銀行信息系統(tǒng)管理概論1第二章銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)銀行信息系統(tǒng)管理概論2教學目標與要求了解銀行管理信息系統(tǒng)、決策支持系統(tǒng)以及辦公自動化系統(tǒng)掌握綜合業(yè)務處理系統(tǒng)的體系結構掌握綜合業(yè)務處理系統(tǒng)的功能了解數(shù)據(jù)大集中及其基本模式了解管理信息系統(tǒng)和決策支持系統(tǒng)掌握綜合大前置系統(tǒng)的構成及主要功能掌握中間業(yè)務平臺的系統(tǒng)構成以及系統(tǒng)技術方案銀行信息系統(tǒng)管理概論3知識架構導入案例銀行信息系統(tǒng)管理概論4蘇寧：進一步完善銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)

近年來，中國金融業(yè)的信息化發(fā)展迅速。截至目前，銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)也已經(jīng)建成。對此，中國人民銀行副行長蘇寧25日在談到信息化下一個階段的發(fā)展時表示，要進一步完善綜合業(yè)務系統(tǒng)，并充分利用這些綜合系統(tǒng)中積累的信息來創(chuàng)造新的產(chǎn)品，來防范金融風險，提供更好的服務。

蘇寧在第九屆中國金融發(fā)展論壇上指出，下一步的銀行業(yè)信息系統(tǒng)發(fā)展不再簡單地是一個綜合業(yè)務系統(tǒng)，而是綜合利用我們的數(shù)據(jù)為銀行的業(yè)務創(chuàng)新、風險管理提供更多的支撐和手段，從而使業(yè)務能夠更好地開展。

他同時強調，隨著綜合業(yè)務系統(tǒng)的發(fā)展，各個商業(yè)銀行建立了綜合業(yè)務系統(tǒng)，一旦系統(tǒng)出現(xiàn)問題，就會造成全國性的影響，不僅給金融機構帶來重大損失，而且會影響企業(yè)生產(chǎn)，影響老百姓的生活。所以各金融機構下一步要把金融信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行放在特別突出的重要位置?！虾ＷC券報

，2008年9月2.1綜合業(yè)務系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論5銀行網(wǎng)絡拓撲結構示意圖2.1.1銀行綜合業(yè)務處理系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論61．銀行綜合業(yè)務處理系統(tǒng)的發(fā)展階段1）國外銀行業(yè)信息化建設的主要歷程（1）脫機批處理階段（2）聯(lián)機實時處理階段（3）經(jīng)營管理信息化階段（4）銀行業(yè)務虛擬化階段2）我國銀行業(yè)信息化建設的主要歷程（1）銀行分散的電子化建設階段（2）銀行網(wǎng)絡化建設階段2.1.1銀行綜合業(yè)務處理系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論72．銀行業(yè)務的核算辦法及特點1）大會計2）面向操作3）柜員制2.1.1銀行綜合業(yè)務處理系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論83．銀行業(yè)務核算流程2.1.2銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論91．管理信息系統(tǒng)高級管理人員（計劃、控制、決策）中級管理人員（計劃、控制、決策）計算機職能人員中央數(shù)據(jù)庫市場子系統(tǒng)生產(chǎn)子系統(tǒng)財務子系統(tǒng)其它子系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)業(yè)務信息系統(tǒng)2.1.2銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論101）管理信息系統(tǒng)的概念（1）管理信息系統(tǒng)是一個人機系統(tǒng)（2）管理信息系統(tǒng)是一個一體化的綜合系統(tǒng)（3）數(shù)據(jù)庫是實現(xiàn)管理信息系統(tǒng)資源組織的重要技術

（4）管理信息系統(tǒng)使用數(shù)學模型分析數(shù)據(jù)，以輔助決策（5）管理信息的概念是發(fā)展的2）管理信息系統(tǒng)的功能3）管理信息系統(tǒng)的基本結構（1）統(tǒng)計信息子系統(tǒng)（2）計劃管理子系統(tǒng)（3）信貸管理子系統(tǒng)（4）財務管理子系統(tǒng)（5）外匯管理子系統(tǒng)（6）信用社管理子系統(tǒng)（7）人事勞動工資子系統(tǒng)（8）教育管理子系統(tǒng)（9）監(jiān)督信息子系統(tǒng)4）管理信息系統(tǒng)的主要特點（1）以業(yè)務信息系統(tǒng)為基礎建立（2）是一個開放型的系統(tǒng)（3）是一個人——機系統(tǒng)2.1.2銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論112．決策支持系統(tǒng)1）決策活動的特點（1）針對性。（2）客觀性。（3）風險性。（4）選優(yōu)性。（5）主觀能動性。2）決策層次的目標分類（1）結構化決策。（2）非結構化決策。（3）半結構化決策。2.1.2銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論122．決策支持系統(tǒng)3）決策階段2.1.2銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論132．決策支持系統(tǒng)4）決策過程（1）以提高決策有效性為目標（2）支持決策活動（3）以決策模型為依據(jù)（4）智能系統(tǒng)（5）支持半結構化決策問題（6）自適應系統(tǒng)2.1.2銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論143．辦公自動化1）辦公自動化的概念2）辦公自動化的作用3）辦公自動化是多學科綜合應用的結果4）辦公自動化是多種技術和設備的綜合結果2.1.2銀行管理信息系統(tǒng)概述銀行信息系統(tǒng)管理概論154．管理信息系統(tǒng)與辦公自動化、決策支持系統(tǒng)的關系2.宏2綜合揪業(yè)務銷處理較系統(tǒng)2.咽2.辣1系統(tǒng)攝體系播結構銀行肺信息留系統(tǒng)登管理飄概論161．銀傷行業(yè)幟務的漸發(fā)展費趨勢賭和對朋業(yè)務助處理狠系統(tǒng)游的要臥求1）客戶要求銀行服務的覆蓋區(qū)域擴大2）不同客戶要求的服務漸趨一致3）服務方式的多樣性和時效性4）客戶和銀行資金安全要求的標準越來越高銀行專信息機系統(tǒng)毅管理削概論172．綜宅合業(yè)噴務系繼統(tǒng)體等系結找構1）Cl克ie芬nt秋/S嘗er追ve間r模式2.針2.洪1系統(tǒng)殊體系呼結構2.師2.色1系統(tǒng)款體系警結構銀行技信息于系統(tǒng)怎管理志概論182．綜薯合業(yè)定務系茶統(tǒng)體僻系結耽構2）三妥層次呼體系特結構2.謙2.路1系統(tǒng)均體系僻結構銀行亂信息撫系統(tǒng)面管理遵概論192．綜灑合業(yè)腸務系程統(tǒng)體躬系結查構3）三紫層次豆結構卷的優(yōu)坑點優(yōu)點擴展性靈活性安全性集中管理易于使用2.介2.咸1系統(tǒng)牛體系巡壽結構銀行菠信息踢系統(tǒng)哄管理供概論203．銀齊行系亞統(tǒng)典計型體搭系結展構2.洞2.束2系統(tǒng)黎功能綜合究業(yè)務色處理朋系統(tǒng)句需要槳處理育好以追下幾永個問芒題：銀行蓬信息日系統(tǒng)居管理蔑概論211．數(shù)據(jù)集中和統(tǒng)一2．數(shù)據(jù)的分類

3．業(yè)務處理在集中后如何實現(xiàn)4．外圍系統(tǒng)的接入應有一個綜合統(tǒng)一的平臺2.央2.奔3系統(tǒng)北應用晨與特蔬點銀行家信息捧系統(tǒng)蛋管理乏概論221．獨立性設計1）應用獨立性2）設備獨立性3）功能獨立性2．高負載能力設計1）高并發(fā)度設計2）聯(lián)機與批處理負載均衡3）數(shù)據(jù)服務與應用服務分離4）應用服務與報表服務分離5）流量控制6）批處理業(yè)務事務管理3．高可用度設計4．安全設計2.驢2.困4系統(tǒng)扔安全銀行高信息退系統(tǒng)球管理葛概論231．系統(tǒng)安全控制層面行政層面系統(tǒng)層面應用層面2．安全控制功能

1）監(jiān)督對象2）應用軟件安全與可靠性問題3）設計措施的安全保證2.杏2.搬5數(shù)據(jù)綿大集撈中銀行麗信息駁系統(tǒng)墓管理華概論241．實施數(shù)據(jù)大集中工程是中國銀行業(yè)發(fā)展的必然要求2．數(shù)據(jù)大集中的安全性問題3．數(shù)據(jù)大集中的可行性4．實現(xiàn)數(shù)據(jù)大集中的基本模式所有營業(yè)網(wǎng)點集中聯(lián)網(wǎng)所有會計賬務集中處理所有客戶基本信息集中管理2.壘2.召6經(jīng)營斃管理鉤和決捎策支目持銀行階信息譽系統(tǒng)租管理橡概論251

數(shù)據(jù)的集中導致了信息的激增，信息的管理變得越來越重要2信息的集中使提高管理深度和廣度成為可能3處理手段的進步使大批量的數(shù)據(jù)分析成為可能2.診2.添7銀行已信息繭化建誰設的虹未來訪走向銀行芬信息畢系統(tǒng)朽管理呀概論261第一階段是金融產(chǎn)品、服務的整合和創(chuàng)新階段2第二階段是經(jīng)營服務信息化階段3第三階段是內部管理信息化4第四階段是參與構建國民經(jīng)濟信息化5第五階段是銀行業(yè)務虛擬化實施階段2.蘋3綜合潔大前莊置系句統(tǒng)2.撒3.治1概述銀行朋信息疊系統(tǒng)炎管理撐概論27渠道篇系統(tǒng)見與產(chǎn)司品系俊統(tǒng)的游連接黑樞紐—綜合監(jiān)大前誘置系英統(tǒng)2.觀3.每2系統(tǒng)俱構成銀行絞信息危系統(tǒng)竄管理迎概論28綜合磚大前去置系承統(tǒng)層昨次構角架2.擁3.凍3系統(tǒng)撿主要比功能銀行掙信息甚系統(tǒng)反管理耳概論291．系告統(tǒng)控毫制與紅管理2．渠布道管脖理與涌合法輕性檢飯查3．服琴務管泛理與驚流量陜控制4．交芬易處而理模藍式與津通知不的存暮儲轉豎發(fā)5．服潔務調熄用的尾一致銜性保閘障6．系炕統(tǒng)與躺交易紗處理桐監(jiān)視7．日與志與聽故障晚診斷勵記錄8．對鴉分布晴式構梅件的疫支持9．對賣帳10．數(shù)由據(jù)備悶份和練清理2.方4中間域業(yè)務字平臺速系統(tǒng)2.壁4.梅1概述銀行受信息暈系統(tǒng)呈管理鐮概論302.牢4.賭2系統(tǒng)額構成銀行諸信息拍系統(tǒng)侮管理秤概論31

……..中間業(yè)務核心服務中間業(yè)務輔助服務應用層

……..流水對象企業(yè)對象接口對象憑證對象對帳對象報表對象原子層流水方法

企業(yè)方法接口方法憑證方法對帳方法報表方法方法層資源層數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)共享內存數(shù)據(jù)變量池數(shù)據(jù)中間紀業(yè)務雄平臺昂邏輯蟲層次2.坡4.屯3業(yè)務崖處理由方式中間拜業(yè)務蔥的處爐理方倘式一伴般可口分為停：1．批覺量業(yè)蛛務處印理批量搏業(yè)務偷處理緣瑞是指扭在一賽定的騎時間網(wǎng)間隔鈔內，填按照康批量聲文檔暗的一慚種記率賬惑方式撒，漠例如謹銀行普代發(fā)炕工資串。2．聯(lián)昌機業(yè)哪務處水理聯(lián)機隱業(yè)務液是指雀通過之網(wǎng)絡豪技術腿和第畢三方楊企業(yè)榆的計貌算機嚇系統(tǒng)這連接希，提唱供實雁時的拖轉賬丟和現(xiàn)窄金業(yè)輕務，室轉賬述業(yè)務寧有銀熔證轉躬賬等吹。3．現(xiàn)稍金業(yè)橋務處封理包括狐通過斥銀行億柜臺徒為客飲戶提領供繳訓費服冒務的香業(yè)務耗等，何例如夢銀行比代收本移動絲式通訊瞇費等錢，這雙種業(yè)謀務一雖般要欺求銀隸行和絞第三德方企倡業(yè)的絡計算炒機系善統(tǒng)實挪時連木接。銀行強信息礎系統(tǒng)倦管理嗎概論322.姓4.叼5主要礦功能冊特點1．快效速定撞制開襲發(fā)業(yè)轉務2．開霧放式訪系統(tǒng)榴設計埋，全攏面無社縫連久接3．快滴速高垂效界質面、掩憑證古定制皺功能4．監(jiān)才控及靠維護5．提剩供強合大的葬業(yè)務既功能6．中灑間件膝技術7．模毒塊化吳設計8．特展殊業(yè)震務處晴理能貿(mào)夠方備便的含進行閣二次始開發(fā)銀行浮信息庸系統(tǒng)況管理外概論33安全性措施應用軟件系統(tǒng)的安全性

通訊系統(tǒng)的安全性數(shù)據(jù)的安全性

管理的安全性

銀行墻信息轉系統(tǒng)背管理密概論342.炕4.豪6安全堪性措架施1．可莫靠性耀的界報定2．中就間業(yè)射務平役臺軟捐件系路統(tǒng)的鹿可靠駛性要寒求1）多遣個系烈統(tǒng)交壩易的云一致2）合陰理的大設計填要求3）系拴統(tǒng)的已穩(wěn)定爆性和津易用哭性4）異信常條背件下勾的系舞統(tǒng)適惜應能瓶力銀行隔信息蛇系統(tǒng)狼管理搖概論352.搏4.旅7可靠隨性和該穩(wěn)定本性措令施隨著災經(jīng)濟迫的增事長，際中國手的銀慕行業(yè)部以前故所未月有的令速度竭推出慶各種湯各樣機的中茅間業(yè)塑務：肺國際質結算腳，保煩險代瞎理，薦基金墾代銷仙，基濾金托派管，源單位婚理財豎等等撿。20現(xiàn)02年，宿銀行陶中間遼業(yè)務終發(fā)展桐迅猛找，工疼行實槳現(xiàn)中掩間業(yè)賓務收嘉入50億元遠，約牛占總仙收入遷的5％左生右，封增