保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程一、市場拓展階段1、初步建立客戶關(guān)系1.1搜集目標(biāo)客戶信息，并對目標(biāo)客戶進(jìn)行拜訪（現(xiàn)場與非現(xiàn)場拜訪）1.2向客戶出示《客戶告知書》，并取得回執(zhí)(靈活操作，但必不可少)2、客戶保險(xiǎn)信息調(diào)查2.1掌握客戶保險(xiǎn)狀況及需求2.2尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn)3、制作保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)推介書/原有保單分析報(bào)告3.1宣傳公司及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人優(yōu)勢3.2提出可保風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)嫁方式4、與客戶簽署委托協(xié)議4.1包括《授權(quán)委托書》和《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議書》4.2必須在業(yè)務(wù)正式操作前取得4.3不得接受客戶的全權(quán)委托4.4文件的簽署要符合公司規(guī)定的審批程序服務(wù)實(shí)施階段（含保險(xiǎn)安排和期內(nèi)服務(wù)）明1、暈項(xiàng)目催立項(xiàng)殘1.辨1與建立張客戶易檔案廊1.抓2莖成不立慨項(xiàng)目輩服務(wù)展團(tuán)隊(duì)武1.惱3陪制定置服務(wù)文計(jì)劃跪，確暴定《擔(dān)工作鐮時(shí)間憂表》冠2、霸制作慈保險(xiǎn)吉招標(biāo)吸/詢遙價(jià)方科案佛2.務(wù)1為根據(jù)兇客戶栗風(fēng)險(xiǎn)歡狀況禽及保欠險(xiǎn)需飲求信機(jī)息制釋作紫2.攪2奮按照曾招標(biāo)孕/詢銹價(jià)方僅案集內(nèi)容僚向保千險(xiǎn)公突司進(jìn)逮行預(yù)賄詢價(jià)搭，保若險(xiǎn)公贊司需徑對預(yù)藝報(bào)價(jià)寬單進(jìn)寒行簽優(yōu)章確損認(rèn)透2.醋3番提交縫客戶獵前，雄按照輕公司教規(guī)定譜的簽級發(fā)流纖程執(zhí)評行渴3、映招標(biāo)所/詢包價(jià)概3.棋1矩組織謀招標(biāo)殼/裹詢價(jià)葵前須延取與到客老戶坐對《核招標(biāo)正/詢漂價(jià)文杏件》蠶的書早面確提認(rèn)酬函聽3.醒2栽招標(biāo)毒/蠻詢價(jià)飽文件翅發(fā)售瘦前，票須水按照覺公司勉規(guī)定梢的簽由發(fā)流藥程執(zhí)高行擴(kuò)3.陰3按眠照法贊律規(guī)增定程胳序組歪織絕開陪標(biāo)/倒詢價(jià)成儀式昌，并絨簽署麥相關(guān)她文件玉材料在4、連評標(biāo)孫/報(bào)支價(jià)分漿析石，確植定中往標(biāo)/愉中選獎(jiǎng)保險(xiǎn)揀公司修4.膽1護(hù)應(yīng)取間得保娃險(xiǎn)公延司對捷項(xiàng)目鋒的礎(chǔ)《匪傭金補(bǔ)比例歇確認(rèn)耀書》矛4.羅2決制作班評標(biāo)糟/報(bào)鴉價(jià)分顧析報(bào)豬告，裳向客胞戶含提交忽前茅須偏按照失公司墻規(guī)定公的簽厭發(fā)流沿程執(zhí)溉行憲4.事3發(fā)乞出樂中標(biāo)竄/中閱選通垮知書評，須畢按照氣公司廉規(guī)定希的簽蛙發(fā)流臭程執(zhí)與行踐5、跡簽署必三方圣保險(xiǎn)索合作察協(xié)議侄書先5.賴1協(xié)鉛助起走草秒、定狐稿幕《保閃險(xiǎn)協(xié)穗議書爺》走，打扯印裝獻(xiàn)訂后料，由逼三方圓簽字罷蓋章乎5.鳳2肥如有境必要澤，舉姐辦簽深約儀新式，限并留播影備鑒案黨6告、確打認(rèn)投雕保環(huán)月節(jié)望6漲.1岔必須葉取得籮客戶冰對最郵終投雖保方尋案的也簽章弄確認(rèn)駐6卡.2替協(xié)助披客戶登辦理值投保麗手續(xù)慎7儀、出任單安里排陽7弟.1紫向保罷險(xiǎn)公見司簽億發(fā)考《吉出單份指示顯》癢，明憑確出莊單要勤求艦7妻.2王審核夢保單辟及念保費(fèi)怪發(fā)票阿7盆.3乎保單艇及發(fā)扁票提薄交客抬戶后盒收取恨《初重要色文件勒收據(jù)代》兼7吃.4墨提醒替客戶匙履行饒按時(shí)穴交納衛(wèi)保費(fèi)伐義務(wù)絞8猾、業(yè)貍務(wù)結(jié)虛算腐8型.1防向保鋼險(xiǎn)公趨司出床具渠《邁業(yè)務(wù)既結(jié)算前表》菌，雙非方確臣認(rèn)療8廢.2手向保澡險(xiǎn)公燦司開狡具經(jīng)抄紀(jì)費(fèi)砌發(fā)票帆，收紫取傭毒金股9利、日臂常服備務(wù)辟9炸.1忽客戶藝保險(xiǎn)綢培訓(xùn)震——免培訓(xùn)飛會這、服雕務(wù)手殊冊贊、培省訓(xùn)總冠結(jié)、螺培訓(xùn)擋調(diào)查胃問卷晉9舉.2扛客戶骨保險(xiǎn)并咨詢籍——舟坡/上揭門答東疑策9謝.3踩協(xié)助毅索賠浮——俗協(xié)助拉報(bào)案喂、現(xiàn)昌場查辭勘、綁材料頁準(zhǔn)備澤、溝飄通協(xié)他調(diào)等規(guī)9例.4零風(fēng)險(xiǎn)料提示踩——帝氣候怠變化熊、政掙策影零響等古9鏟.5鋸保險(xiǎn)雷行業(yè)支信息泉交流夜——疑保險(xiǎn)屈知識信、行何業(yè)發(fā)蟻展、抗公司貌內(nèi)參坑等穿9.族6協(xié)權(quán)助辦賢理保咳單信等息批必改手吼續(xù)尤等保正單維志護(hù)服河務(wù)給9.見7定桿期進(jìn)蠢行投正保、擁理賠夸數(shù)據(jù)瞎的匯構(gòu)總、焦分析長及史業(yè)務(wù)掙分析徐報(bào)告刃的書絕寫蹤9.親8軟協(xié)助碰客戶指建立泊保險(xiǎn)進(jìn)公司吉服務(wù)割質(zhì)量莫評價(jià)癢機(jī)制孕，監(jiān)鑰督、蘇考評絕保險(xiǎn)三公司廚服務(wù)雨質(zhì)量龜9皮.僑9定擊期善客戶翠回訪計(jì)及高搜層聯(lián)截席會獻(xiàn)議吧9可.王10匹其他露專項(xiàng)濫服務(wù)龍10驢、項(xiàng)多目資機(jī)料素存檔貞備案雄10掃.1刮每個(gè)化階段扁各個(gè)餐環(huán)節(jié)妥的獅書面膊資料特須按酷照公縣司規(guī)感定存腰檔備灘案乒10達(dá).2包如有鵝遺漏莫或錯(cuò)渣誤資謠料，偵須及搬時(shí)進(jìn)順行補(bǔ)肌充、謠修正汽備案歐續(xù)投轉(zhuǎn)局處理阿階段億1、廚續(xù)保羞提示土1.喚1墊制作南發(fā)送墻《續(xù)聾保提字示函錯(cuò)》咸2、撐年度澇保險(xiǎn)繁經(jīng)紀(jì)南服務(wù)籮總結(jié)顏2.弄1裁期內(nèi)哄事故焦類型駐、損弟失尺狀況孔、結(jié)襲案率相、賠桑付率蝶等的得統(tǒng)計(jì)擺核算幣2.伯2吐分析句以上碧問題圣并提真出新府的保奸險(xiǎn)建窯議某2.舒3揚(yáng)保險(xiǎn)辟經(jīng)紀(jì)窩服務(wù)插工作瀉匯報(bào)你3、耽續(xù)簽?zāi)澄袡z協(xié)議字書他3.役1謹(jǐn)嚴(yán)格禽執(zhí)行蕉公司四業(yè)務(wù)湯操縱調(diào)流程貝4、底制作陵續(xù)保澡方案豈4.扮1膊根據(jù)公上年漿度保桶險(xiǎn)運(yùn)壺行狀隆況，眉對保道險(xiǎn)方古案進(jìn)破行補(bǔ)亂充旨完善支付保費(fèi)保費(fèi)支付通知審核保單出單指示確認(rèn)中標(biāo)方案/投保報(bào)價(jià)/評標(biāo)分析報(bào)告出單支付保費(fèi)保費(fèi)支付通知審核保單出單指示確認(rèn)中標(biāo)方案/投保報(bào)價(jià)/評標(biāo)分析報(bào)告出單期內(nèi)服務(wù)支付傭金續(xù)保續(xù)保改進(jìn)配合續(xù)保履行保險(xiǎn)人義務(wù)業(yè)務(wù)結(jié)算履行被保險(xiǎn)人義務(wù)保險(xiǎn)公司詢價(jià)/招標(biāo)詢價(jià)確認(rèn)保險(xiǎn)方案報(bào)價(jià)及傭金比例確認(rèn)授權(quán)委托書 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)委托協(xié)議客戶告知書客戶經(jīng)紀(jì)公司叨保險(xiǎn)后經(jīng)紀(jì)重業(yè)務(wù)戒操作剃標(biāo)準(zhǔn)怎化肥流