外幣臨柜業(yè)務(wù)

及外匯政策

——南京銀行國際部外幣臨柜業(yè)務(wù)及外匯政策一、外幣賬戶管理二、境內(nèi)匯款三、匯出匯款四、結(jié)匯業(yè)務(wù)管理五、個人外匯管理外幣賬戶管理外幣賬戶管理

（一）賬戶的開立

1、資本項下的賬戶

（1）外商投資資本金賬戶

審核材料：開戶所在地外匯局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”(核準件要項為“賬戶開立”)，《外商投資企業(yè)外匯登記證》，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，企業(yè)代碼證書，加蓋公章的開戶申請書三聯(lián)和查驗身份證明，法人授權(quán)委托書，三聯(lián)印鑒卡,法人身份證,經(jīng)辦人身份證。賬戶限額管理：資本金賬戶不允許超過核準累積流入量的1%且不超過1萬美元（含1美元），各支行應(yīng)嚴格把關(guān)，如發(fā)現(xiàn)超額情況立即向國際部匯報。轉(zhuǎn)定期存款：資本金賬戶的資金轉(zhuǎn)開定期存款戶，到期退回原賬戶。

外幣賬戶管理

（一）賬戶的開立1、資本項下的賬戶

（2）外債賬戶審核材料：開戶所在地外匯局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”(核準件要項為“賬戶開立”)，《外商投資企業(yè)外匯登記證》，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，企業(yè)代碼證書，加蓋公章的開戶申請書三聯(lián)和查驗身份證明，法人授權(quán)委托書，三聯(lián)印鑒卡,法人身份證,經(jīng)辦人身份證。限額管理：外債專戶不允許超。轉(zhuǎn)定期存款：外債專戶的資金不允許轉(zhuǎn)出，只能在本賬戶做定期存款（可做協(xié)議存款）。外幣賬戶管理

（一）賬戶的開立

2、經(jīng)常項目下賬戶B.外匯貸款賬戶資金用途：國內(nèi)外匯貸款專用賬戶的收入范圍為債務(wù)人該筆貸款收入及其劃入的還款資金；支出范圍為債務(wù)人償還貸款、經(jīng)常項下支出及經(jīng)批準的資本項下支出。還貸資金進入專用賬戶的時間不得超過貸款到期日或?qū)嶋H償還日前5個工作日。一筆外匯貸款只能開立一個專用賬戶，貸款合同履行完畢后，應(yīng)注銷專用賬戶。國內(nèi)外匯貸款還本付息：債務(wù)人以自有外匯或以人民幣購匯償還國內(nèi)外匯貸款本息時，應(yīng)向債權(quán)人提供外匯賬戶對賬單和《企業(yè)自有外匯確認書》等證明文件，由債權(quán)人進行真實性和合規(guī)性審核，事后由債權(quán)人按月報國際業(yè)務(wù)部。債務(wù)人償還貸款本息時，應(yīng)先使用自有外匯，不足部分方可購匯。外幣賬戶管理

（二）賬戶的變更1、境內(nèi)機構(gòu)開立資本項目和經(jīng)常項目外匯賬戶后，如因經(jīng)營需要調(diào)整賬戶限額和客戶名稱時，應(yīng)當向開戶所在地外匯局申請，并持開戶所在地外匯局的“國家外匯管理局外匯業(yè)務(wù)核準件”（核準件要項為“賬戶變更”）到開戶金融機構(gòu)辦理變更手續(xù)。2、境內(nèi)機構(gòu)變更機構(gòu)代碼時，應(yīng)關(guān)閉其原有外匯賬戶，并需持相關(guān)文件，到外匯局辦理重新開立外匯賬戶手續(xù)。3、境內(nèi)機構(gòu)變更除限額、客戶名稱和客戶代碼以外的賬戶信息時，可直接到開戶金融機構(gòu)辦理變更手續(xù)。外幣賬戶管理

（三）賬戶的關(guān)閉

1、境內(nèi)機構(gòu)關(guān)閉資本項目賬戶，應(yīng)當向外匯局申請，憑外匯局的“國家外匯管理局外匯業(yè)務(wù)核準件”（核準件要項為“關(guān)戶”）和客戶的銷戶申請到開戶金融機構(gòu)辦理關(guān)閉外匯賬戶手續(xù)。2、境內(nèi)機構(gòu)關(guān)閉經(jīng)常項目外匯賬戶后，還開有其他相同性質(zhì)經(jīng)常項目外匯賬戶的，賬戶內(nèi)資金可以轉(zhuǎn)入其他相同性質(zhì)經(jīng)常項目外匯賬戶；如沒有其他相同性質(zhì)經(jīng)常項目外匯賬戶的，賬戶內(nèi)資金必須結(jié)匯。境內(nèi)匯款境內(nèi)膽匯款境內(nèi)T/錢T匯款苦僅指次境內(nèi)雁運費濾、保母費、晃同戶亦名同尺性質(zhì)和賬戶島劃轉(zhuǎn)運費份——析客戶上付運奇費必宵須提肢供境煙內(nèi)匯泰款申雷請書登、國椒際貨鉆物運志輸代持理業(yè)茂專用剪發(fā)票般（購久付匯頂聯(lián)）廉正本擾，付收匯金齡額必幸須小苗于等智于購上付匯燒聯(lián)上會的金墾額。必如一披份購駱付匯涼聯(lián)客違戶分熔多次村支付江，可沃在購吳付匯刊聯(lián)上護簽注墓留復室印件火，正含本退絞回客簽戶以媽便下罩次付腳匯時露使用飄。保費住——險客戶邊付保俗費必槳須提叼供境巡壽內(nèi)匯早款申霜請書蔑、保鎮(zhèn)險業(yè)谷專用懷發(fā)票均通知插聯(lián)或殺證明遇聯(lián)正濁本和預保險寒合同余復印厚件，效付匯蔽金額活必須尊小于信等于橡發(fā)票塊上的借金額礦。如早一份扭發(fā)票道客戶鴨分多勉次支累付，片可在似發(fā)票狠上簽也注留惰復印誼件，腿正本沸退回開客戶螺以便浪下次幼付匯月時使闊用。同名全劃轉(zhuǎn)萍——榮僅需蝴提供蓋境內(nèi)視匯款漁申請桂書即湖可，淺在核饅對收稼款人傲名稱襪與付撕款人堆一致小后在來付匯雙時必脈須注選明為參何種璃性質(zhì)濃賬戶玩劃轉(zhuǎn)鏈。材料華審核匯出勾匯款匯出撥匯款匯出縫匯款丸業(yè)務(wù)緣瑞可分伐為服膠務(wù)貿(mào)滴易和論貨物奸貿(mào)易醉兩大亮類服務(wù)突貿(mào)服斥務(wù)貿(mào)明務(wù)貿(mào)謙易服務(wù)時貿(mào)易樂項下對外匯濟業(yè)務(wù)漠，包贈括運悶輸、搏旅游塞、通佛信、雄建筑紡安裝出及勞辱務(wù)承挎包、警保險藥、金澤融服降務(wù)、額計算蔥機和雖信息堂服務(wù)粒、專舒有權(quán)乞利使額用費霧和特虎許費稿、體鋤育文喇化和覺娛樂夜服務(wù)跌、其河他商只業(yè)服運務(wù)、剖別處母未提滅及的鞭政府騰服務(wù)穿等1派1類氧。這娘部分泉業(yè)務(wù)發(fā)品種綁多樣裹，要姐求也籍各異屯。外睡管對騎這部飾分業(yè)側(cè)務(wù)的銅政策騰變動上比較怕大。盾目前翠來說相，向翻境外插企業(yè)籠支付雄等值中5萬璃美元足（含提）以綱下、糧境外硬個人根支付價等值戒50址00茄美元覽（含謎）以紫下的匹服務(wù)金貿(mào)易跌項下獅付匯聞已經(jīng)毛放開尸，只累需提倆供相慚應(yīng)的奶證明宵文件拜（合撤同或生發(fā)票室）即憤可付墨匯。患（此叮政策兼不適接用于涌出口著傭金匠、公叼務(wù)出沖國、村利潤全匯出俘、退驕稅款渾、國漲際賠唱償、蔽外籍占人員盡工資住、跨迅國公宿司非王貿(mào)易觀等項慚目的馬對外陰支付麗）。尾5萬病美元軋以上袍的按貨各規(guī)偵定逐隆筆審通核。（一敏）服緊務(wù)貿(mào)銅易匯出酸匯款（一目）服掀務(wù)貿(mào)盡易(5憂)境霸外廣爆告、墳展覽犬項下輛境外弓參展呀費參展瞞費—銅—包寬括攤革位費駝、搭襪建費壯、展錘道具辣租賃遷費、桃電費嘆機電壯安裝抽費、菊宣傳擊廣告挎費、摘展品淡運費糧、雜刷費等提交桐材料危：合眉同或簽協(xié)議魔、發(fā)令票或內(nèi)支付已通知躁、其辰他相過關(guān)資約料常發(fā)誘生的運服務(wù)靜貿(mào)易嚼項下扎的匯滅出匯韻款業(yè)拖務(wù)如落下：匯出顫匯款（一受）服竿務(wù)(6程)外濾商投桑資企酷業(yè)利飲潤、吹股息完、紅族利匯綱出提交厘材料已：《估外商帽投資赤企業(yè)諷外匯責登記鳳證》抹、董拜事會藏利潤訊分配足決議叮書、假注冊躲會計仇師事潔務(wù)所眨出具而的驗宋資報飾告以澤及相啞關(guān)年束度利構(gòu)潤或晚股息究、紅幣利情愚況的燃審計晶報告植、稅監(jiān)務(wù)憑蠻證。如企邁業(yè)需稿將以路前年蘇度利價潤、傻股息答、紅吃利匯孟出境醫(yī)外的彈，還扛需委含托會勉計師娘事務(wù)粒所對掩其利夾潤或竊股息創(chuàng)、紅席利發(fā)喜生年腳度的熱資金末情況反進行專審計安，并法出具膀?qū)徲嬓蟾嬖住７脖⒆赃_資本駛金未模按合鉆同約敞定足嫂額到院位的萄企業(yè)仍，不濫得將怖外匯段利潤罪、股起息、南紅利張匯出很境外淘。凡千因特樓殊情艷況注亡冊資乖本金豆不能張按照會合同幼約定感足額途到位粒的，秋應(yīng)報叉原審印批部員門批百準，且憑批隨件和夸相關(guān)催材料沉，可糠按實蝦際到顧位的霧注冊現(xiàn)資本田金的羊比例啞分配振所得催的利濫潤、汗紅利壞匯出景境外忍。常發(fā)鵲生的賄服務(wù)曾貿(mào)易路項下繁的匯豬出匯其款業(yè)旺務(wù)如語下：（二）猶貨物將貿(mào)易（1扒）預謙付貨遙款提供皺合同蟻、發(fā)己票復錄印件痛。合礙同、棄發(fā)票崇金額雁必須廢大于臂等于鉗付匯鉆金額捎。合蛇同、牙發(fā)票拼上出缺口方參必須慮與收矛款人授名稱疫一致肯。貨物蠅貿(mào)易服分為絞預付踩貨款穩(wěn)和貨傷到付干款兩最種形好式。衫付匯偶企業(yè)密必須烏為進程口付澡匯名桐錄上經(jīng)企業(yè)該，如難不在姨名錄抵，必經(jīng)須到悔外管偏辦備緒案表席。企譜業(yè)異死地付饞匯必眉須在播當?shù)靥幫夤軅謧鋸V案，蓄提供淘備案惱表方權(quán)可付與匯。匯出叉匯款（二）告貨物者貿(mào)易（2虹）貨挽到付丙款：提供釀合同獄、發(fā)京票復尖印件鏈，報輸關(guān)單摘原件緣瑞。報禁關(guān)單栗號、爽金額賞、報捐關(guān)日掩期必裁須要促和核疊銷單蕩上填廣寫的培相一寇致。岔付款延金額水必須嘴與報屢關(guān)單協(xié)核注嗚金額疊相一桐致。吊付匯探前必厭須先緞在電奴子口標岸網(wǎng)禽上將釣該筆箏報關(guān)糧單進耕行核盒注。違對于鐮一份瘋報關(guān)險單分蛙多次鄉(xiāng)豐核注運付款頸的情稱況，并必須倘在核禾注后謎在報澇關(guān)單賢原件忠上蓋合核注靠章并粒簽注諸。留蜜報關(guān)冷單復括印件么，原宰件在銜網(wǎng)上起退單抽后返陪還客冠戶，席以便矛下次擴付匯尤。對勸于第舟二次亭以上屆付匯兇的報民關(guān)單仇，必帆須在潮核銷僵單上古報關(guān)介單號甩碼下威劃紅汁線。殃單筆奸報關(guān)搖單金傳額大煌于2葵0萬鼻，付陡匯日膽期比像申報且日期巷超出微18四0天丙；單誘筆報待關(guān)單僻金額臉大于夏50湯萬，竄付匯漸日期摔比申腦報日息期超掌出9縱0天雖，必譜須到俱外管脂辦理尼延期扮付匯扶登記妻方可葡付匯稻。匯出猶匯款（二）廉貨物梢貿(mào)易（二）鞋貨物基貿(mào)易（3界）深酸加工為結(jié)轉(zhuǎn)占項下源的付狗匯進料思深加好工結(jié)住轉(zhuǎn)業(yè)毫務(wù)：打又稱滲“間慘接出條口”恒，是筒加工奴貿(mào)易骨業(yè)務(wù)喝的一信種重房誠要形縣式。伸具體片程序升是進朽出口駝企業(yè)仍將本摧企業(yè)悶以保碼稅形傲式進拴出的破國外親料件親經(jīng)過猶加工恭生產(chǎn)厘（有溜的未魔經(jīng)加您工）雅后不碼直接滑出口剖，而耳是銷儲售給佳國內(nèi)稿的加魔工生枝產(chǎn)企廣業(yè)進婆行深觸加工描，產(chǎn)乏品由蝕最終寬的加泛工企邪業(yè)報毒關(guān)出沒口。雕包括狗來料串轉(zhuǎn)進忍料，價進料慣轉(zhuǎn)進飛料。結(jié)匯浴業(yè)務(wù)腰管理結(jié)匯編業(yè)務(wù)厚管理（一）附銀行好結(jié)售枕匯管靠理中影常用意的名塵詞概舟念（1畜）外伸匯指腎定銀補行是曠指經(jīng)矮人民店銀行統(tǒng)批準室經(jīng)營編結(jié)匯犧、售啟匯業(yè)愈務(wù)的食金融號機構(gòu)會，包提括中滅資金超融機扭構(gòu)和雷外資圈金融唇機構(gòu)精。（2宗）與享客戶述之間玻的結(jié)咐匯、室售匯吊業(yè)務(wù)統(tǒng)是指辱外匯患指定命銀行迅為客挑戶辦欣理人煎民幣景與可兵自由團兌換外貨幣袋之間烏兌換長的業(yè)究務(wù)。（3質(zhì)）經(jīng)匯常項勉目是第指國踢際收科支中墾經(jīng)常孝發(fā)生辨的交家易項蕩目，筐包括昨貿(mào)易下收支詳，勞蓬務(wù)收充支、姐單方酬面轉(zhuǎn)雹移等滅。（4黎）資倒本項奇目是語指國料際收患支中往因資染本輸混出和斤輸入緞而產(chǎn)也生的養(yǎng)資產(chǎn)籍與負川債的料增減地項目上，包父括直終接投懲資、扇各類權(quán)貸款起、證現(xiàn)券投單資等竹。目簽前資要本項倆下的搖收匯均是受榴外匯咳管制輔的，猾從開番戶到鎖入帳虜?shù)浇Y(jié)讀匯都鳳受到脾一系衛(wèi)列的梢外匯草法規(guī)獸的約賠束結(jié)匯訂業(yè)務(wù)釘管理（二）擱經(jīng)常望項目誦項下免的貿(mào)艇易結(jié)困匯是錫企業(yè)蜘將外陸匯結(jié)鼻算帳焰戶上額的外頓匯資西金結(jié)脆成人直民幣悉的一斃種行色為。經(jīng)常駱項目符項下速的現(xiàn)共匯是項可以洲客戶有自己捕結(jié)的質(zhì)，沒焦有金白額限賠制因?qū)憺橹话灿蟹毯腺Q(mào)板易項板下的拐現(xiàn)匯葡才可榴以進肥經(jīng)常濤項目瓜下的熊外匯滴結(jié)算撐帳戶所需邪材料弦：一英式兩頌聯(lián)的革支取丸憑條高，蓋萍印鑒謊章結(jié)匯漲業(yè)務(wù)描管理（三奶）資嶺本金吧結(jié)匯壤是企蒼業(yè)將嘆資本盒金帳甚戶上卡的外局匯資屢金結(jié)裕成人餐民幣廳的一記種行陪為。（1析）用塵于支盼付工園資、上留存壤備用錯金或歌結(jié)匯歇資金鋼在2培0萬最美元績以下誤（含蓮20根萬美膝元）防的應(yīng)還該提哥供營巡壽業(yè)執(zhí)納照正安本及輩復印抬件、之外匯梢登記前證正簽本及裙復印秘件、沾支取齡憑條選、企路業(yè)書狗面申妖請（仇注明輝企業(yè)翻資本值金帳晌號、役到資刻情況艇、結(jié)銜匯幣本種、館金額釀、用高途等概），向若之訪前辦乞理過坦結(jié)匯犬，應(yīng)櫻提供球上一慕筆結(jié)鞭匯資改金的昆用途瓦明細互清單睛，如序工資蠅名冊腸、購調(diào)貨合守同、忘房屋蜘租賃法合同圍、買慰地協(xié)罷議、反工程雄合同額等；峰或在熊規(guī)定篇時間錢內(nèi)提別供的凝發(fā)票繭等有走效單榆據(jù)。所需員材料頌有哪價些？結(jié)匯模業(yè)務(wù)涼管理（三婦）資死本金線結(jié)匯祖是企章業(yè)將其資本封金帳威戶上椒的外燃匯資授金結(jié)孕成人孫民幣饅的一鹿種行塌為。（2飾）對而于企寬業(yè)結(jié)墳匯資計金在交20斷萬美堤元以批上的片，除肅需要搏提供思上述紡材料歌以外桃,需叨將結(jié)失匯的蕉人民風幣資暗金轉(zhuǎn)叨經(jīng)該妹企業(yè)晌的人拾民幣佳賬戶糊暫時位過渡依,在侵兩個必工作某日內(nèi)喇支付賭給最唉終收嗎款人腹。要重曬點關(guān)束注編今造虛謀假用恨途，鍋化整君為零赴，頻港繁拆肯分結(jié)袋匯的盲現(xiàn)象丑。不放準將蕩超過肢資本螺金帳苗戶最破高限扶額的辯外匯叫在資紗本金徑帳戶虎以外漁直接誓結(jié)匯肺。（3邪）單堅筆結(jié)仗匯額喚超過默10修0萬提美元筐或單鴿一企踐業(yè)當煙日累芽計結(jié)救匯額寶超過淚10究0萬勞美元聚的，照應(yīng)于替業(yè)務(wù)蹲結(jié)束甘的下規(guī)一個垮工作辛日以陡傳真志形式策向國船際部薄報送修《外缸商投墊資項辯下外猴匯資睜本金知大額由結(jié)匯重情況花表》鋸；每摧月前廚5個介工作罪日內(nèi)快向國勞際部崗報送嚼上月俊《外袖商投嚷資項膝下外燒匯資高本金可結(jié)匯蠟統(tǒng)計煙表》勢。所需賢材料盛有哪飄些？結(jié)匯艦業(yè)務(wù)始管理（四稈）外百債結(jié)劫匯是秘企業(yè)篩將所初借外祖?zhèn)Y(jié)擴為人釘民幣登的行究為。（1頑）一盈式兩德聯(lián)的獲支取椒憑條負（付慌款單繞位賬浩號為臂企業(yè)鼠外匯測結(jié)算貸賬戶遙賬號傾，收疤款單皆位賬播號為千企業(yè)并人民滑幣賬淋戶賬叨號）拼，外逼管局扯出具爸的外嶄債結(jié)河匯批霞準件捉。外餡債資灑金結(jié)穴匯不飾得用幼于償急還人栽民幣適債務(wù)響。（2振）對拳于企警業(yè)外斯債結(jié)釀匯資萌金在湊20罩萬元觸以上生，根迫據(jù)企盼業(yè)的炭結(jié)匯守申請架和書擴面支短付命抬令,京將結(jié)娃匯的子人民疲幣資腥金轉(zhuǎn)賊經(jīng)該蟻企業(yè)兩的人犯民幣眨賬戶跪暫時昏過渡膠,并奇在兩斬個工穴作日膜內(nèi)支擺付給門最終地收款渾人。所需郵材料曾有哪干些？結(jié)匯諒業(yè)務(wù)蓬管理（六何）對鴨于以賤外幣蓬現(xiàn)鈔漫結(jié)算押的出貍口收衣匯，絞應(yīng)在巖銀行泰辦理蔽結(jié)匯疊，銀碼行不嘴得給堵客戶邁保留泉或轉(zhuǎn)擊成現(xiàn)訓匯存浸入銀該行。（七揪）對遙與股慌權(quán)轉(zhuǎn)鼓讓款產(chǎn)、產(chǎn)救權(quán)轉(zhuǎn)忽讓款由等其宅他資憲本項鳴下特的外眾匯收東入，激應(yīng)憑賢外匯沖管理圾局的扮結(jié)匯插核準施件辦眠理結(jié)害匯。個人脆外匯間管理個人清外匯蹦管理（一絞）個潔人外飄匯儲痛蓄賬煎戶資帽金境鏟內(nèi)劃惰轉(zhuǎn)，悼按以察下規(guī)寧定辦醋理：1、飼本人鐮賬戶烏間的抬資金訊劃轉(zhuǎn)俯，憑帳有效堆身份息證件盡辦理卡；2、繞個人擁與其俯直系孕親屬粗賬戶污間的亂資金果劃轉(zhuǎn)猶，憑斯雙方之有效母身份嘗證件牽、直走系親兄屬關(guān)桐系證奶明辦聯(lián)理。拖（直俯系親汁屬關(guān)垂系是盼指居啟民本殿人的烤配偶笨、父底母、就子女堅