基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范整理試題二參考A4排版

單選題（共50題）1、（）是號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。A.投資決策教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實(shí)踐教育【答案】B2、對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告B.計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績(jī)D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】C3、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約【答案】D4、基金直銷和代銷的不同點(diǎn)不包括（）。A.在基金產(chǎn)品方面B.在風(fēng)險(xiǎn)控制方面C.在客戶關(guān)系方面D.在營(yíng)銷成本方面【答案】B5、發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括下列哪項(xiàng)（）A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì)B.為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)C.實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化D.促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化【答案】A6、（）也稱為“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管【答案】B7、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。A.合同關(guān)系B.信托關(guān)系C.投資關(guān)系D.管理關(guān)系【答案】B8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查。A.3B.6C.12D.36【答案】B9、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購(gòu)、贖回清單中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】A10、證券投資基金有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.有助于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，實(shí)現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化D.有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)【答案】C11、關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)【答案】A12、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提（）。A.凈資本B.基金手續(xù)費(fèi)C.交易傭金D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金【答案】D13、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B.應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過(guò)6個(gè)月【答案】D14、基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.國(guó)定收益基金【答案】D15、（2017年真題）下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A16、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.投資對(duì)象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.運(yùn)作方式【答案】C17、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。A.相同B.大小無(wú)法確定C.較小D.較大【答案】C18、（2017年真題）關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告B.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B19、貨幣市場(chǎng)包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、（2018年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回【答案】B21、（）要求使用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容上和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。A.客觀性原則B.及時(shí)性原則C.準(zhǔn)確性原則D.完整性原則【答案】C22、(2017年)下列關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D23、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險(xiǎn)策略基金能保證最低收益B.避險(xiǎn)策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險(xiǎn)策略基金與銀行存款相似D.避險(xiǎn)策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D24、(2016年)投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（）。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】B25、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機(jī)會(huì)B.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購(gòu)買大量消費(fèi)品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B26、下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【答案】A27、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D28、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)總值、基金份額總值D.基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格【答案】C29、目前,我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C30、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B31、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對(duì)象的基金B(yǎng).以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金C.以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金D.主要以債券為投資對(duì)象的基金【答案】D32、以下關(guān)于私募基金合格投資者的說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D33、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C34、(2017年)為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負(fù)責(zé)保管C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管D.基金托管人負(fù)責(zé)保管【答案】D35、（2021年真題）關(guān)于公募資金對(duì)于證券市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營(yíng)支持制度建設(shè)體系，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)B.公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長(zhǎng)期投資和理性的投資文化C.公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場(chǎng)變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D.公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理【答案】D36、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.保守秘密D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】D37、（）年,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C38、以下屬于基金中基金的特點(diǎn)的是（）。A.大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”股票B.直接投資金融工具C.分散投資于股票債券D.大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金【答案】D39、(2017年)下列關(guān)于基金宣傳材料的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A40、開放式基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.75％B.1.0％C.0.5％D.2.0％【答案】C41、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配B.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險(xiǎn)不匹配的基金產(chǎn)品C.在銷售過(guò)程中基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力需進(jìn)行匹配檢驗(yàn)D.投資人不能認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品【答案】D42、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C43、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C44、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金發(fā)起人【答案】C45、（2018年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)貨幣基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.申贖型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金只能在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行申贖而無(wú)法進(jìn)行交易；B.交易型貨幣市場(chǎng)基金除了可以在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回以外，還可以像股票—樣在場(chǎng)內(nèi)交易。C.交易兼申贖型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金，既可以在市場(chǎng)上T＋0交易,又可以T＋0申贖。D.交易型貨幣市場(chǎng)基金是目前市場(chǎng)上交易效率最高的場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金。【答案】D47、以下說(shuō)法不正確的是（）。A.半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況B.半年度報(bào)告無(wú)須披露過(guò)去5年的凈值增長(zhǎng)率C.半年度報(bào)告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況D.半年度報(bào)告也要進(jìn)行審計(jì)【答案】D48、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適