2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共54題）1、關(guān)于基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售就夠必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對進投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價D.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當核查基金投資人的投資資格【答案】A2、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B3、基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C4、(2016年)關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響【答案】B5、下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是()。A.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值-1)100%B.折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%C.二級市場價格/基金份額凈值-1=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值D.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值+1)100%【答案】D6、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B8、基金市場營銷的特殊性包括（）。A.穩(wěn)定性、周期性、安全性B.服務(wù)性、持續(xù)性、成長性C.階段性、全面性、可控性D.專業(yè)性、規(guī)范性、適用性【答案】D9、封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002【答案】A10、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C11、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.適用性原則C.成本效益原則D.有效性原則【答案】B12、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B13、下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A.通過證券公司進行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費用為申購和贖回費用D.基金份額總額不因交易而變化【答案】C14、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D15、基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B16、現(xiàn)有兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人員可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資，關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金D.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金【答案】C17、（2016年真題）關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】B18、（）要求管理人應(yīng)當具備專業(yè)的投資管理和運作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。A.忠誠義務(wù)B.誠信義務(wù)C.公開義務(wù)D.專業(yè)義務(wù)【答案】D19、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A20、私募基金募集應(yīng)當履行下列程序（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、(2016年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D22、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D23、對于不收取銷售服務(wù)費的股票型和混合型基金，投資人持有期在3個月以上但少于6個月的應(yīng)收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金資產(chǎn)。A.0.5％；30％B.0.5％；50％C.1％；30％D.1％；90％【答案】B24、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.沒有投資風險B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資【答案】C25、(2017年)下列基金不適用于證監(jiān)會簡易注冊程序的是（）。A.ETF及其聯(lián)接基金B(yǎng).QDII基金C.發(fā)起式基金D.分級基金【答案】D26、(2017年)下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)指導投資者理性選擇B.應(yīng)指導投資者緊跟市場熱點C.應(yīng)宣傳證券市場法規(guī)D.應(yīng)普及證券市場知識【答案】B27、當基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時，對直接負責的基金管理公司高級管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.拘留D.暫停履行職務(wù)【答案】C28、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限D(zhuǎn).為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術(shù)負責人兼任信息安全負責人【答案】D29、下列關(guān)于基金半年度報告中基金凈值增長率的表述,錯誤的是（）。A.需要披露近3年每年凈值增長率B.需要披露近一月的凈值増長率C.需要披露當期的資產(chǎn)凈值增長率D.需要披露過往一個季度的凈值增長率【答案】A30、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機構(gòu)中的（）。A.證券公司B.保險公司C.基金管理公司D.商業(yè)銀行【答案】D31、基金托管人的最主要職責是負責（）。A.自行或委托其他機構(gòu)進行基金推廣、銷售B.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運作【答案】C32、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務(wù)【答案】A33、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)當自覺避免個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，井客觀介紹基金的風險收益特征【答案】B34、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.國內(nèi)基金【答案】C35、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A36、(2017年)王先生認購該基金的認購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C37、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯誤的是（）。A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護自身利益最大化為出發(fā)點C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買人的證券D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】B38、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B39、廣義的基金行政監(jiān)管方式體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管，下列不屬于廣義基金行政監(jiān)管方式的是（）。A.對基金機構(gòu)市場行為的監(jiān)管B.對基金機構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施C.對基金機構(gòu)的市場準入監(jiān)管D.基金行業(yè)自律組織所實施的監(jiān)督或管理【答案】D40、（2016年真題）QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.1—2個工作日B.3—5個工作日C.5—10個工作日D.7個工作日【答案】A41、基金管理人應(yīng)當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩(wěn)定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性【答案】C42、(2016年)下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×（1+現(xiàn)金替代溢價比例）B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D43、ETF份額的申購和贖回原則不包活（）。A.申購和贖回均以份額申請B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。C.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏萌鲣ND.基金申報價格最小變動單位為0.001元【答案】D44、投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風險投資基金D.另類投資基金【答案】D45、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400,00元B.確認份額為41,834,98份C.確認份額為41,935,48份D.確認份額為41,941,52份【答案】D46、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度D.基金銷售機構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準【答案】D47、以下關(guān)于封閉式基金折（溢）價率的描述，錯誤的是（）。A.二級市場價格與基金份額凈值同比例下降時，折（溢）價率也下降B.折（溢）價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系C.基金二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易D.基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易【答案】A48、下列文件沒有規(guī)定銷售適用性和投資者適當性法規(guī)的是（）。A.《證券投資基金銷售適用性指導意見》B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》C.《私募基金銷售適用性實施辦法》D.《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》【答案】C49、經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，（）有權(quán)通知他們停止其行為。A.董事B.監(jiān)事C.股東D.高級管理人員【答案】B50、（）被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞投資信托基金C.馬薩諸塞政府信托基金D.美國波士頓投資信托基金【答案】B51、對于私募基金募集對象的限制，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ