Termsofpayment國際貿(mào)易支付方式Termsofpayment國際貿(mào)易支付方式/NUMPAGES21Termsofpayment國際貿(mào)易支付方式Termsofpayment國際貿(mào)易支付方式TermsofPaymentDraftWordlist:Billofexchange/draft匯票（B/E）drawer出票人drawee/payer受票人/付款人Issue出票Presentment/Presentation提示Acceptance承兌Payment付款Endorsement背書Dishonorandrecourse拒付和追索Procedure：1)出票(issue)。出票人在匯票上填寫付款人、付款金額、付款日期和地點以及受款人等項目，簽字后交付給收款人的行為2)提示(presentation)。提示是持票人將匯票提交付款人要求付款人承兌或付款的行為，是持票人要求取得票據(jù)權(quán)利的必要程序。eitherthedeliveryofdocumentsunderacredittotheissuingbankornominatedbankorthedocumentssodelivered交單

指向開證行或指定銀行提交信用證項下單據(jù)的行為，或指按此方式提交的單據(jù)。3)承兌(acceptance)。指付款人在持票人向其提示遠期匯票時，在匯票上簽名，承諾在匯票到期時付款的行為。具體做法是付款人在匯票正面寫明“承兌(accepted)”字樣，注明承兌日期，簽章后交還持票人。付款人一旦對匯票作承兌，即成為承兌人，以債務(wù)人的地位承擔匯票到期時付款的法律責任。4)付款(payment)。付款人在匯票到期日，向提示匯票的合法持票人按匯票上的金額付全款。持票人將匯票注銷后交給付款人作為收款證明。匯票所代表的債務(wù)債權(quán)關(guān)系即告終止。5)背書(endorsement)。票據(jù)包括匯票是可流通轉(zhuǎn)讓的證券。根據(jù)我國《票據(jù)法》規(guī)定，除非出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”外，匯票的收款人擁有以記名背書的方式轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。即在匯票背面簽上自己的名字，并加注被背書人的名稱，然后把匯票交給被背書人即受讓人，受讓人成為持票人，是票據(jù)的債權(quán)人。6)拒付和追索(dishonor&recourse)。持票人向付款提示，付款人拒絕付款或拒絕承兌，均稱拒付。另外，付款人拒不見票死、亡或宣告破產(chǎn)，以致持票人無法實現(xiàn)提示，也稱拒付。Types:1）Accordingtodate:SightBillorDemandDraftorDraftatsight(即期匯票)TimeBillorUsanceBillorDraftaftersight(遠期匯票)2）AccordingtodrawerBanker’sDraft/Bill（銀行匯票）TradeDraft/Bill（商業(yè)匯票）3）AccordingtoattachingshippingdocumentornotDocumentaryBill（跟單匯票）:accompaniedbyshippingdocuments.CleanBill（光票）:without4）Accordingtodifferentacceptor（承兌人）Trader’sAcceptanceBill（商業(yè)承兌匯票）:drawnonandacceptedbyatraderBanker’sAcceptanceBill（銀行承兌匯票）:drawnonandacceptedbyabankerPromissoryNote一、定義出票人本人簽發(fā)給受款人的、保證在見票時或在指定的或可確定的將來某一時間無條件支付一定金額的書面承諾。二、種類1、現(xiàn)金支票支票上印有“現(xiàn)金”字樣，只能用于支取現(xiàn)金；2、轉(zhuǎn)帳支票支票上印有“轉(zhuǎn)賬”字樣，只能用于轉(zhuǎn)賬；3、普通支票支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”宇樣，可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不能用于支取現(xiàn)金。CheckProcedure：Def:支票的出票人預(yù)留銀行簽章是銀行審核支票付款的依據(jù)。銀行也可以與出票人約定使用支付密碼，作為銀行審核支付支票金額的條件。Types:⑴記名支票（CHEQUEPAYABLETOORDER），是在支票受款人一欄，寫明受款人姓名，如“支付XXX或指定人”（PAYXXXORORDER），取款時須由受款人簽章，方可支取。⑵不記名支票（CHEQUEPAYABLETOBEARER），又稱空白支票。支票上不記載受款人姓名，只寫“付來人”（PAYBEARER）。取款時持票人無須在支票背后簽章，即可支取。⑶劃線支票（CROSSEDCHEQUE），是在支票正面劃兩道平行線的支票。劃線支票與一般支票不同。一般支票可委托銀行收款入賬，也可由持票人自行提取現(xiàn)款。而劃線支票只能委托銀行代收票款入賬。使用劃線支票的目的是為了在支票遺失，被人冒領(lǐng)時，還可能通過銀行代收的線索追回票款。ModesofInt’lPaymentRemittanceDef:指不同國家（地區(qū)）間一方向另一方轉(zhuǎn)移資金，也就是說，某一銀行（匯出行）應(yīng)其客戶的要求，將一定貨幣金額轉(zhuǎn)移至其海外分行或代理行，指示其付款給某一指定收款人。Wordlist:remittingbank匯出行theremitter匯款方MailTransfer,M/T信匯paymentorder付款委托書BillsforCollection托收票據(jù)TelegraphicTransfer,T/T電匯DemandDraft,D/D票匯Procedure：Types:1）MailTransfer,M/T信匯匯出行根據(jù)進口商的指示，以銀行信件郵寄指示出口商所在地的匯入行，委托其向出口商或其指定人付款的匯款方式。（Cheapbutslow,seldomused）2）TelegraphicTransfer,T/T電匯匯出行根據(jù)進口商的指示，以電報/電傳/SWIFT等電訊方式指示出口商所在地的匯入行，委托其向出口商或其指定人付款的匯款方式。（Fastandsafeforexportertogetthemoney;Themostcommonlyusedtypeofremittance）3）DemandDraft,D/D票匯進口商在本地銀行購買銀行匯票直接寄給出口商，出口商憑以向匯票上指定的銀行收取款項的匯款方式。（Flexibletodrawmoney;Convenientfortheexporter）CollectionDef:托收（Collection）是指債權(quán)人（出口人）出具債權(quán)憑證（匯票等）委托銀行向債務(wù)人（進口人）收取貨款的一種支付方式。采用托收方式應(yīng)注意的問題:1）嚴格審查客戶資信2）貿(mào)易術(shù)語應(yīng)爭取使用CIF或CIP以避免貨物在途中發(fā)生損失，買方不接受單據(jù)和貨物。采用CIF或CIP，賣方尚可向保險公司索賠。如爭取不到上述術(shù)語，賣方可投保賣方利益險，以彌補以上損失。Wordlist:TheDrawer/Principal委托人/出口方TheDrawee付款人/進口方TheRemittingBank托收行/出口地銀行TheCollectingBank代收行/進口地銀行CleanCollection光票托收DocumentaryCollection跟單托收documentsagainstpayment(D/P)付款交單documentsagainstacceptance(D/A)承兌交單Against:[表示交換關(guān)系]以...抵付;憑...換取Financialdocuments金融單據(jù)（指匯票、本票、支票或者其它用于取得付款的類似憑證）Commercialdocuments商業(yè)單據(jù)（指發(fā)票、運輸單據(jù)、物權(quán)憑證或其它類似單據(jù)，或除金融單據(jù)以外的任何其它單據(jù)）Types:1）CleanCollection光票托收Itmeanscollectionoffinancialdocumentsnotaccompaniedbycommercialdocuments.指不附帶商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收。Mainlyusedforsmallamounttransaction,advancepayment（預(yù)付款）,installmentpayment（分期付款）,commissionandcostsofsamplesetc.2）DocumentaryCollection跟單托收Itmeanscollectionoffinancialdocumentsaccompaniedbycommercialdocuments;指附帶商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收；(a)DocumentsAgainstPayment,D/P付款交單Thecollectingbankmayreleasethedocumentsonlyagainstimmediatepayment.ItcanbeclassifiedintoD/PAtSightandD/PAfterSight.出口商的交單是以進口商的付款為條件。指出口商將匯票連同商業(yè)單據(jù)委托銀行代收款項時，指示銀行只有在進口商付清款項后才能將商業(yè)單據(jù)交給進口商。又可分為即期和遠期付款交單。*DocumentsagainstPayment(D/P)付款交單D/PatsightUponpresentation,theBuyershallpayagainstdocumentarydraftdrawnbytheSelleratsight.Theshippingdocumentsaretobedeliveredagainstpaymentonly.D/PaftersightTheBuyershalldulyacceptthedocumentarydraftdrawnbytheSellerat××days’sightuponfirstpresentationandmakepaymentonitsmaturity.(b)DocumentsAgainstAcceptance,D/A承兌交單Thecollectingbankmayreleasethedocumentsagainstthebuyer’sacceptanceofadraft(forinstance,drawnpayable60~80daysaftersightordueonadefinitedate).Afteracceptance,thebuyer(importer)gainspossessionofthegoodsbeforethepaymentismade.Thebuyerwillmakepaymentwhenthetimedraftismature.出口商的交單是以進口商在匯票上承兌為條件。指出口商按照合同規(guī)定裝貨后，開具遠期匯票連同商業(yè)單據(jù)交當?shù)赝惺招校膯涡校?，指示并委托其在進口地的與其有和約關(guān)系的代收行（提示行)向進口商做出提示，進口商承兌遠期匯票，便可領(lǐng)取商業(yè)單據(jù)、提取貨物，待遠期匯票到期時再付清貨款。LetterofCreditDef:AL/Cisaconditionalwrittenundertakinggivenbybankontherequestofanimportertopayatsightoratdeterminablefuturedateacertainamountofmoneytotheexporteragainststipulateddocuments,providedthatthetermsandconditionsofthecreditarecompliedwith.信用證之所以復雜，其原因是因為信用證涉及的法律上主體較一般的合同要多得多。一張信用證至少涉及三個主體：開證申請人、開證行、受益人**L/Cbelongstobanker’screditwhilecollectionbelongstocommercialcredit.信用證屬于銀行信用，而托收屬于商業(yè)信用。**Basedonthesalescontract,butonceopened,L/Cisindependentfromthesalescontract.一經(jīng)開出，信用證就成為獨立于買賣合同之外的另一種契約，不受買賣合同的約束。**InL/Cbusiness,banksareonlyboundbythecredit,andmakepaymentagainstdocumentswhicharefullyinconformitywiththecredit.信用證交易中，銀行受信用證條款約束，僅憑與信用證規(guī)定相符單據(jù)付款。**就性質(zhì)而言，信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其它合同，是相互獨立的交易。即使信用證中提及該合同，銀行亦與該合同完全無關(guān)，且不受其約束。Wordlist:Negotiatingbank議付行（是根據(jù)開證行在議付信用證中的授權(quán)，買進受益人提交的匯票和單據(jù)的銀行）Payingbank付款行（是信用證上被開證行指明須履行付款責任的銀行,一般為開證行本身或開證行的代理行）Reimbursingbank償付行（是受開證行指示或由開證行授權(quán)，對信用證的付款行，承兌行、保兌行或議付行進行付款的銀行）Confirmingbank保兌行（是應(yīng)開證行或信用證受益人的請求,在開證行的付款保證之外對信用證進行保證付款的銀行）Applicant/opener:alwaystheimporter;Beneficiary:alwaystheexporter;Opening/issuingbank:theonewhichissuesaletterofcreditattherequestofanapplicanttothebeneficiary;Advising/notifyingbank:thecorrespondingbankoftheissuingbankoritsheadofficeorsubsidiarylocatedintheexporter’scountryDocumentaryCredit&CleanCredit跟單信用證和光票信用證SightL/C&TimeL/C即期信用證和遠期信用證IrrevocableL/C不可撤銷信用證ConfirmedL/C&UnconfirmedL/C保兌信用證和不保兌信用證BasicstepsofL/C:1）Issuance：describestheprocessofthebuyer’sapplyingforandopeningadocumentarycreditattheissuingbankandtheopeningbank’sformalnotificationofthesellerthroughtheadvisingbank.2）Examineandamendment:Afterreceivingthebuyer’sL/C,thesellershouldexamineandverifyitincontrastwiththecontract.ThecontentofL/Cmustbeconsistentwiththecontract.Ifthereisanydiscrepancy,amendmentsarenecessary.ToamendtheL/C,bothpartiesandtheissuingbankmustagree.Thebeneficiarymustgivenotificationofacceptanceorrejectionoftheamendmenttotheadvisingbank.3）Utilization:describestheprocedurefortheseller’sshippingofthegoods,thetransferofdocumentsfromthesellertothebuyerthroughthebanks,andthetransferofpaymentfromthebuyertothesellerthroughthebanks.TypesofL/C1）DocumentaryCredit&CleanCredit跟單信用證和光票信用證CleanCredit：光票信用證是開證行僅憑不隨附單據(jù)的匯票付款的信用證。DocumentaryCredit：跟單信用證指憑匯票連同規(guī)定貨運單據(jù)或僅憑規(guī)定的貨運單據(jù)付款的信用證。**“單”：指代表貨物所有權(quán)或證明貨物已裝運的貨運單據(jù)，比如運輸單據(jù)、商業(yè)發(fā)票、商檢證書、海關(guān)發(fā)票、產(chǎn)地證、裝箱單等。2）SightL/C&TimeL/C即期信用證和遠期信用證SightL/C:開證行或付款行見受益人提交的符合信用證條款的單據(jù)和即期匯票（有時可不附即期匯票）即付貨款的信用證。TimeL/C:開證行或其指定的付款行收到受益人開來的遠期匯票或單據(jù)以后，并不立即付款，而是先行承兌，等匯票到期日再行付款的信用證。3）IrrevocableL/C不可撤銷信用證4）ConfirmedL/C&UnconfirmedL/C保兌信用證和不保兌信用證ConfirmedL/C:開證行在出口商的要求之下，開立信用證之后，要求另一家出口地銀行，對該信用證進行保兌，即承諾如果開證行不能付款的情況下對信用證進行支付。5）AcceptanceL/C承兌信用證6）NegotiationL/C議付信用證7）TransferableL/CandNon-transferableL/C可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證8）RevolvingL/C循環(huán)信用證9）ReciprocalL/C對開信用證10）Bac