初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)綜合精華B卷附答案

單選題（共50題）1、商業(yè)銀行應(yīng)從發(fā)展戰(zhàn)略的角度明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)的基本特征和預(yù)期的成本收益，確保新業(yè)務(wù)的拓展符合銀行總體發(fā)展的需要，并悉知銀行金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況。這一要求屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則中的()。A.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”(KnowYourRisk)B.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”(KnowYourCounterpartv)C.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”(KnowYourBusiness)D.“認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)”(KnowYourCustomer)【答案】C2、（2018年真題）其他情況不變，中央銀行提高商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量將可能（）。A.增加B.減少C.不變D.不定【答案】B3、產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)的優(yōu)先次序選擇和保證實(shí)行該次序等政策措施屬于()。A.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策B.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策C.產(chǎn)業(yè)布局政策D.產(chǎn)業(yè)組織政策【答案】B4、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的表述中，不正確的是()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶(hù)B.信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶(hù)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，對(duì)其進(jìn)行有效管理需要較大規(guī)模的投入，應(yīng)當(dāng)控制好合理的成本收益率【答案】C5、()是指商業(yè)銀行運(yùn)用合格的抵質(zhì)押品、凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.信用風(fēng)險(xiǎn)分散C.信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋【答案】D6、假設(shè)某商業(yè)銀行的五級(jí)貸款分類(lèi)情況為：正常類(lèi)貸款150億，關(guān)注類(lèi)貸款40億，次級(jí)類(lèi)貸款5億，可疑類(lèi)貸款4億，損失類(lèi)貸款1億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A.3％B.4％C.5％D.10％【答案】C7、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》，下列有關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)是無(wú)效票據(jù)B.銀行對(duì)票據(jù)承兌必須有100％保證金C.票據(jù)背書(shū)后風(fēng)險(xiǎn)即全部轉(zhuǎn)移到被背書(shū)人D.銀行開(kāi)展票據(jù)承兌必須對(duì)真實(shí)交易背景進(jìn)行核實(shí)【答案】D8、（）指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的貸款，也稱(chēng)中央銀行貸款，是中央銀行調(diào)控基礎(chǔ)貨幣的渠道之一。A.轉(zhuǎn)貸款B.再貼現(xiàn)C.再貸款D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【答案】C9、銀行業(yè)消費(fèi)者的投訴處理方式多種多樣，下列不屬于傳統(tǒng)投訴途徑的是（）。A.銀行分支機(jī)構(gòu)接訪B.客戶(hù)服務(wù)中心受理的消費(fèi)者投訴C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)受理的消費(fèi)者投訴D.電話受理的消費(fèi)者投訴【答案】D10、（2018年真題）消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)不包括（）。A.固定收益類(lèi)證券投資B.同業(yè)拆借C.向金融機(jī)構(gòu)借款D.發(fā)行金融債券【答案】A11、對(duì)于超額貸款損失準(zhǔn)備，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。A.0.3%B.0.4%C.0.5%D.0.6%【答案】D12、商業(yè)銀行的下列做法不正確的是()。A.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B.向員工發(fā)放貸款C.向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款D.向高管發(fā)放貸款【答案】A13、撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】D14、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)僅僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中C.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】B15、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是()。A.對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)?！敬鸢浮緼16、按照《外資銀行管理?xiàng)l例》，下列不屬于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行按照銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍的是()。A.外匯業(yè)務(wù)B.人民幣業(yè)務(wù)C.發(fā)行貨幣D.結(jié)匯業(yè)務(wù)【答案】C17、轉(zhuǎn)移性支出的傳導(dǎo)機(jī)制為()。A.通過(guò)“稅收→國(guó)庫(kù)→財(cái)政支付”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方B.通過(guò)“財(cái)政收入→國(guó)庫(kù)→經(jīng)常性支出”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方C.通過(guò)“財(cái)政收入→國(guó)庫(kù)→財(cái)政支付”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方D.通過(guò)“經(jīng)常性收入→國(guó)庫(kù)→經(jīng)常性支出”過(guò)程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方【答案】C18、()不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國(guó)家另有規(guī)定的除外。A.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)B.同業(yè)代付業(yè)務(wù)C.存放同業(yè)業(yè)務(wù)D.銀行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【答案】A19、（）是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一。A.債券回購(gòu)利率B.同業(yè)拆借利率C.零息債券的貼現(xiàn)率D.付息債券的票面利率【答案】B20、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品（）。A.可以直接投資于信貸資產(chǎn)B.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的次級(jí)信貸資產(chǎn)支持證券C.可以間接投資于本行信貸資產(chǎn)D.可以投資于其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品【答案】B21、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列說(shuō)法中，正確的是()。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢(xún)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事，監(jiān)事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)與涉嫌金融違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措施D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東實(shí)行首次準(zhǔn)入、變更備案制度，即只對(duì)首次入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查【答案】C22、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，()決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平B.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平【答案】C23、銀行及其分支機(jī)構(gòu)不設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)，不在綜合績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時(shí)陛考評(píng)指標(biāo)，不設(shè)定沒(méi)有具體目標(biāo)值、單純以市場(chǎng)份額或市場(chǎng)排名為要求的考評(píng)指標(biāo)。A.合理設(shè)置效益指標(biāo)B.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)C.自身實(shí)力與考評(píng)指標(biāo)相適應(yīng)D.審慎經(jīng)營(yíng)和與自身能力相適應(yīng)【答案】D24、下列屬于銀行母公司模式的國(guó)家是()。A.英國(guó)B.瑞士C.德國(guó)D.美國(guó)【答案】A25、()規(guī)則是法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。A.忠于職守B.公正廉潔C.審慎經(jīng)營(yíng)D.依法合規(guī)【答案】C26、()是基于銀行同客戶(hù)的現(xiàn)有關(guān)系，向客戶(hù)推薦銀行的其他產(chǎn)品。A.交叉營(yíng)銷(xiāo)B.情感營(yíng)銷(xiāo)C.專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)D.大眾營(yíng)銷(xiāo)【答案】A27、金融危機(jī)發(fā)生的原因不包括（）。A.金融資產(chǎn)負(fù)債表過(guò)度擴(kuò)張B.金融機(jī)構(gòu)過(guò)度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.杠桿化程度過(guò)高D.銀行的資本充足水平提高【答案】D28、以下關(guān)于信用證的描述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件B.開(kāi)證申請(qǐng)人是信用證第一付款人C.開(kāi)證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】B29、下列各項(xiàng)屬于銀行信貸所涉及的擔(dān)保方式的是（）。A.保證B.信用證C.保理D.托收承付【答案】A30、對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)具有全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)影響的有可能在未來(lái)成為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)或支柱產(chǎn)業(yè)的新興產(chǎn)業(yè)是()。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)B.高新產(chǎn)業(yè)C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)D.新材料產(chǎn)業(yè)【答案】C31、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層在發(fā)展綠色信貸方面的職責(zé)是（）。A.應(yīng)當(dāng)樹(shù)立并推行節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展等綠色信貸理念，重視發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展中的作用，建立與社會(huì)共贏的可持續(xù)發(fā)展模式B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或理事會(huì)的決定，制定綠色信貸目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職責(zé)和權(quán)限，開(kāi)展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，每年度向股東大會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā)展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況C.配備相應(yīng)資源，組織開(kāi)展并歸口管理綠色信貸各項(xiàng)工作，必要時(shí)可以設(shè)立跨部門(mén)的綠色信貸委員會(huì)，協(xié)調(diào)相關(guān)工作D.負(fù)責(zé)確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批綠色信貸目標(biāo)和提交的綠色信貸報(bào)告、監(jiān)督、評(píng)估本機(jī)構(gòu)綠色發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況【答案】C32、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)的最高償付限額為人民幣()萬(wàn)元。A.30B.50C.100D.200【答案】B33、（2017年真題）甲銀行5月末流動(dòng)性資產(chǎn)余額為30億元，流動(dòng)性負(fù)債余額為100億元，合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)為25億元，未來(lái)一周現(xiàn)金凈流出量為10億元，未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量為20億元。未來(lái)60天現(xiàn)金流出量為25億元，由此可得，甲銀行5月末的流動(dòng)性覆蓋率和流動(dòng)性比例分別為（）。A.100％；30％B.150％；25％C.125％；30％D.250％；25％【答案】C34、我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。A.中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司B.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司C.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)運(yùn)通資產(chǎn)管理公司【答案】D35、銀行經(jīng)營(yíng)管理的前提是()。A.愛(ài)崗敬業(yè)B.依法合規(guī)C.誠(chéng)實(shí)守信D.客戶(hù)至上【答案】B36、《個(gè)人外匯管理辦法》對(duì)個(gè)人外匯管理進(jìn)行了相應(yīng)調(diào)整和改進(jìn)，“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶(hù)，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)（）進(jìn)行管理”。A.現(xiàn)匯賬戶(hù)B.外匯結(jié)算賬戶(hù)C.資本項(xiàng)目賬戶(hù)D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)【答案】D37、()可持未到期的商業(yè)匯票向其他銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，也可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)。A.背書(shū)人B.貼現(xiàn)人C.貼現(xiàn)企業(yè)D.貼現(xiàn)銀行【答案】D38、銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的、臨時(shí)性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)是（）。A.票據(jù)市場(chǎng)B.回購(gòu)市場(chǎng)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)D.基金市場(chǎng)【答案】C39、特定目的載體同業(yè)投資應(yīng)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查．按照()的原則，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提相應(yīng)資本與撥備。A.投資人利益優(yōu)先B.實(shí)質(zhì)重于形式C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.誠(chéng)實(shí)信用【答案】B40、不良貸款是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不良貸款率不得高于（）。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C41、()指中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款所采用的利率。A.同業(yè)貸款利率B.再貸款利率C.銀行頭寸利率D.短期拆借利率【答案】B42、銀行業(yè)消費(fèi)者按照投訴的影響程度分為（）。A.一般性投訴和重大投訴B.普通投訴和重要投訴C.普通投訴和一般性投訴D.重大投訴投訴和普通投訴【答案】A43、下列關(guān)于直接追償?shù)恼f(shuō)法中，正確的是（）。A.直接追償是不良資產(chǎn)日常管理的重要內(nèi)容，但不是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方式B.直接追償僅伴隨著不良資產(chǎn)處置的過(guò)程C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)和存款資金清收等方式D.直接追償是指依據(jù)有關(guān)法律文書(shū)，采取直接催收、扣劃賬戶(hù)資金或敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的資產(chǎn)處置方式【答案】D44、（2020年真題）以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)監(jiān)管要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)”的理念B.商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷(xiāo)人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類(lèi)產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B45、個(gè)人存款開(kāi)戶(hù)時(shí)需出示并如實(shí)登記身份證件信息，稱(chēng)為（）。A.存款自愿B.存款保險(xiǎn)制度C.存款實(shí)名制D.存款登記制度【答案】C46、商業(yè)銀行應(yīng)該指定（）作為內(nèi)控管理職能部門(mén)，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。A.稽核機(jī)構(gòu)B.合規(guī)部門(mén)C.專(zhuān)門(mén)部門(mén)D.監(jiān)管部門(mén)【答案】C47、（）以來(lái)，全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快，金融技術(shù)日新月異，銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模越來(lái)越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)50年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】D48、經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)狀況良好、符合條件的金融租賃公司不能開(kāi)辦的業(yè)務(wù)是（）。A.資產(chǎn)證券化B.發(fā)行債券C.在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)D.為控股股東對(duì)外融資提供擔(dān)保【答案】D49、以下屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。A.個(gè)人住房組合貸款B.商業(yè)性個(gè)人住房貸款C.公積金個(gè)人住房貸款D.自營(yíng)性個(gè)人住房貸款【答案】C50、資產(chǎn)證券化屬于汽車(chē)金融公司的()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.其他業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】B多選題（共30題）1、根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的有()。A.國(guó)防軍工等涉及國(guó)家安全和敏感信息的資產(chǎn)B.公司貸款C.個(gè)人貸款D.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)E.債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)【答案】ACD2、國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則是（）。A.依法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.公開(kāi)透明D.公平公正E.文明規(guī)范【答案】ABCD3、銀行績(jī)效考評(píng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)包括（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)【答案】ABCD4、(2019年真題)收購(gòu)人或者收購(gòu)人的控股股東，利用上市公司收購(gòu)，損害被收購(gòu)公司及其股東的合法權(quán)益的，對(duì)收購(gòu)人或其控股股東的（）給予警告，并處罰3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B5、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()。A.協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付B.經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)C.對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)D.對(duì)成員單位辦理貸款E.對(duì)成員單位提供擔(dān)?！敬鸢浮緼BCD6、根據(jù)《通風(fēng)與空調(diào)工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50243-2002，防排煙系統(tǒng)柔性短管的制作材料必須為（）。A.可燃材料B.不燃材料C.易燃材料D.難燃材料【答案】B7、同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求主要包括（）。A.管理體系要求B.資本管理要求C.擔(dān)保管理要求D.期限要求E.授信管理要求【答案】ABCD8、銀行為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)的渠道包括（）。A.柜面B.遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)C.智能柜員機(jī)D.網(wǎng)上銀行E.手機(jī)銀行【答案】ABCD9、(2018年真題)下列情形中不屬于由證券交易所決定終止公司債券上市交易的是（）。A.公司有重大違法行為，經(jīng)查實(shí)后果嚴(yán)重的B.發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用，在限期內(nèi)未能消除的C.公司最近2年連續(xù)虧損，在限期內(nèi)消除D.公司解散【答案】C10、下面屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司C.金融租賃公司D.信托公司E.村鎮(zhèn)銀行【答案】ABCD11、若貸款人違反《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會(huì)除按規(guī)定采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款人進(jìn)行處罰的情形包括（）。A.發(fā)放貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策、發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款或未按規(guī)定加強(qiáng)貸款支付管理的B.將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的C.超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的D.對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的E.授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款【答案】ABCD12、銀監(jiān)會(huì)除按規(guī)定采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款人進(jìn)行處罰的情形包括（）。A.發(fā)放貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策、發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款或未按規(guī)定加強(qiáng)貸款支付管理的B.將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的C.超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的D.對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的E.簽訂的借款合同不符合《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定的【答案】ABCD13、緊縮性的財(cái)政政策措施包括()。A.減少稅收B.增加稅收C.減少財(cái)政支出D.增加財(cái)政支出E.增加轉(zhuǎn)移支付【答案】BC14、將估算出的借款人營(yíng)運(yùn)資金需求量扣除借款人()，即可估算出新增流動(dòng)資金貸款額度。A.流動(dòng)負(fù)債B.存貨占用資金C.自有資金D.現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款E.其他融資【答案】CD15、商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則，（）。A.不得披露信息B.不得從事其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.不得欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者D.不得采取賄賂手段謀取交易機(jī)會(huì)E.不得實(shí)施混淆行為【答案】BCD16、金融穩(wěn)定理事會(huì)成立后，取得的重大進(jìn)展包括（）。A.督促修改國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍D.推進(jìn)執(zhí)行國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E.加強(qiáng)金融監(jiān)管?chē)?guó)際合作【答案】ABCD17、下列屬于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象的有()。A.商業(yè)銀行B.國(guó)有企業(yè)C.農(nóng)村信用聯(lián)社D.證券公司E.信托公司【答案】ACD18、綜合化經(jīng)營(yíng)指同一金融企業(yè)同時(shí)開(kāi)展（）等多種金融業(yè)務(wù)。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險(xiǎn)【答案】ABD19、以下屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理包含的要素有（）。A.信息與溝通B.監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】ABCD20、按照發(fā)行機(jī)構(gòu)不同，目前世界上主要的信用卡包括()。A.維薩卡(VISA)B.JCB卡C.個(gè)人卡D.單位卡E.中國(guó)銀聯(lián)卡【答案】AB21、(2019年真題)下列關(guān)于證券承銷(xiāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)先出售給認(rèn)購(gòu)人，而不是為本公司預(yù)留B.證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷(xiāo)協(xié)議或者包銷(xiāo)協(xié)議C.證券包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。D.證券代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未出