基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案（典型題）

單選題（共50題）1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會(huì)C.有權(quán)復(fù)制已公開(kāi)披露或尚未披露但已編制完成的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿D.有權(quán)對(duì)基金管理人損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟【答案】C2、（2016年真題）申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求【答案】C4、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，下列表述正確的是（）。A.由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明B.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為四個(gè)等級(jí)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】A5、（2019年真題）證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C6、（），十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日【答案】C7、關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開(kāi)募集基金無(wú)需托管【答案】A8、QDII基金的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開(kāi)放式基金（），認(rèn)購(gòu)程序與一般的開(kāi)放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C9、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從（）中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。A.可供分配收益B.基金的投資收益C.基金財(cái)產(chǎn)D.管理基金的報(bào)酬【答案】D10、(2017年)關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B11、各國(guó)（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B12、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義【答案】A13、（）是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開(kāi)放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C14、下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】C15、（）是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換B.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶C.開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)托管D.開(kāi)放式基金份額凍結(jié)【答案】B16、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D.以上均不正確【答案】B17、基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售前一天C.基金份額發(fā)售之日D.基金份額發(fā)售第二天【答案】C18、(2017年)基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A19、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C20、修改公司章程、批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改屬于（）的職權(quán)范圍。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.督察長(zhǎng)【答案】B21、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列合規(guī)的是（）。A.轉(zhuǎn)載財(cái)經(jīng)專業(yè)知名人士對(duì)本基金的評(píng)論及推薦內(nèi)容B.承諾保底或本金不受損失C.登載基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)D.預(yù)測(cè)基金業(yè)績(jī)【答案】C22、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、（2017年真題）關(guān)于基金運(yùn)作方式，下列表述正確的是（）。A.開(kāi)放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回B.封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性相比開(kāi)放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過(guò)柜臺(tái)交易市場(chǎng)進(jìn)行交易【答案】A24、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文D.報(bào)告正文，報(bào)告正文【答案】B25、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓(xùn)【答案】A26、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是（）。A.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以主要投資國(guó)語(yǔ)言為準(zhǔn)C.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)【答案】C27、（2017年真題）關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)幕信息必須是非公開(kāi)的信息B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格C.內(nèi)幕信息必須是來(lái)源可靠的信息D.非內(nèi)部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息【答案】D28、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應(yīng)與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內(nèi)容應(yīng)合規(guī)C.基金宣傳推介材料中應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)D.以上都是【答案】D29、當(dāng)股票市場(chǎng)上漲幅度較大時(shí)，小張和其愛(ài)人就投資股票還是投資基金進(jìn)行了討論。以下觀點(diǎn)正確的是（）。A.基金是專家管理，分散投資，沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)但是收益較低B.股票、基金都有投資風(fēng)險(xiǎn)C.股票近一年來(lái)漲幅大，回調(diào)小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)【答案】B30、(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧.取消資格B.沒(méi)收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D31、（2016年真題）在招股說(shuō)明書(shū)摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D32、（2016年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)B.基金份額數(shù)量不固定C.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期D.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回【答案】C33、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）正式成立。A.2011年7月B.2011年1月C.2012年8月D.2012年6月【答案】D34、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》，下列關(guān)于我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】C35、傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括()。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷【答案】C36、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括()。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】C37、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)【答案】B38、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。A.合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)B.公平競(jìng)爭(zhēng)；合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)C.合法競(jìng)爭(zhēng)；合理競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)D.公平競(jìng)爭(zhēng)；有效競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)【答案】B39、(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B40、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)C.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券D.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券【答案】B41、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.回避B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.確保投資者的利益優(yōu)先【答案】D42、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的8%B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的11%D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的12%【答案】A43、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A44、（2016年真題）我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A45、關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)，如下表述正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A46、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A47、關(guān)于分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開(kāi)募集兩種方式；B.合并募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)；C.分級(jí)基金的認(rèn)購(gòu)包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)兩種方式D.目前我國(guó)只