2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（基礎(chǔ)題）單選題（共180題）1、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經(jīng)充分掌握了所有的專業(yè)知識C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下D.進行從業(yè)人員的持續(xù)學習，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學習【答案】C2、關(guān)于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C3、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規(guī)范性D.完整性【答案】C4、基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C6、(2016年)下列關(guān)于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設(shè)置不同的費率標準【答案】C7、（2017年真題）我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C8、（2017年真題）基金合同約定的事項不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當事人的從業(yè)年限D(zhuǎn).基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式【答案】C9、基金當事人即基金合同的當事人，是指基金的（）。A.托管人、發(fā)起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發(fā)起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【答案】B10、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.股東會、重事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責權(quán)限要明確B.公司監(jiān)事與高級管理人員應相互獨立C.基金管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應當建立良好的內(nèi)部治理機構(gòu)【答案】C11、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)B.15名股東的有限責任公司C.3名自然人投資者D.10名自然人投資者成立的契約型基金【答案】B12、基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應當具備的條件不包括()。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系【答案】C14、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營1理直接進行干預C.基金監(jiān)管應遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域【答案】D15、（2016年真題）在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應建立（），在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質(zhì)性審查制度【答案】C16、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請B.優(yōu)先全額確認了其哥哥的贖回申請C.根據(jù)當日贖回確認比例確認當日所有贖回申請D.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認失敗【答案】C18、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，說法錯誤的是。（）A.明確對基金份額持有人信息的維護利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任，便于管理D.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度【答案】C19、（2016年真題）票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D20、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C21、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關(guān)于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A22、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，這就要求基金客戶服務(wù)具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時效性【答案】D23、基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B24、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C25、（2016年真題）各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A26、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D27、關(guān)于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策C.經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.經(jīng)理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A28、（2016年真題）基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C29、對非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B30、關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術(shù)系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應本地備份D.信息技術(shù)系統(tǒng)應當定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查【答案】C31、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進行分類【答案】D32、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D33、管理層在經(jīng)營管理中，應遵守的原則不包括（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶C.維護公司的獨立性和完整性D.完善內(nèi)部控制制度和流程【答案】B34、保本基金起源于()。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B35、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金資產(chǎn)保管權(quán)C.基金資產(chǎn)管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D36、某證券經(jīng)營機構(gòu)在期營業(yè)場所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營機構(gòu)在進行投資者教育時可以適當收費，但收費標準必須公開、公平、公正B.證券經(jīng)營機構(gòu)應當將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但應避免與市場參與者的任何產(chǎn)品營銷有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對市場參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場的發(fā)展，證券經(jīng)營機構(gòu)可以將投資者教育活動與證券投資咨詢業(yè)務(wù)整合在—起【答案】B37、(2016年)下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股B.基金、國債期貨C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.城投債、限售股【答案】C38、基金交易應實行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易B.分級交易C.分散交易D.分層交易【答案】A39、基金募集期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.9D.12【答案】A40、（2021年真題）在基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規(guī)考核機制B.加強管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D41、(2017年)基金信息披露的形式，應當遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B42、（2017年真題）QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B44、(2016年)QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.投資政府債券【答案】D45、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B46、基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D47、關(guān)于開放式基金的申購，下列表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購生效B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購成立C.投資人全額交付申購款項，申購成立D.投資人全額交付申購款項，申購生效【答案】C48、（2021年真題）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A49、（2017年真題）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D50、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D.若干人;兩人【答案】A51、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A52、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司【答案】B53、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案。A.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會【答案】A54、（2017年真題）某投資者持有的基金份額變動，需要經(jīng)（）確認后才有效。A.托管人B.銷售機構(gòu)C.估值核算機構(gòu)D.管理人【答案】D55、(2017年)下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務(wù)D.基金的估值【答案】C56、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D57、(2016年)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D58、有效進行合規(guī)培訓管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A.系統(tǒng)風險B.非系統(tǒng)風險C.操作風險D.運作風險【答案】D59、(2016年)下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B60、（2016年真題）關(guān)于基金管理人風險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)【答案】C61、基金管理人編制完成基金半年年度報告后，應將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報刊上。A.報告摘要，報告摘要B.報告正文，報告摘要C.報告摘要，報告正文D.報告正文，報告正文【答案】B62、ETF的場內(nèi)申購贖回對價不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D63、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列可以擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形是（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的C.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員【答案】B64、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)【答案】D65、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報【答案】B66、通常將市值小于（）人民幣的公司歸為小盤股。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元【答案】D67、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風險等級是（）所議事項。A.風險控制委員會B.投資決策委員會C.產(chǎn)品審批委員會D.運營估值委員會【答案】C68、某銀行理財經(jīng)理小王準備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯誤的是（）。A.小王應該詳細了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介【答案】C69、公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點指的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則【答案】D70、關(guān)于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是（）。A.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立并生效B.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自基金管理人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)辦理基金備案手續(xù)后生效C.合同自簽署之日起成立并生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】B71、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人符復核C.應當按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處【答案】B72、(2017年)下列關(guān)于金融機構(gòu)的作用的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C73、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】C74、(2016年)基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D75、（2016年真題）（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A76、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B77、(2017年)投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D78、關(guān)于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策C.經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.經(jīng)理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A79、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金【答案】C80、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)【答案】A81、（2017年真題）下列事項中，可以通過加強基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是（）。A.基金業(yè)績不佳B.基金規(guī)模下降C.基金經(jīng)理“老鼠倉”D.基金公司員工離職【答案】C82、（）是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提髙經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內(nèi)部控制機制B.內(nèi)部控制制度C.內(nèi)部檢查制度D.風險監(jiān)控機制【答案】B83、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預B.經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C.經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會、董事會的指示【答案】D84、（）對從業(yè)人員實施資格管理和資格考試。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.基金公司【答案】A85、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系【答案】A86、下列選項中，（）表明投資者對基金合同的承認和接受。A.投資者交納基金份額認購款項B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單【答案】A87、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)【答案】D88、下列不屬于金融市場的"市場失靈"問題的主要表現(xiàn)的是（）A.外部性問題B.脆弱性問題C.不完全競爭問題D.內(nèi)部性問題【答案】D89、基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應當加強的方面，不包括（）。A.建立內(nèi)部控制制度B.設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)C.營造內(nèi)部控制環(huán)境D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C90、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A91、（）是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“一對一”專人服務(wù)【答案】D92、貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具?（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.現(xiàn)金C.信用等級AA+級以下的企業(yè)債券D.股票【答案】B93、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額為（）。A.147.78元；9611份B.147.78元；9611.92份C.9852.22元；9611份D.9852.22元；9611.92份【答案】B94、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，表述錯誤的是（）。A.不得向投資人公開B.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應定期更新C.過往的評價結(jié)果應作為歷史記錄保存D.基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成【答案】A95、ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最小申購、最大贖回份額【答案】C96、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓。A.《基金銷售人員職業(yè)守則》B.《基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》C.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》D.《基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》【答案】C97、(2016年)當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C98、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A.1B.3C.5D.6【答案】B99、關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.日常機構(gòu)有權(quán)提請更換基金管理人B.日常機構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍C.日常機構(gòu)有權(quán)提請調(diào)整基金托管人的報酬標準D.日常機構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動【答案】B100、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關(guān)注下列哪些事項（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A101、關(guān)于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤【答案】D102、關(guān)于基金銷售方式的描述，錯誤的是（）。A.直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性弱B.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限D(zhuǎn).以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本【答案】A103、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.分享基金投資收益D.確定基金收益分配方案【答案】D104、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B105、除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請，注冊登記機構(gòu)通常在（）日進行確認登記。A.T+3B.TC.T+1D.T+2【答案】C106、下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B107、不收取銷售服務(wù)費的一般股票型和混合型基金，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%【答案】B108、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理【答案】D109、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C110、（2017年真題）某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價人員存在交易時段用個人手機與其他機構(gòu)私下溝通的情況，立即報告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時關(guān)注學習股票投資、基金銷售、后臺運營等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)人員及時更新法規(guī)庫【答案】C111、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括（）等在內(nèi)的風險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B112、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】B113、(2016年)下列屬于成長型股票的是（）。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B114、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（），無須再次進行投資者風險評估。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C115、關(guān)于基金中基金，以下說法錯誤的是（）。A.基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B.基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例C.ETF是一種特殊的基金中基金D.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金【答案】C116、（2021年真題）基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D117、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機構(gòu)C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】B118、（2016年真題）以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B119、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A120、基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括（）。A.提供基金投資顧問服務(wù)，應當具有合理的依據(jù)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益【答案】C121、基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.成本收益原則C.專業(yè)性原則D.客觀性原則【答案】B122、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.獲得市場平均收益C.使投資風險盡可能低D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D123、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。A.分析營銷環(huán)境B.分析投資者的真實需求C.設(shè)計營銷組合D.提高專業(yè)化水平【答案】B124、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金管理人【答案】A125、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管【答案】B126、基金投資跟蹤與評價的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C127、(2016年)在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務(wù)處理降低收費標準C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B128、下列不屬于我國基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《證券投資基金管理公司管理辦法》【答案】C129、(2017年)關(guān)于地方證監(jiān)局的職責，下列說法錯誤的是（）。A.負責轄區(qū)內(nèi)異地公募基金管理公司分支機構(gòu)的日常監(jiān)管B.負責對轄區(qū)內(nèi)的基金代銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管C.負責監(jiān)管本轄區(qū)內(nèi)公募基金管理公司的內(nèi)部控制、基金信息披露工作D.負責辦理轄區(qū)內(nèi)的私募基金管理人的重大變更備案【答案】D130、（2017年真題）下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D131、（2018年真題）關(guān)于基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構(gòu)必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B.基金銷售機構(gòu)應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品時對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應當核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機構(gòu)應對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價【答案】A132、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A133、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF基金份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D.持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔義務(wù)【答案】D134、（）是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.營銷部【答案】C135、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D136、（2016年真題）基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C137、（2017年真題）下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)關(guān)系的是（）。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.客戶至上【答案】B138、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨立法人地位【答案】C139、貨幣市場基金是投資者進行（）的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資【答案】B140、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B141、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B142、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D143、（）對從業(yè)人員實施資格管理和資格考試。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.基金公司【答案】A144、公募基金的特征不包括()。A.基金募集對象不固定B.投資金額要求高C.適宜中小投資者參與D.必須接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管【答案】B145、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C146、(2017年)下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務(wù)指導和監(jiān)督管理的社會團體法人C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會【答案】C147、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C148、證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位是由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.協(xié)會章程C.證券投資基金法D.證券交易所【答案】C149、不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.時效性D.全面性【答案】D150、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A151、（）是我國基金市場的監(jiān)管主體。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C152、貨幣市場基金是投資者進行（）的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資【答案】B153、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測D.投資的風險不同【答案】B154、經(jīng)中國證監(jiān)會批準，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A.2012年11月25日B.2015年11月25日C.2016年11月25日D.2017年11月25日【答案】C155、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應當權(quán)責分明、相互制衡。A.獨立性B.健全性C.相互制約D.成本效益【答案】C156、基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D157、避險策略基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D158、（2020年真題）某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.投資合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】B159、開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A160、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。Ⅰ.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C161、當前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D162、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。A.風險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金B(yǎng).風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投