基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(kù)整理附答案

單選題（共50題）1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于2012年6月6日。在此之前，我國(guó)基金行業(yè)的自律組織一直隸屬于（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局【答案】B2、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.需要提供過(guò)去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B.無(wú)需披露最近3年每年的凈值增長(zhǎng)率C.無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.不需要審計(jì)【答案】A3、（2016年真題）對(duì)社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動(dòng)【答案】A4、以下屬于我國(guó)證券投資基金銷售的方式的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請(qǐng)有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額【答案】A6、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B.申請(qǐng)登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征調(diào)意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查D.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息【答案】A7、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證【答案】C8、（）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B9、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料【答案】A10、下列關(guān)于基金的分類說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金D.根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金【答案】B11、貨幣市場(chǎng)工具的（）。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高【答案】A12、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C13、(2016年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A14、下列屬于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是（）。A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)【答案】A15、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個(gè)交易日的時(shí)間。A.1B.2C.3D.4【答案】B16、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃D.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C17、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.10個(gè)月【答案】C18、（2020年真題）關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開募集基金無(wú)需托管【答案】A19、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D20、同一私募金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)（）的，無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C21、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A22、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A23、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A24、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)【答案】C26、(2017年)下列關(guān)于基金的信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的審計(jì)D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度【答案】C27、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C28、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。A.相同B.大小無(wú)法確定C.較小D.較大【答案】C29、(2016年)申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、法律意見書【答案】D30、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)【答案】C31、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】A32、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定【答案】D33、金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債權(quán)類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D34、以下不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。A.決定調(diào)整基金管理人、基金投管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)B.決定更換基金管理人、基金托管人C.決定基金的重大投資方案D.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限【答案】C35、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對(duì)象D.運(yùn)作方式【答案】B36、基金份額登記確認(rèn)是(?)的職責(zé)之一。A.銷售機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司【答案】B37、基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D38、（）是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B39、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有（）。A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對(duì)不同認(rèn)購(gòu)金額投資者適用不同費(fèi)率C.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過(guò)“欲購(gòu)從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的時(shí)間限制【答案】B40、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、依據(jù)基金的法律形式來(lái)看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對(duì)沖基金D.契約型【答案】D43、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容不屬于的一項(xiàng)是（）。A.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施C.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制D.制定防范風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制【答案】D44、開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B45、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級(jí)份額投資者需額外支付優(yōu)先級(jí)份額投資者兩個(gè)月的收益B.優(yōu)先級(jí)份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級(jí)份額投資者收益D.風(fēng)險(xiǎn)條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)140％【答案】D46、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響【答案】D48、基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、