電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理研究目錄TOC\o"1-2"\h\u9712摘要 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理研究摘要電信詐騙是一種犯罪行為，是通過現(xiàn)代通信手段，是有著較強的隱藏性和便于避免警察攻擊的特點，它已成為一種集中的國際性的犯罪形式，對于人們的財產(chǎn)安全，帶來了非常嚴(yán)重威脅，造成了巨大的社會損失。對于電信詐騙，我國對這一犯罪的司法認(rèn)定是否有法律依據(jù)、法律制度是否完善、所實施的措施缺乏法律依據(jù)、司法認(rèn)定存在困境等問題議論紛紛，從法理的基礎(chǔ)上進行分析，針對這一問題應(yīng)必須構(gòu)建電信詐騙犯罪的法律體系，系統(tǒng)地總結(jié)出電信詐騙滋生的原因，在這一基礎(chǔ)上依法作出對策。關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)詐騙；表現(xiàn)形式；預(yù)防對策引言隨著現(xiàn)代科學(xué)、技術(shù)和信息社會的迅速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)已成為不可或缺的工具，首先加強信息交流，促進在全球一級交流各種信息來源；其次，互聯(lián)網(wǎng)可以提高生產(chǎn)力，有效地加快傳統(tǒng)行業(yè)的生產(chǎn)和學(xué)術(shù)交流，增加消費和生產(chǎn)力；第三，它也是各級文化和信息交流的一個良好平臺，但因特網(wǎng)的發(fā)展與其他領(lǐng)域一樣，也是一個很好的平臺，最終是一把雙刃劍。在信息技術(shù)進程加快、互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展程度不斷提高、網(wǎng)民用戶的數(shù)量迅速增加的形勢下，伴隨而來的網(wǎng)絡(luò)詐騙也在迅速發(fā)展。網(wǎng)絡(luò)犯罪所占比重逐年上升，網(wǎng)絡(luò)犯罪正逐步成為故意犯罪、刑事犯罪、人贓犯罪的重要載體，在此背景下，網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為經(jīng)濟犯罪領(lǐng)域的一種主要犯罪形式。一、網(wǎng)絡(luò)詐騙概述（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念網(wǎng)絡(luò)詐騙罪在刑法中沒有明確的界定，但根據(jù)犯罪學(xué)的調(diào)查方法進行了分類，大多數(shù)人認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念是：以非法占有為目的，利用網(wǎng)絡(luò)，采用虛構(gòu)的方法，在網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，被害人與被實施人之間沒有通過網(wǎng)絡(luò)進行正面溝通。這是為了達到非法占有公私財物的目的，以人與網(wǎng)絡(luò)對話的形式；與傳統(tǒng)詐騙罪的被害人進行人際交往，犯罪是通過所謂的“人”的對話形式來達到詐騙目的的，而且網(wǎng)絡(luò)詐騙的范圍不僅僅是計算機詐騙，但也可以通過使用手機和其他終端設(shè)備來實現(xiàn)。目前全球有32億用戶，移動用戶已達71億?；ヂ?lián)網(wǎng)的覆蓋率很高，互聯(lián)網(wǎng)的廣泛使用也以各種方式欺騙犯罪分子，網(wǎng)絡(luò)詐騙是繼網(wǎng)絡(luò)和整個社會廣泛使用之后，進入網(wǎng)絡(luò)信息時代的一種新型詐騙行為。網(wǎng)絡(luò)詐騙罪是利用網(wǎng)絡(luò)隱瞞、捏造事實真相，危害社會，騙取人民錢財?shù)姆缸?，其目的是為了達到目的網(wǎng)絡(luò)詐騙罪可以分為廣義的網(wǎng)絡(luò)詐騙罪和狹義的網(wǎng)絡(luò)詐騙罪。不同的是，廣義的網(wǎng)絡(luò)包括局域網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)和各種計算機網(wǎng)絡(luò)，狹義的網(wǎng)絡(luò)只是指互聯(lián)網(wǎng)，由于互聯(lián)網(wǎng)上的詐騙案件非常典型和廣泛，我們網(wǎng)絡(luò)中的網(wǎng)絡(luò)就是指互聯(lián)網(wǎng)上的詐騙，也就是說，互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的欺詐。（二）網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的表現(xiàn)形式電信詐騙是一種以服務(wù)提供者身份進行的電子信息服務(wù)欺詐行為。與詐騙的傳統(tǒng)方式有著很大的不同，最突出的特點是傳播弄虛作假的信息，在電子傳媒上播放，讓人們上當(dāng)受騙，從未進行詐取人們的錢財。隨著大家經(jīng)濟與社會的快速發(fā)展，以及電信通訊的進步，電子信息技術(shù)已經(jīng)成為異常的普遍的事情，尤其是互聯(lián)網(wǎng)的飛速前進，這也加強了人們互相之間交換信息的類型方式和手段的現(xiàn)代化。電視、電報、電話和網(wǎng)絡(luò)通信，大家用手機和電腦進行網(wǎng)絡(luò)通信，這顯然作為現(xiàn)代生活里非常關(guān)鍵的一項方式。這里需要引起注意的是，盡管通信技術(shù)增加了大家互相的信息交流，但這也成為電信詐騙賽來了新的刑事工具，從此電信詐騙的犯罪開始了。1.網(wǎng)絡(luò)購物詐騙網(wǎng)絡(luò)購物詐騙在我們的日常生活中是最為常見的一種網(wǎng)絡(luò)詐騙形式。隨著電子商務(wù)的快速發(fā)展和普及的范圍，這種形式的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪者也日益猖狂。犯罪分子主要是在拍賣現(xiàn)場用假身份證注冊賬戶，然后通過幾筆小批量交易進行高水平評估，再在網(wǎng)上推出極低的產(chǎn)品價格。購買匯款后，無論是固定電話還是手機無法接通，“安全等級”這個優(yōu)秀的名字都會消失得無影無蹤。各種形式的網(wǎng)絡(luò)購物欺詐，可以偽裝成賣家，騙取買家善意購買商品，拍賣與圖片不符的商品，或者不發(fā)貨；或偽裝成買家，偽造虛假購物信息，騙取賣家信任，收貨不付款。網(wǎng)上購物是一把雙刃劍，它給我們帶來了便利。同時，由于網(wǎng)絡(luò)機制不完善、操作不到位，也為犯罪分子提供了滋生的溫床。2.網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙目前有三種類型的電子信用卡欺詐，一方面是欺詐，另一方面是克隆。使用其他信用卡進行在線消費，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子將這些信用卡僅限在網(wǎng)上進行使用，并不需要持信用卡。因此，犯罪分子利用其特點進行虛假信息發(fā)布或用各種欺詐的手段來獲取受害人信用卡的密碼和信用卡賬戶號碼。另一方面，使用這些密碼建立在線賬戶自2004年12月以來，中國銀行在中國遭受了網(wǎng)絡(luò)詐騙，其客戶被判2萬元人民幣。然后利用虛假的“優(yōu)惠”和“折扣”吸引受害者參與電子商務(wù)或互聯(lián)網(wǎng)銀行網(wǎng)站，鑒于“非常真實”的克隆，似乎眾所周知的是，粗心大意的用戶可以輸入信用卡并從中刪除密碼，而第二種使用假信用卡進行互聯(lián)網(wǎng)消費，由于一般來說，交易只涉及交易的批準(zhǔn)，例如許可證，因此使用偽造信用卡完成了交貨，互聯(lián)網(wǎng)上的信用卡消費在全世界迅速增長，信用卡消費僅限于使用，這種交易是以簡單快捷的方式進行的，第三，你拒絕聯(lián)邦法律，其中規(guī)定，如果營業(yè)的不能證明貨物已運到卡持有人的賬戶上，并在確認(rèn)貨物已交付的證據(jù)上簽名，但是，在網(wǎng)上交易，特別是在線信息服務(wù)中，企業(yè)沒有簽名、身份證和照片，除了互聯(lián)網(wǎng)地圖上的數(shù)字，所以在大多數(shù)情況下，企業(yè)是偷來的，在這種技術(shù)和法律環(huán)境下，信用卡的某些使用者在信用卡交易后向信用卡公司提出申訴，并將其轉(zhuǎn)交給信用卡公司。經(jīng)營費用，商品非法貿(mào)易。3.網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙網(wǎng)絡(luò)信息傳銷模式目前是我國最常見的欺詐模式。這種模式會利用知名度高的私人主頁、各個大型網(wǎng)站等在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布虛假的、誘導(dǎo)性的信息。這些信息大部分都是以“不費力，高收入”的虛假內(nèi)容來做宣傳，騙子利用人們追求財富的心理，使之成為精心設(shè)計的陷阱。之后，受害人會被要求在一定時間內(nèi)將此信息轉(zhuǎn)發(fā)給他人，然后將少量資金打入指定的賬戶，然后告知被騙人操作流程，從而產(chǎn)生高額的回報。即使被害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，由于所入資金很少，被害人也不會因為麻煩而解決投訴。但一點點就能賺很多錢，所以詐騙集團可以賺很多錢。隨著無線互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，社會發(fā)展中還存在著很大的隱患，利用非法金字塔網(wǎng)絡(luò)進行詐騙首先是線下系統(tǒng)的不斷發(fā)展，會員的發(fā)展，會員可以交納會員費或注冊費，首先，投資者可以在本網(wǎng)站上投資，在一定時間內(nèi)獲得高額回報，同時，你在高水平以下促進投資者的發(fā)展，給予高回報，一開始，詐騙犯罪會信守承諾，及時退稅，鼓勵投資者增加投資或積極下線發(fā)展。要做到這一點，就要從投資者那里拿錢來回避資金。某網(wǎng)站以網(wǎng)站投資的形式出現(xiàn)“原股”作為股票，每股1萬元，因為承諾分紅高，回收時間短，同時促進親情好友的發(fā)展，行賄受賄，截稿前，市民醒悟，意識到被騙后立即報警，其中涉案人員多達40余人，涉案金額140萬余元。二、網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的主要原因（一）尚未建立基本法，缺少法律，普遍停留在規(guī)章層面國內(nèi)對于網(wǎng)絡(luò)信息安全比較重視，并著手構(gòu)建系統(tǒng)的法律體系，通過較長時期的努力形成一定規(guī)模，但是依然暴露出一定的欠缺和不足，比如整個體系中更多集中在法規(guī)和規(guī)章層面，處在高階位的法律法規(guī)明顯不足，部分法律規(guī)章制定的相關(guān)規(guī)定存在漏洞，相互之間甚至出現(xiàn)對立的情形，難以作為法院判決的依據(jù)，最為主要的是，不同于一部分發(fā)達國家制定實施基本法，我國恰恰缺少的是基本法。通過梳理總結(jié)現(xiàn)階段國內(nèi)已經(jīng)制定施行的相關(guān)法律規(guī)章，可以看到在規(guī)定中概括性過強，不能做出更為清晰明確的規(guī)定，集中反映出的問題包括這樣幾點。首先是缺乏實踐中的可操作性，包括受案范圍規(guī)定不明確，哪些案件應(yīng)該歸屬哪個部門或者哪個地區(qū)管理，并不詳細(xì)，一些案件如果相對繁雜，就容易在不同部門或者地區(qū)之間相互推脫，案件的受理處置往往需要花費較長的時間，自然不利于保護受害人的權(quán)益。其次沒有規(guī)定明確的懲處措施，帶來了在信息安全領(lǐng)域?qū)嵤┨幜P時法律依據(jù)不足難以達到罪行相適應(yīng)的效果；其三，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)用途覆蓋到政治經(jīng)濟和生活等多個層面?，F(xiàn)在規(guī)定局限性較大，難以做到全方位覆蓋。（二）犯罪成本低、回報率高網(wǎng)絡(luò)詐騙只需要簡單的一臺電腦和幾部手機就可以實施犯罪，相對于數(shù)萬甚至上千萬的回報來說，犯罪成本低的令人發(fā)指，如果把“老窩”安居在國外，只需要前期招募一些人手即可，不僅投入的成本低，而且被抓的風(fēng)險也大大地降低。在電信詐騙領(lǐng)域，犯罪分子有許多類型和形式的欺詐活動。欺詐性電信罪犯主要依靠網(wǎng)絡(luò)和通信技術(shù)來進行詐騙電信通話或發(fā)送消息。（三）監(jiān)管部門監(jiān)管不到位銀行、運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等相關(guān)部門應(yīng)加大合作力度，嚴(yán)格控制個人辦理銀行卡、手機卡、注冊賬號的數(shù)量，嚴(yán)厲打擊倒賣銀行卡、手機卡和賬號的行為，出臺相關(guān)政策和法規(guī)，切實發(fā)揮好監(jiān)管部門的作用，從源頭處治理和打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。（四）公民個人隱私泄露嚴(yán)重當(dāng)下，手機已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的生活用品，這也導(dǎo)致公民個人隱私泄露的渠道變得更加方便和快捷，從公職人員主動販賣公民個人信息到個人隨意丟掉的火車票和快遞信息，再到五花八門的手機APP在后臺偷偷地獲取機主位置信息、通訊錄的聯(lián)系人等等，這些零散的信息最后匯集成大數(shù)據(jù)在黑市上大舉販賣。（五）反電詐宣傳效果不佳，群眾防范意識薄弱由于每個人都有認(rèn)知局限性和趨利避害的人性弱點，外加犯罪嫌疑人精心的謀劃，有心算無心，被害人很容易上當(dāng)受騙。公安機關(guān)應(yīng)肩負(fù)起宣傳普及反詐騙知識的重任，首先，應(yīng)該突出和注意宣傳的有效性，比如針對易受騙地區(qū)，要重點宣傳。同時，在宣傳過程中，應(yīng)根據(jù)實際情況采取措施完善宣傳。其次，要在群眾宣傳中廣泛告知，讓更多的人提高警惕，禁止形式單一、內(nèi)容千篇一律、覆蓋面不足、針對性不強等問題。三、網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防對策（一）完善網(wǎng)絡(luò)信息安全法律法規(guī)1.制定網(wǎng)絡(luò)信息安全基本法隨著《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》和《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》正式施行，標(biāo)志著國家對網(wǎng)絡(luò)安全的重視。網(wǎng)絡(luò)空間的安全不僅關(guān)系國家安全也關(guān)乎普通群眾的合法權(quán)益，更是促進社會信息化的催化劑。完善的法律制度為公安機關(guān)在電信詐騙案件的網(wǎng)絡(luò)偵查工作提供了有力的法律支撐和保障。除此之外，也應(yīng)當(dāng)清晰地了解法律法規(guī)實際的偵查操作中存在的缺點和不足。通過梳理了解其他國家或者地區(qū)，可以發(fā)現(xiàn)在基本法制定過程中普遍采取的方式，就是先行制定一部基本法，并輔助其他規(guī)定對其進行豐富完善。在這種方式中主干就是基本法，同時以其他配套法律來補充完善，從而實現(xiàn)整個法律體系的完善。從我國關(guān)于網(wǎng)絡(luò)信息安全管理實踐來看，恰恰缺少這樣一部基本法，以此來明確網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管的主體機構(gòu)，明晰相關(guān)部門的職責(zé)，進而對網(wǎng)絡(luò)用戶信息安全提供強有力的保障。根據(jù)我國網(wǎng)絡(luò)安全法的發(fā)布促進了基本法的制定和未來的發(fā)展。我們也可以嘗試擴充基本法的適用范圍，針對社會中的特殊群體量身定制專門的法律，也是一個不錯的嘗試。2.成立專門機構(gòu)促進基本法的實施目前我國已經(jīng)建立起維護網(wǎng)絡(luò)信息安全的基本法，我國應(yīng)該加快基本法制定實施的步伐。需要充分認(rèn)識到，在欠缺基本法的同時，在實踐中也暴露出一定的問題，比如沒有規(guī)定明確的主管機構(gòu)等。對此應(yīng)該在制定基本法中引起重視，可以增加上述內(nèi)容。比如為了強化網(wǎng)絡(luò)信息安全管理，可以組建級別較高的機構(gòu)，選擇復(fù)合型人才加入其中，他們不僅懂得計算機知識同時熟悉法律知識，明確具體的審查程序，還可以建立信息數(shù)據(jù)中心。根據(jù)信息限定原則確立相應(yīng)的信息處理的授權(quán)審查，并根據(jù)信息主體的參與原則授權(quán)信息主體對于所存管數(shù)據(jù)的監(jiān)控權(quán)利審計，定期評審網(wǎng)絡(luò)信息安全的法律法規(guī)，采取后臺實名制認(rèn)證，通過這些措施來強化實施基本法的成效，確保其與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展的契合。（二）建立完善的偵查協(xié)作機制1.深化警企合作，擴展思路當(dāng)下要充分發(fā)揮公安機關(guān)的警企合作的重要性，加強與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的合作，最好建立警企合作辦公室，最大限度地利用企業(yè)的大數(shù)據(jù)資源和先進的技術(shù)優(yōu)勢，通過使用智能可視化軟件和大數(shù)據(jù)資源快速查明犯罪嫌疑人的痕跡。2.加強反電詐宣傳力度，促進警民合作群眾路線是我們公安工作長期以來的一貫基本路線，反電詐宣傳工作也不例外。通過傳統(tǒng)報紙、電視、互聯(lián)網(wǎng)、自媒體等宣傳途徑，以通俗易懂、圖文并茂的方式增強人們防范電信詐騙的意識。充分發(fā)動和依靠群眾，使其不僅能夠幫助破案提供線索，而且能夠起到很好的宣傳效果，最終形成良好的打擊電信詐騙的氛圍。3.加強警種間的合作，優(yōu)化合成作戰(zhàn)機制雖然公安機關(guān)掌握大量的先進技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)資源，還有在長期的實戰(zhàn)中積累了寶貴的經(jīng)驗，但是專業(yè)力量和能力不夠，打擊效果不明顯。加強警種間的合作，優(yōu)化合成作戰(zhàn)機制，不僅能夠發(fā)揮各業(yè)務(wù)部門的優(yōu)勢，而且能夠提高相互之間的默契和整體打擊能力。（三）完善電信詐騙案件處置流程1.快速止付凍結(jié)資金，挽回?fù)p失犯罪分子進行違法犯罪活動的最終目的就是為了獲得贓款，如果能夠及時利用現(xiàn)有的技術(shù)和科技手段，第一時間對犯罪分子將要獲得的贓款進行攔截，最后即使取得受害者的信任，結(jié)果也只能是竹籃打水一場空。公安部電信詐騙案件偵辦平臺，可以在受害者報案后快速響應(yīng)，對犯罪分子所用的銀行賬戶、第三方支付賬戶進行凍結(jié)、支付和查詢，只要接處警的同志認(rèn)真負(fù)責(zé)，熟悉平臺的支付流程，就可以為受害者減少或避免資金的損失。2.及時將案件錄入平臺，建立快速反應(yīng)機制公安機關(guān)應(yīng)該建立快速的反應(yīng)機制，在收到受害者報案后，第一時間對所涉及的銀行賬戶或者第三方支付賬戶進行支付的同時，還應(yīng)該及時地將案件的詢問筆錄、受立案文書等相關(guān)材料及時、準(zhǔn)確、詳細(xì)、全面的錄入平臺。在收到異地公安機關(guān)推送的線索后，應(yīng)該快速進行落地核查迅速偵辦，保證線索的及時準(zhǔn)確。3.重視案件偵破，積極開展初偵初查公安機關(guān)尤其是基層的民警同志，在接處警時不能只看涉案金額高低或者案件的影響力大小，應(yīng)該對于每一起案件都要認(rèn)真開展初查和研判工作。電信詐騙的受害者具有分布的廣泛性，在偵辦此類案件的過程中，如果能夠全面收集、整理匯總案件材料發(fā)布協(xié)查信息，就能形成完整證據(jù)鏈條，而且能確保案件偵查的質(zhì)量。（四）加強源頭打擊，開展綜合治理1.提高跨境打擊能力針對犯罪嫌疑人在境外設(shè)立詐騙窩點和向境外轉(zhuǎn)移的趨勢，要加強國際警務(wù)合作，完善國際警務(wù)機制，才能解決跨境打擊難這一難題。尤其是東南亞設(shè)立專門的打擊小組，與本地警方深入合作，積極收集線索、認(rèn)真分析研判，以實現(xiàn)全面部署、重拳出擊、一網(wǎng)打盡。2.加強重點區(qū)域綜合治理力度為能達到徹底鏟除網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“釘子戶”，消滅電信詐騙滋生土壤的目標(biāo)，各重點區(qū)域要責(zé)任落實人，大力開展綜合整治和源頭治理。最后，必須從源頭上加強對參與電信詐騙人員的管控工作，采集指掌紋、采集DNA數(shù)據(jù)、采集聲紋等信息錄入相關(guān)平臺，建立涉及電信詐騙高危人員的數(shù)據(jù)庫，并納入管控，掌握人員活動軌跡，嚴(yán)格控制出入境。3.加大對黑灰產(chǎn)業(yè)的打擊力度公安機關(guān)應(yīng)該加大對黑灰產(chǎn)業(yè)的打擊力度，尤其是買賣銀行“四件套”和第三方支付賬戶還有為電信詐騙提供技術(shù)服務(wù)和洗錢渠道的行為。通過清理、鏟除滋生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“黑灰產(chǎn)”的土壤，有效防范和制止網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生。（五）提高網(wǎng)絡(luò)偵查工作的專業(yè)隊伍建設(shè)在信息化和大數(shù)據(jù)時代，互聯(lián)網(wǎng)不僅關(guān)系國家安全穩(wěn)定與社會繁榮發(fā)展還關(guān)系到普通群眾的自身利益。為更好地打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的持續(xù)高發(fā)，提高網(wǎng)絡(luò)偵查工作的法律地位與專業(yè)隊伍建設(shè)迫在眉睫。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心的建設(shè)是解決公安機關(guān)集中力量，彌補公安機關(guān)技術(shù)手段不足、提高公安機關(guān)辦案能力的重要方案。在以后一段時間里，電信詐騙作為主要的犯罪形勢和打擊對象，公安機關(guān)必須要建立一支適應(yīng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新形勢的高素質(zhì)專業(yè)隊伍，用專業(yè)隊伍應(yīng)對職業(yè)犯罪，確保術(shù)業(yè)有專攻。四、結(jié)論當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)詐騙有關(guān)的犯罪越來越高發(fā)，網(wǎng)絡(luò)與我們的生活越來越密切。這已經(jīng)是無可爭辯的事實。隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙的樣式將會多種多樣。網(wǎng)絡(luò)犯罪所占的比重正在逐年上升，由于網(wǎng)絡(luò)沒有時間和空間的一些限制，所以更加難以防范。網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙可以通過網(wǎng)絡(luò)