基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬?？荚囶}匯編

單選題（共50題）1、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D2、關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說(shuō)法中正確的是（）。A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金B(yǎng).價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金C.價(jià)值型股票基金＜成長(zhǎng)型股票基金D.無(wú)法比較【答案】C3、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.董事長(zhǎng)【答案】A4、投資者投資10萬(wàn)元場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用1%,投資者應(yīng)繳納的凈認(rèn)購(gòu)金額為（）。A.10萬(wàn)元B.10.1萬(wàn)元C.9萬(wàn)元D.9.9萬(wàn)元【答案】D5、(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D6、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者（）進(jìn)行評(píng)估。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和債務(wù)清償能力C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力【答案】C7、（）體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。A.基金的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】C8、我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.利益至上【答案】D9、(2017年)投資者在T日15：03申請(qǐng)贖回某開(kāi)放式基金1000份，該筆贖回的確認(rèn)日期為（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A10、基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D11、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D12、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人【答案】B13、編制基金招募說(shuō)明書(shū)的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系【答案】A14、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會(huì)C.有權(quán)復(fù)制已公開(kāi)披露或尚未披露但已編制完成的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿D.有權(quán)對(duì)基金管理人損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟【答案】C15、銀行代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C16、()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】A17、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A18、（2016年真題）關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】B19、根據(jù)（）可以將基金分為增長(zhǎng)型成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投資目標(biāo)B.投資理念C.投資對(duì)象D.投資標(biāo)的【答案】A20、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C21、“公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)”體現(xiàn)的是（）。A.人員敬業(yè)原則B.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則C.制衡原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先原則【答案】B22、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務(wù)流程C.制定應(yīng)急處理措施D.制定完善的公司財(cái)務(wù)制度【答案】D23、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)C.內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.基金凈值公告【答案】A24、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬(wàn)元。A.100B.300C.500D.800【答案】A25、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。A.3B.12C.6D.36【答案】C26、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料【答案】A27、證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為（）。A.價(jià)格形成方式的不同B.交易場(chǎng)所的不同C.組織運(yùn)作方式的不同D.期限的不同【答案】C28、關(guān)于基金的處理方式，以下說(shuō)法正確的是（）。A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)B.僅返還投資者凈認(rèn)購(gòu)金額C.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者【答案】D29、下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)的是（）。A.印花稅B.增值稅C.過(guò)戶費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)【答案】B30、下列不屬于我國(guó)基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)【答案】C31、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容是（）。A.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.以上都是【答案】D32、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A33、下列不屬于按投資對(duì)象分類的基金是（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.全球股票基金【答案】D34、（2016年真題）投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D35、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶【答案】A36、以下不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B37、（2020年真題）關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C38、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開(kāi)元D.基金金泰【答案】B39、基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。A.持有期限B.投資規(guī)模C.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額的數(shù)量D.資金存管銀行【答案】A40、貨幣市場(chǎng)工具的（）。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高【答案】A41、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.社會(huì)力量監(jiān)督C.政府基金監(jiān)管D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控【答案】C42、開(kāi)放式基金的贖回申報(bào)單位為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】C43、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【答案】B44、下列屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施的是（）。A.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。D.以上都正確【答案】C45、下列關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體C.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算【答案】B46、對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.20B.5C.10D.15【答案】B47、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)B.只適合長(zhǎng)期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資【答案】C48、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D.根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善