基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬精華B卷附答案

單選題（共50題）1、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D2、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來(lái)源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開”的信息【答案】C3、（）年,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C4、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B5、對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C6、(2017年)關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過(guò)銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議【答案】A7、基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.登記過(guò)戶B.存管C.結(jié)算D.以上都是【答案】D8、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.15個(gè)自然日D.30個(gè)自然日【答案】A9、基金連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人認(rèn)為有必要的，可以暫停接受贖回申請(qǐng)B.基金管理人認(rèn)為全額兌付有困難的，可以對(duì)部分贖回申請(qǐng)延期辦理C.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在正常支付時(shí)間內(nèi)兌付D.基金管理人認(rèn)為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請(qǐng)【答案】C10、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書D.招募說(shuō)明書正式文本【答案】D11、專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C12、(2017年)關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性C.總經(jīng)理在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性D.合規(guī)部門在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立性【答案】C13、（2016年真題）（）是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評(píng)級(jí)B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)【答案】A14、根據(jù)（）可以將基金分為增長(zhǎng)型成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投資目標(biāo)B.投資理念C.投資對(duì)象D.投資標(biāo)的【答案】A15、(2016年)誠(chéng)實(shí)守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B16、（2017年真題）下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對(duì)基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理【答案】B17、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C18、ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購(gòu)、贖回在場(chǎng)外進(jìn)行C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法【答案】B19、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】D20、基金銷售機(jī)構(gòu)每（）開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。A.月B.季度C.半年D.年【答案】C21、（2020年真題）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告B.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書D.基金合同、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告【答案】C22、平衡型基金具有的特點(diǎn)不包括（）。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入B.兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間D.與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高【答案】D23、關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.為保證公平，基金管理人對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人要設(shè)置同一費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取相應(yīng)的贖回費(fèi)C.為鼓勵(lì)長(zhǎng)期持有，基金管理人對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人可以根據(jù)持有時(shí)間長(zhǎng)短適當(dāng)優(yōu)惠D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式【答案】A24、關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)，負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施的主體是（）。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.紀(jì)律檢查委員會(huì)D.公司經(jīng)理層【答案】D25、（2017年真題）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A26、以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是（）。A.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍B.漲跌幅限制為5%C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出【答案】B27、公開募集基金的基金管理人應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人【答案】A28、基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C29、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露【答案】D30、（2017年真題）QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，下列屬于集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（）。A.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)B.強(qiáng)化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定【答案】A32、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于（）。A.不動(dòng)產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴金屬D.貨幣市場(chǎng)工具【答案】D33、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B34、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.適用性【答案】D35、證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A36、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金【答案】C37、（）應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。A.授權(quán)控制B.審批控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.業(yè)務(wù)控制【答案】A38、(2017年)下列關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說(shuō)明書中明確說(shuō)明B.場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D.場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率【答案】B39、開放式基金招募說(shuō)明書中過(guò)去一般規(guī)定申購(gòu)申報(bào)單位為（）。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣【答案】D40、下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場(chǎng)主體利益原則【答案】D41、因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。A.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小部分責(zé)任【答案】A42、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（）正式生效?A.2014年8月8日B.2014年6月30日C.2015年8月8日D.2015年6月30日【答案】A43、我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。A.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與B.各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C.既相似又不同的混業(yè)局面D.傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化【答案】D44、（）不屬于QDII基金在基金合同、招募說(shuō)明書中的特殊披露要求的信息。A.境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息B.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息C.投資交易信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D45、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過(guò)5個(gè)月【答案】D46、20世紀(jì)（）年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.50B.60C.70D.80【答案】D47、下列基金產(chǎn)品不適用簡(jiǎn)易注冊(cè)程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依