基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試復習打印

單選題（共50題）1、擔任基金托管人應(yīng)當具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A2、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于（）正式成立。A.2011年7月B.2011年1月C.2012年8月D.2012年6月【答案】D3、下列各項中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔【答案】B4、基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。A.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)B.托管人高級管理人員被行政處罰C.履行法定職責未能勤勉盡責D.在履行法定職責時存在失誤【答案】A5、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶【答案】A6、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B7、銷售機構(gòu)或相關(guān)合同約定的責任主體應(yīng)當開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、(2017年)某避險策略基金提供100％本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.25％B.30％C.33.33％D.20％【答案】A9、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人和基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式【答案】A10、(2017年)關(guān)于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構(gòu)可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益【答案】C11、（2016年真題）關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力【答案】B12、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A13、關(guān)于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。A.只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法B.學法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學法C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管D.一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告【答案】D14、有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A15、(2017年)關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績信息的原始出處B.業(yè)績陳述應(yīng)當客觀、全面、準確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預測所推介基金的未來業(yè)績D.不得片面夸大過往業(yè)績【答案】C16、（2016年真題）中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當承擔的法律義務(wù)是（）。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C17、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應(yīng)報中國證監(jiān)會備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機構(gòu)C.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會【答案】D19、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C20、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金投資者大會C.查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動【答案】D21、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D22、確認基金份額持有人持有基金份額的機構(gòu)是（）A.基金注冊登記機構(gòu)B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.基金托管人【答案】A23、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B24、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A25、基金管理人應(yīng)通過（）來控制業(yè)務(wù)活動的運作。A.授權(quán)控制B.垂直領(lǐng)導C.逐級審批D.扁平管理【答案】A26、基金年度報告提供的是最近（）個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標。A.1B.2C.3D.5【答案】C27、關(guān)于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C28、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C29、當存在如下哪些因素時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品的風險。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、（2017年真題）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】A32、基金募集申請報告的內(nèi)容包括（）。A.基金有關(guān)注冊條件的說明B.法律意見書C.基金合同摘要D.招募說明書摘要【答案】A33、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券【答案】B34、下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致D.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為【答案】A35、公募證券投資基金"利益共享，風險共擔"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C36、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.董事會D.會員大會【答案】C37、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。A.申購費B.過戶費C.手續(xù)費D.認購費【答案】D38、(2016年)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15【答案】C39、長期以來，我國居民的理財方式偏愛（）。A.投資B.貨幣儲蓄C.保險D.股票【答案】B40、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C41、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內(nèi)容不包括()。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D42、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當履行的職責不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報告D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D43、（）是基金銷售的“售前”服務(wù)。A.介紹基金產(chǎn)品費率信息B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶C.開展投資者風險教育D.向客戶介紹信息查詢【答案】C44、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A45、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.公司章程C.合伙協(xié)議D.以上都不是【答案】A46、某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內(nèi)容正確的是（）。A.份額凈值1.000元，每萬份基金累計收益1.1315元B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941【答案】D47、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C48、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（）。A.《證券投資基金法》關(guān)于"基金行業(yè)協(xié)會"的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責B.基金管理人、基金托管人應(yīng)當加入中國證券投資基