信用社（銀行）稽核員年度先進(jìn)材料兢兢業(yè)業(yè)一小兵，衣帶漸寬終不悔聯(lián)社年以來，**聯(lián)社稽核審計(jì)部的工作緊張而繁忙，在人手少工作強(qiáng)度大的情況下，***同志作為部室內(nèi)年令最小的同志，人勤手快，在聯(lián)社及部門領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，積極參與執(zhí)行了部室全年度各項(xiàng)大大小小的工作。經(jīng)常義務(wù)加班加點(diǎn)，任勞任怨，爭(zhēng)干、搶干最重最累的工作。全年他主要開展了序時(shí)稽核、離任審計(jì)、專項(xiàng)稽核檢查、臨時(shí)性配合其他部室等工作；負(fù)責(zé)各社上報(bào)的存、貸款手續(xù)費(fèi)的復(fù)審工作；還監(jiān)管本部室文件、工作底稿、稽核報(bào)告、部分文稿的擬寫及部室檔案管理工作等。工作中堅(jiān)持規(guī)范和督改了基層社一些存在問題，有效遏制了部分操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)了信用社的工作。具體事跡如下：一、參與修定制度，完善細(xì)則，統(tǒng)一工作標(biāo)準(zhǔn)。在貫徹落實(shí)省聯(lián)社三年來制訂的11個(gè)規(guī)章制度外，根據(jù)***聯(lián)社的實(shí)際情況，，***同志陸續(xù)參與制定了《***市農(nóng)村信用社稽核審計(jì)處罰規(guī)定》、《***市農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作責(zé)任追究辦法》、《***市農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作質(zhì)量控制辦法》、《***市農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作履職問責(zé)規(guī)定》、《***市農(nóng)村信用社稽核審計(jì)人員考核辦法》和《***市農(nóng)村信用社****年稽核審計(jì)工作規(guī)劃》等工作操作性辦法。修改了制式稽核報(bào)告書，為全年稽核審計(jì)工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。二、認(rèn)真做好全年的序時(shí)稽核工作。同志能認(rèn)真學(xué)習(xí)制度、文件，領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)，并學(xué)以致用。他參與了全市30個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全年四輪次序時(shí)稽核中的近百次，擔(dān)任主審余次。書寫了大量的工作底稿和報(bào)告。先后參與下發(fā)稽核整改意見書81份，提出整改意見105條，出具稽核報(bào)告131份。止12月末，全市序時(shí)稽核工作時(shí)點(diǎn)已止2007年11月30日，按計(jì)劃完成了全年序時(shí)稽核任務(wù)。在工作中他揭示、幫糾了部分社如現(xiàn)金管理、掛失、提前支取、客戶業(yè)務(wù)簽章確認(rèn)、網(wǎng)絡(luò)安全、信貸資料規(guī)范、五級(jí)分類動(dòng)態(tài)管理、承兌匯票及貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)方面存在的問題，落實(shí)了稽核工作的監(jiān)督、服務(wù)職能。三、認(rèn)真做好離任審計(jì)工作同志參加了2007年6名離任信用社主任、副主任的離任審計(jì)工作，他能深入基層，按規(guī)定客觀、公正的對(duì)離任人員在任期內(nèi)的政策水平、組織能力、廉潔自律程度、工作成績(jī)、個(gè)人責(zé)任行為等方面進(jìn)行了離任鑒證和評(píng)價(jià)，為任用干部提供稽核依據(jù)。四、按照省聯(lián)社及上級(jí)主管部門的安排開展了以下專項(xiàng)稽核工作：（一）年初***同志參與了對(duì)本聯(lián)社2006年會(huì)計(jì)決算工作的稽核，對(duì)稅金及呆帳準(zhǔn)備計(jì)提等提出了帳務(wù)規(guī)范意見。（二）受市辦委托，參與對(duì)**聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子三人進(jìn)行任期審計(jì)，出具三份審計(jì)報(bào)告，完成市辦為執(zhí)行統(tǒng)一法人社改革所安排的專項(xiàng)任務(wù)。（三）配合***銀監(jiān)部門對(duì)***信用社帳戶管理、大額現(xiàn)金管理重要空白憑證管理及輪換及強(qiáng)休假制度進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。對(duì)于睡眠戶單位沒用完的重空或長(zhǎng)時(shí)間不用的重空進(jìn)行督促追索回收，重點(diǎn)對(duì)非基本帳戶取現(xiàn)、未辦開戶證先辦理業(yè)務(wù)、對(duì)帳不及時(shí)、大額現(xiàn)金管理等問題進(jìn)行抽查和問題通報(bào)，落實(shí)監(jiān)督執(zhí)行責(zé)任,有效維護(hù)了業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。（四）參與對(duì)我市信用社**年底各項(xiàng)信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類結(jié)果及信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的準(zhǔn)確性、分類管理情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核。用時(shí)一周，稽核結(jié)果反饋給風(fēng)險(xiǎn)分類領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)需要進(jìn)行補(bǔ)充資料和調(diào)查分類等后續(xù)工作安排進(jìn)行糾改。**年以來，每季度都對(duì)被稽核社五級(jí)分類情況進(jìn)行抽檢，對(duì)分類工作各項(xiàng)問題進(jìn)行督糾，進(jìn)一步提高了五級(jí)分類工作質(zhì)量。（五）參與對(duì)信用社現(xiàn)金、存款、貸款等易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行的專項(xiàng)檢查，針對(duì)全轄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)辦理具體環(huán)節(jié)，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化崗位流程監(jiān)督，也是對(duì)檢查社進(jìn)行了一次風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育。（六）分三次參與對(duì)各社冒名貸款進(jìn)行了反復(fù)檢查。先進(jìn)行了各社初查，隨后又配合銀監(jiān)檢查組進(jìn)行第2次復(fù)查。結(jié)合銀監(jiān)檢查結(jié)果整改情況第三次又進(jìn)行了交叉入戶補(bǔ)查。針對(duì)存在的冒名貸款，督促限期清收和補(bǔ)充完善手續(xù)。（七）參與對(duì)聯(lián)社稽核審計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，填制了檢查表。依據(jù)檢查提綱對(duì)照不足，主要針對(duì)制度的貫徹落實(shí)情況、稽核審計(jì)工作開展情況、工作中存在的問題等情況形成書面報(bào)告上報(bào)辦事處?？隙瞬块T工作的成績(jī)，又揭示了不足，進(jìn)一步規(guī)范了工作。（八）配合業(yè)務(wù)部對(duì)各社（部）****年度貸款業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行一次全面檢查。重點(diǎn)檢查經(jīng)聯(lián)社審批的貸款、經(jīng)聯(lián)社評(píng)定的黃金企業(yè)、黃金個(gè)體工商戶的管理、貸款五級(jí)分類動(dòng)態(tài)管理、新增不良貸款臺(tái)賬建立、三查”制度執(zhí)行情況、責(zé)任人是否明確等工作。時(shí)隔半個(gè)月又對(duì)問題糾改情況進(jìn)行了回頭望。（九）參與將各社從****年**月**日起至****年**月**日抵債資產(chǎn)的賬面余額增加或減少變化情況、帳務(wù)處理規(guī)范程度逐社排查。摸清了抵債資產(chǎn)的家底，促使3個(gè)社處置了4筆抵債資產(chǎn)。（十）參與對(duì)聯(lián)社**年度資產(chǎn)效益的真實(shí)性、合法性進(jìn)行了稽核審計(jì)，依據(jù)各種報(bào)表憑證，按貸款科目、項(xiàng)目用途、五級(jí)分類三項(xiàng)進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)，填制檢查表，分析影響我市資產(chǎn)效益偏低的因素。同時(shí)受辦事處委派，主持了對(duì)**縣信用聯(lián)社**年資產(chǎn)效益自查情況進(jìn)行了復(fù)查工作。通過調(diào)閱*****年的相關(guān)報(bào)表、資料及下鄉(xiāng)抽樣調(diào)查、會(huì)談等方式，填制了三份統(tǒng)計(jì)表，出據(jù)了專項(xiàng)報(bào)告，高質(zhì)量按時(shí)完成了辦事處安排的專項(xiàng)任務(wù)。五、配合上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門搞好各項(xiàng)其他工作。（一）***同志會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了實(shí)地認(rèn)真調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行中存在的17個(gè)業(yè)務(wù)類問題，以及10個(gè)其它系統(tǒng)運(yùn)行類問題，已形成報(bào)告上報(bào)渭南辦事處，逐步進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)處理，進(jìn)行解決。（二）他負(fù)責(zé)對(duì)2007年1季度轄區(qū)內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)手續(xù)費(fèi)列支情況及信用代辦站清理情況進(jìn)行檢查，通過將手續(xù)費(fèi)列支同上年同期對(duì)比，同比反映一個(gè)季度即節(jié)支768423.89元；對(duì)撤并聯(lián)絡(luò)員后存在的遺留問題及采取的措施已作匯報(bào)，為上級(jí)工作提供決策依據(jù)。（三）他多次配合聯(lián)社監(jiān)保、財(cái)會(huì)、業(yè)務(wù)部、辦公室對(duì)信用社的現(xiàn)金庫款、重要憑證、安全、信貸、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)和消除了部分社工作中的隱患。（四）他工作中堅(jiān)持長(zhǎng)期下鄉(xiāng)，將了解到的各類問題及時(shí)匯總分析，今年向聯(lián)社提出合理化建議共15條，部分被采用推廣，對(duì)規(guī)范財(cái)務(wù)、信貸操作起到了較好的作用。一年來，***同志能夠團(tuán)結(jié)各位同志相互協(xié)作、共同努力，盡職盡責(zé)、按時(shí)按點(diǎn)、保質(zhì)保量的完成了上級(jí)安排的各項(xiàng)稽核任務(wù)及本職工作。事跡雖然樸實(shí)無華、平淡無奇，甚至顯得有點(diǎn)默默無聞，但是平平淡淡才是真，