基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自（）日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+1；T+1D.T+2；T+2【答案】B2、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B3、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C4、（2017年真題）下列關(guān)于基金市場的服務機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人是基金當事人，不屬于基金服務機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)屬于基金市場的服務機構(gòu)C.律師事務所屬于基金市場的服務機構(gòu)D.基金市場服務機構(gòu)還包含基金評價機構(gòu)【答案】A5、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當事人【答案】C6、（2017年真題）下列屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、(2016年)下列關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C8、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.公司經(jīng)營層C.股東大會D.總經(jīng)理【答案】B9、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C10、(2017年)按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開放型基金【答案】D11、下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股【答案】C12、下列說法錯誤的是（）。A.投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，由投資人自己承擔【答案】D13、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風險特性不同C.信息披露程度不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】D14、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應在（）內(nèi)選任新的基金管理人。A.3個月B.6個月C.六十日D.三十日【答案】B15、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】C16、基金管理人可設總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D.若干人;兩人【答案】A17、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D18、申請設立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構(gòu)提交的文件是（）。A.基金申請報告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書【答案】D19、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】D20、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B21、以下不屬于私募基金管理人高級管理人員的是（）。A.人事負責人B.合規(guī)風控負責人C.執(zhí)行事務合伙人（委派代表）D.副總經(jīng)理【答案】A22、下列哪項是對另類投資基金的描述？（）A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)D.以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)【答案】C23、下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D24、關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）A.基金營銷人員應更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識B.為促進基金銷售，基金銷售機構(gòu)為投資者提供合理的收益預測C.應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶【答案】C25、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D26、基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C28、(2017年)公司重大業(yè)務的授權(quán)應當采用書面形式，授權(quán)書應當明確授權(quán)內(nèi)容和時效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.控制活動B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制環(huán)境D.信息溝通【答案】A29、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風險【答案】C30、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30B.60C.90D.180【答案】B31、下列行為中，涉及內(nèi)幕交易的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B32、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A33、下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、下列有關(guān)分級基金分類的表述，錯誤的是（）。A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B(yǎng).按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金【答案】B35、關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設置費率B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置費率【答案】B36、基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)是（）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會【答案】B37、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬【答案】B38、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到10000人以上B.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額C.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D39、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C40、目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用()標準和技術(shù)。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B41、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風控部【答案】C42、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.業(yè)務與信息隔離原則【答案】B43、(2016年)基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】A44、（2016年真題）（）是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A45、基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、（）四個步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B46、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、下列關(guān)于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是（）。A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回C.開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程D.合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元【答案】D48、按投資基金的個體不同劃分的基金投資者是（）。A.個人投資者B.境內(nèi)投資者C.境外投資