不良貸款訴訟管理方法第一章總則第一條為了切實(shí)加強(qiáng)全縣農(nóng)村信用社訴訟保全資產(chǎn)的管理，規(guī)范訴訟程序，提高效率，特制定本方法。

其次條本方法適用于全縣農(nóng)村信用社為保全資產(chǎn)所涉及的借款合同糾紛等民事訴訟案件及相關(guān)法律事務(wù)。

第三條訴訟保全的原則：集體探討、責(zé)任到人、嚴(yán)格操作、逐級(jí)監(jiān)控、分級(jí)協(xié)調(diào)、降低成本、提高效益、保全資產(chǎn)。其次章訴訟保全的組織與職責(zé)第四條縣聯(lián)社成立訴訟保全管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱訴委會(huì)），由聯(lián)社主任任訴委會(huì)主任，分管資產(chǎn)管理工作的副主任任訴委會(huì)副主任，資產(chǎn)、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、熟知法律業(yè)務(wù)的骨干、聯(lián)社法律顧問(wèn)為成員。

基層信用社要成立訴訟保全小組。

第五條聯(lián)社訴委會(huì)、信用社訴訟保全小組負(fù)責(zé)探討決策屬本級(jí)管理的資產(chǎn)訴訟保全方案，全面管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督轄內(nèi)訴訟保全案件的方法，確定訴訟幾負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人，對(duì)違反本方法的行為進(jìn)行探討并提出懲罰看法等。

第六條嚴(yán)格落實(shí)訴訟案件管理責(zé)任制。標(biāo)的額在10萬(wàn)元以下的訴訟案件，原則上由信用社信貸主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在10萬(wàn)元至50萬(wàn)元之間的訴訟案件，原則上由信用社主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在50萬(wàn)元至500萬(wàn)元之間的訴訟案件，原則上由聯(lián)社分管主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在500萬(wàn)元以上的案件，原則上由聯(lián)社主任為負(fù)責(zé)人。

第七條案件負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)訴訟案件的訴前打算、起訴、調(diào)解、執(zhí)行、和解和資產(chǎn)過(guò)付等訴訟的全過(guò)程的協(xié)調(diào)和監(jiān)督，案件負(fù)責(zé)人可依據(jù)案情確定案件詳細(xì)經(jīng)辦人，案件經(jīng)辦人負(fù)責(zé)所經(jīng)辦案件詳細(xì)事項(xiàng)的辦理。

第八條案件負(fù)責(zé)人與經(jīng)辦人因協(xié)調(diào)不力、工作失誤或違規(guī)操作等人為因素導(dǎo)致?lián)p害信用社合法權(quán)益后果發(fā)生的，共同擔(dān)當(dāng)連帶賠償責(zé)任。第三章訴訟保全的一般規(guī)定第九條資產(chǎn)（信貸）管理人員經(jīng)過(guò)訴前分析后擬起訴的案件，應(yīng)收集、整理《借款憑證》《借款合同》《擔(dān)保合同》等相關(guān)證據(jù)材料及其他證明材料，將全部材料交聯(lián)社法律顧問(wèn)探討，由法律顧問(wèn)制作《法律看法書(shū)》，并盡快將《法律看法書(shū)》交訴委會(huì)審查。

《法律看法書(shū)》應(yīng)明確訴訟主體、訴訟懇求（包括和解方案）、訴訟事實(shí)與理由、訴訟適用的法律、勝訴的可能性及執(zhí)行實(shí)力的大小等內(nèi)容。

第十條訴委會(huì)對(duì)法律顧問(wèn)提交的《法律看法書(shū)》，必需在三日內(nèi)進(jìn)行審查。經(jīng)論證同意起訴的案件，訴委會(huì)簽署《同意起訴看法書(shū)》，確定案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人；對(duì)不同意起訴的案件，訴委會(huì)要簽署《不予起訴看法書(shū)》，提出處理看法，《不予起訴看法書(shū)》一份交債權(quán)信用社，一份訴委會(huì)存檔。

第十一條對(duì)證據(jù)的取得與提交、訴前保全、庭審、上訴、執(zhí)行、申訴、再審等程序，必需堅(jiān)持有利于保全信用社資產(chǎn)、維護(hù)信用社合法權(quán)益的原則，依據(jù)民事訴訟法的規(guī)定辦理。

第十二條向人民法院申請(qǐng)的訴訟懇求要合法、全面，凡涉及信用社擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)，應(yīng)同時(shí)懇求人民法院裁判信用社有權(quán)行使抵押（質(zhì)押）權(quán)。

第十三條案件若存在證據(jù)有滅失的客觀可能性或證據(jù)在將來(lái)有難以取得的苦惱情形的，案件經(jīng)辦人應(yīng)剛好向人民法院申請(qǐng)證據(jù)保全。

第十四條案件起訴后，沒(méi)有正值理由不得擅自撤訴或解除查封。對(duì)確需撤訴或解除查封的，應(yīng)有聯(lián)社訴委會(huì)探討確定，并按訴訟案件備案的權(quán)限備案同意后方可辦理。

第十五條案件經(jīng)辦人員在庭審過(guò)程中要主動(dòng)進(jìn)行陳述和答辯，不得作對(duì)案情不利的陳述或答辯，不得出示和供應(yīng)對(duì)維護(hù)信用社合法權(quán)益不利的證據(jù)。

第十六條對(duì)方當(dāng)事人有主動(dòng)和解的意向，且和解看法與該案件《法律看法書(shū)》中的“和解方案”規(guī)定比較一樣，案件經(jīng)辦人報(bào)請(qǐng)案件負(fù)責(zé)人同意后，可以在法庭的主持下調(diào)解結(jié)案。

對(duì)涉及擔(dān)保物權(quán)的案件原則上不得調(diào)解結(jié)案。

第十七條案件經(jīng)辦人對(duì)發(fā)生法律效力的法律文書(shū)，必需在法定的期限內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》其次百一十九條規(guī)定，信用社申請(qǐng)執(zhí)行的期限為自法律文書(shū)生效之日起六個(gè)月。

第十八條對(duì)在案件執(zhí)行過(guò)程中達(dá)成的和解協(xié)議的，案件經(jīng)辦人要督促對(duì)方當(dāng)事人剛好履行和解協(xié)議，否則，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請(qǐng)復(fù)原執(zhí)行。

案件執(zhí)行中止的，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請(qǐng)復(fù)原執(zhí)行。

第十九條在案件執(zhí)行過(guò)程中需達(dá)成和解協(xié)議的，和解協(xié)議需與該案件《法律看法書(shū)》中的“和解方案”規(guī)定比較一樣，案件經(jīng)辦人報(bào)請(qǐng)案件負(fù)責(zé)人同意后，方可簽訂。

其次十條案件執(zhí)行中收回的現(xiàn)金，案件經(jīng)辦人必需剛好足額入帳，嚴(yán)禁挪作他用。

對(duì)法院打算裁定抵債或執(zhí)行和解協(xié)議中有以資抵債條款的，案件經(jīng)辦人需經(jīng)聯(lián)社資產(chǎn)管理部門依據(jù)信用社以資抵債規(guī)定，對(duì)擬抵債資產(chǎn)進(jìn)行考察、審批和上報(bào)備案同意后，方可同意法院下達(dá)抵債裁定和簽訂以資抵債和解協(xié)議。第四章訴訟案件的分級(jí)管理與協(xié)調(diào)其次十一條對(duì)全部訴訟案件實(shí)行分級(jí)備案制度。

基層信用社自行辦理的訴訟案件，應(yīng)在起訴前向縣聯(lián)社備案。

在中級(jí)人民法院進(jìn)行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由縣聯(lián)社訴委會(huì)審查后上報(bào)市辦事處備案。

在省高級(jí)人民法院進(jìn)行的一審、二審、申訴、再審的案件和信用社為被告的案件，由市辦事處審查后上報(bào)省聯(lián)社備案。

全部訴訟案件必需經(jīng)備案同意后，方可向人民法院提起訴訟。

其次十二條訴訟案件備案時(shí)應(yīng)提交《訴訟案件備案表》、《法律看法書(shū)》及訴訟文書(shū)、證據(jù)材料的復(fù)印件。

其次十三條未按程序備案而擅自起訴的案件，一律不得列支訴訟費(fèi)用。

其次十四條對(duì)由于行政干預(yù)、人情關(guān)系等因素難以執(zhí)行的案件，聯(lián)社法律顧問(wèn)可以形成《需協(xié)調(diào)疑難案件狀況報(bào)告單》上報(bào)市辦事處，申請(qǐng)市辦事處協(xié)調(diào)市中級(jí)法院提級(jí)執(zhí)行。第五章法律事務(wù)指導(dǎo)與服務(wù)其次十五條信用社實(shí)行法律顧問(wèn)聘任制和訴訟代理人托付制，聘任的規(guī)律顧問(wèn)和托付的訴訟代理人要報(bào)上級(jí)管理部門備案。

信用社對(duì)案件擬實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)代理的，要逐案按備案權(quán)限報(bào)上級(jí)管理部門審批。

其次十六條信用社的法律顧問(wèn)或訴訟代理人應(yīng)具備以下條件：

（一）取得律師執(zhí)業(yè)資格滿4年；

（二）具有代理金融訴訟案件的工作閱歷，熟識(shí)金融業(yè)務(wù)；

（三）無(wú)違規(guī)懲罰記錄；

（四）思想端正，信譽(yù)良好；

（五）在司法機(jī)關(guān)有肯定影響。

其次十七條若發(fā)覺(jué)信用社法律顧問(wèn)或案件訴訟代理人在代理信用社訴訟案件的過(guò)程中，因玩忽職守、工作失誤或與對(duì)方當(dāng)事人惡意串通等緣由導(dǎo)致案件敗訴，損害信用社權(quán)益的，應(yīng)馬上解除聘任或托付，并要求其擔(dān)當(dāng)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

其次十八條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門要主動(dòng)做好各基層信用社的訴訟事務(wù)的管理、備案和服務(wù)，聯(lián)社法律顧問(wèn)對(duì)提交的需提起訴訟的案件，要?jiǎng)偤眠M(jìn)行探討論證，并向聯(lián)社訴委會(huì)提出切實(shí)可行的訴訟方案。第六章訴訟檔案管理其次十九條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門建立全縣信用社訴訟案件管理臺(tái)帳及相關(guān)檔案資料，信用社建立自己的訴訟案件臺(tái)帳及相關(guān)檔案資料。

案件檔案資料應(yīng)包括：

（一）《訴訟案件備案表》；

（二）《法律看法書(shū)》；

（三）訴訟文書(shū)；

（四）法律文書(shū)；

（五）案件證據(jù)材料復(fù)印件；

（六）其他與本案有關(guān)的相關(guān)資料等。

第三十條聯(lián)社資產(chǎn)管理部門依據(jù)訴訟案件管理臺(tái)帳，每月至少對(duì)信用社未結(jié)案件排查一次。對(duì)超出法定期限未達(dá)到訴訟目標(biāo)的，要會(huì)同聯(lián)社法律顧問(wèn)與案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人仔細(xì)分析緣由，查找難點(diǎn)，提出解決方案，加強(qiáng)與法院溝通，達(dá)到訴訟目標(biāo)。第七章罰則第三十一條有以下情形之一的，賜予信用社負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人警告至記大過(guò)處分：

（一）未落實(shí)訴訟案件管理責(zé)任制的；

（二）訴訟案件應(yīng)備案而未備案的；

（三）未按規(guī)定程序備案同意起訴的案件，擅自列支訴訟費(fèi)用的；

（四）未嚴(yán)格執(zhí)行訴訟代理人報(bào)備制的；

（五）未按規(guī)定建立訴訟案件臺(tái)帳和檔案的。

第三十二條對(duì)因工作失誤、保全措施應(yīng)實(shí)行而未實(shí)行或?qū)嵭胁粍偤?、玩忽職守等行為，給信用社造成損害的，要擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任，并依據(jù)情節(jié)輕重賜予記過(guò)以上處分，直至解除勞動(dòng)合同；觸犯刑律的，要移交司法機(jī)關(guān)處理：

（一）對(duì)應(yīng)起訴而未起訴，致使債務(wù)人、擔(dān)保人隱匿財(cái)產(chǎn)、抽逃或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，致使信用社債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)的；

（二）明知債務(wù)人或擔(dān)保人有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，而不剛好申請(qǐng)實(shí)行保全措施，致使債務(wù)人或擔(dān)保人得以抽逃轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，從而導(dǎo)致案件審結(jié)后難以執(zhí)行的；

（三）案件審結(jié)后，沒(méi)有在法定期限內(nèi)申請(qǐng)執(zhí)行的；

（四）案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人、法律顧問(wèn)或訴訟代理人與債務(wù)人、擔(dān)保人內(nèi)外勾結(jié)，致使信用社權(quán)益受到損害的；

（五）對(duì)擬訴訟案件，訴前未按規(guī)定程序?qū)彶?、備案，盲目起訴的；

（六）擅自撤訴或解除查封的；

（七）未按法院規(guī)定的時(shí)間參與庭審、超過(guò)舉證期限或在庭審中作不利于信用社利益的陳述、答辯，給信用社造成不利后果的；

（八）未經(jīng)批準(zhǔn)，