2023年財(cái)會(huì)金融-省聯(lián)社運(yùn)營主管測評(píng)考試歷年真題甄選版帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.客戶交易記錄自交易結(jié)束后至少保存（）A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C2.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的范圍必須涵蓋所有業(yè)務(wù)類型，同時(shí)確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作的（）。

A、合規(guī)性

B、及時(shí)性

C、連續(xù)性

D、完整性

答案：C3.對(duì)于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其采取重新識(shí)別客戶身份的措施，加強(qiáng)對(duì)其交易活動(dòng)的監(jiān)測；對(duì)于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送（）。

A、人民銀行

B、中國支付清算中心

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、公安機(jī)關(guān)

答案：C4.根據(jù)不同交易類別設(shè)定監(jiān)督比例，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施（）監(jiān)督。

A、75%

B、80%

C、90%

D、100%

答案：D5.銀行辦理支付結(jié)算，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的，按()計(jì)付賠償金。

A、同檔次流動(dòng)資金貸款利率

B、市場利率

C、基準(zhǔn)利率

D、協(xié)議利率

答案：A6.根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定，下列各項(xiàng)結(jié)算方式中有金額起點(diǎn)限制的是()

A、委托收款

B、商業(yè)匯票

C、匯兌

D、托收承付

答案：D7.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上100萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

答案：C8.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金實(shí)行()限額管理，超出核定限額現(xiàn)金按需及時(shí)上解總行業(yè)務(wù)庫。

A、日均

B、年均

C、月均

D、季均

答案：A9.自()起，大額支付系統(tǒng)實(shí)行5X21小時(shí)運(yùn)行。

A、2017年12月31日

B、2017年01月22日

C、2018年12月31日

D、2018年01月22日

答案：D10.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)。

A、7×12

B、7×24

C、5×24

D、5×12

答案：B11.對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，要重新核實(shí)特約商戶身份，對(duì)無法核實(shí)的停止為其提供收款服務(wù)。對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，要停止提供收款服務(wù)。

A、3

B、6

C、6

D、12

答案：D12.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》的規(guī)定，對(duì)于納入“可疑賬戶信息”賬戶的處理，下列說法正確的是（）。

A、開戶銀行應(yīng)中止其業(yè)務(wù)，及時(shí)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能

B、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止其轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)

C、銀行不得向納入“可疑賬戶信息”賬戶（卡）辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)

D、開戶銀行應(yīng)取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能

答案：D13.于()，建立對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制。A、2016.1.1B、2016.12.1C、2017.1.1D、2017.12.1答案：C14.2個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)

A、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書的

B、手續(xù)完備的

C、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備的

D、凍結(jié)金額最大的

答案：C15.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)外包服務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格質(zhì)量控制，()對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)至少開展一次有一定獨(dú)立性的安全評(píng)估。

A、每季度

B、每半年

C、每一年

D、每兩年

答案：C16.公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查以（）為限。

A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

答案：B17.票據(jù)業(yè)務(wù)降費(fèi)期限為長期，其余降費(fèi)措施優(yōu)惠期限為（）年A、1B、2C、3D、4答案：C18.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換。

A、全額

B、半額

C、四分之三

D、不予兌換

答案：B19.被凍結(jié)款項(xiàng)的單位或者個(gè)人對(duì)凍結(jié)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其與（）聯(lián)系

A、當(dāng)?shù)厝嗣駲z察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律部門

C、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門

D、作出凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)

答案：D20.銀行本票的出票人是()。

A、收款人

B、銀行以外的企業(yè)和其他組織

C、付款人

D、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)辦理銀行本票業(yè)務(wù)的銀行

答案：D21.現(xiàn)場管理員每日對(duì)各清分員清分現(xiàn)金按不低于（）的比例進(jìn)行抽檢。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：B22.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，（）

A、以復(fù)評(píng)結(jié)果為準(zhǔn)

B、以初評(píng)結(jié)果為準(zhǔn)

C、可由反洗錢合規(guī)管理部門決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果

D、由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員表決

答案：C23.納入個(gè)人久懸銀行賬戶管理的賬戶余額()年未發(fā)生收付活動(dòng)，余額在人民幣()元以下。A、1年50元（含）B、1年50元（不含）C、2年50元（含）D、2年50元（不含）答案：C24.商業(yè)匯票的背書人背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，即承擔(dān)保證()所持票據(jù)承兌和付款責(zé)任。

A、前手

B、后手

答案：B25.建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)按工程施工合同約定的數(shù)額或者比例等，按時(shí)將人工費(fèi)用撥付到總包單位專用賬戶，人工費(fèi)用撥付周期不得超過（）。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：A26.查詢受理營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在受理之日起（）工作日之內(nèi)辦結(jié)。

A、2個(gè)

B、3個(gè)

C、7個(gè)

D、15個(gè)

答案：B27.（）應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點(diǎn)，交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識(shí)別能力，加強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。

A、各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)

B、各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門

C、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門和各銀行、支付機(jī)構(gòu)

D、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和各銀行、支付機(jī)構(gòu)

答案：B28.建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制，至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：B29.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，提供下列哪些證件屬無效證件：()

A、居民身份證或臨時(shí)身份證

B、軍人或武警身份證件

C、護(hù)照

D、駕駛證件

答案：D30.在客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查過程中有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢或其他犯罪活動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)報(bào)送()

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額和可疑交易報(bào)告

D、甄別報(bào)告

答案：B二.多選題(共30題)1.支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用()、()和()、()、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。

A、票據(jù)

B、信用卡

C、匯兌

D、托收承付

答案：ABCD2.下列大額交易，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

C、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

答案：ABD3.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》中規(guī)定，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保存非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括：（）A、注冊證書、存續(xù)證明文件B、合伙協(xié)議、信托協(xié)議C、備忘錄D、公司章程以及其他可以驗(yàn)證客戶身份的文件答案：ABCD4.Ⅲ類戶可以()等業(yè)務(wù)。

A、限額消費(fèi)和繳費(fèi)

B、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金

C、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品

答案：AB5.代理業(yè)務(wù)需要審核代理人和被代理人有效證件，登記代理人（）

A、姓名

B、證件類型

C、證件號(hào)碼

D、聯(lián)系方式

答案：ABCD6.開展存量單位支付賬戶核實(shí)工作中，發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無法核實(shí)實(shí)名制落實(shí)情況的，應(yīng)當(dāng)（）其支付賬戶所有業(yè)務(wù)，且不得為其（）。

A、終止

B、中止

C、新開立支付賬戶

答案：BC7.和解協(xié)議書包括（）。A、案件的基本事實(shí)和主要證據(jù)B、犯罪嫌疑人承認(rèn)自己所犯罪行，對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒有異議，真誠悔罪C、犯罪嫌疑人通過向被害人賠禮道歉、賠償損失等方式獲得被害人諒解；涉及賠償損失的，應(yīng)當(dāng)寫明賠償?shù)臄?shù)額、方式等；提起附帶民事訴訟的，由附帶民事訴訟原告人撤回附帶民事訴訟D、被害人自愿和解，請(qǐng)求或者同意對(duì)犯罪嫌疑人依法從寬處罰答案：ABCD8.社會(huì)救助家庭存款等金融資產(chǎn)的查詢內(nèi)容包括（）。

A、申請(qǐng)人姓名

B、證件類型、證件號(hào)碼

C、賬戶類型、賬號(hào)、開戶銀行名稱、余額

D、截止時(shí)點(diǎn)擁有有效的理財(cái)產(chǎn)品名稱、理財(cái)賬號(hào)、截止時(shí)點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品份額或價(jià)值

答案：ABCD9.銀行應(yīng)建立健全開戶資料交接登記制度，記錄開戶資料（）（）（）（），確保責(zé)任落實(shí)到人。

A、受理

B、審核

C、資籵交接

D、開戶許可證發(fā)放時(shí)間和人員

答案：ABCD10.現(xiàn)金清分整點(diǎn)基本原則：

A、轉(zhuǎn)移交接原則

B、明確責(zé)任原則

C、全面監(jiān)控原則

D、專人專崗原則

答案：ABC11.下列各項(xiàng)中，屬于支付結(jié)算方式的有()

A、銀行卡

B、匯兌

C、信用證

D、委托收款

答案：ABCD12.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》的規(guī)定，對(duì)于納入“涉案賬戶信息”的賬戶（卡），開戶銀行應(yīng)（）。

A、不得辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)

B、中止其轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)

C、取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能

D、中止其業(yè)務(wù)，及時(shí)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能

答案：ABD13.農(nóng)民工工資專用賬戶命名方式為()

A、總包單位名稱

B、工程建設(shè)項(xiàng)目名稱

C、農(nóng)民工工資專用賬戶

D、總包方自主確定名稱

答案：ABC14.票據(jù)和結(jié)算憑證上的“簽章”可以是()。

A、簽名

B、蓋章

C、簽名加蓋章

D、按手印

答案：ABC15.對(duì)于()業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，決定是否對(duì)受益人開展強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。

A、健康險(xiǎn)

B、壽險(xiǎn)

C、具有投資功能的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

D、人身險(xiǎn)

答案：BC16.如客戶是外國政要、國際組織高級(jí)管理人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施了解客戶及其受益所有人資金或者財(cái)產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得（）批準(zhǔn)，并對(duì)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取（）的持續(xù)監(jiān)測措施

A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B、高級(jí)管理層

C、強(qiáng)化

D、簡化

答案：BC17.農(nóng)民工工資專用賬戶是指施工總承包單位在（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凱立的，專項(xiàng)用于支付農(nóng)民工工資的專用存款賬戶，人工費(fèi)用是指（）向總包單位專用賬戶撥付的專項(xiàng)用于支付農(nóng)民工工資的工程款

A、工程建設(shè)項(xiàng)目所在地

B、總承包單位開戶行

C、建設(shè)單位

D、分包單位

答案：AB18.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶（）等方面的認(rèn)識(shí)A、身份背景B、業(yè)務(wù)需求C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、資金來源和用途答案：ABCD19.()和()是辦理支付結(jié)算的工具。

A、票據(jù)

B、信用卡

C、匯兌

D、結(jié)算憑證

答案：AB20.根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，下列專用存款賬戶中，經(jīng)過中國人民銀行批準(zhǔn)可以支取現(xiàn)金的有()A、單位銀行卡專用存款賬戶B、財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金專用存款賬戶D、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金專用存款賬戶答案：CD21.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C、含貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪答案：ABCD22.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B、有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的

C、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的

答案：ABCD23.公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人、偵查人員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自行提出回避申請(qǐng)，沒有自行提出回避申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其回避，當(dāng)事人及其法定代理人也有權(quán)要求他們回避。

A、是本案的當(dāng)事人或者是當(dāng)事人的近親屬的

B、本人或者他的近親屬和本案有利害關(guān)系的

C、擔(dān)任過本案的證人、鑒定人、辯護(hù)人、訴訟代理人的

D、與本案當(dāng)事人有其他關(guān)系，可能影響公正處理案件的

答案：ABCD24.對(duì)于以下（）客戶，應(yīng)在確保一般客戶身份識(shí)別結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基礎(chǔ)上，開展加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。

A、客戶準(zhǔn)入期間識(shí)別出的為特定自然人，如：境外政要

B、客戶準(zhǔn)入期間識(shí)別出的為特定自然人特定關(guān)系人,如：其家庭成員、關(guān)系密切人員

C、非自然人客戶的關(guān)聯(lián)人為特定自然人

D、客戶存續(xù)期間評(píng)估為洗錢低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶

答案：ABC25.《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》鼓勵(lì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照（）的原則，對(duì)新設(shè)企業(yè)特別是小微企業(yè)基本存款賬戶行政許可業(yè)務(wù)開通綠色通道，為小微企業(yè)開戶提供便利。

A、分類處理

B、統(tǒng)一處理

C、提升效率

D、提升質(zhì)量

答案：AC26.對(duì)于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外,還應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的（）。

A、標(biāo)準(zhǔn)

B、頻率

C、強(qiáng)度

D、成本

答案：BC27.單位申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)向開戶網(wǎng)點(diǎn)提出銷戶申請(qǐng)，并出具相關(guān)證明材料原料，證明材料包括但不限于：A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件B、開戶許可證或基本存款賬戶信息C、未用完的各種重要安全空白票據(jù)及結(jié)算憑證，無法提供的，應(yīng)出具相關(guān)說明及承諾D、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件E、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》或監(jiān)管部門規(guī)定的其他證明文件或相關(guān)資料答案：ABCDE28.輔助身份證明材料包括（）

A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證

B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證

C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明

D、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證

答案：ABCD29.商業(yè)銀行取消收取本票和銀行匯票的手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、掛失費(fèi)。

A、手續(xù)費(fèi)

B、工本費(fèi)

C、掛失費(fèi)

答案：ABC30.納入個(gè)人久懸銀行賬戶管理的賬戶余額()年未發(fā)生收付活動(dòng)，余額在人民幣()元以下。

A、1年

B、50元（含）

C、50元（不含）

D、2年

答案：BD三.判斷題(共20題)1.農(nóng)民工工資應(yīng)當(dāng)以貨幣形式，通過銀行轉(zhuǎn)賬或者現(xiàn)金支付給農(nóng)民工本人，也可以以實(shí)物或者有價(jià)證券等其他形式替代。

答案：B2.信托公司在設(shè)立信托或者為客戶辦理信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)委托人身份，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件

答案：A3.某企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)困難，產(chǎn)品大量積壓，為及時(shí)支付農(nóng)民工工資，可用積壓的產(chǎn)品抵償農(nóng)民工工資

答案：B4.單位久懸銀行賬戶，是指單位銀行結(jié)算賬戶一年未發(fā)生收付活動(dòng)，且余額在人民幣1000元（含）以下，轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項(xiàng)”管理的賬戶。

答案：B5.農(nóng)商行通過貸記卡系統(tǒng)調(diào)賬模塊撤銷消費(fèi)沖正交易對(duì)應(yīng)的原跨行消費(fèi)交易，同時(shí)對(duì)原消費(fèi)交易產(chǎn)生的利息進(jìn)行手工沖賬。

答案：A6.以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書可以不連續(xù)。答案：B7.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月至少對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)所有重要空白憑證檢查一次，按季增加一次隨機(jī)突擊檢查。

答案：A8.清分間實(shí)行封閉式管理。進(jìn)入清分區(qū)，所有工作人員一律著無袋工作服，佩戴證件，與工作無關(guān)的物品一律不得攜帶入內(nèi)。

答案：A9.國有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金、住房公積金和職工