證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)試題庫(kù)(附答案)

單選題（共50題）1、流通國(guó)債的特征不包括（）。A.可以自由認(rèn)購(gòu)B.要記名C.可以自由轉(zhuǎn)讓D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求【答案】B2、目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用（）。A.公開(kāi)招標(biāo)方式B.承購(gòu)包銷(xiāo)方式C.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式D.代銷(xiāo)方式【答案】B3、金融期貨交易所于2006年9月8日在（）成立。A.深圳B.北京C.上海D.大連【答案】C4、2018年博鰲亞洲論壇明確了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放的諸多措施，標(biāo)志著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)將迎來(lái)全面開(kāi)放時(shí)代。主要措施包括()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A5、國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有（）。A.①②B.②③C.①③④D.①②③④【答案】C6、基金資產(chǎn)不能運(yùn)用于()。A.已上市股票B.非上市股票C.已上市交易的債券D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種【答案】B7、“三公”原則中的（）原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化。A.公開(kāi)B.公平C.公正D.公示【答案】A8、行業(yè)分析主要分析的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A9、一般情況下，債券有以下（）兌付方式。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D10、（2021年真題）歐洲債券票面所使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為（??）A.英鎊B.歐元C.美元D.日元【答案】C11、關(guān)于國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷(xiāo)，下面說(shuō)法正確的是（）。A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】D12、在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A13、發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B14、中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不包括（）。A.組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算B.集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金C.管理各銀行的黃金儲(chǔ)備D.作為商業(yè)銀行的最后貸款人【答案】C15、可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B16、基金類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C17、商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。A.中間業(yè)務(wù)B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)【答案】A18、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）A.銀行存款B.外國(guó)政府債券C.國(guó)債D.企業(yè)（公司）債【答案】B19、資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于（）。A.直接融資B.上市融資C.發(fā)債融資D.間接融資【答案】A20、（2021年真題）政府機(jī)構(gòu)投資者參與證券投資的主要目的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D21、投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開(kāi)立（）和（）。A.基本賬戶，一般賬戶B.基金賬戶，資金賬戶C.基金賬戶，債券賬戶D.基本賬戶，專項(xiàng)賬戶【答案】B22、最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)是由外商開(kāi)辦的()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C23、金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金成本的基準(zhǔn)指標(biāo)包括（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A24、下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員【答案】D25、我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)不包括（）。A.資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預(yù)算軟約束部門(mén)更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營(yíng)企業(yè)融資B.資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系始終沒(méi)有得到理順C.以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對(duì)單一D.未完全市場(chǎng)化的基準(zhǔn)價(jià)格體系【答案】C26、在基金的費(fèi)用中，屬于基金投資者在“買(mǎi)入”與“賣(mài)出”基金環(huán)節(jié)一次性支付的費(fèi)用包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D27、證券公司的()必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.Ⅰ.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ【答案】D28、（2021年真題）下列屬于基金行業(yè)自律組織的有（??）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A29、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的（）。A.主板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.二板市場(chǎng)D.三板市場(chǎng)【答案】D30、下列各項(xiàng)中，會(huì)出現(xiàn)在我國(guó)證券交易委托指令中的是（）。A.①④B.②③C.③D.①②③④【答案】D31、以下關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D32、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司財(cái)務(wù)狀況良好，最近（）年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。A.1B.2C.3D.5【答案】B33、常見(jiàn)的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、【答案】A34、（2019年真題）投資人可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金管理公司申購(gòu)和贖回的基金被稱為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.產(chǎn)業(yè)基金D.封閉式基金【答案】B35、風(fēng)險(xiǎn)限額管理過(guò)程主荽包括（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D36、（2018年真題）下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是（）。A.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)B.可以買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券C.可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券D.只可用自有資金投資證券【答案】C37、金融期貨具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、關(guān)于證券投資基金作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道B.基金的發(fā)展有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定C.起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用D.縮小了證券市場(chǎng)的交易規(guī)?！敬鸢浮緿39、股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值被稱為股票的（）。A.現(xiàn)值B.未來(lái)價(jià)值C.清算價(jià)值D.實(shí)際價(jià)值【答案】A40、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類(lèi)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C41、（）類(lèi)股東及其行動(dòng)人持股超過(guò)5%的股份，不會(huì)被視為非自由流通股本。A.公司創(chuàng)建者B.證券投資公司C.國(guó)有股份D.戰(zhàn)略投資者【答案】B42、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只能在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。A.50%B.100%C.150%D.200%【答案】B43、關(guān)于其他交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法正確的有（）。A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、投資咨詢機(jī)構(gòu)屬于證券（）機(jī)構(gòu)。A.自營(yíng)B.投資C.服務(wù)D.代理【答案】C45、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東的選擇有()．A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的（）A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C47、會(huì)員大會(huì)可以行使的職能不包括（）。A.制定和修改證券交易所章程B.決定高級(jí)管理人員的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)C.審議和通過(guò)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告D.選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事【答案】B48、地方政府債券可以分