基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升提分A卷含答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容?（）A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.做好客戶服務(wù)傳遞重要的市場(chǎng)咨詢、持倉(cāng)品種信息以及最新的投資報(bào)告C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.擬定、組織、實(shí)施及評(píng)估年度客戶關(guān)懷計(jì)劃【答案】C2、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D3、獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供的評(píng)估報(bào)告期限不包括（）。A.每日B.每周C.月度D.季度【答案】D4、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】C5、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C6、(2016年)下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C7、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D8、（）年7月，新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B9、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B10、下列關(guān)于ETF份額的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B11、關(guān)于基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件B.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定C.基金托管人資格應(yīng)由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同核準(zhǔn)D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)【答案】C12、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C13、(2017年)基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)【答案】B15、我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A.以利潤(rùn)最大化為目的B.不以營(yíng)利為目的C.以收入最大化為目的D.以指數(shù)最大化為目的【答案】B16、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C17、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】B18、(2016年)下列關(guān)于ETF份額的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B19、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B20、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D21、（2021年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。A.基金的管理費(fèi)率B.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例【答案】A22、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的（）和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A.銷售行為B.流動(dòng)情況C.獲取從業(yè)資質(zhì)D.以上都是【答案】D23、督察長(zhǎng)應(yīng)享有（）。A.部分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)B.部分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)C.充分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)D.充分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)【答案】D24、關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大D.債券基金沒(méi)有確定的到期日【答案】C25、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)金額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)份額【答案】A26、金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D27、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D28、按（）分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質(zhì)B.投資風(fēng)格C.投資市場(chǎng)D.股票規(guī)?！敬鸢浮緾29、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于監(jiān)事會(huì)的職權(quán)（）A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.提議召開臨時(shí)股東會(huì)C.編制年度報(bào)告D.列席董事會(huì)會(huì)議【答案】C30、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是()。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B32、監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）投票通過(guò)。A.全體監(jiān)事B.半數(shù)以上監(jiān)事C.全體股東D.半數(shù)以上股東【答案】B33、投資者（）時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A.在基金托管協(xié)議上簽字B.在基金合同上簽字C.與基金管理人達(dá)成共識(shí)D.交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)【答案】D34、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售中應(yīng)遵循基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者。下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的是（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.主觀性原則【答案】D35、（2021年真題）以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C36、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A37、(2017年)某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價(jià)人員存在交易時(shí)段用個(gè)人手機(jī)與其他機(jī)構(gòu)私下溝通的情況，立即報(bào)告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時(shí)關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷售、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒(méi)有同樣的持倉(cāng)品種，所以決定僅向公司做事后報(bào)備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫(kù)未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)人員及時(shí)更新法規(guī)庫(kù)【答案】C38、（2016年真題）傘型基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C39、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式【答案】C40、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則【答案】A41、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D42、基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)的管理D.基金份額的銷售與注冊(cè)登記【答案】B43、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D44、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多只基金。甲的父親大量購(gòu)買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、對(duì)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（）。A.提示改正B.出具監(jiān)管警示函C.事先報(bào)備D.以上都是【答案】D46、(2017年)關(guān)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A.20日；6個(gè)月B.30日；3個(gè)月C.20個(gè)工作日；3個(gè)月D.20個(gè)工作日；6個(gè)月【答案】D47、基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.投資管理B.銷售服務(wù)C.信息傳輸D.資金歸集【答案】A48、下列關(guān)于季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A