基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測整理A卷附答案

單選題（共50題）1、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C2、（2016年真題）公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D3、關于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D4、下列選項不屬于基金招募說明書主要披露事項的是（）。A.基金的投資目標B.基金資產(chǎn)的估值C.招募說明書摘要D.基金財產(chǎn)保管【答案】D5、（2016年真題）傘型基金的優(yōu)點不包括（）。A.簡化管理B.降低成本C.風險較小D.強大的擴張功能【答案】C6、根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（）。A.個人投資者和機構投資者B.普通投資者和專業(yè)投資者C.單一投資者和復合投資者D.普通投資者和特殊投資者【答案】B7、以下關于基金客戶服務的步驟的表述，錯誤的是（）A.定期提供產(chǎn)品凈值信息是基金售后服務的內(nèi)容B.基金售前服務包括開展投資者風險教育C.基金客戶服務主要是基金售前服務D.普及基金基礎知i只是基金售前服務的重要內(nèi)容【答案】C8、(2016年)對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面（）A.基金管理人的市場準入監(jiān)管B.對基金服務機構的注冊或者備案的監(jiān)管C.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D.對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管【答案】B9、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C10、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D11、（）又被稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】B12、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D13、（2017年真題）對基金產(chǎn)品的風險評價，基金銷售機構可以從（）機構或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D14、基金銷售機構應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C15、下列關于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權B.基金份額持有人大會應當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開【答案】B16、契約型基金是依據(jù)（）設立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A17、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風控部【答案】C18、(2017年)當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C19、（2019年真題）據(jù)基金銷售適用性原則，基金銷售機構應當了解并評價如下哪些內(nèi)容？（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、（）依法擔負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院【答案】A21、下列屬于基金托管人職責的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C22、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構等出臺的相關法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績【答案】A23、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響【答案】A24、關于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，以下行為正確的是（）。A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司聘任期為某重要業(yè)務部門負責人B.某基金銷售機構的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金銷售機構的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D25、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽【答案】D26、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C27、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機構D.信譽卓著的大型工商企業(yè)【答案】A28、證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.交易場所【答案】A29、根據(jù)基金投資標的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A30、對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估的評估結(jié)果有效期最長不超過（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C31、關于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C32、某基金從業(yè)人員在任職期間同時擔任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機構據(jù)此出具警示函，具體原因是（）。A.直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權為近親屬或者其他利益關系從事營利性經(jīng)營活動提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動D.違規(guī)從事營利性經(jīng)營活動，違規(guī)兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構或者投資者合法和利益相沖突的活動【答案】D33、（2017年真題）關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力【答案】B34、基金監(jiān)管工作的目標不包括()。A.降低系統(tǒng)風險B.保護投資人及相關當事人的合法權益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A35、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標公司的收入趨勢分析C.參加目標公司相關公開活動，關注目標公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策D.目標公司股票市值小，當發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入【答案】D36、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露【答案】D37、基金與股票、債券的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權類和基金類B.股權類和債權類C.基金類和債權類D.證券類和股票類【答案】B39、（2017年真題）QDII基金在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個估值日C.每個開放日D.每月【答案】A40、(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風險的情況下直接代替業(yè)務人員進行操作【答案】C41、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A.5%B.15%C.10%D.8%【答案】C42、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D43、下列關于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)委托人應當為合格投資者B.可以為單一客戶和特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務C.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不低于100萬D.單個資產(chǎn)管理計劃的投資人數(shù)需超過200人【答案】D44、基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。A.加權平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A45、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學習、自我培訓B.自我學習、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學習D.自我改善、自我改造、自我學習【答案】B46、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?A.李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C.李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易【答案】D47、(2017年)關于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律【答案】D48、交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風險，決策人與執(zhí)行人應分離，其含義是指（）。A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.投資指令必須經(jīng)董事會討論后方能確定C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令D.基金經(jīng)理可以直接進行交易【答案】A49、A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關于上述情況，以下說法錯誤的是（