東南大學(xué)系統(tǒng)工程研究所1供應(yīng)鏈金融:

金融創(chuàng)新服務(wù)模式主要內(nèi)容研究供應(yīng)鏈金融的必要性1供應(yīng)鏈金融的含義及發(fā)展現(xiàn)狀2供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式3供應(yīng)鏈金融的發(fā)展建議423

21世紀(jì)，企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)將轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)！1善.研界究她供拴應(yīng)拾鏈勉金夏融址的培必?zé)捯煨?中和小侄企茫業(yè)竊融金資摟的網(wǎng)需堤要物偶流勇、徑信架息巴流汁和瓜資縮慧金犧流帆集蓬成該管骨理并的米需共要開(kāi)藥展雀“幕最竟有繭前烈景棟的看獲休利談方凝式琴”口的藏需烘要銀失行校等全金過(guò)融剩機(jī)釣構(gòu)苗緩拔解版競(jìng)昂爭(zhēng)占?jí)涸趿B的顛需縣要第貸三蔑方衣物掉流痕企劫業(yè)村避毅免顏同霸質(zhì)羽化欲競(jìng)拖爭(zhēng)欄、變提供彈增塘值斗服攔務(wù)逝的夢(mèng)需龍要供派應(yīng)央鏈資金流供應(yīng)商制造商分銷(xiāo)商零售商顧客信息流物流過(guò)去企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)在供應(yīng)鏈間的競(jìng)爭(zhēng)資金鏈平衡？51膏.嶼1中喂小可企幕業(yè)附融知資唉的沸需姿要中鬧小采企而業(yè)緞對(duì)葬我巾國(guó)照經(jīng)系濟(jì)燒發(fā)乳展庫(kù)有殼巨斃大定貢酬獻(xiàn)占企業(yè)總數(shù)的比例提供就業(yè)對(duì)稅收的貢獻(xiàn)銷(xiāo)售額的貢獻(xiàn)對(duì)出口貢獻(xiàn)對(duì)GDP的貢獻(xiàn)200399.3%75%200499.3%75%46.2%58.9%62.3%55.6%200599.6%75%48.2%58.9%68%58.5%資緊料派來(lái)噸源逐：販根罪據(jù)拋中醒華功人斧民鄭共土和申國(guó)叮國(guó)千家到和席發(fā)重展翅改搭革怕委事員除會(huì)針中德小愁企心業(yè)糕司酬網(wǎng)義站6中溪小天企著業(yè)鉛融胳資間困戰(zhàn)難自身存在嚴(yán)重問(wèn)題

缺乏外部環(huán)境支持上下游企業(yè)的制約71芽.批1中璃小看企躬業(yè)鏈融抗資拆的包需菌要2科0躲0筍5年8月2揚(yáng)9日自，話我鴨國(guó)乞發(fā)蒸展咸改絕革畝委望員仁會(huì)荒一安項(xiàng)盤(pán)關(guān)傻于仰國(guó)灰內(nèi)北五茫大轟城懷市艱中酸小萍企隨業(yè)房誠(chéng)（艷行柿情衰論紙壇洋）私融提資襯現(xiàn)延狀睛的獅調(diào)恨查浮顯蜂示刊，7斧0鉛.資5誦%的雕被籍調(diào)連查令企郊業(yè)紙認(rèn)葵為需資阿金跨缺竭乏椅是怨困輝擾琴企江業(yè)飾發(fā)影展亂的中最夕大炊難滅題有。世必界業(yè)銀及行挑一鍵份珠研紐奉究消報(bào)倚告原表搭明割，教中馬國(guó)恭有8竟1疼%的虜中年小員企墓業(yè)秤認(rèn)量為質(zhì)“偷一否年針內(nèi)桐的描流舒動(dòng)斷資捕金榴不失能狠滿洞足頑需才要耀”耐，6私0誦%的機(jī)企淺業(yè)讓“巡壽沒(méi)夢(mèng)有擁中碼長(zhǎng)粒期脾貸謝款好”點(diǎn)。國(guó)詢家陰統(tǒng)龜計(jì)綠局苦的《中勢(shì)小裙企暢業(yè)森發(fā)竄展賞問(wèn)變題鉗研送究》表貨明宅，睡在懇生職產(chǎn)縣經(jīng)廟營(yíng)逝上竄融鋼資裳比濟(jì)較手困旁難急和奔很毯困救難醋的炒企牙業(yè)若分千為6話8任%和1那4霸%，乏資盛金價(jià)不齡足把分優(yōu)別艷列擦為驚企描業(yè)越停吼產(chǎn)起的驗(yàn)首掏要忙原乓因密和絹經(jīng)雷營(yíng)綠困剪難謙的繳第拔二告大晃原蒙因浴?！凹灞緷?rùn)地鳥(niǎo)金泥融泡機(jī)碎構(gòu)倉(cāng)是張否屢能攪滿需足羊本勇地蜂企爪業(yè)蠶的深金胳融這需洽求練？濕”4懂6床%的奸企捧業(yè)境在新過(guò)郵去逗一寶年猾內(nèi)未筋能鏡成滾功籌地虎從鑼銀鹿行令等飛金茅融只機(jī)叢構(gòu)慈獲取得耀貸獄款榴。在名向耽企掙業(yè)犧調(diào)療查私由埋金憶融康機(jī)臉構(gòu)清提豎供滔的真貸泉款仰占躲所拒需狹資筒金鴿的富大熔概躁比處例撒時(shí)啟，6直6箭%的詠調(diào)預(yù)查錯(cuò)對(duì)長(zhǎng)象牌認(rèn)恒為尼這鐘一叨比聞例閱小替于5適0買(mǎi)%。2扛0幅0婆5年以，省中科央丹財(cái)襲經(jīng)逮大炸學(xué)昨“京中殊小拍企棕業(yè)燈融技資注與休金用融修服棗務(wù)挪”警課至題旁組撲選車(chē)取1釀5個(gè)弊省朋市灘的現(xiàn)部奮分晝中門(mén)小臺(tái)企筋業(yè)莊和杠金詳融態(tài)機(jī)寬構(gòu)食作贏為谷調(diào)廣查犬樣宣本渣的頌調(diào)己研腫結(jié)剛果81冷.龍1中廣小糧企蠶業(yè)瘡融防資紡的銀需嫂要當(dāng)同前疊國(guó)候內(nèi)麥很恰多寸企往業(yè)龍不乏能偉對(duì)緊物所流懇、右信場(chǎng)息撇流期和爭(zhēng)資遠(yuǎn)金茶流無(wú)進(jìn)炭行輸集鄉(xiāng)豐成舌管忽理嚷，袋使殲得壓企膚業(yè)川具厘體洋的礙物穗料撕流玩和害資綱金槍流聯(lián)的刺運(yùn)累作瓦不使順孝暢大，扮導(dǎo)爐致礦企輔業(yè)五資雷金葵未窄付升后暈未為能嶼收萬(wàn)到悅貨溫物暮，揭或唇者榜貨列物巡壽銷(xiāo)死售膝后耐資彎金煤未臺(tái)能?chē)嵒貒樆\仿，蹈或葵者多企蹲業(yè)追經(jīng)濕營(yíng)廈過(guò)掉程壁中逐出窯現(xiàn)馳資鞋金壟缺伶口貿(mào)等妖管桑理賽則孟是漂財(cái)挺務(wù)南部史門(mén)景的電職持能。供適應(yīng)房誠(chéng)鏈運(yùn)金廳融壁服冷務(wù)孤（德如閉物姓資萍銀蒼行朵或稀融堡通夸倉(cāng)廳）斬不奶僅般可勇以搖為誓整混個(gè)浙供聯(lián)應(yīng)頓鏈叢提揚(yáng)供皮一急體成化妖服忌務(wù)偽，撲而熱且驢可印應(yīng)糕用宵于絹有昆效巴支代付輛和憂收謹(jǐn)款寶解役決屢方尤案負(fù)。91農(nóng).指2物芒流朵、古信奏息女流先和夸資唯金需流喂集鑄成廟管蔽理紗的怨需創(chuàng)要在繪國(guó)癥際闊上調(diào)，償不展管屋是鞋作腳為凍供成應(yīng)徹鏈陽(yáng)的炮核靠心宇企毫業(yè)露的忙大剪型沫制局造祝企像業(yè)散，忌或崖者誰(shuí)是舉承雖擔(dān)燃供爹應(yīng)體鏈疫整添體氣物太流篩業(yè)攀務(wù)含的蛾大犁型泊物孫流樸企乎業(yè)走，掩或爭(zhēng)者葉是關(guān)承遮擔(dān)復(fù)供饒應(yīng)困鏈傭資瓜金演流腰服誕務(wù)稻的錯(cuò)金潑融聽(tīng)企補(bǔ)業(yè)狹都乞積預(yù)極棉參嗽與仿了歌供巾應(yīng)酷鏈想金著融觸活虎動(dòng)繩。世椅界負(fù)排留名究第日一賄的葛船喇公嚇?biāo)抉R煉士暑基、健世頓界紡排客名峽第境一盟的奴快點(diǎn)遞恭公背司U協(xié)P就S都評(píng)是會(huì)供籠應(yīng)悟鏈廈金叫融里活含動(dòng)響的掃參鏡與存者省。供猾應(yīng)黨鏈節(jié)金粘融丑已獻(xiàn)經(jīng)克成烘為懸這貪兩亞個(gè)晨超桑大周型奸公昌司軋的添最抱重挺要墾的鍵利鉆潤(rùn)杰來(lái)竿源竄。1繳01放.鋪3開(kāi)耳展父“脆最答有寸前做景節(jié)的量獲壓利揭方巡壽式餡”階的元需貸要存插貸鐘利醫(yī)差岔目午前勿仍偶然尼是藍(lán)銀瓶行論的粘利由潤(rùn)叨主則要障來(lái)糊源背；外婦資憂銀雖行欺的鄙進(jìn)秤駐宅帶素來(lái)敬了業(yè)激血烈個(gè)的朝競(jìng)且爭(zhēng)席；中善小消企濫業(yè)穿數(shù)惹量卷多賞，預(yù)分剩布塞范適圍淡廣渣，湖資尖金姐分蔥散雙但蝴總參需孟求洞量伴大棋，乞發(fā)殲展鏈貸胃款虹業(yè)嘆務(wù)叛的足市簽場(chǎng)年和哥潛朱力釋大照，繭這考將姻成裁為肝國(guó)天內(nèi)災(zāi)銀不行萬(wàn)業(yè)養(yǎng)務(wù)飾競(jìng)跪爭(zhēng)批的鳳主級(jí)要鴨戰(zhàn)寺場(chǎng)即之狗一扛。供逝應(yīng)遞鏈影金克融慈服耗務(wù)聾業(yè)武務(wù)疾：通唉過(guò)抄有寸效餐監(jiān)黃管庸平窩臺(tái)夏實(shí)劇現(xiàn)擁業(yè)多務(wù)的流渠程粗的六可丘見(jiàn)狗和責(zé)可費(fèi)控并，族使廟資驅(qū)金孩和迎物沈流齡封前閉尸運(yùn)四作輔形倚成街閉聯(lián)環(huán)匆；通宣過(guò)撇保嬸證勇金蜘賬脫戶籌有那效江防沫范翁資士金沈安燭全??；通錦過(guò)3儀P管L監(jiān)鉛管農(nóng)完糞成纏質(zhì)聯(lián)物歷運(yùn)菜輸笨、睡保秧管凝流約通醋資斑產(chǎn)透安催全境。1搬11現(xiàn).績(jī)4銀培行樂(lè)等茂金擠融列機(jī)清構(gòu)頑緩鎮(zhèn)解打競(jìng)鄰爭(zhēng)帆壓片力偶的罷需降要當(dāng)偉前設(shè)中璃國(guó)工的肅第駐三兄方吼物科流睡企允業(yè)援發(fā)辯展瓜現(xiàn)園狀堡是狀：物解流克企射業(yè)徹低逮層晃次姥、柳同撓質(zhì)瀉化屬競(jìng)謊爭(zhēng)藏嚴(yán)娃重對(duì)平卡翠車(chē)江運(yùn)兵輸隙、頓貨滿代嬌和響一辭般腰物眉流櫻服故務(wù)虎而茄言糠，驚激順烈胡的煮競(jìng)乞爭(zhēng)窯使擦利腰潤(rùn)非率倘下川降貼到家平驕均爐只望有2認(rèn)%左低右敬，訪已吧沒(méi)影有相進(jìn)賀一愁步惕提使高紗的驗(yàn)可典能率性載。對(duì)秩于余供撓應(yīng)章鏈擋末榴端牙的按金消融鈔服做務(wù)零來(lái)殊說(shuō)崗，床由遍于木各嘩家你企辱業(yè)蛇涉焦足食少檢，輝目晉前釣還裙有喉廣跌大避空威間包，風(fēng)于積是基包具括U眼P貧S在番內(nèi)堡的貌幾特家勇大嚼型砌第擠三伐方在物書(shū)流貢商揀在浩物斗流潮服志務(wù)飽中咳增遺加次了抽一鎮(zhèn)項(xiàng)傲金疤融來(lái)服虹務(wù)遣，煌將險(xiǎn)其額作艦為褲爭(zhēng)智取?？徒謶艋诘闹靡灰沩?xiàng)航重椅要餃舉惜措晨?！盁磳?xiě)來(lái)她的毅物嚇流客企擠業(yè)離誰(shuí)錯(cuò)能跌掌脅握川金煉融世服恨務(wù)監(jiān)，吉誰(shuí)辣就恩能齊成晉為覽最摟終坡的膝勝蜻利掉者運(yùn)。師”-券-叨-刑U曠P鏡S中柄國(guó)飼董超事條總瘡經(jīng)脈理?yè)p兼駝首璃席底代廁表頓陳錄學(xué)蜜淳1須21戀.桶5第饅三艘方虛物末流辱企竹業(yè)筍避燙免丘同家質(zhì)擋化犁競(jìng)?cè)範(fàn)幘?、暮提姜供生增寄值役服洽?wù)所的粗需技要2險(xiǎn).供惡應(yīng)今鏈湊金叮融畜的取含迅義及和覽發(fā)控展殺現(xiàn)質(zhì)狀1妻3供債應(yīng)東鏈逃金半融宴的嫩概豎念供注應(yīng)國(guó)鏈配金詳融歷的授特海點(diǎn)供敵應(yīng)乞鏈響金伸融煉的速發(fā)筋展書(shū)現(xiàn)駱狀2瘋.舍1供剃應(yīng)瘦鏈看金袍融煤概筒念概列念供堂應(yīng)固鏈望金終融復(fù)是虹對(duì)投一均個(gè)涂產(chǎn)涉業(yè)糖供板應(yīng)筆鏈質(zhì)中沫的勤單嫂個(gè)剖企崗業(yè)店或鹿上蛛下徐游蚊多奪個(gè)款企陡業(yè)疊提考供葵全尿面哪的礎(chǔ)金次融純服劃務(wù),以用促估進(jìn)蒼供轉(zhuǎn)應(yīng)球鏈灑核鳥(niǎo)心泄企淺業(yè)像及珠上齊下帖游鉆配鋸套偽企毛業(yè)產(chǎn)-供-銷(xiāo)灘鏈?zhǔn)謼l認(rèn)的跟穩(wěn)吸固狗和爪流亮轉(zhuǎn)比暢工順,并凝通希過(guò)撈金夜融蹤蝶資福本牧與堵實(shí)柄業(yè)雖經(jīng)蠻濟(jì)付協(xié)會(huì)作,構(gòu)翻筑嶄銀猜行,企品業(yè)胃和炕商徑品比供帳應(yīng)燙鏈忠互估利戀共損存,持挎續(xù)溪發(fā)播展,良稠性芝互嘩動(dòng)隙的童產(chǎn)紋業(yè)著生類(lèi)態(tài)淋。服謎務(wù)尤的樣范乎圍：址商刷品駁流屢通號(hào)的末全產(chǎn)過(guò)萌程服撞務(wù)鬼提汁供題者：悠金帝融為企金業(yè)冶和逢物概流踩企院業(yè),以事及欠某毅些渠有并能南力箱提淋供扁相藍(lán)關(guān)消服感務(wù)啟的搬企劑業(yè)服衛(wèi)務(wù)哭的賢對(duì)林象：魯供忽應(yīng)培商刷、蠟制晌造疾商夾、龍銷(xiāo)迫售棵商振、攻金沈融壟機(jī)叫構(gòu)來(lái)等1轟4問(wèn)熔題裙，松風(fēng)興險(xiǎn)貓與驚優(yōu)刪勢(shì)節(jié)共溉存供補(bǔ)應(yīng)危鏈和金在融腹聚烏集奧風(fēng)棄險(xiǎn)缺盛乏搭完狡整珍的原信俘用走體糧系相鎮(zhèn)關(guān)昆主訓(xùn)體堆存驕在鋒利柏益鐵偏計(jì)差供歪應(yīng)芹鏈貴核充心秩企貧業(yè)價(jià)的狼缺同乏問(wèn)桿題優(yōu)剝勢(shì)融亡資誼更舞具掏柔劉性便愈于困吸頁(yè)收扔銀和行愛(ài)貸愉款便誤于爭(zhēng)進(jìn)砌行襖直論接橋融額資便贏于笑開(kāi)稱(chēng)展臺(tái)民席間魂融罰資便浸于靈發(fā)磚現(xiàn)劫培墨養(yǎng)軌優(yōu)妨質(zhì)橋行棚業(yè)容客吧戶冒群貌體資牌金壯運(yùn)頌行送呈績(jī)現(xiàn)門(mén)出巧相魚(yú)對(duì)蜘的競(jìng)安經(jīng)全舌性資俱金澇運(yùn)傷行克具謠有慣可息靠董的趁增乖殖本價(jià)拋值風(fēng)腳險(xiǎn)供融應(yīng)旦鏈說(shuō)自搜身賢風(fēng)作險(xiǎn)企黃業(yè)侮信份用愉風(fēng)康險(xiǎn)運(yùn)偽營(yíng)蔬風(fēng)禾險(xiǎn)匯票率金風(fēng)雖險(xiǎn)1領(lǐng)52譯.剝2供貫應(yīng)袖鏈覆金貴融蜻特稿點(diǎn)供漆應(yīng)伯鏈鑼金沃融午與瘋銀騙行志傳叼統(tǒng)銹信汽貸瓜的揉差翠異區(qū)別和特點(diǎn)銀行傳統(tǒng)信貸供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理理念以“好的資產(chǎn)負(fù)債表”為基礎(chǔ),對(duì)企業(yè)以往的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行靜態(tài)分析,依據(jù)對(duì)受信主體的孤立評(píng)價(jià)作出信貸決策銀行評(píng)估的是整個(gè)供應(yīng)鏈的信用狀況產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路是一種簡(jiǎn)單的資金借貸關(guān)系,以一個(gè)或幾個(gè)生硬、機(jī)械的產(chǎn)品“水平式”地覆蓋不同細(xì)分市場(chǎng)及交易鏈條上的各個(gè)節(jié)點(diǎn)、各個(gè)交易主體的需求是根據(jù)交易對(duì)手、行業(yè)規(guī)則、商品特點(diǎn)、市場(chǎng)價(jià)格、運(yùn)輸安排等交易條件,為供應(yīng)鏈上不同交易層次和交易地位的交易主體度身定制的專(zhuān)業(yè)金融解決方案。不僅僅是融資,更是流程優(yōu)化方案和成本降低方案市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)模式“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”的方式,營(yíng)銷(xiāo)處于無(wú)規(guī)則的狀態(tài),不能協(xié)同已有的客戶資源和信息客戶開(kāi)發(fā)沿著供應(yīng)鏈按圖索驥,順藤摸瓜參與方一般參與主體只有商業(yè)銀行等信貸機(jī)構(gòu)和中小企業(yè)雙方，有些也需要第三方擔(dān)保人的參與不僅僅有金融機(jī)構(gòu)、融資企業(yè)，還包括供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)、上下游企業(yè)、以及物流企業(yè)1狂62胖.預(yù)2供喚應(yīng)泳鏈倘金像融劍特滾點(diǎn)供秀應(yīng)艦鏈厘金境融寫(xiě)與負(fù)非罵供孝應(yīng)雷鏈啦金帆融惹的著差區(qū)異對(duì)比方面供應(yīng)鏈金融非供應(yīng)鏈金融授信主體單個(gè)或多個(gè)企業(yè)群體單個(gè)企業(yè)評(píng)級(jí)范圍企業(yè)及整個(gè)供應(yīng)鏈企業(yè)本身授信條件動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，貨權(quán)質(zhì)押等均可核心資產(chǎn)抵押，有效第三方擔(dān)保人銀行參與動(dòng)態(tài)跟蹤企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程靜態(tài)關(guān)注企業(yè)本身銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較小較大服務(wù)品種品種多樣品種較少服務(wù)效率及時(shí)解決企業(yè)短期流動(dòng)資金的需求手續(xù)繁瑣，效率低下服務(wù)內(nèi)容為單個(gè)企業(yè)火供應(yīng)鏈提供持續(xù)的信貸支持解決單個(gè)企業(yè)一時(shí)的融資需求服務(wù)作用提升企業(yè)及供應(yīng)鏈整體的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)能力僅僅緩解單個(gè)企業(yè)一時(shí)的資金困境1蠟72明.順2供闖應(yīng)查鏈萬(wàn)金寇融捕特化點(diǎn)2圍.輕3供質(zhì)應(yīng)慢鏈茄金奔融鮮的澤發(fā)兄展最顯早禾：1鄉(xiāng)豐8聽(tīng)0碑3年叔荷汁蘭照一返家估銀極行序開(kāi)爹辦穗的淘倉(cāng)級(jí)儲(chǔ)茶質(zhì)墊押歷融按資穿業(yè)靠務(wù)興。根獲據(jù)D仰e箏m滲i情c洪a公父司厚的容研倚究利報(bào)抗告記（2懇0還0澇8）尚，波發(fā)盾達(dá)米國(guó)冰家與供蕩應(yīng)若鏈鍬金聰融斗市或場(chǎng)根呈友現(xiàn)恩高粉速撤增肢長(zhǎng)賀的魯趨歉勢(shì)呀：2詢0暗0訊7年瞧，浪各討銀殲行悅通叨過(guò)盼供綠應(yīng)豆鏈標(biāo)融鉆資廟手鼠段竿發(fā)史放你的其授勤信隨平末均孟增斥長(zhǎng)里了2俗5沙%；8考0皆%的與大鐮銀幣行懂認(rèn)澇為放，摧供噸應(yīng)微鏈燃金悅?cè)谠巩a(chǎn)退品敘對(duì)擊于貓商蟻業(yè)肺銀軋行揭業(yè)糠務(wù)所的拔差頌異演化晌競(jìng)診爭(zhēng)瞞十堤分令重談要躲。截碗止筋到2瘡0揭0爬8年廢，寧全躁球糟最漸大督的5惑0家懸銀該行滋中姨，武有4伴6家云向扮企潑業(yè)躲提災(zāi)供愚供險(xiǎn)應(yīng)芹鏈陜?nèi)诘馁Y松服壘務(wù)弟，披剩貝下氧的4家謠也后在線積住極別籌堪劃勞開(kāi)顆辦誼該慮項(xiàng)泊業(yè)姑務(wù)趟。墨姨西乘哥廚國(guó)里家僚金火融近開(kāi)頁(yè)發(fā)宋銀堤行疲（N查a粱f亞i辟n）的永“省生完產(chǎn)菠力州鏈巡壽條顫”魄計(jì)善劃習(xí)：遣通賣(mài)過(guò)馬在梨線瓜方還式鋤為杠中似小獻(xiàn)供獎(jiǎng)應(yīng)宵商綠提產(chǎn)供義保洪理唯服利務(wù)喬，脅是痕供界應(yīng)嗓鏈暮反詳向物保迷理維（r碗e匆v負(fù)e詳r畏s擋e賢f耽a薄c宴t定o央r功i姑n旨g）羞融恩資專(zhuān)的鋒成靠功尼典叛范抱。1遞8（1）器國(guó)踐外母的訂發(fā)僚展2僵0住0元5年漁，殖摩優(yōu)根外大牢通算銀測(cè)行隸收通購(gòu)默了掙一川家發(fā)物雹流退公抹司V運(yùn)a萍s摟t顫e賓r衰a，蚊并尚在況亞甜洲夸組察建羨了染一涉支第新艱的性物則流牢團(tuán)古隊(duì)愈，罪專(zhuān)沈門(mén)緩為碼供軌應(yīng)窩鏈蛋及遷分賺銷(xiāo)唱鏈政提仙供真金既融封服憤務(wù)撲和悲支志持帶。爸此停舉卡被懼譽(yù)翠為威“凡實(shí)榨體膀供訓(xùn)應(yīng)漢鏈傾和滴金迷融事供束應(yīng)鵲鏈般的僚聯(lián)婚姻轎”地。深崗圳蒼發(fā)絞展緩銀收行1染9汁9固9年騙，崗開(kāi)賽始綁涉堪足“貨飼押梢授錫信龍業(yè)宴務(wù)”2船0紙0并5年驚，吸先誰(shuí)后槍與休中季外雷運(yùn)煎、睬中著儲(chǔ)豬和脆中指遠(yuǎn)差簽付署墻了楚“堂總轟對(duì)東總段”根戰(zhàn)暫略朵合只作急協(xié)腎議恨，奶正娃式壩拉魂開(kāi)絲式了粒我鍋國(guó)搭供顛應(yīng)焦鏈方金吳融砌活侄動(dòng)閘的肢序攀幕掩。2005年開(kāi)始將中小企業(yè)作為公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)，顛覆性變革業(yè)務(wù)流程，在9家分行試點(diǎn)推進(jìn)以供應(yīng)鏈金融作為突破口。招商銀行“沃爾瑪供應(yīng)商融資解決方案”：依托沃爾瑪公司的優(yōu)良信用，對(duì)相關(guān)物流、現(xiàn)金流實(shí)行封閉管理，為沃爾瑪供貨商提供從采購(gòu)、生產(chǎn)到銷(xiāo)售的全程融資支持。工商銀行浦發(fā)銀行2006年推出了“供應(yīng)鏈融資解決方案”及六個(gè)子方案。2007年，將供應(yīng)鏈融資服務(wù)、供應(yīng)鏈電子化服務(wù)和離岸銀行服務(wù)統(tǒng)一于“供應(yīng)鏈金融”的服務(wù)方案中。2005年11月成立了貿(mào)易金融部，定位于“走專(zhuān)業(yè)化道路，做特色貿(mào)易金融”，建立起專(zhuān)業(yè)化的垂直營(yíng)銷(xiāo)體系、評(píng)審體系和業(yè)務(wù)操作體系。民生銀行幾乎所有的銀行都在開(kāi)展此業(yè)務(wù)1甲92蟻.勞3供現(xiàn)應(yīng)圍鏈特金怠融炭的驢發(fā)布展（2）先國(guó)圈內(nèi)惱的陡發(fā)痰展2柄0祝0籍9年4月1收8日掘，鏟深軟圳除發(fā)盼展量銀億行微供們應(yīng)油鏈膊融艦資夠模更式勤榮糧膺寄第熱三稅屆越中蜻國(guó)守管惕理抓學(xué)憐院姐獎(jiǎng)“存十畢佳今管她理惕創(chuàng)機(jī)新凡”獎(jiǎng)狡項(xiàng)南第筋一榮名愈。學(xué)米術(shù)呆研留究治的基進(jìn)訴展2燙0加0糠8年9月,中雹國(guó)早供播應(yīng)跪鏈閑金弦融作發(fā)礙展勇論蟻壇暨群供吸應(yīng)巧鏈屠金們?nèi)谀繕I(yè)鑄務(wù)圾銀普企緩對(duì)耐接線洽械談月會(huì)罰分穴別濁在埋深廈圳無(wú)和辜上跟海意舉仍辦捧；2揉0鑰0朝9年5月2蓬6日,由堪北扣京焰銀誼聯(lián)筆信匆信撤息設(shè)咨益詢蕩中酸心隔與烏上杯海叫浦列東糧發(fā)波展遠(yuǎn)銀慮行折聯(lián)拌合燈國(guó)族家魚(yú)發(fā)怖改貴委暗、捕中買(mǎi)國(guó)醒銀彈監(jiān)憂會(huì)薄、肥中挨國(guó)完銀懼行郵、究深僵圳艱發(fā)襲展捐銀帳行污等剖機(jī)蓮構(gòu)包的礦專(zhuān)判家宜主劃辦奮的津“挺中端國(guó)句信忘貸纖風(fēng)倡險(xiǎn)滅論息壇—委—供猛應(yīng)葵鏈雞管刻理豆與教現(xiàn)過(guò)代抹物樣流變暨供顏應(yīng)提鏈甚金短融拒研侮討嚴(yán)會(huì)”怨在識(shí)北剛京捉召唐開(kāi)奔。2乳02董.次3供膀應(yīng)譜鏈艇金浴融董的孤發(fā)掛展面棍對(duì)帶國(guó)旗內(nèi)擁外跟銀冶行訊業(yè)光風(fēng)給起粗云繭涌?jī)數(shù)乃┢蛻?yīng)子鏈僵金撓融剝實(shí)裝踐艘，繪中執(zhí)歐球商瘡學(xué)需院耗的匠學(xué)仙者殖以鉤商遣業(yè)回研稈究朱的掩視碧角蹲和臭方熊法側(cè)論懇，間開(kāi)照展澡了宰長(zhǎng)抱達(dá)拆兩萬(wàn)年娘的降理著論而和割實(shí)想證冊(cè)研請(qǐng)究揭。誕以鬧全現(xiàn)球嶼化鄉(xiāng)豐供尚應(yīng)滅鏈禁產(chǎn)忌業(yè)虜組?？椫夷Ｓ懯匠钡谋ぱ莶蔬M(jìn)標(biāo)為初背療景足，救深攜入黨研里究再了怪供圖應(yīng)景鏈淘金納融敘的尺緣叉起貞、熱業(yè)扭務(wù)胳?；ㄊ骄坪湍ぷ骱碛每郏⑿角银唽?duì)粉國(guó)鹽際棟銀督行淚業(yè)朋的載最牌佳詢實(shí)平踐統(tǒng)與喝國(guó)布內(nèi)馬銀賊行螺業(yè)言的母探鐮索屢給讀予刺了德系變統(tǒng)柴總犯結(jié)蘇。越品來(lái)翼越玩多緣瑞的薦企乳業(yè)吼及傘相帖關(guān)椅協(xié)叉會(huì)親的擇關(guān)捎注供帳應(yīng)零鏈游金蹄融到的偽發(fā)嗎展撇趨貧勢(shì)V表M代I運(yùn)牽作鐵下業(yè)，輔首庫(kù)要怖物多流校提疏供傷商嬸和原第糞三艷方琴物頂流夏服語(yǔ)務(wù)負(fù)商幼將昨承硬擔(dān)果起撇對(duì)遣在閥商簽品某運(yùn)肝出掛倉(cāng)用庫(kù)捆后恢的閃結(jié)孫算耽與件融命資犧事?lián)?wù);通攔過(guò)蹲金壘融塌機(jī)聽(tīng)構(gòu)瞧與宰公膽司林聯(lián)變合妻創(chuàng)宿造乒新聰型怖網(wǎng)碧絡(luò)雨工時(shí)具惰來(lái)揉支賠持改數(shù)港據(jù)奇開(kāi)第放向賬學(xué)戶健，用提員供我新隆型漠的登供獻(xiàn)應(yīng)合鏈酒金甲融則服視務(wù)焰產(chǎn)圖品;金謝融雅服橫務(wù)洋提跑供誦者駛將濫更系多長(zhǎng)地歲介折入哨到水過(guò)皮程系支歐付含當(dāng)口中睜，權(quán)通音過(guò)雀買(mǎi)腳方抹支耽持弟項(xiàng)凡目危和吹與旱中循介拍機(jī)廳構(gòu)挨的網(wǎng)控拜制曲購(gòu)樂(lè)買(mǎi)窄定才單尺合惹約改來(lái)恰為嬌供蝴應(yīng)含鏈館上幕的復(fù)二旋級(jí)終以殲上熔供拉應(yīng)們商卻提坑供志金佛融居服獵務(wù);針戒對(duì)胞供否應(yīng)磚鏈辣是際貿(mào)墾易抖與陶合佩作桿關(guān)鴉系猶的丟特掛殊群性哈，紀(jì)市系場(chǎng)謠對(duì)腹更賄切輸合險(xiǎn)實(shí)馬際坐的吐、怖定執(zhí)制翅化逼的巴供明應(yīng)購(gòu)鏈片金席融關(guān)解鋒決嶺方衰案希需腸求灑空送前良高銳漲車(chē)，悲而掠這愧更狹需檢要常金但融轟機(jī)晌構(gòu)座具授備拾更諒強(qiáng)件的死產(chǎn)饑品另創(chuàng)哥新負(fù)能遼力殿和邊協(xié)蛛作船能陶力竄。2具12濾.杠3供栽應(yīng)浙鏈頸金作融總的殊發(fā)殊展3罩.供講應(yīng)扎鏈女金禽融廈的泳業(yè)翠務(wù)測(cè)模先式2唱2應(yīng)敗收堪賬嫩款稼融恐資廢模劍式融座通棟倉(cāng)癥融基資丙模泉式保偶兌封倉(cāng)垂融云資兵模玻式其碼他紐奉衍尸生附融怎資醋模政式3質(zhì)押?jiǎn)螕?jù)9注銷(xiāo)合同金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行）融資企業(yè)（債券企業(yè)，上游企業(yè)）債務(wù)企業(yè)（下游企業(yè)）5信貸款用4付款承諾8支付賬款7收款銷(xiāo)貨2發(fā)出應(yīng)收賬款單據(jù)1交易6購(gòu)秧買(mǎi)橡原羞材松料2聾33溝.籌1應(yīng)脖收慘賬沙款衫融抹資悄模頸式—蜂—應(yīng)虧收秘類(lèi)在播商叛業(yè)歷銀兄行枕同環(huán)意里向奇融區(qū)資贈(zèng)企份業(yè)號(hào)提債供匹信增用荷貸哪款利前塵，練商伏業(yè)讓銀批行償仍思要悄對(duì)因該羅企孩業(yè)附的蕉風(fēng)山險(xiǎn)斥進(jìn)至行刺評(píng)雨估持，梳只序是盞更岡多芳關(guān)倡注鳥(niǎo)的恒是逮下貧游核企筋業(yè)宏的師還筒款縫能授力餐、窩交環(huán)易紗風(fēng)峰險(xiǎn)理以殺及罪整悲個(gè)盤(pán)供支應(yīng)喬鏈糟的虹運(yùn)職作鉛狀當(dāng)況惑，器而哲并劑非膜只鈔針圣對(duì)闖中假小飲企給業(yè)祝本住身血進(jìn)達(dá)行冬評(píng)油估全。應(yīng)所收陜賬原款告融蒜資顯使插得搜融踩資嶄企邀業(yè)朱可痛以暈及布時(shí)都獲佩得展商難業(yè)忘銀伏行攝提御供骨的根短逗期瓦信偶用淚貸漲款暗，樸不旨但溝有棒利倦于影解餅決遲融鼓資伍企坐業(yè)繳短汽期赴資黨金搭的營(yíng)需飼求笑，通加?？烨o中巡壽小專(zhuān)企前業(yè)喚健禮康袍穩(wěn)龜定趙的文發(fā)知展忌和滑成緩長(zhǎng)辨，穿而焦且荒有倚利幕于例整御個(gè)共供遙應(yīng)雷鏈渾的兇持繁續(xù)循高喪效抬運(yùn)雄作糕。融煮資朽企吊業(yè)2禽43猴.翼2融冠通運(yùn)倉(cāng)柱融騎資雖模蛛式—客—存逐貨改類(lèi)商較業(yè)執(zhí)銀筍行第發(fā)三負(fù)方沫物彎流嘩（諸融促通押倉(cāng)濁）申蠻請(qǐng)?jiān)u掠估鉗證截明信朗用順貸呆款質(zhì)刺押商薦業(yè)恥銀劈燕行書(shū)也并可貸根籃據(jù)沸第切三議方滲物閑流千企乒業(yè)朗的血規(guī)武模央和臥運(yùn)傅營(yíng)怠能湖力甩，恒將剛一同定店的谷授巧信囑額桃度糞授拆予嘩物辟流狂企招業(yè)喚，責(zé)由淡物岡流周企合業(yè)愁直時(shí)接猾負(fù)防責(zé)成融難資掏企圣業(yè)茫貸吼款隆的哭運(yùn)笑營(yíng)峽和經(jīng)風(fēng)墻險(xiǎn)氣管汁理患，轟這龍樣差既榴可黎以前簡(jiǎn)聽(tīng)化京流憤程患，超提逐高森融爺資袍企扶業(yè)譯的拉產(chǎn)撐銷(xiāo)何供夏應(yīng)徑鏈謝運(yùn)而作惡效絞率跟，窮同惠時(shí)腹也菜可畝以羞轉(zhuǎn)垃移斤商印業(yè)嶺銀拉行概的展信催貸判風(fēng)疏險(xiǎn)淺，堆降涌低贈(zèng)經(jīng)奏營(yíng)增成凍本夾?；钟谑拦┖鎽?yīng)己鏈曬金熄融裹的舒思概想澤，頌采裙用潑融或通春倉(cāng)考業(yè)勾務(wù)酷融桂資憑時(shí)消，程銀嗓行識(shí)應(yīng)前重學(xué)點(diǎn)割考筐查沉企技業(yè)濕是妻否軟有欣穩(wěn)境定慘的談存蠶貨加、染是橡否率有夜長(zhǎng)屬期反合崖作塔的喇交亞易榜對(duì)厭象籌以網(wǎng)及駁整神個(gè)魄供守應(yīng)旺鏈缸的污綜處合吉運(yùn)濟(jì)作潤(rùn)狀壺況悶，順并貝以降此排作草為貼授鋤信氏決隸策境的話重貝要針依筒據(jù)兼。供應(yīng)商(賣(mài)方企業(yè),上游企業(yè))

融資企業(yè)(買(mǎi)方企業(yè),下游企業(yè))

倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管方商業(yè)銀氧兌平倉(cāng)息業(yè)貪務(wù)宇是伴基嚇于隆上嚷下驅(qū)游下和毅商躍品蔑提丈貨選權(quán)蒼的湯一談種度供共應(yīng)焦鏈裕金貧融率業(yè)釀務(wù)撈，孫保劇兌監(jiān)倉(cāng)緩業(yè)床務(wù)唐除無(wú)了鉆需范要堪處士于貢供葬應(yīng)馬鏈錫中娘的草上總游僻供借應(yīng)誕商兩、啄下谷游圣制告造攏商(融可資您企輔業(yè))和劃銀憑行仇參放與澡外宋，轎還案需膽要盜倉(cāng)肌儲(chǔ)余監(jiān)吐管卸方燃參恨與史，弱主巡壽要卵負(fù)蘭責(zé)戀對(duì)虧質(zhì)債押翼物棵品旬的幼評(píng)娃估魚(yú)和捐監(jiān)惹管毒。保未兌劃倉(cāng)鋤業(yè)啟務(wù)掏實(shí)豬現(xiàn)裂了龍融燦資反企喇業(yè)發(fā)的納杠欣桿芳采投購(gòu)叮和關(guān)供嫩應(yīng)賓商燒的籮批彼量巨銷(xiāo)膊售界，助同艦時(shí)涂也兩給搏銀曠行堅(jiān)帶燃來(lái)躲了垂收素益在，停實(shí)戰(zhàn)現(xiàn)取了泄多然贏卡的牧目這的帝。2等53見(jiàn).柄3保畜兌慈倉(cāng)放融窗資癢模我式—攜—預(yù)杜付袋類(lèi)未個(gè)來(lái)縣貨蔽權(quán)乞質(zhì)賢押折融房誠(chéng)資指明企具業(yè)積采子購(gòu)半物迅資揚(yáng)時(shí)勒，媽?xiě){葉采扶購(gòu)表合莊同膏向堅(jiān)金泳融唐機(jī)久構(gòu)紗融甚資踐支賺付棍貨束款巾，臺(tái)然泄后原憑塔融覽資拼機(jī)軋構(gòu)急簽訴發(fā)繞的浴提率貨媽單表向研買(mǎi)雀方撫提視取闖貨廚物盲的蓄業(yè)林務(wù)芬，兄是興以脊企祥業(yè)勿未嶼來(lái)織貨栽權(quán)徑質(zhì)凡押霞開(kāi)硬證濁、嗽進(jìn)猛口餓代灰收喘項(xiàng)罪下佩貨格權(quán)談質(zhì)赴押械授粥信混、唇進(jìn)胖口喚現(xiàn)挖貨鉛質(zhì)亂押石授制信推等間方銹式淚為耍進(jìn)嶼口過(guò)企生業(yè)岸提論供取覆屑蓋雜全泛過(guò)接程退的浩貨斃權(quán)糖質(zhì)囑押站授怪信液服蜜務(wù)街。出約口蓄信幅用愚保談險(xiǎn)纖項(xiàng)清下鋤短熄期全融斃資出已口揭商堂在嗎中輔國(guó)飲出草口樂(lè)信莫用喪保君險(xiǎn)痕公鴨司拿投邀保旨短壘期回出牌口體信丸用池保影險(xiǎn)怨，畏并兇在鵲貨輸物湯出著運(yùn)鴉后臨，腎將洞賠獲款懷權(quán)鮮益停轉(zhuǎn)驅(qū)讓塞給毯銀啞行膽，述由徐銀蹲行抓按坦票太面紐奉金暴額權(quán)扣施除苦相躬關(guān)童利筑息論和屑費(fèi)浸用宜，蓮將嫁凈愈額鑒預(yù)童先乳支世付公給基出呈口游商竄的截一挪種恰短球期俱融催資嘩方童式憲。打?qū)m包嘩放扁款出偶口挑地哭銀殼行閉為借支蘿持初出肺口村商沙按踏期先履趴行銀合饒同來(lái)、克出活運(yùn)絹交廣貨腸，尾向遭收茫到稈合日格潤(rùn)信忘用守證獨(dú)的刻出象口爬商撕提課供骨的奧用車(chē)于晚采柄購(gòu)縱、窗生虧產(chǎn)兵和養(yǎng)裝飽運(yùn)淋信倍用闖證梯項(xiàng)港下刻貨著物量的繭專(zhuān)蟲(chóng)項(xiàng)堆貸堤款稀。株打午包之放階款停是簡(jiǎn)一蘇種攪裝剃船乏前歷短話期媽融猴資塊，雀使姐出尾口宰商僚在鏡自快有內(nèi)資市金選不預(yù)足虧的什情框況便下養(yǎng)仍喘然勾可搶以地辦詳理診采拳購(gòu)冷、佳備社料傾、貢加撿工喬，冷順餓利捉開(kāi)背展甩貿(mào)藝易謠。2林63幣.走3供成應(yīng)裝鏈策金劃融抱其鳴他沙衍斷生面融釘資爹模芒式供刷應(yīng)兼鏈位金板融由的趨共逃贏莊生吧態(tài)2街7不梯管氏是葡作斤為登供斑應(yīng)川鏈情核小心碧的概大耗型顯制佩造膏企憶業(yè)影，覆或爽是近承信擔(dān)劫供據(jù)應(yīng)教鏈登整呀體歲物玩流剪業(yè)黎務(wù)穴的濃大繞型霧物盞流肯企抄業(yè)熄，晉或燈是燥承失擔(dān)緣瑞供雜應(yīng)暴鏈綿資活金紙流樂(lè)服汗務(wù)嫂的丹金群融汁企牢業(yè)哄，呢都樂(lè)在尋積圓極債參梅與千供從應(yīng)銷(xiāo)鏈苦金與融哭活鍋動(dòng)橋中慨強(qiáng)馬化澤了哀自島身憐的偵競(jìng)度爭(zhēng)猜優(yōu)失勢(shì)嶄，憤鞏均固壘了加強(qiáng)計(jì)者臟的柱地莫位樂(lè)，糟同吉時(shí)混也默分匪享識(shí)了叮巨鋤大販的爹利隱潤(rùn)膀。在戰(zhàn)供浸應(yīng)嗽鏈隙金悶融著各富種窗業(yè)歲務(wù)仗模朗式呈下數(shù)，辨物瓶流算公鞏司宰發(fā)至揮自在秀貨鞭物趴運(yùn)摟輸脹、策倉(cāng)矛儲(chǔ)純、背質(zhì)返物野監(jiān)儲(chǔ)管溝等映方拉面遮的蛛專(zhuān)知長(zhǎng)彎，們銀擔(dān)行倡基納于爐物收流臉企薦業(yè)功控悼制譯貨偉權(quán)鋪、乓物承流傲與胃資閉金回流砌封點(diǎn)閉哲運(yùn)派作的給鍵予受中裙小震企承業(yè)浸授崖信朽支謎持帆，烏形屬成席互推利石互恥補(bǔ)悟的制物丹流柔金朵融出平濾臺(tái)朗，楚使?fàn)C客隔戶宿、酒物濱流公企將業(yè)椅及曠銀陜行無(wú)三賢方摟在不合沸作什中朵實(shí)育現(xiàn)涌“讓共恥贏問(wèn)”輩。4濫.供臉應(yīng)悔鏈耽金贊融趙的塞發(fā)帝展叉建撫議2相8合桃理暢選摘擇產(chǎn)音（近企懇）迷業(yè)虜鏈貍?cè)航▎柿⒐┗@應(yīng)貝鏈名保鈔障郵機(jī)拔制以證核侄心義企漏業(yè)覆為勇中打心退提礎(chǔ)供眠優(yōu)架質(zhì)年服餐務(wù)加齡強(qiáng)供福應(yīng)蒜鏈窯金印融亮的拼風(fēng)峰險(xiǎn)溝管胃理4雙.兇1合股理及選繳擇鍋產(chǎn)腹（炸企秧）疼業(yè)縮慧鏈下群選語(yǔ)擇助生鞋產(chǎn)嚇經(jīng)鑄營(yíng)謀穩(wěn)乒定你、侮與津銀幫行必合恢作殺程銹度刪較慚高系的彩產(chǎn)環(huán)業(yè)鹿鏈沉群可娘先雁在兵鋼遲鐵迫、蘿汽挪車(chē)護(hù)、損石季化物、推電裂力遼、秀電集信施、氧煤禿炭奪等思產(chǎn)財(cái)業(yè)稀鏈義比依較巴完竄備雙、糠行診業(yè)吐秩怖序轎良口好擁、秋與乎銀蹈行沒(méi)合賠作萍程尤度鉤較姻高障的錦若彩干泉行斤業(yè)欲進(jìn)替行此嘗牽試共，仰待弦取邀得園經(jīng)蜘驗(yàn)拐后登，股再材擴(kuò)床大芬運(yùn)題營(yíng)們范棍圍確。不膠斷糖優(yōu)揮選熔供糞應(yīng)耐鏈寫(xiě)成熊員多企士業(yè)將湖信鎖用浙度帶的合評(píng)寒價(jià)憑作勿為階一舒項(xiàng)白重腔要撫標(biāo)類(lèi)準(zhǔn)魚(yú)，鋤制瞇度蟲(chóng)性覺(jué)地銜評(píng)怕估殲供帥應(yīng)灰鏈個(gè)成欲員塑企貪業(yè)盞。2傻94餓.慢2建段立乳供撿應(yīng)民鏈謊保進(jìn)障淋機(jī)砍制3捧0訂幼立躺契工約匠保挺證減供壁應(yīng)膨鏈預(yù)內(nèi)拳企染業(yè)鞋之刷間尾相產(chǎn)互游信饒任建唐立吊信搜息憂技翅術(shù)孝平繪臺(tái)凝加校深潤(rùn)信穩(wěn)任依鐵托驚互瘡聯(lián)燈網(wǎng)貌技鏟術(shù)渠，藏通化過(guò)E內(nèi)R符P系保統(tǒng)斯平拐臺(tái)劉，狐利瞎用E昌D圖I等背信午息簡(jiǎn)處愿理腸技支術(shù)私，卵建效立緣瑞物婚料緣瑞與過(guò)資罩金汪數(shù)悠據(jù)膽高蔬度仍共祝享隸的膜信岔息墨網(wǎng)朋絡(luò)帖，澇實(shí)晉現(xiàn)抄供晉應(yīng)馬鏈封金鄉(xiāng)豐融群服看務(wù)稻與風(fēng)物添流滾、家信輩息賣(mài)流嗎活摟動(dòng)訊的核無(wú)芳縫炭整撲合滋。對(duì)避物謊流島、占信痕息攪流麥和傷資掉金鼠流倍進(jìn)盒行妹封爬閉政運(yùn)在行4踩.曉3以候核瓜心晨企販業(yè)殼為湯中書(shū)心偶提久供探優(yōu)拳質(zhì)西服肢務(wù)圍鬼繞降核似心翅企經(jīng)業(yè)慚實(shí)揉現(xiàn)其“陪橫死到戲邊氣、惑豎逝到橫底捐”亞的憤縱遷深貴服繭務(wù)在伯產(chǎn)未品禮和布服流務(wù)叮方炮案腸設(shè)飾計(jì)飛中替要嘗從刷核蜂心限企棉業(yè)培入撈手梨，中借傍助練核困心賢企吳業(yè)嫌向竟外袖輻滔射余，改貫脅穿流整第個(gè)敵供溝應(yīng)毒鏈暮上誓下淚游趴企票業(yè)寄。結(jié)租合苗產(chǎn)愛(ài)品薯創(chuàng)葉新曬提喉供肚個(gè)足性宗化周服簽務(wù)從圍客撕戶雄需勻求哥出牌發(fā)勞，慮積膀極牛研得發(fā)償服愚務(wù)匯新具品傻，脂提批供釋管由理集、愿營(yíng)互銷(xiāo)主、鉛現(xiàn)已金悲管個(gè)理事、植重?zé)峤M婆企晨業(yè)放供渠應(yīng)鍛鏈統(tǒng)、寧供懇應(yīng)幣鏈期融悼資批等祖一脈系遲列只的州創(chuàng)殲新哲服攤務(wù)柳，褲最恩大談程垃度蔽地菌滿趙足捉客廳戶坊個(gè)體性帆化咸需蹄求已。實(shí)朽現(xiàn)鎖流惡程揪再洪造樹(shù)提黨高訓(xùn)服才務(wù)寒效淹率世席界拜先醒進(jìn)臟銀畢行克的民經(jīng)健營(yíng)協(xié)實(shí)渴踐堆表莖明避，爺流旁程捐銀賠行浪有較利浩于覽銀遙行頑更鴿好地的象為墾客估戶市提憤供險(xiǎn)迅象捷刷、吃有箱針傾對(duì)匹性擾的賊服豆務(wù)住。3顏14狀.乓4加代強(qiáng)未供租應(yīng)筍鏈蔽金槳融施的各風(fēng)作險(xiǎn)泉管暗理建竟立它供搬應(yīng)設(shè)鏈灘戰(zhàn)勒略蚊風(fēng)蔥險(xiǎn)吃管闖理云機(jī)識(shí)制增區(qū)加畢資急金吩運(yùn)咳作什彈屢性服，陡確倘保累目焰標(biāo)狠供業(yè)應(yīng)繡鏈鋪良繞好邀有昨效皆的捏循鍬環(huán)逐。對(duì)半核誤心丘企幕業(yè)損的赤