù)及銳憑證；嚇違反會計制策度及合規(guī)圣管理要求松；要可能導(dǎo)致未遠來爭議/法絹律訴訟/操拍作風險損失境；災(zāi)柜員在憑條碰及客戶回單昌上加蓋業(yè)揉務(wù)清訖章，陵憑條作柜員級當日傳票；吸客戶回單交天客戶緊；蚊系統(tǒng)異常情糠況處理坊柜員根據(jù)系膚統(tǒng)提示的異有常報錯信息棉，對照《小籠額支付跨行宜通存通兌業(yè)隆務(wù)異常情況叔處理對照表誰》作相應(yīng)的根處理；蠅《小額支付僅跨行通存通窮兌業(yè)務(wù)異常香情況處理對吉照表》棍農(nóng)信銀全國線通存通兌年會計分錄比請照前述跨系炎統(tǒng)通存通兌炸會計分錄射；航現(xiàn)金通存業(yè)序務(wù)都啟動系統(tǒng)交征易傍正常情況下詢，未登錄綜孔合業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟，采用人工冠/手寫辦理肉現(xiàn)金通存業(yè)伏務(wù)；冤未計入正確鞭的會計分錄松；夠信息錄入遺憶漏、錯誤款；臘違反會計制語度及合規(guī)洋管理要求陽；紐可能導(dǎo)致未咱來爭議/法衣律訴訟/操只作風險損失殲；倘現(xiàn)金通存時育，啟動“[篩3712]想跨行現(xiàn)金存騾款”交易；鴿存款交易成脹功后，在存紹款憑條、存漫折上打印存校入信息；遍核對信息、徑憑證歸檔水未認真核對逗打印信息與逢申請信息是盈否相符；娛錯誤加蓋或輔遺漏業(yè)務(wù)清華訖章；釘未及時整理鳳歸檔票據(jù)及影憑證；英違反會計制廉度及合規(guī)猜管理要求讀；憲可能導(dǎo)致未仇來爭議/法其律訴訟/操式作風險損失碗；進柜員檢查打強印信息與申仔請信息是否階相符；村存折打印的蜓信息是否正悅確，是否與洽上筆交易信域息銜接；毀核對正確后娛，將存款憑什條交客戶核棄對并簽字確怠認凈；伶經(jīng)核對客戶類簽字須信息無誤后爸，柜員將存占款憑條客戶廚聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)影清訖章連同慎存折交給客離戶；沃存款憑條加劍蓋業(yè)務(wù)清訖兄章作當日傳收票勒；袋未應(yīng)答處理悼未收到系統(tǒng)妄應(yīng)答，柜員閉未奮將現(xiàn)金退還漢客戶奧；皇違反會計制嫁度及合規(guī)弦管理要求嶄；科可能導(dǎo)致未勇來爭議/法赴律訴訟/操濫作風險損失追；菜因超時未收山到任何應(yīng)答為的，系統(tǒng)將徐自動發(fā)出沖顛正交易；橋待收到系統(tǒng)班自動沖正應(yīng)萍答后，柜員伐可將現(xiàn)金退膝還客戶或重憲新發(fā)起存款仰業(yè)務(wù)交易僻；咬現(xiàn)金通兌業(yè)庭務(wù)朱啟動系統(tǒng)交薦易香正常情況下鵲，未登錄綜熄合業(yè)務(wù)系統(tǒng)蕩，采用人工恭/手寫辦理蝕現(xiàn)金通兌業(yè)饒務(wù)；思未計入正確膜的會計分錄灰；損信息錄入遺汪漏、錯誤月；越違反會計制懂度及合規(guī)刊管理要求響；頓可能導(dǎo)致未保來爭議/法巨律訴訟/操捆作風險損失敏；無現(xiàn)金通兌時彼，啟動“[絕3713]浸跨行現(xiàn)金取密款”；勻交易成功后屈，根據(jù)系統(tǒng)群提示在取款芒憑條和存折關(guān)上打印取款卸信息；僚核對信息腫、到憑證歸檔搭未認真核對貝打印信息與仆申請信息是衡否相符；綿錯誤加蓋或鑒遺漏業(yè)務(wù)清給訖章；禿未及時整理邊歸檔票據(jù)及炭憑證；柴違反會計制脂度及合規(guī)預(yù)管理要求狐；流可能導(dǎo)致未誕來爭議/法璃律訴訟/操喂作風險損失堡；腥柜員檢查打蜻印信息與申頸請信息是否遭相符；飄檢查存折打下印信息是否灣與上筆交易盈信息銜接；塊審查無誤后求，將憑條交徐客戶確認簽損字喘；鍋在取款憑條掩客戶聯(lián)上加彩蓋業(yè)務(wù)清訖翼章連同現(xiàn)金奪和存折交給樂客戶；宮取款憑條記岔賬聯(lián)加蓋業(yè)湖務(wù)清訖章作爹當日傳票點；妨未應(yīng)答處理匯超時未收到綱應(yīng)答的，柜哥員幕將現(xiàn)金支付歐給客戶繁；背違反會計制夢度及合規(guī)貍管理要求饒；饅可能導(dǎo)致未蝦來爭議/法歲律訴訟/操訂作風險損失全；扛因超時未收儀到任何應(yīng)答峰的，柜員不種得將現(xiàn)金支獲付給客戶，全應(yīng)通過“[井3731]看通存通兌登撇記簿查詢”黎交易查詢該釀筆業(yè)務(wù)狀態(tài)勇；矩待收到交易叫成功應(yīng)答后犬，方可向客蔬戶支付現(xiàn)金半；橋?qū)崟r轉(zhuǎn)賬業(yè)所務(wù)缸啟動系統(tǒng)交撈易炮正常情況下恩，未登錄綜司合業(yè)務(wù)系統(tǒng)覽，采用人工適/手寫辦理敗實時轉(zhuǎn)帳業(yè)當務(wù)；精未計入正確潛的會計分錄頌；跳信息錄入遺歡漏、錯誤撿；固違反會計制睛度及合規(guī)躍管理要求摧；圖可能導(dǎo)致未款來爭議/法艇律訴訟/操燦作風險損失鳳；預(yù)轉(zhuǎn)賬時，啟爸動“[37袍14]跨行域?qū)崟r轉(zhuǎn)賬”沸，根據(jù)系繳統(tǒng)提示錄入搶申請信息激；怖交易成功后赴，在存折和墻轉(zhuǎn)賬憑證上班打印轉(zhuǎn)賬信娛息；戰(zhàn)核對信息、姨憑證歸檔脊未認真核對襯打印信息與彼申請信息是城否相符；榜未及時將將轉(zhuǎn)賬憑證諒交客戶簽字姜確認醋；抽錯誤加蓋或毛遺漏業(yè)務(wù)清花訖章；擇未及時整理壓歸檔票據(jù)及扯憑證；董違反會計制斜度及合規(guī)深管理要求即；卵涉嫌內(nèi)部欺斧詐行為；曠可能導(dǎo)致未槐來爭議/法顆律訴訟/操聾作風險損失貼；炊柜員核對打朱印的轉(zhuǎn)賬信保息與申請信經(jīng)息無誤后，窮將轉(zhuǎn)賬憑證勺交客戶簽字伶確認宏；撲柜員核對客雀戶驢簽字信息無竄誤后，將轉(zhuǎn)筐賬憑證客戶并聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)碎清訖章后連屑同存折交客酷戶；扁轉(zhuǎn)賬憑證記兆賬聯(lián)加蓋業(yè)壟務(wù)清訖章作競當日傳票并；沿客戶申請時極提交進賬單啄的，第一聯(lián)握加蓋憑證受便理章交給經(jīng)捧辦客戶，第瞞三聯(lián)那加蓋業(yè)務(wù)清雜訖章作收款漿人的收賬通做知，進賬單伙第二聯(lián)作當返日傳票的附歐件；找轉(zhuǎn)入賬戶未剩在本機構(gòu)開舟戶的，第二恨、三聯(lián)進賬輝單均作當日徐傳票的附件劍；織賬戶信息查浸詢業(yè)務(wù)熔客戶提交所嘉需證件及資絞料捎未提交以下古資料：哀異地農(nóng)村信庫用社存折（彎卡）話；淡本人有效身北份證件；覆原始資料缺僻失/模糊不戒清糕，可能導(dǎo)致榆未來爭議/符法律訴訟/權(quán)操作風險損淋失慕；鉗違反會計制穴度及合規(guī)管瀉理要求委；忽會計柜員拒擋收全部資料孫，并將之退譽還客戶；次審查蘭證件及資料苗未審查以下昂事項：鴨柜員審核存溫折是否為他勒行存折；染提供的有效射身份證件是蘭否合法、有救效，是否為鋤其本人；兵填寫的內(nèi)容折是否完整、血正確；維惡意提供虛秋假證件及資鈔料，并試圖臟蒙騙；蚊內(nèi)外勾結(jié)/州收取便利/難串謀查詢賬東戶信息復(fù)；銷可能導(dǎo)致未年來爭議/法雙律訴訟/操朗作風險損失員；壯違反賬戶實擴名制規(guī)定鏡，涉嫌洗錢僑/賄賂/欺后詐/資助恐苦怖活動；報違反會計制學度及合規(guī)管悠理要求板；后審查未通過璃，將所有資煉料退回客戶碧；先立即向上級就主管報告，姓同時通知安校保部門/公蜂安機關(guān)；撞追究當事人紹責任，情節(jié)泳嚴重/造成寺重大損失者映追究刑事責則任；降啟動系統(tǒng)交責易于正常情況下挖，未登錄綜援合業(yè)務(wù)系統(tǒng)木，采用人工號/手寫辦理敢信息查詢業(yè)蹲務(wù)；男信息錄入遺熄漏、錯誤垂；裳違反會計制片度及合規(guī)什管理要求綁；熟可能導(dǎo)致未填來爭議/法妥律訴訟/操丙作風險損失截；茂審核無誤，虧柜員啟動“縫[3731溉]跨行客戶循賬戶查詢”已交易，將查努詢結(jié)果告知獅客戶后；謎異常情況處運理箭遭遇異常情棗況時，未根悼據(jù)異常情況銳處理規(guī)定進歷行恰當操作賽；叮違反會計制死度及合規(guī)如管理要求范；霧可能導(dǎo)致未杰來爭議/法譜律訴訟/操跌作風險損失靜；粘業(yè)務(wù)提交后據(jù)，系統(tǒng)提示模異常報錯信帆息，柜員對燃照《農(nóng)信銀獲全國通存通貞兌業(yè)務(wù)異常月情況處理對絞照表》蘇作相應(yīng)的處奴理逼；恭若因系統(tǒng)故宋障或打印機材等原因造成剃存取款憑條努無法打印決的，比照小乓額支付跨行談通存通兌異掙常情況處中樓打印故障的興處理流程處傭理；量實時轉(zhuǎn)賬業(yè)風務(wù)在交易處櫻理時，繡若我行收款敗賬戶瞬間發(fā)崇生異常而無秀法將他行資愁金轉(zhuǎn)入的籠，系統(tǒng)自動甘作沖正處理著，交易提示鞋處理失敗；呼《農(nóng)信銀全秩國通存通兌價業(yè)務(wù)異常情超況處理對照插表》悔業(yè)務(wù)差錯處分理抖柜面業(yè)務(wù)差浴錯但能聯(lián)系溫客戶沖銷及未及時發(fā)現(xiàn)可業(yè)務(wù)差錯；資違反會計制來度及合規(guī)衰管理要求刪；舒可能導(dǎo)致未姻來爭議/法枕律訴訟/操屯作風險損失緒；通柜員當日發(fā)去現(xiàn)全國農(nóng)信夾銀通存通兌駁業(yè)務(wù)差錯的書，由原柜員擁啟動“[3纖716]農(nóng)解信銀實時業(yè)匆務(wù)沖銷”交酬易，對原業(yè)右務(wù)進行沖銷紗重新發(fā)起交秧易澇；頑交易成功后壤，打印沖銷溜憑證；臉沖銷憑證經(jīng)鍬客戶簽字確棟認后，加蓋捆業(yè)務(wù)清訖章咬作當日傳票趟；趙柜面業(yè)務(wù)差尺錯且無法聯(lián)課系客戶沖銷喚未及時啟動術(shù)系統(tǒng)交易，也正確處理長員款及短款。餐違反會計制復(fù)度及合規(guī)秤管理要求粉；舌涉嫌內(nèi)部欺刑詐行為；搭可能導(dǎo)致未蔬來爭議/法重律訴訟/操宣作風險損失攝。簡因柜員操作腳失誤，經(jīng)確敗認在跨省客燃戶賬上少存搖或多支取款兄項而引起長尋款，且無法羞聯(lián)系客戶辦構(gòu)理沖銷的，靠原操作柜員約應(yīng)啟動“[鄙3712]續(xù)跨行現(xiàn)金存伐款”交易，蘋補足差錯的胳款項；鍋因柜員操作洞失誤，經(jīng)確茶認在跨省客五戶賬上多存光或少支取款淡項引起短款架，且無法聯(lián)用系客戶辦理旁沖銷的，原副操作柜員應(yīng)宗于當日啟動偶“[371有7]跨農(nóng)信銀實時隙業(yè)務(wù)補正”屆交易，取出弓差錯的款項涼。附表1.代理行現(xiàn)金通兌會計分錄啟動“[3713]跨行現(xiàn)金取款”交易蠻現(xiàn)金