基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺A卷附答案

單選題（共50題）1、下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。B.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。C.債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。D.不論當(dāng)期收益率與到期收益率近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動(dòng)總是預(yù)示著到期收益率的同向變動(dòng)?！敬鸢浮緽2、不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別。因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。以下不屬于基金業(yè)績(jī)必須考慮的因素是（）。A.基金風(fēng)險(xiǎn)水平B.基金規(guī)模C.時(shí)期選擇D.基金的價(jià)格【答案】D3、在現(xiàn)實(shí)中，計(jì)算基金的持有區(qū)間收益率需要考慮的情況不包括（）。A.基金可能包含多個(gè)不同的證券B.每個(gè)證券發(fā)放紅利或利息的時(shí)間都一樣C.基金的投資者在區(qū)間內(nèi)會(huì)有申購(gòu)和贖回D.基金的投資者會(huì)帶來更多的資金進(jìn)出【答案】B4、假設(shè)其他因素不變，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金購(gòu)買存貨時(shí)，流動(dòng)資產(chǎn)（）A.不變B.增加C.減少D.無法確定増減【答案】A5、（）給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。A.證券市場(chǎng)線B.資本市場(chǎng)線C.投資組合D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型【答案】B6、影響債券到期收益率的主要因素有（）。A.市場(chǎng)利率B.期限C.稅收待遇D.票面利率【答案】D7、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C8、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)()。A.是基金M的兩倍B.小于基金祕(mì)的兩倍C.大于基金M的兩倍D.等于基金M的夏普指數(shù)【答案】C9、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18%，滬深300指數(shù)的收益為25%，則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為（）。A.4%B.-3%C.-4%D.-7%【答案】A10、根據(jù)市場(chǎng)條件的不同，通常有三種指數(shù)復(fù)制方法，即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。三種復(fù)制方法跟蹤誤差大小的順序?yàn)椋ǎ?。A.完全復(fù)制＞抽樣復(fù)制＞優(yōu)化復(fù)制B.完全復(fù)制＜抽樣復(fù)制＜優(yōu)化復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制＞完全復(fù)制＞抽樣復(fù)制D.優(yōu)化復(fù)制＜完全復(fù)制＜抽樣復(fù)制【答案】B11、關(guān)于投資者的投資目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力有投資者的各項(xiàng)客觀因素決定B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿是投資者的主觀愿望，反映了投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度C.如果投資者的資產(chǎn)遠(yuǎn)大于負(fù)債，或者收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于日常支出，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.如果投資者持有的資產(chǎn)投資者期限較短，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】D12、財(cái)務(wù)報(bào)表分析可以幫助使用者（）。A.評(píng)估公司過去的經(jīng)營(yíng)績(jī)效B.制定投資決策C.考量授信決策D.以上皆是【答案】D13、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(vaR)的考察區(qū)間一般為()A.長(zhǎng)期,十年以上B.中長(zhǎng)期,一般一年或數(shù)年C.中期,一般幾個(gè)月至一年D.短期,一般一周或幾周【答案】D14、下列屬于UCITS基金投資品種的是（）。A.銀行存款B.指數(shù)基金C.貨幣市場(chǎng)工具D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D15、大宗商品的投資方式不包括（）。A.購(gòu)買大宗商品實(shí)物B.購(gòu)買資源C.購(gòu)買大宗商品相關(guān)債券D.投資大宗商品衍生工具【答案】C16、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)金流量表所表達(dá)的是在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動(dòng)等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表【答案】B17、()是指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)換債券D.認(rèn)股權(quán)證【答案】B18、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金的是()。A.證券投資基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.不動(dòng)產(chǎn)基金D.私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A19、（）負(fù)責(zé)債券的發(fā)行與承銷，其在債券發(fā)行人和債券投資人之間起到金融中介作用。A.債券承銷商B.債券中介人C.債券銷售商D.債券發(fā)行機(jī)構(gòu)【答案】A20、在（）中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對(duì)手方,可以分為中央對(duì)手方凈額結(jié)算和非中央對(duì)手方凈額結(jié)算兩種模式。A.多邊凈額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.雙邊凈額結(jié)算D.單邊凈額結(jié)算【答案】A21、（）指的是指數(shù)基金無法完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)配置結(jié)構(gòu)會(huì)帶來結(jié)構(gòu)性偏離。A.復(fù)制誤差B.現(xiàn)金留存C.各項(xiàng)費(fèi)用D.市場(chǎng)無效【答案】A22、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%，請(qǐng)問該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D23、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約和期貨合約的說法錯(cuò)誤的是（）。A.相對(duì)遠(yuǎn)期合約而言，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。C.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約D.遠(yuǎn)期合約也是標(biāo)準(zhǔn)化的合約，但不在交易所交易，而是交易雙方通過談判后簽署的【答案】D24、()是指與證券有關(guān)的所有信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映到了證券價(jià)格之中。A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)B.弱有效市場(chǎng)C.半弱有效市場(chǎng)D.強(qiáng)有效市場(chǎng)【答案】D25、通過（）分析，可直接了解企業(yè)的盈利能力狀況和獲利能力，并通過收入、成本費(fèi)用的分析，解析企業(yè)獲利能力高低的原因，進(jìn)而評(píng)價(jià)企業(yè)是否具有可持續(xù)發(fā)展能力。A.所有者權(quán)益變動(dòng)表B.利潤(rùn)表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表【答案】B26、在以下金融工具中，屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的是（）。A.短期融資券B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.中期票據(jù)D.銀行承兌匯票【答案】B27、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來基本經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。A.國(guó)債收益率曲線B.菲利普斯曲線C.價(jià)格消費(fèi)曲線D.洛倫茲曲線【答案】A28、關(guān)于期貨合約，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約是在交易所交易的標(biāo)、準(zhǔn)化產(chǎn)品B.期貨市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.期貨合約有較低的交易成本D.期貨合約的流動(dòng)性很弱【答案】D29、關(guān)于均值-方差模型，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.無差異曲線是在期望收益一標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定效用水平的所有點(diǎn)組成的曲線B.從全局最小方差組合開始，最小方差前沿的下半部分就稱為有效前沿C.市場(chǎng)上可投資產(chǎn)形成的所有組合稱為可行集D.無差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合稱為最優(yōu)組合【答案】B30、下列關(guān)于盧森堡的相關(guān)知識(shí)說法錯(cuò)誤的是（）。A.盧森堡是歐洲第一、世界第八大金融中心B.盧森堡有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)C.盧森堡擁有全世界30%的管理資產(chǎn)D.盧森堡是另類投資基金的中心【答案】C31、股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)：長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)及短期趨勢(shì)。其中，（）最為重要，也最容易被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對(duì)象。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)B.中期趨勢(shì)C.短期趨勢(shì)D.中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)【答案】A32、關(guān)于貝塔系數(shù)，以下說法正確的是（）。A.貝塔系數(shù)等于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)同步B.貝塔系數(shù)小于1大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)大C.貝塔系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反D.貝塔系數(shù)等于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)變動(dòng)幅度一致【答案】D33、按債券的（）分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。A.發(fā)行主體B.償還期限C.嵌入的條款D.債券持有人收益方式【答案】A34、關(guān)于同業(yè)拆借，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)整個(gè)市場(chǎng)來說，同業(yè)拆借市場(chǎng)是對(duì)短期流動(dòng)性最敏感的市場(chǎng)B.同業(yè)拆借利率作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是衡量市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指標(biāo)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)是有形的交易市場(chǎng)D.英國(guó)倫敦的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)是世界上規(guī)模最大的同業(yè)拆借市場(chǎng)之一【答案】C35、下列關(guān)于開放式基金的收益分配說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金需要按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和最低比例B.開放式基金分紅的登記與過戶由登記機(jī)構(gòu)的TA系統(tǒng)進(jìn)行處理C.收益分配后的基金份額凈值不得低于面值D.開放式基金只能采取分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的分紅方式【答案】D36、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，說法正確的是（）。A.變現(xiàn)速度快，債券的流動(dòng)性比較低B.買賣價(jià)差較小的債券流動(dòng)性較高C.交易不活躍的債券通常流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小D.債券的流動(dòng)性只是指將債券投資者手中的債券贖回的能力【答案】B37、股票分析方法分為基本面分析和技術(shù)分析，以下屬于基本面分析的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A38、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來基本經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。A.國(guó)債收益率曲線B.菲利普斯曲線C.價(jià)格消費(fèi)曲線D.洛倫茲曲線【答案】A39、下列關(guān)于銀行承兌匯票的表述，不正確的是（）。A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是向企業(yè)提供短期貸款B.一般票據(jù)的貼現(xiàn)期超過6個(gè)月C.銀行對(duì)商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是基于對(duì)出票人資信的認(rèn)可D.承兌業(yè)務(wù)由銀行提供，本質(zhì)是由銀行將信用出借給企業(yè)【答案】B40、投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每()對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B41、下列表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)一般的投資者而言，影響投資者需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.投資期限越長(zhǎng)，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿，通常認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)個(gè)人投資者更為重要D.通常情況下，投資期限越長(zhǎng)，則投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越低【答案】C42、（）是銀行存款類金融機(jī)構(gòu)的重要短期融資工具。A.同業(yè)存單B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.定期存款D.中期票據(jù)【答案】A43、（）可以使投資購(gòu)買債獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。A.當(dāng)期收益率B.到期收益率C.債券收益率D.零息收益率【答案】B44、（）近似于看漲期權(quán)，行權(quán)時(shí)其持有人可按照約定的價(jià)格購(gòu)買約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)。A.認(rèn)股權(quán)證B.認(rèn)沽權(quán)證C.認(rèn)購(gòu)權(quán)證D.備兌權(quán)證【答案】C45、下列不屬于通貨膨脹測(cè)量主要采用的物價(jià)指數(shù)的是（）。A.居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)B.GDPC.商品價(jià)格指數(shù)D.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)【答案】B46、一般來說，對(duì)股票型基金及混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的分析不包括（）。A.基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析B.基金盈利能力和分紅能力分析C.基金信息搜集分析D.基金費(fèi)用情況分析【答案】C47、機(jī)構(gòu)投資者在參與基金交易獲得的下列收益中，目前不需要繳納所得稅的是（）A.通過基金互認(rèn)從香港基金分配收益取得的收益B.境內(nèi)買賣基金份額獲得