V5.7新功能應用方案介紹主要新增業(yè)務功能主要優(yōu)化功能資金管理領域相關產(chǎn)品模塊資金結算資金調度投融資業(yè)務對內(nèi)對外委托收付款管理；內(nèi)部收款付款；現(xiàn)金繳存、支取等。代理開票、買方付息、與結算集成、易用性改進保函業(yè)務信貸的最高額度管理利隨本清、異幣種還貸款、易用性改進多數(shù)據(jù)來源，預測未來資金流入流出監(jiān)控資金異常，作出報警電子簽章回單本次新增模塊外部銀行信貸業(yè)務應付票據(jù)業(yè)務銀行信貸管理（信貸合同）銀行信貸管理（信貸合同）銀行信貸管理（委托貸款合同）銀行信貸管理（委托貸款合同）商業(yè)匯票（收票、背書、貼現(xiàn)、托

商業(yè)匯票（收票、背書、貼現(xiàn)、托收、收、收款）收款）商業(yè)匯票（簽發(fā)、付票、承兌）存款管理（定期、通知存款）信貸管理（擔保合同*）綜合授信（外部授信）信貸管理（擔保合同*）資金預算（填報、執(zhí)行）資金監(jiān)控+網(wǎng)上銀行資金預測內(nèi)部定活期、通知

存款業(yè)務集團集中管理票據(jù)業(yè)務內(nèi)部存款管理（轉存單處理、支取

內(nèi)部存款管理（轉存單、支取單）單處理）內(nèi)部貸款管理（信貸合同-貸出）綜合授信（內(nèi)部授信）以上各應用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減集團與成員單位應用模塊分布內(nèi)部賬戶管理(申請\回單)資金結算+網(wǎng)上銀行（委托收付款書）

資金結算（成員單位端業(yè)務）資金結算（委托收付款書）資金結算（成員單位端業(yè)務）資金調撥（下?lián)苌暾垼┵Y金調撥(上收單、下?lián)軉危?網(wǎng)上銀行賬戶管理——所有賬戶狀態(tài)變化審批后生效p

成員單位:(開戶申請書)單位填寫－審核－提交-中心確認/退回p

資金組織代單位開戶：（單位開戶處理）中心填寫－審核－確認p

在帳戶管理節(jié)點增加一條內(nèi)部帳戶記錄p

在成員單位銀行帳戶檔案增加一條銀行類型為資金組織的記錄p

成員單位生成一張開戶回單成員單位:(銷戶申請書)單位填寫－審核－提交-中心確認/退回中心對賬戶進行銷戶計息，然后劃轉余額，寫內(nèi)部賬戶賬，生成銷戶的憑證。當賬戶余額為負數(shù)時不能確認單位在“銷戶回單”節(jié)點進行記賬，寫單位的銀行賬戶賬，生成單位的憑證資金組織代單位開戶：（單位銷戶處理）中心填寫－審核－確認1）將該賬戶下的所有定期/通知存單處理完畢；2）錄入銷戶申請書銷戶，只改賬戶狀態(tài)，不進行任何劃賬或生成憑證的操作。資金組織：（賬戶凍結通知書）填寫－審核資金組織：（賬戶解凍通知書）填寫－審核成員單位可以查看凍結、解凍通知書用凍結通知書凍結定期/通知賬戶時，需要維護相應的定期/通知存單的狀態(tài)活期存款活期存入——資金上收活期支取——資金下?lián)?、支付活期計息支?。ㄌ崆安糠种?、提前全部支取、到期支?。┑狡谔嵝?，續(xù)期轉存資金上收業(yè)務流程—到賬通知（銀行發(fā)起）資金下?lián)軜I(yè)務流程－主動發(fā)起、自動下?lián)堋⒁胝{度計劃生成委托付款業(yè)務流程－內(nèi)部轉帳委托收款業(yè)務流程－內(nèi)部轉帳委托付款業(yè)務流程－對外支付（大額支付模式二）委托付款業(yè)務流程－對外支付（大額支付模式二）委托貸款申請審批信貸流程管理委托貸款合同信息規(guī)范化處理委托貸款合同計息信貸管理——對信貸合同進行全生命周期管理票據(jù)管理——全生命周期管理本地成員單位A信貸通知存款應收票據(jù)票據(jù)資金計劃應收應付銀行應客戶的申請而開立的有擔保性質的書面承諾文件，一旦申請人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務或履行約定義務時，由銀行履行擔保責任。2、保函是依據(jù)商務合同開出的，但又不依附于商務合同，是具有獨立法律效力的法律文件。當受益人在保函項下合理索賠時，擔保行就必須承擔付款責任，而不論申請人是否同意付款，也不管合同履行的實際事實。即保函是獨立的承諾并且基本上是單證化的交易業(yè)務。結算中心或財務公司，成員單位在外地居多，采用手工郵寄回單的方式。這種傳統(tǒng)的方式工作量比較大，而且容易出錯。另外手工郵寄回單依賴于快遞公司，時間上也不好保證，不能滿足大部分成員單位及時入賬的需求。電子回單不但記載了成員單位收、付款交易詳細交易信息，還加蓋了結算中心或財務公司電子圖章、電子簽名。電子簽名可以確保電子回單的防篡改、防抵賴，可作為合法記賬憑證。電子回單是為企業(yè)網(wǎng)上銀行客