基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識真題練習(xí)題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、甲公司2015年資產(chǎn)總計為3000億元，負債總計為2000億元，則甲公司2015年的所有者權(quán)益為（）A.5000億元B.2000億元C.1000億元D.3000億元【答案】C2、下列不屬于市場風(fēng)險的是（）。A.政策風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.購買力風(fēng)險【答案】B3、首次公開發(fā)行是發(fā)行人在滿足必備的條件，經(jīng)（）審核、核準(zhǔn)或注冊后，通過證券承銷機構(gòu)面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程。A.證券監(jiān)管機構(gòu)B.證券承銷機構(gòu)C.證券交易所D.發(fā)行人【答案】A4、于被動投資指數(shù)復(fù)制和調(diào)整說法錯誤的是（）。A.指數(shù)復(fù)制可以采用完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制等方法B.完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次遞增，跟蹤誤差依次降低C.根據(jù)抽樣方法的不同，抽樣復(fù)制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法D.編制指數(shù)時不用考慮各種費用，但是在復(fù)制指數(shù)時需要考慮各種成本?！敬鸢浮緽5、（）針對因火災(zāi)、盜竊等意外事件導(dǎo)致的損失提供保險賠償服務(wù)。A.壽險公司B.財險公司C.意外險公司D.健康險公司【答案】B6、資產(chǎn)A和資產(chǎn)B是兩種資產(chǎn)，若它們的收益率相關(guān)性系數(shù)為0.8，以下關(guān)于兩者收益率關(guān)系的表述正確的是（）。A.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B無線性相關(guān)關(guān)系B.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B之間完全獨立C.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B負相關(guān)D.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B相關(guān)【答案】D7、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是()。A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種C.我國上交所和深交所都采用會員制D.證券交易所的總經(jīng)理由財政部任免【答案】D8、在經(jīng)紀(jì)人市場上，經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來源于（）。A.給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金B(yǎng).買賣證券的價差收益C.辦理投資業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費D.投資證券的投資所得【答案】A9、張某從銀行貸款50萬元買車，年利率4%，貸款期限3年，復(fù)利計算，到第3年末一次償清，屆時張某應(yīng)付給銀行()萬元。A.56.24B.58.00C.62.00D.55.84【答案】A10、某汽車生產(chǎn)企業(yè)在2017年度收到一筆訂購汽車的預(yù)收賬款，共計現(xiàn)金5000萬元。這筆預(yù)收賬款對該企業(yè)現(xiàn)金流的影響是（）。A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流增加B.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流減少C.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流增加D.企業(yè)的現(xiàn)金流增加但不影響現(xiàn)金流量表【答案】A11、上交所證券交易的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前（）分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）。當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價。A.1B.6C.10D.20【答案】A12、以下公式正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例B.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值*轉(zhuǎn)換價格D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價格【答案】A13、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合平均剩余期限在每個交易日均不得超過（）天。A.90B.150C.180D.360【答案】C14、基金業(yè)績歸因的方法有很多種，對于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績歸因方法是（）。A.Brinson方法B.CAPM方法C.W-T方法D.Campisi方法【答案】A15、下列關(guān)于信托制私募股權(quán)投資基金組織結(jié)構(gòu)的說法錯誤的是（）。A.信托制私募股權(quán)投資基金屬于集合投資基金B(yǎng).信托制私募股權(quán)投資基金由決策委員會進行決策C.信托制私募股權(quán)投資基金通常分為單一信托基金和結(jié)構(gòu)化的信托模式D.信托公司的角色相當(dāng)于普通合伙人【答案】D16、下列關(guān)于證券投資的預(yù)期收益率與風(fēng)險之間的關(guān)系說法，不正確的是()。A.證券的風(fēng)險與收益率會隨著各種相關(guān)因素的變化而變化B.預(yù)期收益率越高，承擔(dān)的風(fēng)險越大C.反向聯(lián)動關(guān)系D.正向聯(lián)動關(guān)系【答案】C17、對于不含期權(quán)的債券，當(dāng)債券收益率分別上升和下降相同單位時，以下說法正確的是（）A.債券價格會隨之同向變動，且價格上升幅度等于下降幅度B.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度大于下降幅度C.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度等于下降幅度D.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度小于下降幅度【答案】B18、投資業(yè)績的計算和比較有多種方法。用不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性。為解決這個問題，CFA協(xié)會在1995年開始籌備成立（）。A.全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)委員會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.上海證券交易所D.深訓(xùn)證券交易所【答案】A19、關(guān)于指數(shù)基金跟蹤誤差，以下說法正確的是（）。A.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越高B.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越低C.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越低D.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越高【答案】A20、（）是指私募股權(quán)基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給對象企業(yè)的管理層從而退出的方式。A.管理層回購B.杠桿收購C.并購?fù)顿YD.風(fēng)險投資【答案】A21、開放式基金的收益分配默認(rèn)為采用（）方式，持有人可以事先選擇分紅再投資，事先沒有做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。A.現(xiàn)金B(yǎng).分紅再投資C.現(xiàn)金和分紅再投資D.現(xiàn)金或分紅再投資【答案】A22、關(guān)于浮動利率債券，下列表述錯誤的是()A.浮動利率債券在每個利息支付日利息由上一支付日的基準(zhǔn)利率和利差共同決定B.浮動利率債券的利差在發(fā)行時可以反映不同債券發(fā)行人的信用C.浮動利率債券可以設(shè)置浮動利率的上限和下限D(zhuǎn).浮動利率債券的利差反映已發(fā)行債券在其償還期內(nèi)發(fā)行人信用的改變【答案】D23、公司債券的發(fā)行主體是（）。A.國有企業(yè)B.中央政府C.股份公司D.地方政府【答案】C24、關(guān)于固定收益證券綜合電子平臺.以下表述錯誤的是（）.A.固定收益平臺的證券現(xiàn)券交易實行凈價申報B.交易商在固定收益平臺申報賣出固定收益證券的數(shù)量，不得超過其賬戶內(nèi)可交易余額C.交易商T日通過固定收益平臺買入的證券.最早T+1日可以賣出D.固定收益平臺的交易價格實行漲跌幅限制【答案】C25、（）是用來衡量隨機變量X取值在特定范圍內(nèi)的函數(shù)。A.概率密度函數(shù)B.連續(xù)型隨機變量函數(shù)C.相關(guān)系數(shù)函數(shù)D.離散型隨機變量函數(shù)【答案】A26、關(guān)于債券組合構(gòu)建，以下說法錯誤的是（）。A.債券組合構(gòu)建需要選擇個券B.債券組合構(gòu)建需要決定不同信用等級、行業(yè)類別上的配置比例C.債券組合構(gòu)建不需要考慮杠桿率D.債券組合構(gòu)建需要考慮市場風(fēng)險和信用風(fēng)險【答案】C27、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)說法錯誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長期債務(wù)憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個月、6個月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過特許的商業(yè)銀行和金融機構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專項央行票據(jù)兩種【答案】A28、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險非系統(tǒng)性風(fēng)險說法錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等【答案】B29、基金賣出股票按照（）的稅率征收印花稅。A.1‰B.1.5‰C.2‰D.3‰【答案】A30、當(dāng)期限相對較短的債券利率與期限呈正向關(guān)系，期限相對較長的債券利率與期限呈反向關(guān)系，收益率曲線呈（）形態(tài)。A.拱形B.水平C.反轉(zhuǎn)D.上升【答案】A31、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股權(quán)除權(quán)日到配股確認(rèn)日的估值方法，表述正確的有（）。A.股票收盤價等于或低于配股價，則估值為負B.股票收盤價高于配股價，則估值為零C.股票收盤價高于配股價，按股票收盤價高于配股價的差額估值D.股票收盤價等于或低于配股價，按股票收盤價與配股價的差額估值【答案】C32、為了更好的管理債券基金信用風(fēng)險，基金公司采取的措施不包括()A.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度B.定期更新交易對手資質(zhì)、交易記錄、交收違約記錄等信息C.分散化投資D.分析基金持有人結(jié)構(gòu)和特征，關(guān)注投資者申贖意愿【答案】D33、股價很高時，可轉(zhuǎn)債價值主要由轉(zhuǎn)換價值決定，主要體現(xiàn)（）的屬性。A.固定收益證券B.權(quán)益證券C.以上兩項都是D.以上兩項都不是【答案】B34、交易員的職責(zé)不包括（）。A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令B.向基金經(jīng)理及時反饋市場信息C.及時在市場異動中作出決策D.以對投資有利的價格進行證券交易【答案】C35、（）是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。A.下行風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)差B.貝塔系數(shù)（β）C.風(fēng)險敞口D.風(fēng)險價值【答案】B36、某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為25元，則10000元債券可轉(zhuǎn)換為（）股普通股票。A.500B.400C.300D.250【答案】B37、境內(nèi)機構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)由具有證券投資基金托管資格的銀行（簡稱托管人）負責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。而托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，下列關(guān)于符合條件說法錯誤的是（）。A.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管B.最近一個會計年度實收資本不少于5億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.具備安全保管資產(chǎn)的條件【答案】B38、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，下列說法錯誤的是（）。A.若相關(guān)系數(shù)ρij=1，則表示ri和rj完全正相關(guān)B.若相關(guān)系數(shù)ρij=-1，則表示ri和rj完全負相關(guān)C.如果兩個變量間安全獨立，無任何關(guān)系，即零相關(guān)，則它們之間的相關(guān)系數(shù)ρij=0D.相關(guān)系數(shù)｜ρij｜≤2【答案】D39、下列關(guān)于QFII機制的意義，說法正確的是()。A.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險B.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)C.有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展D.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變【答案】D40、()反映了市場的利率期限結(jié)構(gòu)，對于收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論。A.收益風(fēng)險曲線B.風(fēng)險曲線C.收益曲線D.收益率曲線【答案】D41、為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個股的流動性較差時，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售股票或債券，這種風(fēng)險稱為（）。A.操作風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】D42、某資產(chǎn)A，如果2018年我國經(jīng)濟上行，其年化收益率預(yù)計為15％；經(jīng)濟平穩(wěn)，其年化收益率為8％；經(jīng)濟下行，其年化收益率為-3％。其中，經(jīng)濟上行的概率是25％，經(jīng)濟平穩(wěn)的概率是40％，經(jīng)濟下行的概率是35％。則資產(chǎn)A在2018年的期望收益率為（）。A.5.3％B.5.9％C.6.7％D.8.0％【答案】B43、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會高于國債的利息C.經(jīng)營狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險較高的公司則需要支付較低的利息D.一個擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因為它沒有債權(quán)資本【答案】C44、下列關(guān)于政府債券的說法錯誤的是（）。A.地方政府債券包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的債券B.金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券C.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券D.金融債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證【答案】D45、下列說法正確的（）。A.見券付款結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見款付券是對兩方都有利B.見款付券結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見券付款對兩方都有利C.見券付款和見款付券對雙方都有利D.付款和見款付券對雙方都是對一方有利對另一方不利【答案】D46、以下說法錯誤的是（）。A.債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機構(gòu)、公司和企業(yè)B.貨幣市場證券主要是短期性、高流動性證券，例如銀行拆借市場、票據(jù)承兌市場、回購市場等交易的債券C.債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計算出的現(xiàn)金流限，債券到期時債務(wù)人必須按時歸還本金并支付約定的利息D.