基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)整理A卷附答案

單選題（共50題）1、下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A.嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B.申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C.制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)?！敬鸢浮緽2、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D3、(2016年)招募說明書的主要披露事項(xiàng)是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D.基金運(yùn)作方式【答案】B4、以下行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵B.行業(yè)協(xié)會(huì)開展內(nèi)幕交易案件警示展C.證監(jiān)會(huì)向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人出具行政監(jiān)管措施D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊【答案】C5、基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.申購費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】B6、基金招募說明書的編制義務(wù)人是()。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】B7、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A8、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的。A.信托關(guān)系B.借貸關(guān)系C.投資關(guān)系D.以上都是【答案】A9、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)（）備案。A.中國證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】A10、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開放式基金【答案】A11、基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A13、證券投資基金集中投資人的資金，由（）進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A14、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C15、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B16、下列職權(quán)不屬于董事會(huì)職權(quán)的是（）。A.執(zhí)行股東會(huì)的決議B.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案C.審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告D.監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況【答案】D17、下列關(guān)于證券投資基金說法正確的是（）。A.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)對證券投資基金進(jìn)行評價(jià)無需通過公開形式發(fā)布基金評價(jià)結(jié)果B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)C.2011年5月中國證券報(bào)社獲得首批基金評獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立【答案】D18、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務(wù)范疇B.業(yè)務(wù)體系C.發(fā)展方向D.組織架構(gòu)【答案】D19、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.明確責(zé)任B.權(quán)利制衡C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.嚴(yán)格授權(quán)【答案】C20、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C21、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨(dú)立性C.健全性D.客觀性【答案】D22、下列哪項(xiàng)不屬于貨幣市場（）A.回購市場B.票據(jù)市場C.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場D.股票市場【答案】D23、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】C24、（2017年真題）關(guān)于投資研究業(yè)務(wù)的控制，下列表述正確的是（）。A.研究員按照基金經(jīng)理的意見，編寫研究報(bào)告B.基金公司建立晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時(shí)將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告D.研究員將研究報(bào)告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用【答案】B25、(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D26、（）是基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。A.內(nèi)部控制管理B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.投資決策管理D.信息披露管理【答案】B27、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求【答案】C28、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A29、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)【答案】B30、公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是（）。A.為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券投資基金管理業(yè)務(wù)C.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)D.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B31、下列各項(xiàng)中，屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.房地產(chǎn)抵押按揭貸款B.代表貴重金屬的憑證C.公司債券D.購買不動(dòng)產(chǎn)【答案】C32、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A.3B.5C.7D.10【答案】B33、基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.成本收益原則C.專業(yè)性原則D.客觀性原則【答案】B34、監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認(rèn)購、申購和贖回C.認(rèn)購、場內(nèi)買賣D.場內(nèi)買賣、申購和贖回【答案】B36、投資者通過向（）申購和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對開放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人【答案】C37、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識【答案】B38、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的()A.證券價(jià)格B.資金金額C.現(xiàn)金替代比例D.對價(jià)種類【答案】D39、（2017年真題）下列屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.建立并管理投資者資金賬戶B.發(fā)售基金份額C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.建立并保管基金投資者名冊【答案】D40、2013年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無需注明出處【答案】D41、(2016年)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C42、（2016年真題）金融資產(chǎn)一般分為（）。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)C.基金類和債券類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B43、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B44、（2016年真題）證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長期投資的對象不包括（）。A.社會(huì)保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟(jì)D.養(yǎng)老金【答案】C45、下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是（）。A.按照運(yùn)作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式【答案】A46、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B47、在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言），有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。A.電子化B.制度化C.合法化D.信息化【答案】A48、（2016年真題）中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C49、基金當(dāng)事