2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共85題）1、私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（）行為。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、(2016年)基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B3、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類(lèi)是按（）進(jìn)行劃分的。A.運(yùn)作方式不同B.法律形式不同C.投資對(duì)象不同D.投資理念不同【答案】C4、(2017年)下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會(huì)團(tuán)體法人C.是全國(guó)性、行業(yè)性、營(yíng)利性社會(huì)組織D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)【答案】C5、（2021年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A6、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度B.國(guó)際社會(huì)中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)C.案例警示教育D.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)【答案】B7、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)B.降低交易成本C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性D.為國(guó)有企業(yè)解決融【答案】D8、1924年3月21日，世界上第一只公司型開(kāi)放式基金（）在美國(guó)波士頓成立。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國(guó)信托基金D.美國(guó)混合基金【答案】A9、與國(guó)內(nèi)股票基金相比，國(guó)外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】B10、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是()。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D11、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人【答案】D12、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于部門(mén)規(guī)章的內(nèi)容?（）A.公司財(cái)務(wù)B.資料檔案管理C.基金會(huì)計(jì)D.崗位設(shè)置【答案】D13、根據(jù)忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員在工作中需要做到（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、基金客戶(hù)服務(wù)的原則不包括（）。A.公正公開(kāi)原則B.客戶(hù)至上原則C.有效溝通原則D.安全第一原則【答案】A15、增長(zhǎng)型基金主要以（）為投資對(duì)象的證券。A.大盤(pán)藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長(zhǎng)潛力的股票【答案】D16、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢(xún)活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒(méi)有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】B17、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯(cuò)誤的是()。A.債券基金的收益不如債券利息固定B.債券基金的收益比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)C.債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)較小D.債券基金沒(méi)有平均到期日【答案】D18、（2016年真題）不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C19、證券投資基金的主要投資方向是（）。A.實(shí)業(yè)B.上市公司的投資項(xiàng)目C.信貸D.有價(jià)證券【答案】D20、基金客戶(hù)服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.介紹基金產(chǎn)品C.向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)D.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)【答案】B21、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的【答案】C22、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D23、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A24、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D25、關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開(kāi)披露的信息進(jìn)行【答案】D26、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專(zhuān)業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D27、(2017年)根據(jù)合規(guī)管理的要求基金公司在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、（2020年真題）關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開(kāi)募集基金無(wú)需托管【答案】A29、（2016年真題）基金募集期限屆滿．封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C30、基金管理人的合規(guī)審核程序不包括（）。A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.確定合規(guī)審查人員C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)【答案】B31、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化B.機(jī)構(gòu)多元化C.低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為個(gè)人投資者所青睞，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為機(jī)構(gòu)投資者所青睞D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C32、(2016年)以下不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案【答案】B33、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D34、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金客戶(hù)服務(wù)的流程?（）A.基金的登記注冊(cè)B.基金的服務(wù)宣傳與推介C.基金的投資跟蹤與評(píng)價(jià)D.基金客戶(hù)檔案管理與保密【答案】A35、基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨(dú)立。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、下列符合基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是（）。A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D.與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年【答案】B37、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是（）。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式【答案】B38、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.1B.3C.5D.10【答案】C39、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事長(zhǎng)B.董事會(huì)C.獨(dú)立董事D.總經(jīng)理【答案】B40、以下關(guān)于股票基金說(shuō)法正確的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)【答案】B41、某客服人員向客戶(hù)發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶(hù)郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶(hù)郵件曝光，此行為違反了客戶(hù)信息的()原則A.安全第一B.客戶(hù)至上C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】A42、ETF份額的申購(gòu)和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C43、（2020年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)【答案】B44、國(guó)內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略B.買(mǎi)入并持有策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.對(duì)沖保險(xiǎn)策略【答案】C45、投資基金主要是一種（）投資工具。A.間接B.綜合C.分散D.直接【答案】A46、以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。A.控制成本B.控制利潤(rùn)C(jī).控制目標(biāo)D.控制環(huán)境【答案】D47、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始實(shí)施。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D48、（2018年真題）關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)【答案】A49、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D50、（2017年真題）基金管理人必須在（）上披露貨幣市場(chǎng)基金的年報(bào)摘要。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)B.基金托管人的官網(wǎng)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)【答案】C51、關(guān)于證券投資基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）A.證券投資基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根據(jù)貢獻(xiàn)公平分享基金的投資收益B.證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)共享是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔(dān)C.所有類(lèi)證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份額比例分配收益D.基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】D52、（2017年真題）私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷(xiāo)售人員按照公司提供的大客戶(hù)名單一對(duì)一介紹公司新產(chǎn)品B.銷(xiāo)售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷(xiāo)售人員在五星級(jí)酒店前臺(tái)擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷(xiāo)售人員在銀行高凈值客戶(hù)見(jiàn)面會(huì)上推介產(chǎn)品【答案】A53、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B54、證券公司從事的客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A.為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個(gè)客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B55、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D56、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C57、從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金C.開(kāi)放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B58、基金募集期限一般不得超過(guò)（）個(gè)月。A.3B.6C.9D.12【答案】A59、(2016年)下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于其他部門(mén)B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B60、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售工作的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.鼓勵(lì)銷(xiāo)售人員采取各種手段擴(kuò)大銷(xiāo)售量B.綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C.建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D.識(shí)別潛在客戶(hù)，找到市場(chǎng)機(jī)會(huì)【答案】A61、（）機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A.代銷(xiāo)B.直銷(xiāo)C.包銷(xiāo)D.承銷(xiāo)【答案】A62、基金客戶(hù)服務(wù)具有的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、(2016年)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C64、基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式【答案】A65、基金跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.對(duì)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的維護(hù)B.對(duì)客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)C.對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.對(duì)客戶(hù)收益的維護(hù)【答案】C66、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D67、（2016年真題）下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。A.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%B.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D68、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)?（）A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A69、（2016年真題）基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會(huì)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.合規(guī)管理部門(mén)【答案】C70、關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。A.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況【答案】D71、投資者可以通過(guò)下列（）渠道辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D72、客戶(hù)服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)，出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶(hù)之所急，耐心細(xì)致地與客戶(hù)溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶(hù)需求。這體現(xiàn)了基金客戶(hù)服務(wù)的（）原則。A.適當(dāng)性管理B.有效溝通C.安全第一D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范【答案】B73、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本【答案】A74、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理D.可以弓|用某專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D75、有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是（）。A.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則C.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則【答案】A76、甲生前無(wú)遺囑，購(gòu)買(mǎi)了500萬(wàn)元信托產(chǎn)品，指定兒子乙作為唯一的受益人，且信托設(shè)立后向朋友丁借100萬(wàn)元。甲死