基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫檢測A卷帶答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于個人投資者需求的影響因素，說法錯誤的是（）。A.投資能力B.家庭情況C.對風(fēng)險和收益的要求D.道德觀念【答案】D2、作為封閉式基金的分紅條款，以下不符合《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的是()A.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資B.分紅比例不低于年度可分配利潤的90%C.每年至少分紅一次D.基金分紅后單位凈值不低于面值【答案】A3、關(guān)于遠(yuǎn)期合約與期貨合約的比較，以下描述正確的是（）。A.遠(yuǎn)期合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.遠(yuǎn)期合約可以在場外市場交易C.遠(yuǎn)期合約的流動性要好于期貨合約D.遠(yuǎn)期合約的履約信用風(fēng)險小于期貨合約【答案】B4、小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯誤的是（）。A.公司破產(chǎn)清算時，享有剩余財產(chǎn)分配權(quán)B.公司有盈利時，享有約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息后，參與股利分配D.公司召開股東大會時，享有表決權(quán)【答案】B5、期貨交易清算價即每個營業(yè)日的收盤前（）秒或（）秒內(nèi)成交的所有交易的價格平均數(shù)。A.30；60B.30；90C.45；60D.45；90【答案】A6、下列不屬于常用的財務(wù)杠桿比率的是()。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.資產(chǎn)收益率【答案】D7、下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯誤的是（）。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對象的基金B(yǎng).指數(shù)基金的跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大【答案】D8、當(dāng)上市公司實施下列公司行為時，不需要進(jìn)行除權(quán)除息處理的是（）。A.首次公開發(fā)行B.配股C.派息D.送股【答案】A9、通常用債券的（）的大小反映債券的流動性大小。A.利率變化B.買賣差價C.變現(xiàn)能力D.收益變化【答案】B10、基金賣出股票按照（）的稅率征收印花稅。A.1‰B.1.5‰C.2‰D.3‰【答案】A11、某基金總資產(chǎn)為50億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為30億份，則該基金的基金份額凈值為（）。A.1.00元B.1.67元C.2.33元D.0.60元【答案】A12、關(guān)于交易所的交易時間，說法錯誤的是()。A.期貨合約的交易時間是固定的B.一般每周營業(yè)4天，周五、周六、周日及國家法定節(jié)假日休息C.每個交易所對交易時間都有嚴(yán)格的規(guī)定D.各交易品種的交易時間也可以不同，由交易所安排【答案】B13、社會保障資金的基本原則為：在保證基金()的前提下實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動性B.風(fēng)險性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險性、流動性【答案】A14、目前我國的基金會計核算已經(jīng)細(xì)化到()。A.日B.時C.周D.月【答案】A15、用以反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)不包括（）。A.組合平均剩余期限B.融資比例C.浮動利率債券投資情況D.貝塔系數(shù)【答案】D16、下列關(guān)于期權(quán)的表述中，不正確的是（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)的價格越低、執(zhí)行價格越高，看跌期權(quán)的價格就越低B.一份期權(quán)合約的價值等于其內(nèi)在價值與時間價值之和C.全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年芝加哥期權(quán)交易所的看漲期權(quán)交易開始的D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降，而使看跌期權(quán)價格上升【答案】A17、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財產(chǎn)中列支的有()。A.銷售服務(wù)費(fèi)B.基金管理人的管理費(fèi)C.基金托管人的托管費(fèi)D.基金合同生效前的會計師費(fèi)【答案】D18、權(quán)益乘數(shù)的計算方法是()。A.資產(chǎn)/所有者權(quán)益B.負(fù)債/所有者權(quán)益C.資產(chǎn)/負(fù)債D.負(fù)債/資產(chǎn)【答案】A19、下列關(guān)于基金公司的風(fēng)險控制，說法錯誤的是（）。A.基金公司通過公司內(nèi)部的風(fēng)險控制委員會及監(jiān)察稽核部門對投資交易過程中的合規(guī)性風(fēng)險進(jìn)行控制B.基金公司建立完整的合規(guī)風(fēng)險控制體系管理制度，提高投資管理人員的合規(guī)意識C.研究部將相關(guān)風(fēng)險評估報告反饋至公司投資決策委員會D.各部門對投資組合的交易情況進(jìn)行監(jiān)控，以防范投資組合風(fēng)險【答案】C20、公司外部資金的來源不包括（）。A.發(fā)行公司股票B.發(fā)行公司債券C.公司留存收益D.銀行貸款【答案】C21、金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C22、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B23、下列不屬于資產(chǎn)項目的是()。A.貨幣資金B(yǎng).應(yīng)收票據(jù)C.無形資產(chǎn)D.資本公積【答案】D24、（）通常用來衡量投資組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險情況。A.事前風(fēng)險測度B.事后風(fēng)險測度C.下行風(fēng)險D.風(fēng)險價值【答案】A25、20世紀(jì)60年代以前，大多數(shù)債券組合管理者采用的是（）。A.大量買入策略B.大量賣出策略C.買入并持有策略D.賣出到期策略【答案】C26、影響回購協(xié)議利率的因素有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、與其他指數(shù)基金一祥，（）會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A28、下列不屬于銀行間債券市場的交易品種的選項是（）。A.債券B.期貨C.回購D.遠(yuǎn)期交易【答案】B29、（）是一個（）風(fēng)險指標(biāo)。A.波動率；絕對B.波動率；相對C.跟蹤誤差；絕對D.跟蹤誤差；相對【答案】A30、沒有到期期限，無需歸還股本，可獲得固定股息，但一般情況不享有表決權(quán)的證券是（）A.普通股B.存托憑證C.優(yōu)先股D.權(quán)證【答案】C31、基金（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金評價B.基金清算C.收益率計算D.資產(chǎn)估值【答案】D32、關(guān)于機(jī)會成本和沖擊成本，下列說法正確的是（）。A.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本小，沖擊成本大B.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本大，沖擊成本大C.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本大，沖擊成本小D.交易執(zhí)行速度快，機(jī)會成本小，沖擊成本小【答案】A33、當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益，這種差價收益稱為（）。A.資本利得B.紅利C.股息D.利差【答案】A34、關(guān)于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述錯誤的是（）。A.股票投資比例主要取決于基金經(jīng)理對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的預(yù)測B.個股的選擇與權(quán)重受到基金契約，基金合規(guī)等方面的限制C.基金資產(chǎn)中股票的配置比例不低于非現(xiàn)全基金資產(chǎn)的80%D.基金經(jīng)理著重于個股選擇【答案】A35、（）是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。A.瑞士B.愛爾蘭C.英國D.盧森堡【答案】D36、債券利率期限結(jié)構(gòu)理論中的市場分割理論認(rèn)為，市場被分割為()。A.長期債券市場和短期債券市場B.長期、中期和短期債券市場C.有形市場和無形市場D.流動性債券市場和固定性債券市場【答案】B37、關(guān)于ETF的風(fēng)險中，以下不會導(dǎo)致跟蹤誤差的是（）A.抽樣復(fù)制B.現(xiàn)金留存C.基金分紅D.流動性【答案】D38、以下不屬于貨幣市場工具的特點(diǎn)的是（）A.期限在一年以上B.流動性高C.本金安全性高，風(fēng)險較低D.大宗交易，主要是機(jī)構(gòu)投資者參與【答案】A39、過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當(dāng)某個股票的價格變化突破實現(xiàn)設(shè)置的百分比時，投資各就交鉍這種股票，你認(rèn)為以上說法（）。A.錯誤B.正確C.有時正確D.有時錯誤【答案】B40、分級基金將基礎(chǔ)份額結(jié)構(gòu)化分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，以下不屬于分級基金需要考慮的風(fēng)險是（）。A.極端情況下A類份額無法取得約定收益或損失本金的風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.杠桿機(jī)制風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】D41、關(guān)于個人投資者的需求，下列表述錯誤的是（）。A.個人投資者的就業(yè)狀況可能會影響其投資需求B.個人投資者的短期目標(biāo)可能是通過投資為將來退休后的生活提供收入C.個人投資者的家庭狀況可能會影響其投資需求D.個人投資者的短期目標(biāo)可能是購買汽車【答案】B42、()表示的是貨幣時間價值的概念。A.幣值B.貼現(xiàn)C.終值D.現(xiàn)值【答案】C43、中央銀行票據(jù)是一種短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的（）。A.風(fēng)險準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金C.超額準(zhǔn)備金D.信貸規(guī)模【答案】C44、關(guān)于均值-方差模型，以下表述錯誤的是（）A.無差異曲線是在期望收益一標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定效用水平的所有點(diǎn)組成的曲線B.從全局最小方差組合開始，最小方差前沿的下半部分就稱為有效前沿C.市場上可投資產(chǎn)形成的所有組合稱為可行集D.無差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合稱為最優(yōu)組合【答案】B45、在（），各項技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場也基本形成并不斷擴(kuò)大，公司利潤開始逐步上升，公司股價逐步上漲。A.衰退期B.初創(chuàng)期C.成長期D.成熟期【答案】C46、下列關(guān)于UCITS一號指令說法錯誤的是（）。A.1985年12月，歐盟的前身歐共體發(fā)布UCITS一號指令B.UCITS一號指令全文共有11章，59個條文C.指令要求，UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)方可開展業(yè)務(wù)D.封閉式基金屬于UCITS基金的范圍【答案】D47、遠(yuǎn)期價格是遠(yuǎn)期市場為當(dāng)前交易的一個遠(yuǎn)期合約而提供的交割價格，它使得遠(yuǎn)期合約的當(dāng)前價值為（）。A.零B.正C.負(fù)D.以上選項均正確【答案】A48、投資組合A、B的主動比重分別為30％、60％，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出以下結(jié)論（）。A.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性較投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低B.市場上漲時，投資組合B一定會