初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理模擬考試?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、非交易性外匯敞口可以進(jìn)一步劃分為()。A.結(jié)構(gòu)性敞口和非結(jié)構(gòu)性敞口B.單幣種敞口和非結(jié)構(gòu)性敞口C.結(jié)構(gòu)性敞口和單幣種敞口D.單幣種敞口和總敞口頭寸【答案】A2、下列關(guān)于久期分析的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.久期分析是衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行短期收益的影響B(tài).如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)C.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)，久期分析的結(jié)果會(huì)不夠準(zhǔn)確【答案】A3、近半年，行為風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題引起了全球主要經(jīng)濟(jì)體的日益重視，下列不屬于行為風(fēng)險(xiǎn)事件的是（）。A.透露客戶個(gè)人信息B.誤導(dǎo)性廣告C.不公平交易D.會(huì)計(jì)處理差錯(cuò)【答案】D4、金融衍生品市場(chǎng)所具有的兩個(gè)最基本的經(jīng)濟(jì)功能是（）。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和套利B.對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值發(fā)現(xiàn)C.套期保值和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.價(jià)值發(fā)現(xiàn)和套利【答案】C5、（）是指不法分子將非法資金直接存放到銀行等合法金融機(jī)構(gòu)，或通過(guò)地下錢莊等非法金融體系進(jìn)入銀行或轉(zhuǎn)移至國(guó)外，其目的就是讓非法資金進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)，以便于下一步的資金轉(zhuǎn)移。A.融合階段B.離析階段C.放置階段D.轉(zhuǎn)移階段【答案】C6、投資者把1000萬(wàn)元人民幣投資到股票市場(chǎng)。假定股票市場(chǎng)1年后可能出現(xiàn)收益率為30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分別為0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，則1年后投資股票市場(chǎng)的預(yù)期收益率為()。A.5％B.8％C.10％D.50％【答案】B7、點(diǎn)型火災(zāi)探測(cè)器安裝的基本規(guī)定是，探測(cè)器至墻壁、梁邊的水平距離不應(yīng)小于（）m。A.2B.1.5C.1D.0.5【答案】D8、下列屬于貸款用途及還款來(lái)源調(diào)查的主要內(nèi)容的是()。A.調(diào)查其他可變現(xiàn)資產(chǎn)情況B.確認(rèn)借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情況C.分析借款人及其家庭收入的穩(wěn)定性，判斷其是否具備良好的還款意愿和還款能力D.調(diào)查借款人的貸款用途與所申請(qǐng)的信貸品種的相關(guān)規(guī)定是否一致【答案】D9、下列屬于外資銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)的是()。A.單一客戶授信集中度B.不良貸款撥備覆蓋率C.營(yíng)運(yùn)資金作為生息資產(chǎn)的比例D.貸款損失準(zhǔn)備金率【答案】C10、假設(shè)一家商業(yè)銀行的外匯敞口頭寸為：英鎊多頭200，美元多頭450，日元空頭150，法郎空頭80，馬克空頭50。使用短邊法計(jì)算銀行的總敞口頭寸為（）。A.70B.280C.350D.650【答案】D11、下列各項(xiàng)中，農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織不能收回土地使用權(quán)的情形是（）。A.為鄉(xiāng)村公共與公益事業(yè)需要使用土地的B.不按照批準(zhǔn)的用途使用土地的C.因撤銷、遷移等原因而停止使用土地的D.在法定允許下將土地轉(zhuǎn)讓他人使用的【答案】D12、某銀行用1年期英鎊存款作為1年期美元貸款的融資來(lái)源，存款按照歐元同業(yè)拆借市場(chǎng)利率每年定價(jià)一次，而貸款按照美國(guó)國(guó)庫(kù)券利率每年定價(jià)一次，該筆美元貸款為可提前償還的貸款。A銀行所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B13、商業(yè)銀行通常設(shè)定貸款投放的行業(yè)比例，這種做法屬于（）策略。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)分散【答案】D14、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)表述最不恰當(dāng)?shù)氖?)。A.實(shí)現(xiàn)不同業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)暴露的有效加總，有助于銀行準(zhǔn)確把握自身風(fēng)險(xiǎn)狀況B.銀行不同部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的應(yīng)用不同，因此，允許不同業(yè)務(wù)部門采用的風(fēng)險(xiǎn)管理不一致C.交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)不能及時(shí)到達(dá)結(jié)算部門是風(fēng)險(xiǎn)信息傳導(dǎo)失效的表現(xiàn)之一D.與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的系統(tǒng)流程設(shè)計(jì)應(yīng)全面考慮前、中、后臺(tái)的相關(guān)部門的需求【答案】B15、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)是對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的量化反映，是準(zhǔn)確識(shí)別、整體評(píng)價(jià)、持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要標(biāo)準(zhǔn)。銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)應(yīng)以（）為核心，以（）為主體，兼顧分支機(jī)構(gòu)，并形成分類、分級(jí)的監(jiān)測(cè)體系。A.資本充足率；董事會(huì)B.銀行利潤(rùn)；高級(jí)管理層C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；法人機(jī)構(gòu)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；董事會(huì)【答案】C16、（）是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)狀況的情況下，無(wú)法及時(shí)有效滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.表外流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.表內(nèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C17、《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》規(guī)定，貸款撥備率基本標(biāo)準(zhǔn)為2．5％，撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.300％B.200％C.150％D.100％【答案】C18、（2020年真題）商業(yè)銀行采用信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法時(shí)，除了回購(gòu)類交易的有效期限是0.5年外，其他非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】C19、監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況屬于（）的職能。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】B20、按照（）不同，個(gè)人客戶評(píng)分可以分為信用局評(píng)分、申請(qǐng)?jiān)u分和行為評(píng)分。A.評(píng)分的階段B.評(píng)分的方法C.評(píng)分的對(duì)象D.評(píng)分的結(jié)果【答案】A21、A銀行的外匯敞口頭寸如下：日元多頭690，英鎊多頭560，美元空頭470，港元空頭380，則凈總敞口頭寸為()。A.2100B.1250C.850D.400【答案】D22、當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)(包括表外業(yè)務(wù)頭寸)時(shí)，就產(chǎn)生了()缺口，此時(shí)，市場(chǎng)利率上升會(huì)導(dǎo)致銀行的凈利息收入()。A.負(fù)：下降B.正；下降C.正；上升D.負(fù)；上升【答案】A23、假如某房地產(chǎn)項(xiàng)目總投資10億元，開發(fā)商自有資金3.5億元，銀行貸款6.5億元。在不利的市場(chǎng)條件下，一旦預(yù)期項(xiàng)目的市場(chǎng)價(jià)值低于6.5億元，開發(fā)商可能會(huì)選擇讓項(xiàng)目爛尾，從而給債權(quán)人造成信用風(fēng)險(xiǎn)損失。這種情形下，債權(quán)人相當(dāng)于()。A.賣出一份看跌期權(quán)B.賣出一份看漲期權(quán)C.買入一份看跌期權(quán)D.買入一份看漲期權(quán)【答案】A24、所有配電箱和開關(guān)箱應(yīng)（）。A.每月進(jìn)行檢查和維修二次B.每月進(jìn)行檢查和維修一次C.每?jī)稍逻M(jìn)行檢查和維修二次D.每?jī)稍逻M(jìn)行檢查和維修一次【答案】B25、下列關(guān)于銀行監(jiān)管原則的說(shuō)法，不正確的是（）。A.公開原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫菳.公正原則是指銀行業(yè)市場(chǎng)的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有參與者C.對(duì)公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程序公正D.效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)【答案】D26、抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押財(cái)產(chǎn)的，其轉(zhuǎn)讓所得價(jià)款（）。A.由抵押人自行處理B.向抵押權(quán)人提前清償債務(wù)C.由抵押人和抵押權(quán)人進(jìn)行平分D.若由于抵押權(quán)人的原因無(wú)法接受該價(jià)款，則可由抵押人自行支配【答案】B27、甲公司總承包某超高層五星級(jí)酒店工程，并將其中的機(jī)電安裝工程分包給乙公司完成，其電力供應(yīng)的干線為電力電纜，電力電纜從地下一層的變配電室經(jīng)電纜溝通至多個(gè)電纜豎井，再經(jīng)電纜豎井至各層的分配電箱，電纜數(shù)量大、規(guī)格多、路徑曲折，部分電纜出豎井后經(jīng)導(dǎo)管或橋架到用電點(diǎn)，為此項(xiàng)目部制定編寫了電纜敷設(shè)專項(xiàng)方案用于施工，保證了電纜敷設(shè)的順利進(jìn)行。根據(jù)背景資料，回答下列問(wèn)題。A.電纜敷設(shè)專項(xiàng)施工方案由甲公司組織編制B.電纜敷設(shè)專項(xiàng)施工方案由乙公司組織編制C.電纜敷設(shè)專項(xiàng)施工方案由乙公司單位技術(shù)負(fù)責(zé)人或技術(shù)負(fù)責(zé)人授權(quán)的技術(shù)人員審批D.電纜敷設(shè)專項(xiàng)施工方案由甲公司項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)備案【答案】A28、巴塞爾委員會(huì)將銀行資產(chǎn)按流動(dòng)性高低分為四類，以下最具有流動(dòng)性的資產(chǎn)的是()。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.同業(yè)拆借D.銀行的房產(chǎn)【答案】A29、操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的置信度應(yīng)設(shè)定為()，觀測(cè)期為()年。A.99.9％；1B.99％；1C.99.9％；2D.99％；2【答案】A30、某企業(yè)由于財(cái)務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響。從操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類來(lái)看，該事件歸于（）類別。A.內(nèi)部流程B.外部事件C.人員因素D.系統(tǒng)缺陷【答案】B31、如果一家商業(yè)銀行的總資產(chǎn)是100億元，總負(fù)債是60億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為5年，負(fù)債加權(quán)平均久期為2年，則久期缺口為()。A.0.6B.1.2C.-3.8D.3.8【答案】D32、（2019年真題）重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A.6B.4C.12D.24【答案】C33、下列各項(xiàng)中，不屬于流動(dòng)性的基本要素的是（）。A.時(shí)間B.成本C.資產(chǎn)規(guī)模D.資金數(shù)量【答案】C34、商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的系統(tǒng)化管理過(guò)程中，不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】C35、如果第一個(gè)資產(chǎn)組合的預(yù)期收益為8％，標(biāo)準(zhǔn)差為6％，第二個(gè)資產(chǎn)組合的預(yù)期收益為8％，標(biāo)準(zhǔn)差為3％，那么投資者通常會(huì)選擇的資產(chǎn)組合是（）。A.第一個(gè)B.第二個(gè)C.第一個(gè)或第二個(gè)均可D.均不選擇【答案】B36、()是審慎銀行監(jiān)管的核心。A.資本監(jiān)管B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【答案】A37、下列應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“外部事件”類別的是（）。A.未在抵押貸款管理辦法中明確規(guī)定“先落實(shí)抵押手續(xù)、后放款”B.2008年汶川大地震給當(dāng)?shù)囟嗉疑虡I(yè)銀行造成損失C.金融機(jī)構(gòu)“重前臺(tái)、輕后臺(tái)”的發(fā)展模式從長(zhǎng)期來(lái)看可能導(dǎo)致?lián)p失D.信貸調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中接受各種形式的賄賂／好處協(xié)助騙貸【答案】B38、劃撥依法轉(zhuǎn)為出讓的國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)初始登記，其（）不發(fā)生變更。A.審批部門B.土地用途C.土地權(quán)利人D.土地使用權(quán)范圍【答案】C39、下列機(jī)電安裝施工過(guò)程中，屬于關(guān)鍵過(guò)程的是（）。A.壓力管道焊接B.高壓設(shè)備或高壓管道耐壓嚴(yán)密性試驗(yàn)C.埋地管道防腐和防火涂料D.精密設(shè)備安裝【答案】B40、某商業(yè)銀行在給甲企業(yè)發(fā)放貸款時(shí)，乙企業(yè)為甲企業(yè)提供了第三方擔(dān)保，此商業(yè)銀行運(yùn)用了（）策略。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】A41、商業(yè)銀行向某客戶提供一筆3年期的貸款1000萬(wàn)元，該客戶在第1年的違約率是0．8％，第2年的違約率是1．4％，第3年的違約率是2．1％。三年到期后，貸款會(huì)全部歸還的回收率為（）。A.95.757％B.96.026％C.98.562％D.92.547％【答案】A42、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率(RAROC)的計(jì)算公式是（）。A.RAROC=(收益-預(yù)期損失）/非預(yù)期損失B.RAROC=(收益-非預(yù)期損失）/預(yù)期損失C.RAROC=(非預(yù)期損失-預(yù)期損失）/收益D.RAROC=(預(yù)期損失-非預(yù)期損失）/收益【答案】A43、()廣泛使用于非貿(mào)易結(jié)算，或貿(mào)易從屬費(fèi)用的收款等。A.光票托收B.跟單托收C.出口托收D.進(jìn)口托收【答案】A44、假定目前市場(chǎng)上l年期零息國(guó)債的收益率為10％，1年期信用等級(jí)為B的零息債券的收益率為15．8％，且假定此類債券在發(fā)生違約的情況下，債券持有者本金或利息的回收率為0，則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理，上述風(fēng)險(xiǎn)債券的違約概率約為（）。A.2.5％B.5％C.10％D.15％【答案】B45、自制吊桿的規(guī)格應(yīng)符合設(shè)計(jì)要求，采用螺紋連接時(shí)，擰入連接螺母的螺紋長(zhǎng)度應(yīng)（）吊桿直徑，并有防松措施。A.小于B.大于C.等于D.不大于【答案】B46、根據(jù)《國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39號(hào)》對(duì)金融資產(chǎn)的分類，按公允價(jià)值計(jì)價(jià)但公允價(jià)值的變動(dòng)不計(jì)人損益而是計(jì)入所有者權(quán)益的資產(chǎn)是（）。A.持有到期的投資B.持有待售類資產(chǎn)C.貸款D.應(yīng)收款【答案】B47、商業(yè)銀行項(xiàng)目實(shí)施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告，其內(nèi)容不包括（）。A.部門人員的變動(dòng)B.供應(yīng)商的變更C.計(jì)劃的重大變更D.主要費(fèi)用支出情況【答案】A48、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的階段不包括()。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式C.綜合風(fēng)險(xiǎn)管理模式D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式【答案】C49、假設(shè)某商業(yè)銀行以市場(chǎng)價(jià)值表示的簡(jiǎn)化資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)A=900億元，負(fù)債1=800億元，資產(chǎn)久期為DA=6年，負(fù)債久期為D1=3年，根據(jù)久期分析法，如果年利率從5.5%上升到6%，則利率變化將使商業(yè)銀行的整體價(jià)值（）。A.增加14.36億元B.減少14.22億元C.減少14.63億元D.增加14.22億元【答案】B50、下列資產(chǎn)證券從資產(chǎn)質(zhì)量看可分為（）。A.存量貸款證券化B.優(yōu)良貸款證券化C.增量貸款證券化D.表內(nèi)貸款證券化【答案】B多選題（共30題）1、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中的主要指標(biāo)包括（）。A.貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙率B.逾期貸款率C.不良貸款撥備覆蓋率D.貸款撥備率E.不良貸款率【答案】ABCD2、根據(jù)大多數(shù)國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)金流量表分為()。A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量表B.銷售活動(dòng)的現(xiàn)金流量表C.投資活動(dòng)的現(xiàn)金流量表D.資金活動(dòng)的現(xiàn)金流量表E.融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量表【答案】AC3、未成年工的特殊保護(hù)規(guī)定了用人單位禁止招用未滿（）周歲的未成年人。A.14B.16C.18D.20【答案】B4、關(guān)于土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.地上建筑物所有權(quán)人將其地上建筑物出售后，土地使用權(quán)隨之一同轉(zhuǎn)讓B.地上建筑物轉(zhuǎn)讓時(shí)，并不涉及土地權(quán)利的轉(zhuǎn)移C.贈(zèng)與，是指地上建筑物、構(gòu)筑物及其附屬設(shè)施所有權(quán)人將其地上建筑物、構(gòu)筑物及其附屬設(shè)施無(wú)償轉(zhuǎn)讓給受贈(zèng)者的行為D.交換，是指地上建筑物、構(gòu)筑物及其附屬設(shè)施所有權(quán)人之間相互交換地上建筑物、構(gòu)筑物及其附屬設(shè)施的行為【答案】B5、固定成本是（）。A.指在一定期間和一定的工程量范圍內(nèi)，成本額不受工程量增減變動(dòng)的影響而相對(duì)固定的成本B.指為施工準(zhǔn)備、組織管理施工作業(yè)而發(fā)生的費(fèi)用支出，這些設(shè)計(jì)施工生產(chǎn)必須發(fā)生的C.施工項(xiàng)目承建所承包工程實(shí)際發(fā)生的各項(xiàng)生產(chǎn)費(fèi)用的總和D.指成本發(fā)生總額隨著工程量的增減變動(dòng)而成正比例變動(dòng)的費(fèi)用【答案】A6、有效的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有()。A.監(jiān)測(cè)對(duì)合同條款的遵守情況B.識(shí)別借款人違約情況，并及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)上升的授信進(jìn)行分類C.評(píng)估抵(質(zhì))押物相對(duì)債務(wù)人當(dāng)前狀況的抵補(bǔ)程度以及抵(質(zhì))押物價(jià)值的變動(dòng)趨勢(shì)D.確保商業(yè)銀行了解借款人或交易對(duì)方當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況及其變動(dòng)趨勢(shì)E.對(duì)已造成信用風(fēng)險(xiǎn)損失的授信對(duì)象或項(xiàng)目，迅速進(jìn)入補(bǔ)救和管理程序【答案】ABCD7、以下哪些是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容（）。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念B.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程及政策C.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值D.有明確記載的危機(jī)處理／決策流程E.建設(shè)學(xué)習(xí)型組織【答案】ABCD8、下列可能給某商業(yè)銀行帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.關(guān)于銀行高比例不良資產(chǎn)的媒體報(bào)道B.銀行對(duì)長(zhǎng)期合作且信用良好的貸款客戶大幅削減信貸額度C.銀行呆賬收回率大幅減小D.銀行工作人員服務(wù)態(tài)度惡劣E.銀行不能按時(shí)完成客戶的兌現(xiàn)要求【答案】ABCD9、可以用來(lái)量化收益率的風(fēng)險(xiǎn)或者說(shuō)收益率的波動(dòng)性的指標(biāo)有(）。A.預(yù)期收益率B.中位數(shù)C.方差D.標(biāo)準(zhǔn)差E.眾數(shù)【答案】CD10、限制行為能力人的（）或與其年齡、智力、精神健康狀況相適應(yīng)而訂立的合同，不必經(jīng)法定代理人追認(rèn)。A.小標(biāo)的額合同B.純獲益合同C.不承擔(dān)義務(wù)的合同D.可獲得重大利益的合同【答案】B11、商業(yè)銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)劃分為交易賬簿和銀行賬簿的目的有（）。A.準(zhǔn)確計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本B.開展有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量監(jiān)控C.以公允價(jià)值計(jì)量銀行資產(chǎn)D.建立管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)E.真實(shí)反映銀行財(cái)務(wù)狀況【答案】AB12、自評(píng)工作要堅(jiān)持的原則有()。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.公平性原則E.公開性原則【答案】ABC13、法定公積金有專門的用途，（）不屬于法定公積金的用途。A.彌補(bǔ)虧損B.提高員工福利C.擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)D.增加公司注冊(cè)資本【答案】B14、資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等方面的需要利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)，包括（）。A.資金管理B.資金存放C.資金拆借D.證券買賣E.黃金買賣【答案】ABC15、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自（）。A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不能按時(shí)實(shí)現(xiàn)C.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制訂的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏E.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量難以保證【答案】ACD16、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念包括（）。A.管法人B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.管內(nèi)控D.管風(fēng)險(xiǎn)E.提高透明度【答案】ACD17、商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架包括()。A.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃B.信息科技治理C.信息科技審計(jì)D.系統(tǒng)開發(fā)需求報(bào)告E.信息安全【答案】ABCD18、目前所使用的專家系統(tǒng)，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計(jì)，但其選擇的關(guān)鍵要素都基本相似。其中，對(duì)企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)使用最為廣泛，以下屬于該系統(tǒng)的有（）。A.品德B.資本C.還款能力D.抵押E.經(jīng)營(yíng)環(huán)境【答案】ABCD19、以下各項(xiàng)屬于商業(yè)銀行從事的銀行賬戶中的外幣業(yè)務(wù)活動(dòng)的是（）。A.外幣存款B.外幣貸款C.外幣債券投資D.外匯遠(yuǎn)期的買賣E.跨境投資【答案】ABC20、在流動(dòng)性比例中，流動(dòng)性負(fù)債包括（)。A.—個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)往來(lái)凈額B.—個(gè)月到期的各種已發(fā)行的債券和票據(jù)C.一個(gè)月內(nèi)到期的中央銀行借款D.—個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付款E.活期存款(不含財(cái)政性存款）【答案】ABCD21、馬柯維茨的投資組合理論的理性人假設(shè)包括（）。A.厭惡風(fēng)險(xiǎn)B.偏好收益C.存在一個(gè)可以用均值和方差表示自己投資效用的均方效用函數(shù)D.偏好風(fēng)險(xiǎn)E.風(fēng)險(xiǎn)中性【答案】ABC22、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的敘述，正確的有()。A.可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個(gè)變量進(jìn)行壓力測(cè)試B.可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來(lái)生成壓力測(cè)試的假設(shè)前提C.壓力測(cè)試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)資產(chǎn)組合造成的不利影響D.在信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域可以從違約概率入手進(jìn)行壓力測(cè)試E.壓力測(cè)試是對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)的重要補(bǔ)充【答案】BCD23、下列關(guān)于即期外匯買賣的說(shuō)法，正確的有()。A.可以用于外匯投機(jī)B.屬于衍生產(chǎn)品交易C.在實(shí)踐中通常簡(jiǎn)稱為即期D.是外匯交易中最基本的交易E.可以用于調(diào)整持有不同外匯頭寸的比例，以避