2023年金融市場基礎(chǔ)知識試題庫與答案（500題）

題目：【單選題】以下債券發(fā)行主體為美國州政府的是（）。

A金.融債券B公?司債券C可.轉(zhuǎn)換債D收.益?zhèn)?/p>

【正確答案】：D

【答案解析】：美國的地方債券稱市政債券，主要分兩類：一類是以州和地方政府

的稅收為擔(dān)保的普通債務(wù)債券

題目：【單選題】債券票面的基本要素有（。）I.債券發(fā)行者名稱n.債券的票

面利率HL債券到期期限IV.債券承銷者名稱

A、I.II.

B、II.III.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.

［正確答案］:c

【答案解加】：通常，債券票面上有四個基本要素：（1）債券的票面價值；（2）

債券的到期期限；（3）債券的票面利率：（4）債券發(fā)行者名稱。

題目：【組合選擇題】下列屬于證券結(jié)算風(fēng)險的是（）。1?流動性風(fēng)險；

n.信用風(fēng)險；in.操作風(fēng)險；iv.財務(wù)風(fēng)險

A、I.III.IV

B、II.III

C、I.IV

D、I.II.III

【正確答案】：D

【答案解析】：證券結(jié)算風(fēng)險包括：信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險

和結(jié)算銀行風(fēng)險等。

題目：【組合選擇題】下列有關(guān)T章程的表述，正確的是（）oI.國際市場上

的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)

范，并被業(yè)界普遍接受ILT-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原

則，T-Standard作為具體標(biāo)準(zhǔn)，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進(jìn)行規(guī)范

III.T章程是為促進(jìn)轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范

IV.T章程具備強(qiáng)制性，并且具備合同性質(zhì)

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.Ill

【正確答案】：D

【答案解析】：T章程不具備強(qiáng)制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進(jìn)轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)

健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。

題目：［單選題】證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（。）I.發(fā)行人的高級管理

人員n.持有公司5%以上股份的股東山.由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕

信息的人員IV.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員

A、I.II.

B、I.HI.IV.

C、II.HI.IV.

D、I.II.III.IV.

【正確答案】：D

【答案解析】：《證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行

人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、

高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；發(fā)行人控股

的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)

幕信息的人員；證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交

易進(jìn)行管理的其他人員；保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算

機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；國務(wù)院證券督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

題目：［單選題】契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（。）I.資金性質(zhì)不

同IL投資者地位不同111?基金營運(yùn)依據(jù)不同IV?發(fā)行規(guī)模不同

A、I.II.

B、II.III.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.

［正確答案］:C

【答案解析】：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)：（1）資金的性

質(zhì)不同；（2）投資者的地位不同；（3）基金的營運(yùn)依據(jù)不同。

題目：【組合選擇題】證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、

促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為（）oL從業(yè)人員的資格管理n.從業(yè)人員的

后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)in.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范IV.對會員單位制定業(yè)務(wù)

指引

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：I、II、in項屬于證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的自律管理，iv項屬于對

會員單位的自律管理。

題目：【單項選擇題】下列關(guān)于公開招標(biāo)方式中的“荷蘭式”招標(biāo)的說法中，

錯誤的是Oo

A、標(biāo)的為利率或利差時，全場最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國債票面利率或基本

利差

B、標(biāo)的為利率或利差時，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷

C、標(biāo)的為價格時，全場最高中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格

D、標(biāo)的為價格時，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價格承銷

【正確答案】:C

【答案解析】：在“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率或利差時，全場最高中標(biāo)利率或

利差為當(dāng)期國債票面利率或基本利差，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷；標(biāo)的為價格時,

全場最低中標(biāo)價格為當(dāng)期國債發(fā)行價格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價格承銷。

題目：【單項選擇題】如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為

30元，則轉(zhuǎn)換比例為(o)

A、20

B、30

C、40

D、50

［正確答案］:D

【答案解行】:轉(zhuǎn)換比例二可轉(zhuǎn)換證券面值轉(zhuǎn)換價格,所以，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券面額為？

1500元，轉(zhuǎn)換價格為3

元時，轉(zhuǎn)換比例二1500二0二50。

題目：【單選題】全球主要的國際金融中心不包括()。

A、瑞士蘇黎世

B、法國巴黎

C、美國紐約

D、韓國首爾

【正確答案】：D

【答案解析】：D全球主要的國際金融中心包括：瑞士蘇黎世、法國巴黎、美國紐

約、亞洲新加坡、香港等。

題目：【單項選擇題】根據(jù)（），委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托。

A、委托訂單的數(shù)量

8、委托價格限制

C、買賣證券的方向

D、委托時效限制

【正確答案］:C

【答案解析】：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)委托

訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，委托

指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，委托指令可分為市價委托

和限價委托；根據(jù)委托時效限制，委托指令可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限

委托、開市委托和收市委托等。

題目：【單選題】政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送（）。

I.金融債券發(fā)行申請報告11.發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告III.金融

債券發(fā)行辦法IV.承銷團(tuán)協(xié)議

A.I、II、IVB.LIILIVC.LII、IIID.ILIILIV

【正確答案】:C

【答案解仍】：政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送下列文件：①金融

債券發(fā)行申請報告；

②發(fā)行人近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告；③金融債券發(fā)行辦法；④承銷協(xié)

議；⑤金融債券發(fā)行登記表；⑥中國人民銀行要求的其他文件。金融債券以協(xié)議

承銷方式發(fā)行的，主承銷商還應(yīng)提交盡職調(diào)查報告。

題目：【單選題】以下不屬于票據(jù)特點(diǎn)的是（）。

A、可以流通轉(zhuǎn)讓

B、只要票據(jù)記載合格，票據(jù)的受讓人就可取得票據(jù)上載明的權(quán)利

C、債務(wù)人可以無條件拒付款

D、票據(jù)要有明確的、合乎法規(guī)的書面形式

【正確答案】：C

【答案解析】：C票據(jù)的特點(diǎn)包括：（1）可以流通轉(zhuǎn)讓；（2）只要票據(jù)記載合格,

票據(jù)的受讓人就可取得票據(jù)上載明的權(quán)利；（3）票據(jù)要有明確的、合乎法規(guī)的

書面形式；（4）只要票據(jù)要式齊備，并非偽造，債務(wù)人都應(yīng)無條件付款，不得

以各種理由拒付，否則持票人可依法追索。

題目：［單選題】證券市場的品種結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有（）1?股票市

場II.債券市場HL基金市場Ik衍生產(chǎn)品市場

A、I.II.IV

B、I.II.III.IV

C、I.II.III.

D、ILIII.IV

【正確答案】：B

【答案解析】：證券市場的品種結(jié)構(gòu)是根據(jù)有價證券的品種形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。這種

結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有

股票市場、債券市場、基金市場、衍生產(chǎn)品市場等。

題目：【組合選擇題】證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理（）。

I.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)II.特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)III.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

IV.單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A、I.II.III

B、I.II.IV

c、II.in.iv

D、I.II.III.IV

［正確答案］:A

【答案解南】：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

以及為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營業(yè)務(wù)

相分離。

題目：【單選題】宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價格影響的特點(diǎn)是I.波及范圍廣

II.干擾程度深I(lǐng)II.作用機(jī)制復(fù)雜IV.導(dǎo)致股價波動幅度較大

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對

股票價格影響的特點(diǎn)是

波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜共可能導(dǎo)致股價波動幅度大。

題目：【組合選擇題】下列屬于企業(yè)盈利能力比率的是OoI.資產(chǎn)收益

率II.凈資產(chǎn)收益率III.存貨周轉(zhuǎn)率IV.銷售利潤率

A、I.II.Ill

B、I.III.IV

c、i.n.iv

D、II.III.IV

【正確答案】：c

【答案解析】：評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤

率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用

的是企業(yè)的年度凈利潤。

題目：【單選題】定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）。I.證券公司與客戶必須是

一對一的投資管理服務(wù)II.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定III.必須在單

一客戶的專用證券中封閉進(jìn)行W?業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)

A、I.II

B、I.II.III

C、I.II.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案］：B

【答案解析】：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對一的投資

管理服務(wù)；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券

中封閉運(yùn)行?！皹I(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)”是專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

題目：【單項選擇題】一般來講，政府債券與公司債券相比，（）o

低

收

A公司債券風(fēng)險大，益

高

收

、公司債券風(fēng)險小，益

收

益

高

B政府債券風(fēng)險大，

收

形

淀

;政府債券風(fēng)險小，

~【正確答案］：D

【答案解析】「政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家

信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小，對于投資

者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。《中華人民共和國個人所得稅法》

規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國

家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券

名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得

更多的實際投資收益。

題目：【單項選擇題】下列對公司型基金的認(rèn)識中，正確的是（）0

A、公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B、公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

C、公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

D、公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【正確答案】：B

【答案解析】：A項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法

人地位的股份投資公司；C項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金；D項，

公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的

股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

題目：【單項選擇題】證券發(fā)行上市保薦制度包括(內(nèi)容)。I.發(fā)行人中請首次

公開發(fā)行股票并上市應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人II.保薦機(jī)構(gòu)對公

司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任III.保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人對相關(guān)文件的真

實性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任IV.保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度

A、I.II.

B、I.II.III.

C、II.III.IV.

D、I.II.III.IV.

［正確答案］:D

【答案解析】：證券發(fā)行上市保薦制度主要包括以下內(nèi)容：①發(fā)行人申請首次公開

發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法

規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人；

②保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查.對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進(jìn)行

審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關(guān)文件的真實性、

準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任；③保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對其所推薦的公司上市

后的一段期間附有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)。并對公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任；

④保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度;⑤中國證監(jiān)會對保薦機(jī)構(gòu)實行持續(xù)監(jiān)管。

題目：【組合選擇題】股票按股東享有權(quán)利的不同。分為()I?A股

II.B股

III.普通股IV.優(yōu)先股

A、I.II

B、III.IV

C、I.III

D、II.VI

【正確答案】：B

【答案解析】：股票按，股東享有權(quán)利不同，分為普通股和優(yōu)先股。

題目：［單選題】按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個交易日有()個時間段為集

合競價時間。

A、1

B、2

C、3

D、4

【正確答案】：B

【答案解析】：深圳證券交易所規(guī)定，每個交易日的9：15?9：25為開盤集合競

價時間；14:57?15:0為收盤集合競價時間。

題目：【單選題】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。I.中央銀行n.銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)III.債券經(jīng)營機(jī)構(gòu)IV.保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)

A、I.III

B、II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

［正確答案］:C

【答案解析】：參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保

險經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金

融機(jī)構(gòu)等。

題目：【單項選擇題】某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行

在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣

()o

A、1元

B、1億元

C、2元

D、2億元

【正確答案】：A

【答案解析】：由題意，該基金的基金份額凈值二基金資產(chǎn)凈值/基金總份額二

(60-20)/40=1(元)。

題目：【單項選擇題】證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是

Oo

A、公司制

會員制

C、審批制

D、許可制

【正確答案］:B

【答案解布】：會員制證券交易所是由證券公司依法自愿設(shè)立的、旨在提供證券

集中交易服務(wù)的非營利法

人。會員制是我國證券交易所的唯一組織形式。

題目：【組合選擇題】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照（）的原貝I」，

設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。I?保障客戶資產(chǎn)安全n.

防止風(fēng)險傳遞IIL方便投資者IV.有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

A、I.II.III

B、I.II.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III.IV

［正確答案］:B

【答案解析】:客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的

《中華人民共和國證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，

以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度

的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險傳遞、方便投資者、有利于證券公

司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

題目：【單項選擇題】（被視）為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱

為無風(fēng)險利率的證券。

A、地方政府債券

B、金融債券

C、企業(yè)債券

D、中央政府債券

［正確答案］:D

【答案解言】：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府

債券不存在違約風(fēng)險，因此。這一類證券被視為無風(fēng)險證券.相對應(yīng)的證券收益

率被稱為無風(fēng)險利率.是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。

題目：【單項選擇題】基金一般反映的是（）。

A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B、信托關(guān)系

C、借貸關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

【正確答案】：B

【答案解析】：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反

映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

題目：【組合選擇題】宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價格影響的特點(diǎn)是（）。L波及范

圍廣II.干擾程度深I(lǐng)IL作用機(jī)制復(fù)雜IV.導(dǎo)致股價波動幅度較大

A、I.II.Ill

B、I.II.IILIV

C、I.II.IV

D、II.IILIV

［正確答案］:B

【答案解析】：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對

股票價格影響的特點(diǎn)是

波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價波動幅度大。

題目：【組合選擇題】資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基

礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是(o)1.政府機(jī)關(guān)II.金融機(jī)構(gòu)IIL大型工商企業(yè)IV.

個人投資者

A、I.IV

B、I.II

C、II.III

D、III.IV

［正確答案】：C

【答案解析】：資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所

有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)。

題目：【組合選擇題】下列關(guān)于證券投資人的說法中，正確的是()oI.

證券投資人具有分散性的特點(diǎn)I【.證券投資人具有集中性的特點(diǎn)III.證券投資人具

有流動性的特點(diǎn)IV.證券投資人具有穩(wěn)定性的特點(diǎn)

A、I.II

B、II.IV

C、I.III

D、I.II.III

【正確答案］:C

【答案解加】：證券投資人具有分散性和流動性的特點(diǎn)。

題目：［單選題】首次公開發(fā)行股票向戰(zhàn)略投資者配售，戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)

承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于()個月。

A、6

B、12

C、18

D、24

【正確答案】:B

【答案解析】：B向戰(zhàn)略投資者配售，戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持

有期限不少于12個月，持有期自本次公開發(fā)行的股票上市之日起計算。

題目：【單選題】直接融資的特點(diǎn)不包括（）。

A、流動性較高

B、信譽(yù)差異性較大

C、相對集中性

D、部分不可逆性

【正確答案】：C

【答案解析】：是C間接融資的特點(diǎn)。

35題：單選題（本題1分）（不屬）于金融衍生工具.

A、金融期權(quán)

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、金融期貨

D、基金

【正確答案】：D

【答案解析】：股票、債券等屬于基礎(chǔ)性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場上，還存在

許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品.是指建立在基礎(chǔ)

產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于后者價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品。

金融衍生工具交易包括權(quán)證交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易、可轉(zhuǎn)換債券交

易等。

題目：【單選題】下列債券中，最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段的是（）。

A、政府債券

B、金融債券

C、國家債券

D、企業(yè)債券

【正確答案】：A

【答案解析】：A從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代

商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段，并

且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實施

宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。

題目：【單項選擇題】下列關(guān)于集合競價的說法，不正確的是（）o

A、所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進(jìn)入證券

交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排

列

B、所有賣方有效委托按委托限價由低到高的順序排列，限價相同名進(jìn)入證券交

易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排列

C、按照價格優(yōu)先。同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿

足為止D、成交條件不滿足是指所有買人委托的限價均高于賣出委托的限價；所

有成交都以同一成交價成交

【正確答案］:D

【答案解析】：成交條件不滿足即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價，所

有成交都以同一成交價成交。故選D。

題目：【單項選擇題】證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括（）o

A、市場風(fēng)險

B、管理能力風(fēng)險

C、匯率風(fēng)險

D、巨額贖回風(fēng)險

［正確答案］:C

【答案解言】：證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)

風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險

等。

題目：［單選題】中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于（年。）

1990

1991

1992

1993

【正確答案】：B

【答案解析】：中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有

獨(dú)立法人地位的、南經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。

題目：【組合選擇題】間接融資的特點(diǎn)包括（。）1.間接性n.相對的集

中性III.全部具有可逆性IV.信譽(yù)的差異性較大

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案］:A

【答案解第，間接融資的特點(diǎn)包括間接性、相對的集中性、信譽(yù)的差異性較小、

全部具有可逆性、融資

的主動權(quán)掌握在金融中介手中。

題目：【單項選擇題】根據(jù)我國現(xiàn)行的證券交易原則，證券交易所在日常

交易中采用連續(xù)競價方式，下列表述中，哪一項是成交價格的確定原則OO

A、賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

B、買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價格成交

C、次高買入申報與最低賣出申報價格相同，不成交

D、最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格成交

【正確答案】：D

【答案解析】：賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的

最高買入申報價格為成交價;買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時,

以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

題目：［單選題】定期交易系統(tǒng)和連續(xù)交易系統(tǒng)兩種交易機(jī)制有著不同的特點(diǎn).

定期交易系統(tǒng)的特點(diǎn)包括(o)I.市場為投資者提供了交易的即時性I【?指令執(zhí)

行和結(jié)算的成本相對比較低III.批量指令可以提供價格的穩(wěn)定性IV.交易過程中

可以提供更多的市場價格信息

A、I.II.

B、II.III.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.

【正確答案】：B

【答案解析】:定期交易系統(tǒng)和連續(xù)交易系統(tǒng)有著不同的特點(diǎn)。定期交易的特點(diǎn)有:

(1)批量指令可以提供價格的穩(wěn)定性；(2)指令執(zhí)行和結(jié)算的成本相對比較低。

連續(xù)交易的特點(diǎn)有：(1)市場為投資者提供了交易的即時性：(2)交易過程中

提供更多的價格信息.

題目：【單項選擇題】在我國銀行間債券市場，債券交易采用詢價交易方

式，包括自主報價、格式化詢價和()等交易步驟。

A、審核認(rèn)定

B、確認(rèn)成交

C、市場定價

D、清算交收

【正確答案】：B

【答案解析】：債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和確認(rèn)成

交3個交易步驟。

題目：［單選題】下列屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職責(zé)的是（）。I.組織證

券業(yè)從業(yè)人員水平考試n.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，

普及證券知識III.組織開展證券業(yè)國際交流與合作IV.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格

考試、執(zhí)業(yè)注冊

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

c、I.in.iv

D、I.II.III.IV

［正確答案］:A

【答案施析】：根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的

《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職

責(zé)：（1）推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導(dǎo)與激勵，開展

行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)。（2）組織證券業(yè)從業(yè)人員

水平考試。（3）推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證

券知識。（4）推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部

門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。（5）組織開

展證券業(yè)國際交流與合作

題目：【組合選擇題】下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，不正確的有

0。1.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降n.從理論上說，股票

分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價III.股票分割通常適用于低價股，股票合并

常見于高價股IV.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司

全部股東權(quán)益的比重

A、I.II

B、II.III

C、I.III.IV

D、I.II.III

［正確答案】：B

【答案解析】：股票分割又稱為拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股

票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合

并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本

和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并

后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事

實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股,

拆細(xì)之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買；并股則常見于低價

股。

題目：【單選題】期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的OO

A、雙方面有償讓渡

B、雙方面無償讓渡

金財產(chǎn)可投資債券回購ni.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金

融債IV.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

c、I.in.iv

D、II.III.IV

［正確答案］:D

【答案解蘇】：企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、

中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、

股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分

離交易可轉(zhuǎn)換債）、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

題目：【單項選擇題】貨幣市場基金的英文縮寫是O0

A、OTC

B、MMF

C、CPI

D、LOF

［正確答案］:B

【答案解加】：貨幣市場基金（簡稱MMF）是指投資于貨幣市場上短期（1年以

內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。A項是場外交易市場的英文縮寫,

C項是消費(fèi)者物價指數(shù)的英文縮寫，I）項是上市開放式基金的英文縮寫。

題目：【單項選擇題】關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要具備的條件，

下列說法中正確的有（oI）.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年n,公司及其董事、監(jiān)事

最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰IIL財務(wù)狀況良好，最近3年各項風(fēng)險

控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定IV.己建立完善的客戶投訴處理機(jī)制

A、I.IV.

B、II.IV.

C、II.III.IV.

D、I.II.III.IV.

【正確答案】：B

【答案解析】：I項應(yīng)為經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。III項應(yīng)為最近2年各項風(fēng)險

控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。

題目：【單項選擇題】投資者需要通過()領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債

息、債券兌付款等。

A、證券公司

B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

。、其托管證券公司

D、證券交易所

【正確答案】：C

【答案解析】：投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債

券兌付款等。

題目：【單選題】如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為30元，

則轉(zhuǎn)換比例為()O

A、20

B、30

C、40

D、50

［正確答案］:D

【答案解析】：D轉(zhuǎn)換比例二可轉(zhuǎn)換證券面值轉(zhuǎn)換價格，所以，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券面

額為1500元,轉(zhuǎn)換價格為

30元時，轉(zhuǎn)換比例二150030二50。

題目：【單選題】VaR的主要計算方法包括()oI.正態(tài)分布法H.歷史模擬法

III.蒙特卡羅模擬法IV.專家評價法

AI->IILIVBIII、IVCII.、IILIVDI.、II、III

【正確答案】：D

【答案解析】：VaR的計算方法有許多種，但從最基本的層次上可以歸納為兩種:

局部估值法和完全估值法。德爾塔一正態(tài)分布法是典型的局部估值法；歷史模擬

法和蒙特卡羅模擬法是典型的完全估值法。

題目：【單選題】證券公司在短期次級債務(wù)承銷期內(nèi)，()扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)

備。

A、按債務(wù)資金與因包銷形成的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備的孰低值

B、按債務(wù)資金與因包銷形成的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備的孰高值

C、按債務(wù)資金與承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備的孰高值

D、按債務(wù)資金與承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備的孰低值

【正確答案】：D

【答案解析】：D證券公司為滿足承銷股票、債券業(yè)務(wù)的流動性資金需要借入的短

期次級債務(wù)，可以按照以下標(biāo)準(zhǔn)扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備：(1)在承銷期內(nèi)，按債務(wù)

資金與承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備的孰低值扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備；（2）承銷結(jié)束，發(fā)

生包銷情形的，按照債務(wù)資金與因包銷形成的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備的孰低值扣

減風(fēng)險資本準(zhǔn)備；（3）承銷結(jié)束，未發(fā)生包銷情況的，借入的短期次級債務(wù)不

得扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

題目：【單項選擇題】為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常

聘請信譽(yù)良好的（）進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。

A、金融機(jī)構(gòu)

B、發(fā)起人

C、特定目的受托人

D、承銷人

【正確答案】：A

【答案解析】：為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請信譽(yù)良好的

金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。

題目：【組合選擇題】根據(jù)我國《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)

定，基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得出現(xiàn)的情形有（）0

I.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的io%n.同一基

金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的io%in.違反

基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定iv.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行

申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（1）

一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（2）同一

基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。（3）

基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只

基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的

總量。（4）違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。（5）中國

證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

題目：［單選題】目前境內(nèi)上市外資股的投資主體包括（。）I.中國港澳

臺地區(qū)法人II.定居在國外的中國公民山.外國自然人IV4國境內(nèi)居民

A、I.II.

B、II.III.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.

【正確答案】：C

【答案解析】：境內(nèi)上市外資股的投資主體限于以下幾類：外國的自然人、法人和

其他組織；中國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外

的中國公民；擁有外匯的境內(nèi)居民；中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他投資人.

題目：【單項選擇題】下列關(guān)于我國混合資本債券特征的說法中，錯誤的是（）。

A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

D、期限在15年以上

【正確答案】：C

【答案解析】：我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行

之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人

未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

題目：【單項選擇題】記賬式國債采?。ǚ绞剑┓咒N。I.場內(nèi)掛牌

II.場內(nèi)簽訂分銷合同III.場外簽訂分銷合同IV.試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺銷售

A、I.II.IV.

B、I.III.IV.

C、II.III.IV.

D、I.II.III.IV.

【正確答案】：B

【答案解析】：記賬式圉債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺

銷售的方式分銷。具體

分銷方式以當(dāng)期發(fā)行文件規(guī)定為準(zhǔn)。

題目：【單項選擇題】證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券公司的日常監(jiān)管分為（。）

A、現(xiàn)場監(jiān)管和事前監(jiān)管

B、現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管

C、事前監(jiān)管和事后監(jiān)管

D、事前監(jiān)管和事中監(jiān)管

【正確答案】：B

【答案解析】：證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券公司的日常監(jiān)管，分為現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管

兩種方式。

題目：【單項選擇題】委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行（）

手續(xù)，否則即為違約。

A、開戶

B、委托

C、交割

D、結(jié)算

【正確答案］：C

【答案解析】：履行交割清算義務(wù)：委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如

期履行交割手續(xù)，否則即為違約。

題目：【組合選擇題】通常ETF最小申購、贖回單位是（）。1.1萬份

II.10萬份III.50萬份IV.100萬份

A、I.II

B、III.IV

C、I.IV

D、II.III

【正確答案】：B

【答案解析】：通常ETF最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份。

題目：【單選題】保險公司次級債務(wù)的清償順序位于（之前）。

A、保單責(zé)任

B、公司普通債券

C、向銀行貸款

D、公司股票

【正確答案】：D

【答案解析】：保險公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)

債之后、先于保險公司

股權(quán)資本。

題目：【組合選擇題】遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。I.功

能作用不同II.信用風(fēng)險不同III.保證金制度不同IV.交易對象不同

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.II.III.IV

D、I.III.IV

【正確答案】：C

【答案解析】：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：⑴交易對象

不同。⑵功能作用不同。⑶履約方式不同。⑷信用風(fēng)險不同。⑶保證金制度不同。

題目：【單選題】個人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備一些基本條件，即()。

C、虛擬資本

D、應(yīng)付賬款

［正確答案】：A

【答案解析】：發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份

公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股

份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實資本。股票獨(dú)立于真實

資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。

題目：【單項選擇題】證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。

A、理財產(chǎn)品

B、有價證券

C、企業(yè)債券

D、基金份額

【正確答案】：D

【答案解析】：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人

托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方

式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

題目：【單選題】證券公司在進(jìn)行IB業(yè)務(wù)時可以從事的業(yè)務(wù)包括(。)

I.協(xié)助辦理有關(guān)開戶手續(xù)II.提供期貨行情信息HI.代理期貨交易IV.提供交易設(shè)施

A、I.II.

B、I.II.IV.

C、I.II.III.

D、I.II.III.IV.

［正確答案】：B

【答案解析】：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：

(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù)；

(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施；(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司

不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保

證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

題目：【單選題】按照產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可以分為()。

A、交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

B、獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

C、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D、金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換

【正確答案】：B

【答案解析】：B金融衍生工具可以按照基礎(chǔ)工具的種類、風(fēng)險一收益特性以及自

身交易方法的不同而有不同的分類。其中，根據(jù)產(chǎn)品的形態(tài)，金融衍生工具可以

分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。A項是根據(jù)交易場所的分類；C項是從基

礎(chǔ)工具分類角度的分類；D項是從其自身交易的方法和特點(diǎn)的分類。

題目：【單項選擇題】下列屬于貨幣政策手段的是（。）

A、調(diào)節(jié)稅率

B、發(fā)行國債

C、再貼現(xiàn)政策

D、增加財政支出

［正確答案］：C

【答案解析】：貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備

金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實現(xiàn)

發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。A、

B、D項是財政政策手段。

題目：【組合選擇題】開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）oI.基金份

額資產(chǎn)凈值公布的時間不同n.交易費(fèi)用不同III.發(fā)行規(guī)模限制不同IV,期限不同

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：（1）期限不同。（2）

發(fā)行規(guī)模限制不同。（3）基金份額交易方式不同。（4）基金份額的交易價格計

算標(biāo)準(zhǔn)不同。（5）基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。（6）交易費(fèi)用不同。（7）

投資策略不同。

題目：［單選題】投資者參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險是以（）為前提的。

A、活躍市場

B、獲取收益

C、加強(qiáng)監(jiān)管

D、遵守法律

【正確答案】：B

【答案解析】：投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)

險是以獲取收益為前提的。

題目：【單選題】發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起（）

個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

A、7

B、10

C、30

D、60

【正確答案】：D

【答案解析】：D發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的金融債券。發(fā)行人應(yīng)在中

國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)

定期限內(nèi)完成發(fā)行。

題目：【單項選擇題】下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價格的特點(diǎn)的是（0）

A、波及范圍廣

B、干擾程度淺

C、作用機(jī)制復(fù)雜

D、股價波動幅度較大

【正確答案】：B

【答案解析】：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影

響股票價格的特點(diǎn)包括：波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價波動幅

度較大。

題目：【組合選擇題】按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同,

可以將資產(chǎn)證券化分為（）。I.境外資產(chǎn)證券化n.國內(nèi)資產(chǎn)證券化IIL離岸資產(chǎn)

證券化IV.境內(nèi)資產(chǎn)證券化

A、I.II

B、I.IV

C、III.IV

D、II.III.IV

【正確答案］:C

【答案解：按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資

產(chǎn)證券化分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化。

題目：【單選題】下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有（）?

A、最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元

B、最近1年盈利

C、各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D、最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

【正確答案】：C

【答案解析】：略

題目：【組合選擇題】下列屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的是

Ooi.募集的投資資金是人民幣而不是外匯1LRQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公

司和證券公司的香港子公司n【?投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)

展到銀行間債券市場［V.在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII

的投資額度及跨境資金收支管理

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：D

【答案解析】：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：（1）募集的投資資金是

人民幣而不是外匯。（2）RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港

子公司：（3）投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場

o（4）在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及

跨境資金收支管理。

題目：【組合選擇題】在下列選項中，對證券公司自營業(yè)務(wù)的描述正確的

是（）oI.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益

n.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等n】.證券自營業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險

性IV.自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：C

【答案解析】：收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。其他選項都對。

題目：【單項選擇題】證券市場的自律性組織包括（。I）.證券交易所II.證券

公司in.中國證監(jiān)會iv.證券業(yè)協(xié)會

A、I.IV.

B、I.II.III.

C、I.II.IV.

D、II.III.IV.

【正確答案】：A

【答案解析】：證券市場的自律性組織主要包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。

題目：【單選題】某公司公開發(fā)行債券，可以申請在（）上市交易或轉(zhuǎn)讓。L

證券交易所n.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)ni.證券公司柜臺iv.國務(wù)院批準(zhǔn)的其他

證券交易場所

A.I、II、IVB.ILIIIC.LIILIVD.LII

【正確答案］:A

【答案解言】：I、IV兩項，根據(jù)我國《證券法》第三十九條，依法公開發(fā)行的股

票、公司債券及其他證券應(yīng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)

的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。n項，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司的主

要業(yè)務(wù)是運(yùn)營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”）。全國股份轉(zhuǎn)

讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、

公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債權(quán)融資、資產(chǎn)重組等多重功能。

題目：【單項選擇題】按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出

登記時，（須）將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證

券發(fā)行人。

A、中國證監(jiān)會

B、證券主承銷商

C、證券交易所

D、證券結(jié)算公司

【正確答案】：D

【答案解析】：中國結(jié)算公司須將股份持有人名冊清單等相關(guān)移交給證券發(fā)行人。

題目：【單選題】下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯誤的是

（）o

A、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

8、可通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起

C、LOF必須采用指數(shù)基金模式

D、深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

【正確答案】：C

【答案解析】：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管

理型基金。故選C。

題目：【組合選擇題】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）0I.注冊資

本不低于5000萬元人民幣；且必須為實繳貨幣資本n.主要股東最近5年沒有違

法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣III.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法

定人數(shù)IV.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

A、I.II

B、I.III

C、III.IV

D、II.III

［正確答案］:C

【答案解加】：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備

下列條件：（1）有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和

《中華人民共和國公司法》規(guī)定的宣程。

（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨

幣資本（3）主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其

他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，

注冊資本不低于3億元人民幣。

（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。

（5）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

（6）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定

的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條令。

題目：【單選題】下列對股票基金的認(rèn)識錯誤的是（）o

A、股票基金是以上市股票為主要投資對象的證券投資基金B(yǎng)、各國政府對股票基

金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不

得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機(jī)和操縱市場C、股票基金

的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值D、基金管理人一般將資金放在

自己看好的一只或兩只股票上

【正確答案】：D

【答案解析】：D股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票

基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。基金管理人擬定投資組合,

將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險

的目的。

題目：【單選題】以下關(guān)于場外市場的說法錯誤的是（）。

A、場外交易市場的組織方式采取做市商制

B、場外交易市場是一個分散的無形市場

C、場外交易市場的管理比證券交易所寬松

D、場外交易市場的實行公開競價

【正確答案】：D

【答案解析】：D場外交易市場的價格決定機(jī)制不是公開競價，而是買賣雙方協(xié)商

議價。具體地說，是證券公司對自己所經(jīng)營的證券同時掛出買入價和賣出價，并

無條件地按買入價買入證券和按賣出價賣出證券，最終的成交價是在牌價基礎(chǔ)上

經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價。

題目：【組合選擇題】根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所

會員應(yīng)當(dāng)向證券交易所履行的定期報告義務(wù)包括（）。1.每月前7個工作日內(nèi)報

送上月統(tǒng)計報表及風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表II.每年4月30日前報送上年度經(jīng)審計

財務(wù)報表和證券交易所要求的年度報告材料IIL每年4月30日前報送上年度會員

交易系統(tǒng)運(yùn)行情況報告IV.每月前5個工作日內(nèi)報送上月統(tǒng)計報表及風(fēng)險控制指

標(biāo)監(jiān)管報表

A、II.IV

B、II.III.IV

C、I.II.III.IV

D、I.II.III

【正確答案】：D

【答案解析】：證券交易所會員應(yīng)當(dāng)向證券交易所履行的定期報告義務(wù)：每月前7

個工作日內(nèi)報送上月統(tǒng)計報表及風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表，每年4月30日前報送

上年度經(jīng)審計財務(wù)報表和證券交易所要求的年度報告材料，每年4月30日前報

送上年度會員交易系統(tǒng)運(yùn)行情況報告，證券交易所規(guī)定的其他定期報告義務(wù)。

題目：【單項選擇題】證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦和證券自營兩項業(yè)

務(wù)，注冊資車最低限額為人民幣（）o

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、5億元

［正確答案】：D

【答案解析】：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦和證券自營兩項業(yè)務(wù)，注冊資本最低

限額為人民幣5億元。

題目：【單選題】下列有關(guān)期貨的說法.錯誤的是（。）

A、金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的B、期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場

外交易C、大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)D、期貨合約對商品質(zhì)量、

規(guī)格、交貨時間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

【正確答案】:B

【答案解析】：期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。

題目：［單選題】金融遠(yuǎn)期合約主要包括（。）I.遠(yuǎn)期貨幣期貨n.遠(yuǎn)期

B、可以一次或分次繳納出資

c、安全性較差

D、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

【正確答案】：C

【答案解析】：記名股票特點(diǎn)有：⑴股東權(quán)利歸屬于記名股東。（2）可以一次或

分次繳納出資。⑶轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。（4）便于掛失，相對安全。

題目：【組合選擇題】風(fēng)險的要素包括（）oI.風(fēng)險因素n.風(fēng)險事故IIL

風(fēng)險時間IV.損失的可能性

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【正確答案】：B

【答案解析】：風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)

險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機(jī)構(gòu)成的。

題目：【單項選擇題】股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票

籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的（）0

A、真實資本

B、債務(wù)資金

C、虛擬資本

D、應(yīng)付賬款

［正確答案］:A

【答案解析】：發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份

公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股

份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實資本。股票獨(dú)立于真實

資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。

題目：【單項選擇題】兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約

定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱