基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬?？假Y料打印

單選題（共50題）1、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況B.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題C.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范D.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為【答案】C2、―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A3、在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D4、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B5、關(guān)于債券基金與債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資者購(gòu)買固定利率性質(zhì)的債券，在購(gòu)買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購(gòu)買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C6、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B7、（2018年真題）根據(jù)中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國(guó)基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說(shuō)明了（）。A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛(ài)C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場(chǎng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】C8、（2016年真題）一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A9、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告的類型不包括（）。A.節(jié)假日的收益公告B.開(kāi)放日的收益公告C.封閉期的收益公告D.開(kāi)放期的收益公告【答案】D10、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D11、(2016年)基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會(huì)B.基金份額變化信息C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告D.基金份額持有信息【答案】A12、封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A.投資目的不同B.期限不同C.份額限制不同D.交易場(chǎng)所不同【答案】A13、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D.基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D14、申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D15、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回對(duì)價(jià)不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D16、投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B17、（2019年真題）下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B18、(2016年)某投資者通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)10萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購(gòu)份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D19、某基金公司舉辦投資者教育活動(dòng)，向投資者普及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)及證券市場(chǎng)法規(guī)，該活動(dòng)的內(nèi)容側(cè)重于對(duì)投資者進(jìn)行（）教育。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.投資組合重倉(cāng)限售證券，從而無(wú)法應(yīng)對(duì)客戶大額贖回要求的資金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金持倉(cāng)債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負(fù)偏離C.投資組合的持倉(cāng)債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財(cái)務(wù)欠佳無(wú)法如期支付本息D.由于匯率市場(chǎng)波動(dòng)，導(dǎo)致QDII基金的損益波動(dòng)較大【答案】C21、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開(kāi)出版資料B.海報(bào)C.通信資料D.基金合同【答案】D22、（2020年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理【答案】A23、(2017年)某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1．110后開(kāi)放申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C24、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任【答案】B25、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析D.當(dāng)面調(diào)查【答案】A26、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）A.英國(guó)B.美國(guó)C.中國(guó)D.加拿大【答案】B27、(2016年)在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.專家評(píng)審會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D28、基金信息披露內(nèi)容上的特點(diǎn)不包括（）。A.及時(shí)性B.真實(shí)性C.易得性D.準(zhǔn)確性【答案】C29、（2021年真題）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A30、在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過(guò)程中，以下各項(xiàng)中重要性排序相對(duì)靠后的是（）。A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制B.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)【答案】D31、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說(shuō)法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)【答案】B32、公司制度更新分為（）。A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】B33、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng).自行宣傳推介股權(quán)投資基金C.委托銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任D.委托銷售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)制【答案】C34、基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C36、(2016年)關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式C.貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)較高D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠【答案】C37、(2016年)該私募基金管理公司通過(guò)多種方法設(shè)計(jì)了多種基金產(chǎn)品營(yíng)銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會(huì)等活動(dòng)，向非特定對(duì)象投資進(jìn)行推介B.通過(guò)分析公司凈值客戶資料庫(kù)信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對(duì)面地推薦基金產(chǎn)品C.通過(guò)微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對(duì)象進(jìn)行推介D.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B38、一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B39、關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購(gòu)、贖回的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象【答案】C40、（）應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機(jī)構(gòu)【答案】B41、(2017年)關(guān)于基金的年度報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告B.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)，準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議，并單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)1／2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)【答案】D42、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】D43、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個(gè)工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個(gè)工作日內(nèi)【答案】C44、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過(guò)程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.甲公司對(duì)直銷客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)各檢查【答案】A45、在每日開(kāi)市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D46、(2016年)招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D.基金