房地產(chǎn)投資（基金）系列產(chǎn)品2013年8月深圳金賽銀基金管理有限公司GoldMatchSilverMerge&PayInvestmentFund

金賽銀財富管理中心杭州金鴻安股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）目錄〉〉Part1整體介紹Part2產(chǎn)品結構與基本要素Part3項目概況與市場分析Part4品牌與團隊整體介紹目標區(qū)域：浙江省寧波市鄞州區(qū)。

寧波市是浙江省的副省級城市，計劃單列市，浙江省第二大城市，浙江省三大經(jīng)濟中心之一，人口760.57萬，2011年全市生產(chǎn)總值為6010億。

鄞州區(qū)，全區(qū)現(xiàn)有工業(yè)企業(yè)15000多家，區(qū)內有國內知名企業(yè)中國雅戈爾集團、杉杉集團、奧克斯集團、欣達集團等，鄞州社會綜合經(jīng)濟實力名列全國百強區(qū)第二、浙江省第一、寧波市第一。

南部商務區(qū)，位于鄞州區(qū)行政中心南面，緊鄰鄞州公園，區(qū)塊北至日麗中路，南至鄞州大道，西至寧南南路，東至前河南路，占地1000畝，總建筑面積約300萬平方米，總投資近200億元，全部建成后預計將有6萬白領入駐辦公。

投資項目：鴻安大廈，位于鄞州區(qū)南部商務核心區(qū)域內占地面積8128㎡，總建筑面積47588.62㎡，物業(yè)形態(tài)涵蓋商業(yè)面積（1-3層）10587.38㎡、辦公面積（4-26層）25478.11㎡、其它面積11523.13㎡。項目周邊多條交通主干道，出行便捷，配套設施規(guī)劃齊全，景觀資源優(yōu)勢顯著。合作伙伴：寧波鴻安置業(yè)有限公司，團隊凝聚力強，專業(yè)性高，擁有豐富的房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗和項目運作實力。風控手段：項目公司股權質押，鴻安大廈房產(chǎn)證抵押，實際控股公司連帶責任擔保，特別資產(chǎn)處理權，動態(tài)還款保證金制度，第三方擔保。投資回報：本基金預期年化收益率為12%到14%不等（視認購規(guī)模不同），預期收益可觀。Part1整體介紹Part2產(chǎn)品結構與基本要素Part3項目概況與市場分析Part4品牌與團隊目錄〉〉5/19/2023產(chǎn)品結構5/19/2023產(chǎn)品要素產(chǎn)品概況基金名稱杭州金鴻安股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）組織形式有限合伙制基金類型固定收益類基金基金規(guī)模人民幣3億元整基金存續(xù)期一年利息支付方式每一年支付一次利息基金管理人深圳金賽銀基金管理有限公司預期收益50萬≤認購資金＜300萬，12%/年300萬≤認購資金＜800萬，13%/年800萬≤認購資金，14%/年募集賬戶賬戶名：杭州金鴻安股權投資合伙企業(yè)(有限合伙)賬號：上海浦東發(fā)展銀行杭州分行保俶支行開戶行：95030154800003465募集資金投向投資寧波鴻安置業(yè)有限公司，為鴻安大廈辦理房產(chǎn)證及付清工程尾款

金賽銀

房地產(chǎn)基金專注價值投資5/19/2023風險控制產(chǎn)品設計：有限合伙方式，項目公司股權質押，項目整體抵押；項目整體抵押：鴻安大廈樓盤整體抵押給本基金，2013年3月10號由寧波恒正房地產(chǎn)估價有限公司評估值為6億；待鴻安大廈辦理出房產(chǎn)證之后(其實際價值會上升)，抵押給本基金。特別資產(chǎn)處置權：基金到期，如無法償還基金本息，僅由金賽銀基金委派董事批準即可處置項目公司股權及資產(chǎn)的決議；還款保證金制度：基金存續(xù)期滿9個月起，每個月月末，項目公司需沉淀等于未償付基金資金本息的1/3,2/3,3/3的資金用于還款準備，如果基金到期，項目公司賬戶資金量不足，則基金公司有權對鴻安大廈寫字樓進行降價銷售，直至足夠償還本基金的本金及收益。5/19/2023執(zhí)行事務合伙人委托具備托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行擔任托管人，對合伙企業(yè)資金提供規(guī)范的托管服務和財務顧問服務，保障投資項目的資金安全。特別資產(chǎn)處理權一：當寧波鴻安置業(yè)有限公司銷售回款不理想的情況時，本基金可要求其采取降價銷售等方式，獲得充足的銷售回款保證本基金順利退出，滿足有限合伙人的收益。特別資產(chǎn)處理權二：合伙企業(yè)存續(xù)期滿時，寧波鴻安置業(yè)股東未償還本基金本息，本基金有權處置其質押的寧波鴻安置業(yè)有限公司股權，或解散并清算寧波鴻安置業(yè)有限公司，以清算后的資產(chǎn)變現(xiàn)，滿足有限合伙人的本金及預期收益，實現(xiàn)有限合伙人的退出。具體退出措施以《合伙協(xié)議》的約定為準。

廣東嘉得信律師事務所為本合伙企業(yè)提供法律盡調報告、法律事務咨詢及相關風險控制措施，由基金管理人負責本合伙企業(yè)的風險管理。·寧波恒正房地產(chǎn)估價有限公司為本項目資產(chǎn)提供估值服務。風險控制目錄〉〉Part1整體介紹Part2項目概況與市場分析Part3產(chǎn)品結構與基本要素>宏觀分析>項目概況>合作伙伴Part4品牌與團隊5/19/20231、寧波市概況浙江省經(jīng)濟中心之一；·全國歷史文化名城；中國品牌之都；中國最據(jù)投資價值城市；

寧波市寧波市是中國浙江省的副省級城市，計劃單列市，浙江省第二大城市，具有制定地方性法規(guī)權利的較大的市，是中華人民共和國文化部批準的全國歷史文化名城。是浙江的三大經(jīng)濟中心之一，全市總面積9816平方公里，人口760.57萬（2010年）。位于浙東，長江三角洲南翼，北臨杭州灣，南靠臺州，東與舟山隔海相望。

5/19/20232、鄞州區(qū)概況

鄞州區(qū)，地處中國長江三角洲南翼，浙江省東部沿海，東接北侖港、寧波保稅區(qū)，西臨紹興、杭州，北與上海隔海相望，是計劃單列市寧波市最大的市轄區(qū)域。全區(qū)現(xiàn)有工業(yè)企業(yè)15000多家，區(qū)內有國內知名企業(yè)中國雅戈爾集團、杉杉集團、奧克斯集團、欣達集團等，已形成以輕紡、服裝、機械、電子、汽配、食品為主的門類齊全的產(chǎn)業(yè)體系，明州、鄞州、望春三個工業(yè)園區(qū)的逐步開發(fā)建設，構筑了鄞州經(jīng)濟發(fā)展的新平臺。鄞州社會綜合經(jīng)濟實力名列全國百強區(qū)第二、浙江省第一、寧波市第一。

5/19/20233、項目概況-周邊及現(xiàn)狀紅巨大廈杉杉大廈商會大廈南苑酒店鴻安大廈土地面積8128㎡地上總建筑面積47588.62㎡物業(yè)類型辦公樓（25478.11㎡）、商業(yè)（10587.32㎡）、其它（11523.13㎡）預期售價辦公樓（1.25萬元/㎡）商業(yè)（2.8萬元/㎡）容積率4.35建筑密度46.15%綠化率15%建筑高度107m商業(yè)比例22%項目預計總投資約3.47億預計銷售收入約6.4億靜態(tài)收益率54.2%5/19/20233、項目概況5/19/20235、項目SWOT分析Strength優(yōu)勢Opportnity機會·鴻安大廈按國際甲級寫字樓標準建造，屬于寧波市南部商務區(qū)稀缺資源；鴻安大廈一到三樓商業(yè)物業(yè)用于酒店經(jīng)營或高檔商場都能對樓上寫字樓的銷售起到價格帶動作用；鴻安大廈頂樓裝修為商務會所，對于眾多企業(yè)來說具有很大的吸引力，能夠促進樓層銷售·該項目位于浙江省三大經(jīng)濟中心之一的寧波市，市場前景極大；·項目地處寧波市鄞州區(qū)，該區(qū)經(jīng)濟實力是全國百強區(qū)第二，浙江省第一，區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展實力雄厚，知名企業(yè)眾多，全區(qū)現(xiàn)有工業(yè)企業(yè)15000家，項目周邊環(huán)境規(guī)劃好，商業(yè)娛樂服務衛(wèi)生設施一應俱全5/19/20236、合作伙伴--資產(chǎn)投資寧波鴻安置業(yè)有限公司成立于2007年9月11日，截止2012年5月，公司注冊資本2000萬元，經(jīng)營范圍：一般經(jīng)營項目為房地產(chǎn)開發(fā)，物業(yè)管理。公司類型是有限責任公司，具有房地產(chǎn)開發(fā)暫三級資質。于2007年11月取得《土地使用證》，拿下位于寧波市鄞州區(qū)內南部商務區(qū)7－b地塊，占地面積為8128㎡的商業(yè)用地,土地評估價值為6億人民幣5/19/2023敏感性分析

超額收益利潤預期收益本金虧損物業(yè)價格預期定價100%預期定價46%無風險區(qū)域預期定價53%0%當預定物業(yè)銷售價格下降46%時，投資者的預期收益開始受損。當預定物業(yè)銷售價格下降53%時，投資者本金開始受損。低風險區(qū)域5/19/2023產(chǎn)品賣點本項目位于寧波市鄞州區(qū)，經(jīng)濟發(fā)展實力強勁，市場需求量大，南部商務區(qū)是當?shù)卣攸c打造的商務辦公區(qū)域，有很好的升值潛力，周邊文體娛樂、金融、酒店等配套完善。預計本項目靜態(tài)收益率可達54.2%，收益良好，同時采用了股權質押、項目抵押、第三方擔保、收款賬戶監(jiān)管、約定特別處理權等措施，風險可控

項目風險可控本投資基金期限一年，其預期年華收益率為12%到15%不等（視認購規(guī)模不同），預期收益可觀投資回報預期可觀目錄〉〉Part1整體介紹Part2項目概況與市場分析Part3產(chǎn)品結構與基本要素Part4品牌與團隊5/19/2023品牌與團隊合作機構及分公司服務網(wǎng)絡5/19/2023合作機構5/19/2023品牌與團隊深圳金賽銀基金管理公司已投與在投項目一覽表（一）運營管理的基金深圳金賽銀中環(huán)投資基金企業(yè)（有限合伙）1億元人民幣深圳金賽銀金鼎盛投資基金企業(yè)（有限合伙）2.5億元人民幣深圳金賽銀坤隆投資基金企業(yè)（有限合伙）1.5億元人民幣深圳金賽銀鴻潤投資基金企業(yè)（有限合伙）1.5億元人民幣深圳金賽銀金卓投資基金企業(yè)Ⅰ期（有限合伙）1億元人民幣深圳金賽銀國英科技投資基金企業(yè)Ⅰ期（有限合伙）1.8億元人民幣（二）正在設立發(fā)行的基金深圳金賽銀并購投資基金企業(yè)（有限合伙）50億元人民幣杭州金賽銀并購投資基金企業(yè)（有限合伙）50億元人民幣深圳金賽銀航空投資基金企業(yè)（有限合伙）（籌）20億元人民幣張家界金賽銀旅游文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展引導基金（有限合伙）20億元人民幣深圳金賽銀藍莓產(chǎn)業(yè)投資基金企業(yè)（有限合伙）（籌）2億元人民幣杭州金鴻安股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）4.99億元人民幣深圳金賽銀農(nóng)基投資基金企業(yè)（有限合伙）4.8億元人民幣深圳金賽銀鴻潤投資基金企業(yè)Ⅱ期（有限合伙）2億元人民幣深圳金賽銀國英科技投資基金企業(yè)Ⅱ期（有限合伙）1.7億元人民幣（募集中）深圳金賽銀金卓投資基金企業(yè)Ⅱ期（有限合伙）2億元人民幣（募集中）杭州金鴻安股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）3億元人民幣（募集中）5/19/2023金賽銀基金團隊管理制度品牌與團隊廣泛引入第三方顧問團隊和監(jiān)督團隊和監(jiān)督機構和專業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)商的多層面合作第三方監(jiān)督機構托管銀行會計師事務所律師事務所公司投資銀行部擁有10多位行業(yè)資深投資經(jīng)理管理近百億資金規(guī)模的基金公司管理團隊擁有豐富的房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗，成功發(fā)行管理數(shù)款房地產(chǎn)投資基金產(chǎn)品第三方投資顧問房地產(chǎn)投資顧問資產(chǎn)評估顧問證券投資顧問信用評級機構5/19/2023

遵循全面性、審慎性、有效性和適時性的原則，受托人業(yè)已制訂了一整套全面系統(tǒng)、切實可行的基金業(yè)務內部控制制度。基金管理人設有專門的風險管理部門，并建立健全了各項業(yè)務的操作流程規(guī)范及業(yè)務風險管理制度，形成了涵蓋各項業(yè)務、各個操作環(huán)節(jié)以及各部門的風險管理體系，較好地規(guī)范了業(yè)務操作及風險管理工作。基金管理人設有健全的逐級授權批準制度，業(yè)務審批需經(jīng)過業(yè)務前臺立項初審、中后臺預審及以總經(jīng)理為核心的高級管理層決策審批三級審核，超過高級管理層授權決策事項的，需經(jīng)董事投資委員會審核，由公司董事會決策。金賽銀基金項目部主要負責本基金的發(fā)行、擬定資金運作方案、跟蹤項目進展情況、適時運用基金資金開展經(jīng)營、提出基金收益分配方案等；基金公司財務部負責為本基金開立基金募集賬戶、銀行托管賬戶、監(jiān)督并執(zhí)行項目總監(jiān)下達的指令、監(jiān)督項目進展情況、審核基金收益和計算基金財產(chǎn)的分配方案；基金公司客服部負責保存客戶的相關資料、為客戶提供查詢服務、定期進行信息披露等?；鸸芾砉局贫藘炔繉徲嬛贫?，設置專門的督察部，定期對公司的各項內控制度執(zhí)行狀況、財務核算等內容進行檢查，有效督促各項制度的貫徹執(zhí)行。金賽銀基金投資管理制度內部控制制度風險控制制度審核