年下半年北京基金從業(yè)資格：最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。

A．融資比例

B．保本期

C．安全墊

D．擔(dān)保人

2.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

A．1

B．2

C．3

D．5

3.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少包括__。

A．低風(fēng)險等級

B．中風(fēng)險等級

C．無風(fēng)險等級

D．高風(fēng)險等級4.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)

D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制5.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．內(nèi)部公告

D．營業(yè)推廣6.下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度7.基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。

A．長期性原則

B．針對性原則

C．強制性原則

D．一致性原則8.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天

B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券

D．貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風(fēng)險越高9.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財產(chǎn)品

B．銀行儲蓄存款

C．基金

D．券商集合計劃10.契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。

A．基金份額是否固定

B．法律形式不同

C．投資對象不同

D．投資目標(biāo)不同11.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財產(chǎn)品

C．券商集合計劃

D．銀行定期存款12.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。

A．人員推銷

B．持續(xù)營銷

C．營業(yè)推廣

D．公共關(guān)系13.在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。

A．中國證券業(yè)協(xié)會

B．中國證監(jiān)會

C．中國銀監(jiān)會

D．中國登記結(jié)算公司14.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。

A．貨幣供應(yīng)量寬松

B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長

C．公司股息提高

D．印花稅稅率提高15.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。

A．詢價

B．協(xié)商定價

C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價16.以下屬于貨幣證券的有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．金融債券

D．銀行匯票閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

A．3

B．6

C．9

D．1235.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

36.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股

B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本

37.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露

38.關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力

B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時能力較好

39.下列機構(gòu)可以參與證券投資的有__。

A．證券經(jīng)營機構(gòu)

B．商業(yè)銀行

C．保險公司

D．證券投資基金

40.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。

A．《證券市場基礎(chǔ)知識》

B．《證券投資基金》

C．《證券發(fā)行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

41.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認(rèn)購時按照面值認(rèn)購，而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認(rèn)購時按照面值認(rèn)購，申購時基金份額價格在買賣當(dāng)時無法確定

42.我國目前只能由__擔(dān)任基金管理人。

A．商業(yè)銀行

B．基金管理公司

C．基金注冊登記機構(gòu)

D．證券公司

43.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

44.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B．回購交易

C．現(xiàn)券買賣

D．信用交易

45.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)

46.場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用__。

A．上海人民幣普通證券賬戶

B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶

47.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機構(gòu)

48.有價證券的特征包括__。

A．收益性

B．流動性

C．風(fēng)險性

D．期限性

49.無記名股票與