2023年整理初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理考前沖刺模擬試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、根據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》，在下列行政機(jī)關(guān)實施行政強(qiáng)制措施的行為中，沒有遵守程序規(guī)定的是()。A.某機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在實施行政強(qiáng)制措施時未通知當(dāng)事人到場B.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊員在實施行政強(qiáng)制措施前向行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人報告并經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊員在實施行政強(qiáng)制措施時經(jīng)要求出示了執(zhí)法身份證件D.某機(jī)關(guān)在實施行政強(qiáng)制措施時派出了三名執(zhí)法隊員【答案】A2、（）是指獨立于政府機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位以外的國家審計機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的審計，以及獨立執(zhí)行業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所接受委托進(jìn)行的審計。A.內(nèi)部審計B.外部審計C.獨立審計D.社會審計【答案】B3、中國人民銀行為支持國民經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和社會事業(yè)發(fā)展而對金融機(jī)構(gòu)提供的期限較長的大額融資的貸款產(chǎn)品是()。A.抵押補(bǔ)充貸款B.再抵押補(bǔ)充貸款C.抵押貸款D.二次貸款【答案】A4、信托公司在處理信托事務(wù)時應(yīng)當(dāng)避免利益沖突、在無法避免時，應(yīng)向委托人、（）予以充分的信息披露，或拒絕從事該項業(yè)務(wù)。A.受托人B.受益人C.保險人D.被保險人【答案】B5、（）是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.財務(wù)公司B.證券公司C.保險公司D.金融公司【答案】A6、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬元(含)以上的基本建設(shè)項目。A.30B.50C.100D.150【答案】B7、社會保險基金、住房公積金存款的償付辦法由中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門另行制定，報()批準(zhǔn)。A.財政部B.國務(wù)院C.銀監(jiān)會D.國務(wù)院和財政部【答案】B8、商業(yè)銀行目前考評體系中的核心指標(biāo)是()。A.經(jīng)濟(jì)資本占用B.資本預(yù)期回報率C.經(jīng)濟(jì)增加值D.風(fēng)險調(diào)整后利潤【答案】C9、下列不符合商業(yè)銀行重要崗位內(nèi)部控制要求的是()。A.對重要崗位實行強(qiáng)制休假制度B.對同一機(jī)構(gòu)的委派會計和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人不得同時同向輪崗C.不相容崗位人員之間進(jìn)行輪崗D.對重要崗位實行輪崗【答案】C10、以下情況中，銀行可以委托其從事外部審計業(yè)務(wù)的是（）。A.專業(yè)勝任能力、從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計的經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力明顯不足的B.與被審計機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能影響審計獨立性的C.存在欺詐和舞弊行為，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過行政處罰、刑事處罰且已滿4年的D.金融法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制制度以及各種風(fēng)險管理政策不熟悉【答案】C11、在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，（）被稱為廣義貨幣。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】C12、加強(qiáng)()，根據(jù)客戶面臨的環(huán)境和社會風(fēng)險的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，確定合理的授信權(quán)限和審批流程。A.授信審批管理B.授信盡職調(diào)查C.綠色信貸能力建設(shè)D.信貸資金撥付管理【答案】A13、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是()。A.風(fēng)險的最小化B.利益持續(xù)增長C.以穩(wěn)定發(fā)展為導(dǎo)向D.基于價值最大化【答案】D14、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)[2014]127號)的要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的()。A.1／2B.1／3C.1／4D.1／5【答案】B15、（2018年真題）債券投資業(yè)務(wù)中，債券票面利率與購買價格之間的比率為（）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名義收益率【答案】B16、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理條例》，以下不屬于高級管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性B.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策【答案】C17、根據(jù)《行政復(fù)議法》的規(guī)定，下列關(guān)于行政復(fù)議的說法不正確的是（）。A.公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的，可以依法申請行政復(fù)議B.認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法，在對具體行政行為申請行政復(fù)議時，可以一并向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對該規(guī)定的審查申請C.復(fù)議可附帶審查的規(guī)定包括國務(wù)院部、委員會規(guī)章和地方人民政府規(guī)章D.行政復(fù)議不受理不服行政機(jī)關(guān)對民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理等事項【答案】C18、（），即發(fā)行人向社會公開發(fā)行金融債券。A.私募B.公募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行【答案】B19、以下關(guān)于金融工具的分類，錯誤的是（）。A.按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具C.按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具D.按金融工具的職能劃分，一級融資工具和二級融資工具【答案】D20、在我國貨幣供應(yīng)量劃分的層次中，被稱為準(zhǔn)貨幣的是（）。A.M0B.M1C.M2D.M2與M1之差【答案】D21、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分的貸款是()。A.次級類貸款B.可疑類貸款C.損失類貸款D.關(guān)注類貸款【答案】C22、（2019年真題）金融租賃作為聯(lián)系實體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功能優(yōu)勢不包括（）。A.減少企業(yè)對新設(shè)備、新技術(shù)項目的投資B.推動先進(jìn)裝備銷售，帶動租賃設(shè)備購置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)【答案】A23、下列關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工中，董事會的職責(zé)不包括()。A.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系B.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責(zé)得到有效履行D.負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估【答案】C24、（2017年真題）關(guān)于風(fēng)險，下列說法中，錯誤的是（）。A.風(fēng)險即損失B.風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性C.風(fēng)險是未來結(jié)果對期望的偏離D.風(fēng)險是損失的可能性【答案】A25、（）是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險的策略性選擇。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險補(bǔ)償C.風(fēng)險規(guī)避D.風(fēng)險對沖【答案】C26、不良貸款主要包括貸款五級分類中劃分的銀行貸款，其中不包括（）。A.次級B.可疑C.損失D.正?！敬鸢浮緿27、下列屬于其他一級資本的是()。A.超額貸款損失準(zhǔn)備B.其他一級資本工具及其溢價C.未分配利潤D.一般風(fēng)險準(zhǔn)備【答案】B28、中國銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行接管的最長期限為（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】D29、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，我國貨幣政策的目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險B.維護(hù)銀行業(yè)公平競爭、提高銀行業(yè)競爭能力C.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定，保持國際收支平衡【答案】C30、為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險能力，巴塞爾委員會于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A31、下列不屬于汽車金融公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.吸收公眾存款B.向金融機(jī)構(gòu)借款C.從事同業(yè)拆借D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券【答案】A32、支票不受金額起點限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.3B.5C.7D.10【答案】D33、下列關(guān)于產(chǎn)品開發(fā)的目標(biāo)主要表現(xiàn)表述錯誤的是()。A.提高現(xiàn)有市場的份額B.吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶C.以更低的成本提供同樣或類似的產(chǎn)品D.提高能源利用效率【答案】D34、中國銀保監(jiān)會于2018年4月發(fā)布了《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》，其中規(guī)定對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A.10％B.15％C.20％D.30％【答案】C35、從交割時間來看，現(xiàn)貨交易不同于期貨交易的是()。A.交易協(xié)議達(dá)成前，就辦理交割B.交易協(xié)議達(dá)成后，不能辦理交割C.交易協(xié)議達(dá)成后，立即辦理交割D.交易協(xié)議達(dá)成前，不能辦理交割【答案】C36、下列關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的說法中，正確的是()。A.信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)占用國內(nèi)同業(yè)授信額度的80％B.銀行同業(yè)拆借市場一般沒有固定場所，主要通過電信手段成交C.境內(nèi)同業(yè)代付業(yè)務(wù)實質(zhì)屬于貿(mào)易融資方式D.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)的期限最長不得超過2年【答案】C37、下列不屬于貸款分類需要考慮的因素是（）。A.貸款的擔(dān)保B.借款人的還款記錄C.質(zhì)押人的還款意愿D.借款人的還款能力【答案】C38、下列關(guān)于商業(yè)銀行財務(wù)管理的表述中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行財務(wù)管理的重要內(nèi)容和工具是其財務(wù)報告制度B.在商業(yè)銀行財務(wù)管理中必須在追求準(zhǔn)確和節(jié)約的同時留有合理的伸縮余地C.銀行為了優(yōu)化財務(wù)狀況，必須保持財務(wù)活動的各方面平衡體現(xiàn)了比例原則D.商業(yè)銀行的財務(wù)管理過程是一個不斷地進(jìn)行分析比較和選擇以實現(xiàn)最優(yōu)的過程【答案】C39、（2018年真題）根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指引》，下列貸款中，應(yīng)至少歸為次級類的是（）。A.逾期超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A40、（2017年真題）下列選項中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整B.確保國家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行C.確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展D.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)【答案】C41、()是指除傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)外，對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等各種風(fēng)險，對表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣等各項業(yè)務(wù)，都要納入風(fēng)險管理范圍。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性【答案】A42、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引》，承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險管理最終責(zé)任的是（）。A.商業(yè)銀行高管層B.商業(yè)銀行監(jiān)事會C.商業(yè)銀行董事會D.商業(yè)銀行內(nèi)部控制委員會【答案】C43、《存款保險條例》規(guī)定的存款保險具有()。A.收益性B.安全性C.自主性D.強(qiáng)制性【答案】D44、下列行為屬于商業(yè)銀行的外部營銷行為的是（）。A.柜臺銷售B.互聯(lián)網(wǎng)銷售C.設(shè)立臨時性攤位或路演地點D.電話銷售【答案】C45、財政政策工具，指財政政策主體所選擇的用以達(dá)到政策目標(biāo)的各種財政手段，不包括（）。A.稅收B.國債C.公開市場業(yè)務(wù)D.公共支出【答案】C46、銀行承兌匯票的()必須與承兌銀行具有真實的委托付款關(guān)系，資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源。A.出票人B.背書人C.保證人D.承兌人【答案】A47、（）是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險的策略性選擇。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險補(bǔ)償C.風(fēng)險規(guī)避D.風(fēng)險對沖【答案】C48、下列關(guān)于我國普惠金融發(fā)展目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.提高小微企業(yè)信用保險和貸款保證保險覆蓋率，力爭使農(nóng)業(yè)保險參保農(nóng)戶覆蓋率提升至95%以上。B.推動行政村一級實現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點和保險服務(wù)全覆蓋，鞏固助農(nóng)取款服務(wù)村級覆蓋網(wǎng)絡(luò)，提高利用效率C.要讓小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等及時獲取價格合理、便捷安全的金融服務(wù)D.有效提高各類金融工具的使用效率，進(jìn)一步提高小微企業(yè)和農(nóng)戶申貸獲得率和貸款滿意度【答案】B49、下列關(guān)于信托公司處理事務(wù)的說法中，表述錯誤的是（）。A.信托公司應(yīng)當(dāng)親自處理信托事務(wù)B.信托文件另有約定或有不得已事由時，可委托他人代為處理C.委托他人處理事務(wù)時，對他人處理信托事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任D.委托他人處理事務(wù)時，信托公司應(yīng)盡足夠的監(jiān)督義務(wù)【答案】C50、監(jiān)管部門要求商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行資本凈額的比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.50％【答案】B多選題（共30題）1、下列行為符合銀行業(yè)消費者權(quán)利保護(hù)的有()。A.不在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險、夸大收益，或者進(jìn)行強(qiáng)制性交易B.尊重銀行業(yè)消費者的公平交易權(quán)，公平、公正制定格式合同和協(xié)議文本C.尊重銀行業(yè)消費者的個人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強(qiáng)對個人金融信息的保護(hù)D.在產(chǎn)品銷售過程中，嚴(yán)格區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品E.不得隨意增加收費項目或提高收費標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD2、銀行績效考評指標(biāo)一般包括（)。A.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)B.風(fēng)險管理類指標(biāo)C.發(fā)展改革類指標(biāo)D.盈利潛力類指標(biāo)E.社會責(zé)任類指標(biāo)【答案】AB3、有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有()。A.深入理解不同利益持有者對自身的期望值B.建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警C.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正D.利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶E.建立公開、誠懇的內(nèi)外部交流機(jī)制，盡量滿足不同利益持有者的要求【答案】ABCD4、現(xiàn)有的票據(jù)和結(jié)算方式有（）。A.匯票B.匯兌C.支票D.托收承付E.國內(nèi)信用證【答案】ABCD5、在金融市場中，某些衍生產(chǎn)品可看做是特殊形式的保單，為投資者提供了轉(zhuǎn)移()風(fēng)險的工具。A.利率B.匯率C.股票D.商品價格E.技術(shù)【答案】ABCD6、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容有（）。A.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險捕捉能力B.修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)C.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷D.建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險E.建立量化流動性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD7、信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。A.信托期限不少于3年B.委托人為合格投資者C.單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者數(shù)量不受限制D.參與信托計劃的委托人為唯一受益人E.單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過100人【答案】BCD8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。A.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行的盈利目標(biāo)和安全性目標(biāo)的實現(xiàn)D.保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性E.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時【答案】ABD9、下列機(jī)構(gòu)中應(yīng)當(dāng)參加存款保險的有()。A.農(nóng)村合作銀行B.中外合資銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.農(nóng)村信用合作社E.外商獨資銀行【答案】ABD10、銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評進(jìn)行監(jiān)督管理。重點應(yīng)關(guān)注的事項有()。A.年度經(jīng)營計劃的審慎性B.績效考評目標(biāo)與年度經(jīng)營計劃的吻合性C.績效考評指標(biāo)設(shè)置與上級機(jī)構(gòu)考評要求的一致性D.業(yè)務(wù)歸屬和會計核算的準(zhǔn)確性E.財務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性【答案】ABCD11、下列關(guān)于信用風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有（）。A.不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于5%B.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%C.商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%D.全部關(guān)聯(lián)度為全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于100％E.信用風(fēng)險指標(biāo)包括不良貸款率和不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率和貸款撥備率、大額風(fēng)險暴露、全部關(guān)聯(lián)度【答案】CD12、在對流動資金貸款的管理過程中，銀監(jiān)會可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對貸款人進(jìn)行處罰的情形包括()。A.以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的B.未按相關(guān)規(guī)定簽訂借款合同的C.放任借款人將流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資的D.超越或變相超越權(quán)限審批貸款的E.未按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的【答案】ABCD13、離任審計報告至少應(yīng)當(dāng)包括（）情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論。A.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大內(nèi)幕交易B.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效D.貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)【答案】BCD14、商業(yè)銀行在識別和評估經(jīng)營中面臨的風(fēng)險，須關(guān)注內(nèi)外部主要風(fēng)險因素，包括（）。A.人力資源B.社會C.自然環(huán)境D.運(yùn)營管理E.自主創(chuàng)新【答案】ABCD15、我國金融資產(chǎn)管理公司完成的歷史性轉(zhuǎn)變包括()。A.由非商業(yè)模式向商業(yè)模式轉(zhuǎn)變B.從政策性非銀行金融機(jī)構(gòu)向商業(yè)化的現(xiàn)代金融企業(yè)轉(zhuǎn)變C.從單一的銀行不良資產(chǎn)管理和處置業(yè)務(wù)向以管理和處置不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)為核心、多元化金融服務(wù)并存發(fā)展的業(yè)務(wù)格局轉(zhuǎn)變D.由業(yè)務(wù)管理向風(fēng)險管控轉(zhuǎn)變E.由非市場化向市場化方向轉(zhuǎn)變【答案】BC16、存款保險制度的作用有（）。A.增加存款人的收益B.增加銀行收益C.保護(hù)存款人利益D.維護(hù)銀行信用E.穩(wěn)定金融秩序【答案】CD17、商業(yè)銀行績效評價標(biāo)準(zhǔn)在制定過程中涉及的關(guān)鍵問題有（）。A.評價標(biāo)準(zhǔn)確定的依據(jù)B.評價標(biāo)準(zhǔn)確定的來源C.指標(biāo)值的難易程度D.評價標(biāo)準(zhǔn)的分解E.指標(biāo)值確定的方法【答案】ABCD18、商業(yè)銀行應(yīng)制訂科學(xué)、合理、與長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般應(yīng)包括的內(nèi)容有()。A.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)B.基本薪酬的檔次分類C.基本薪酬的晉級辦法D.績效薪酬的檔次分類及考核管理辦法E.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法等【答案】ABCD19、（2016年真題）股份有限公司公開發(fā)行股票需要向證監(jiān)會報送的材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、同業(yè)拆借按期限長短可以分為()。A.1天B.7天C.15天D.1個月E.4個月【答案】