#合規(guī)檢查方案篇一：XX行合規(guī)檢查管理辦法XX銀行制度合規(guī)檢查管理辦法文件編號：XXXXXXXXX-XXXX編制部門：合規(guī)管理部審核：批準(zhǔn)：版次號：A/0生效日期：年月日目錄TOC\o"1-5"\h\z修 改 記錄 3第 一 章 總則 3第二章 組織與職責(zé) 4第三章 檢查內(nèi)容與形式 5第 四 章 檢查程序 6第一節(jié)第二節(jié)第三節(jié)第 四 節(jié) 檢 查 準(zhǔn)備 6 檢查實(shí)施 6 分析評價 7整改 7第五章 檔案管理與保密 8第六章 獎勵與問責(zé) 8第 七 章 附則 9修改記錄第一章第一條第二條第三條職業(yè)操守?？倓t為了加強(qiáng)XX銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)檢查管理工作，提高檢查質(zhì)量和效果，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，特制定本辦法。本辦法所稱合規(guī)檢查，是指對本行經(jīng)營管理活動是否符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則要求所進(jìn)行的檢查。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于本行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和第四條理活動；合規(guī)檢查應(yīng)嚴(yán)格以法律、法規(guī)、準(zhǔn)則為依據(jù)，以風(fēng)險為導(dǎo)向，確?？陀^公正和實(shí)效。合規(guī)檢查工作應(yīng)遵循以下基本原則：全面性原則。合規(guī)檢查工作應(yīng)覆蓋本行所有機(jī)構(gòu)和部門的各類經(jīng)營管協(xié)調(diào)；分工協(xié)作原則。合規(guī)檢查是合規(guī)風(fēng)險管理整體流程中的一個重要環(huán)節(jié)，在合規(guī)檢查工作中，各相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)各司其職、相互協(xié)作，確保檢查工作與整體流程相靈活性原則。在保證合規(guī)檢查獨(dú)立性的前提下，合規(guī)檢查可采取多種形式開展，既可以合規(guī)管理部門牽頭進(jìn)行合規(guī)的常規(guī)、專項(xiàng)檢查，也可作為業(yè)務(wù)檢查的一部分內(nèi)容，與其他業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合，節(jié)約檢查成本，避免工作重復(fù)；動態(tài)管理原則。根據(jù)合規(guī)風(fēng)險的變化，合規(guī)檢查人員應(yīng)動態(tài)調(diào)整合規(guī)檢查方式，合理調(diào)配合規(guī)檢查資源，根據(jù)合規(guī)風(fēng)險程度的高低和檢查工作的側(cè)重點(diǎn)，合理設(shè)定合規(guī)檢查的頻率和力度。第五條本辦法適用于本行的合規(guī)檢查工作。第二章第六條第七條第八條送及時；組織與職責(zé)合規(guī)檢查由合規(guī)管理部門牽頭組織，各業(yè)務(wù)條線、職能部門配合，分工協(xié)作、齊抓共管。合規(guī)管理部門在合規(guī)檢查中的主要職責(zé)有：牽頭、組織、協(xié)調(diào)和綜合管理合規(guī)檢查工作；審查各業(yè)務(wù)部門合規(guī)檢查方案；抽查各部門合規(guī)檢查質(zhì)量和整改效果；綜合分析和評價各部門合規(guī)檢查的結(jié)果，向高管層匯報。各部門在合規(guī)檢查中的主要職責(zé)有：根據(jù)每年合規(guī)工作計(jì)劃完成合規(guī)工作的常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查；配合檢查，提供有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、資料，并確保真實(shí)、完整、準(zhǔn)確和報完成檢查發(fā)現(xiàn)問題的質(zhì)詢說明，并提供所附資料；完成對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作并反饋整改情況。第三章第九條第十條檢查內(nèi)容與形式合規(guī)檢查是對各業(yè)務(wù)條線、職能部門的經(jīng)營管理活動對法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵守、執(zhí)行情況進(jìn)行的檢查監(jiān)督。本行應(yīng)重點(diǎn)對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新客戶開發(fā)，制度的制定與修訂，對外簽訂合同，各機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營中的合規(guī)性以及對現(xiàn)有規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。第十一條合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查：常規(guī)檢查是指根據(jù)年度工作計(jì)劃開展的全面合規(guī)檢查工作；專項(xiàng)檢查是按照年度工作計(jì)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展的階段性狀況或工作需要，對某項(xiàng)特定業(yè)務(wù)進(jìn)行的專題性合規(guī)檢查。合規(guī)管理部門每年必須牽頭組織至少一次的常規(guī)檢查，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要組織若干次專項(xiàng)檢查。第十二條合規(guī)檢查的形式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩種：現(xiàn)場檢查是根據(jù)合規(guī)內(nèi)控或業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的要求，到被檢查單位進(jìn)行實(shí)地檢查的方式；非現(xiàn)場檢查是指從管理部門調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，或要求被檢查單位報送各種資料或運(yùn)用計(jì)算機(jī)等工具進(jìn)行具體分析來發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)，為現(xiàn)場檢查提供指導(dǎo)信息和有價值的參考信息。第十三條合規(guī)檢查可采取與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的形式。各業(yè)務(wù)部門在最終的業(yè)務(wù)檢查報告中對合規(guī)內(nèi)容必須進(jìn)行單獨(dú)陳述、分析與評價，并將該報告抄送合規(guī)管理部門。篇二：銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案銀行案防合規(guī)責(zé)任落實(shí)情況的檢查方案一、檢查對象（一）對縣級農(nóng)商行全部進(jìn)行檢查，抽查基層網(wǎng)點(diǎn)30%。（二）對城區(qū)支行全部進(jìn)行檢查。二、檢查內(nèi)容和要點(diǎn)（一）案防責(zé)任體系建設(shè)方面檢查內(nèi)容和要點(diǎn)。1．檢查內(nèi)容：成立案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，制訂案防工作規(guī)劃，提出案件防控工作意見及措施，明確年度案防工作目標(biāo)和任務(wù)。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的案防文件，看是否成立了案防領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，是否制定年度案防規(guī)劃，并逐一明確了工作目標(biāo)、任務(wù)和措施。2．檢查內(nèi)容：落實(shí)三個第一責(zé)任人，各法人行董事長（基層支行行長）是案防工作的第一責(zé)任人，對轄內(nèi)各行的案防工作負(fù)總責(zé)；監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，對案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任；其他分管領(lǐng)導(dǎo)是分管業(yè)務(wù)條線案防工作的第一責(zé)任人，對條線案防工作負(fù)直接管理責(zé)任。逐級把案件防控責(zé)任分解到機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門、崗位和人員，與所轄單位和員工簽訂案件防控責(zé)任狀。。查閱重要業(yè)務(wù)檢查資料，看是否根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)確定檢查頻率，是否按季派人到下級機(jī)構(gòu)對大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)進(jìn)行滾動檢查。8．檢查內(nèi)容：強(qiáng)化會計(jì)履職考核，重點(diǎn)考核大額存取、對賬，落實(shí)主管會計(jì)對現(xiàn)金、財(cái)務(wù)、信貸、有價證券、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進(jìn)行監(jiān)控的責(zé)任。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位會計(jì)主管的崗位職責(zé)是否明確，履責(zé)是否到位。9．檢查內(nèi)容：合規(guī)部門履職情況，重點(diǎn)考核合規(guī)部門按照規(guī)定進(jìn)行合規(guī)檢查頻次、覆蓋率。檢查要點(diǎn)：查閱合規(guī)檢查檔案，看是否有檢查資料，是否對檢查存在的問題進(jìn)行督辦整改。（三）案件防控措施落實(shí)情況的檢查。10．檢查內(nèi)容：組織召開案防工作會議，及時貫徹上級有關(guān)案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署階段性案防工作。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的會議記錄、領(lǐng)導(dǎo)講話、督辦檢查通報文件，以及案件專項(xiàng)治理方案和業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)排查方案等資料，看上級部署的案防任務(wù)是否及時分解，治理措施是否落實(shí)到位。11．檢查內(nèi)容：開展典型案例、制度法規(guī)學(xué)習(xí)和現(xiàn)場教育活動，組織案防知識考試。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的學(xué)習(xí)教育計(jì)劃、案例剖析、警示教育等材料，觀看被考核單位拍攝的警示教育宣傳片，檢查1－3名員工的學(xué)習(xí)筆記，看案例學(xué)習(xí)的時間和要求是否落實(shí)，員工對案件風(fēng)險的認(rèn)識是否有所提高；查閱被考核單位提供的法規(guī)學(xué)習(xí)記錄，以及案防知識考試通報文件，看法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)面是否達(dá)到100%，考試合格率是否達(dá)到90%以上。12．檢查內(nèi)容：按月組織落實(shí)案防“四個一”、“五個一”檢查制度。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的會議記錄和相關(guān)文件，看是否按月對案防工作進(jìn)行檢查、分析，是否對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行處理，是否下發(fā)了限期整改通知，是否對整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查。13．檢查內(nèi)容：全面落實(shí)“四個一”信貸檢查制度和“五個一”財(cái)會檢查制度。檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位提供的信貸、財(cái)務(wù)檢查資料，看檢查的次數(shù)和內(nèi)容是否符合要求，并對近年處理的信貸、財(cái)務(wù)違規(guī)問題進(jìn)行比較、分析，看信貸、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作是否加強(qiáng)，信貸風(fēng)險和財(cái)會業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是否得到控制。14．檢查內(nèi)容：按規(guī)定對所轄網(wǎng)點(diǎn)電子監(jiān)控設(shè)備、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運(yùn)行情況進(jìn)行全面檢查，并及時消除隱患。（此內(nèi)容如科技部門檢查方案中有，可省略）檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位的網(wǎng)絡(luò)信息檢查資料和通報文件，看檢查計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的次數(shù)和范圍是否符合要求，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，是否下發(fā)限期整改通知書，是否對整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查。15．檢查內(nèi)容：按要求組織安全檢查，檢查次數(shù)和檢查范圍符合規(guī)定，并對安全檢查發(fā)現(xiàn)的隱患進(jìn)行督促整改，問題嚴(yán)重的下達(dá)《隱患整改通知書》，責(zé)令限期整改并確定責(zé)任人進(jìn)行跟蹤督辦落實(shí)。（此內(nèi)容如保衛(wèi)部門檢查方案中有，可省略）檢查要點(diǎn)：查閱被考核單位的安全檢查資料和通報文件，看安全檢查的次數(shù)和檢查面是否符合規(guī)定，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，安全隱患是否督促整改，整改落實(shí)情況是否進(jìn)行復(fù)查驗(yàn)收。16．檢查內(nèi)容：落實(shí)干部交流制度，并按計(jì)劃分步實(shí)施，做好離任審計(jì)工作，及時處理審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。篇三：銀行合規(guī)檢查管理辦法XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)檢查管理辦法第一章總則第一條為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。第二條本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。第四條本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第二章職責(zé)與權(quán)限第五條合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。第六條合規(guī)管理部檢查組成員分工（一）檢查組組長：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報告。（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。第七條被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報表、賬冊、資料等。第八條分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報等事項(xiàng)的審批。第三章內(nèi)容與要求第九條合規(guī)檢查的范圍對全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動實(shí)行事前、事中、事后全過程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。第十條檢查的方法和要求（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對、核查的范圍和重點(diǎn)。（二）聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。（三）現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況。（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時間行領(lǐng)導(dǎo)匯報。（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時完成檢查報告。（七）檢查報告應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實(shí)、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費(fèi)等。（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。第四章合規(guī)檢查管理流程第十一條合規(guī)檢查立項(xiàng)（一）確定規(guī)檢查項(xiàng)目合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。（二）合規(guī)檢查項(xiàng)目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實(shí)施。（三）成立合規(guī)檢查組．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。．檢查項(xiàng)目組組長：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。．項(xiàng)目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時匯報檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長安排的其他工作。（四）制定檢查方案合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類型，詳細(xì)制定檢查方案：1．被檢查部門（人）的名稱和基本情況；2．檢查的目的、對象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實(shí)施時間；3．檢查組成員與分工；4．檢查的方法和要求；5．注意事項(xiàng)；6．編制日期。（五）檢查方案檢查審批合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查。第十二條檢查準(zhǔn)備（一）發(fā)送檢查通知書1．檢查通知書應(yīng)載明：（1）檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實(shí)施期限；（2）檢查組組長及主檢查人等；（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。2．檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進(jìn)場時交被檢查部門。3．對被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。（2）被檢查部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。（二）明確檢查人員分工檢查組組長在進(jìn)駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求。第十三條檢查實(shí)施（一）檢查組組長說明檢查計(jì)的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。（二）被檢查部門主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報。（三）進(jìn)行檢查分析1．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計(jì)憑證、賬簿、報表等資料。2．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析，亦可通過聽取匯報、觀察、走訪、談話等方式進(jìn)行。（四）編制工作底稿1．檢查組成員實(shí)施檢查時，要如實(shí)、序時記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí)，計(jì)算的結(jié)果等。2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。（五）確認(rèn)事實(shí)1．檢查項(xiàng)目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書。2．檢查事實(shí)確認(rèn)書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認(rèn)。3．被檢查部門人員對檢查事實(shí)確認(rèn)書的內(nèi)容提出確認(rèn)意見并簽章。如有異議，被檢查部門可說明情況，并附相關(guān)證據(jù)。4．主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書和被檢查部門的確認(rèn)意見，匯總形成檢查初步意見。5．檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后，可召開會議與被檢查部門人員交換意見。6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對檢查初步意見提交書面反饋意見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。第十四條檢查報告（一）項(xiàng)目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對象的反饋意見擬寫檢查報告。（二）檢查報告包括以下內(nèi)容：.檢查的基本情況，包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場實(shí)施起止時間、被檢查部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；.被檢查部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡要概括；3.存在的問題，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實(shí)，并引用所違反政策法