XX銀行制度合規(guī)檢查管理辦法文件編號：XXXXXXXXX-XXXX編制部門：合規(guī)管理部審 核：批 準：版次號：A/0生效日期： 年月日目 錄修改記錄 3第一章 總則 3第二章 組織與職責 4第三章 檢查內(nèi)容與形式 5第四章 檢查程序 5第一節(jié) 檢查準備 5第二節(jié) 檢查實施 6第三節(jié) 分析評價 7第四節(jié) 整改 7第五章 檔案管理與XX 8第六章 獎勵與問責 8第七章 附則 82/13修改記錄版次號 生效日期 修改原因A/0 制度文件A版，首次發(fā)布第一章總則第一條 為了加強XX銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)檢查管理工作，提高檢感謝閱讀查質(zhì)量和效果，保障各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行，特制定本辦法。感謝閱讀第二條 本辦法所稱合規(guī)檢查，是指對本行經(jīng)營管理活動是否符合法律、規(guī)則謝謝閱讀和準則要求所進行的檢查。第三條 本辦法所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于本行經(jīng)營活動的法律、行感謝閱讀政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)X性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。精品文檔放心下載第四條 合規(guī)檢查應嚴格以法律、法規(guī)、準則為依據(jù)，以風險為導向，確?？椭x謝閱讀觀公正和實效。合規(guī)檢查工作應遵循以下基本原則：（一）全面性原則。合規(guī)檢查工作應覆蓋本行所有機構(gòu)和部門的各類經(jīng)營管理活動；感謝閱讀（二）分工協(xié)作原則。合規(guī)檢查是合規(guī)風險管理整體流程中的一個重要環(huán)節(jié)，在合規(guī)檢查工作中，各相關(guān)部門應當各司其職、相互協(xié)作，確保檢查工作與整體流程相精品文檔放心下載3/13協(xié)調(diào)；（三）靈活性原則。在保證合規(guī)檢查獨立性的前提下，合規(guī)檢查可采取多種形式開展，既可以合規(guī)管理部門牽頭進行合規(guī)的常規(guī)、專項檢查，也可作為業(yè)務檢查的一部分內(nèi)容，與其他業(yè)務檢查相結(jié)合，節(jié)約檢查成本，避免工作重復；謝謝閱讀（四）動態(tài)管理原則。根據(jù)合規(guī)風險的變化，合規(guī)檢查人員應動態(tài)調(diào)整合規(guī)精品文檔放心下載檢查方式，合理調(diào)配合規(guī)檢查資源，根據(jù)合規(guī)風險程度的高低和檢查工作的側(cè)重點，合精品文檔放心下載理設定合規(guī)檢查的頻率和力度。第五條 本辦法適用于本行的合規(guī)檢查工作。第二章組織與職責第六條 合規(guī)檢查由合規(guī)管理部門牽頭組織，各業(yè)務條線、職能部門配合，分謝謝閱讀工協(xié)作、齊抓共管。第七條 合規(guī)管理部門在合規(guī)檢查中的主要職責有：（一）牽頭、組織、協(xié)調(diào)和綜合管理合規(guī)檢查工作；（二）審查各業(yè)務部門合規(guī)檢查方案；（三）抽查各部門合規(guī)檢查質(zhì)量和整改效果；（四）綜合分析和評價各部門合規(guī)檢查的結(jié)果，向高管層匯報。精品文檔放心下載第八條 各部門在合規(guī)檢查中的主要職責有：（一）根據(jù)每年合規(guī)工作計劃完成合規(guī)工作的常規(guī)檢查、專項檢查；謝謝閱讀（二）配合檢查，提供有關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)、資料，并確保真實、完整、準確和報謝謝閱讀送及時；（三）（四）

完成檢查發(fā)現(xiàn)問題的質(zhì)詢說明，并提供所附資料；完成對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作并反饋整改情況。精品文檔放心下載4/13第三章檢查內(nèi)容與形式第九條 合規(guī)檢查是對各業(yè)務條線、職能部門的經(jīng)營管理活動對法律、規(guī)則和謝謝閱讀準則的遵守、執(zhí)行情況進行的檢查監(jiān)督。第十條 本行應重點對新產(chǎn)品、新業(yè)務、新客戶開發(fā)，制度的制定與修訂，對感謝閱讀外簽訂合同，各機構(gòu)日常運營中的合規(guī)性以及對現(xiàn)有規(guī)章制度執(zhí)行情況進行檢查。感謝閱讀第十一條合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查、專項檢查：（一）（二）

常規(guī)檢查是指根據(jù)年度工作計劃開展的全面合規(guī)檢查工作；精品文檔放心下載專項檢查是按照年度工作計劃、業(yè)務發(fā)展的階段性狀況或工作需要，精品文檔放心下載對某項特定業(yè)務進行的專題性合規(guī)檢查。合規(guī)管理部門每年必須牽頭組織至少一次的常規(guī)檢查，并根據(jù)業(yè)務發(fā)展和管理需要感謝閱讀組織若干次專項檢查。第十二條合規(guī)檢查的形式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩種：精品文檔放心下載（一）現(xiàn)場檢查是根據(jù)合規(guī)內(nèi)控或業(yè)務經(jīng)營管理的要求，到被檢查單位進行實地檢查的方式；精品文檔放心下載（二）非現(xiàn)場檢查是指從管理部門調(diào)閱業(yè)務檔案，或要求被檢查單位報送各感謝閱讀種資料或運用計算機等工具進行具體分析來發(fā)現(xiàn)風險點，為現(xiàn)場檢查提供指導信息和有謝謝閱讀價值的參考信息。第十三條合規(guī)檢查可采取與各條線業(yè)務檢查相結(jié)合的形式。各業(yè)務部門在最終精品文檔放心下載的業(yè)務檢查報告中對合規(guī)內(nèi)容必須進行單獨陳述、分析與評價，并將該報告抄送合規(guī)管理部門。謝謝閱讀第四章檢查程序第一節(jié)檢查準備第十四條合規(guī)管理部門根據(jù)年度合規(guī)工作安排及高級管理層的指示，在分管行精品文檔放心下載5/13領導領導下，由合規(guī)管理部門牽頭，與各業(yè)務條線和職能部門聯(lián)合，確定檢查項目，組謝謝閱讀織成立合規(guī)檢查小組。合規(guī)檢查小組成員應由合規(guī)管理部門負責人，各條線、職能部門負責人或其授權(quán)人謝謝閱讀員，及在被檢查領域中專業(yè)人員組成，合規(guī)管理部負責人應指定組長，具體負責組織開謝謝閱讀展合規(guī)檢查工作。第十五條在檢查實施前，合規(guī)檢查小組應明確檢查對象、檢查目的和X圍、檢精品文檔放心下載查內(nèi)容和重點、檢查依據(jù)、檢查計劃工作時間、檢查方式、方法、檢查期限，檢查要求感謝閱讀和注意事項等，并填寫《合規(guī)檢查方案》（附錄一）。第十六條合規(guī)檢查小組應做好檢查準備工作，包括但不限于檢查分組、檢查工精品文檔放心下載作底稿設計，檢查前培訓與溝通。第十七條合規(guī)檢查小組應提前向被檢查部門下發(fā)《合規(guī)檢查通知書》（附錄二），謝謝閱讀檢查通知書的內(nèi)容包括檢查的目的、內(nèi)容、安排以及實施過程中需要被查單位協(xié)助配合感謝閱讀的要求和有關(guān)事項。對非現(xiàn)場檢查，應將需被檢查單位提供的文件資料清單在《合規(guī)檢查通知書》中詳精品文檔放心下載細列明。第二節(jié)檢查實施第十八條對現(xiàn)場檢查，合規(guī)檢查小組應按以下步驟實施：感謝閱讀（一）出示檢查證明。合規(guī)檢查小組到達被查單位后，首先向被查單位負責人交驗檢查證明，說明檢查實施過程中需要被查單位協(xié)助配合的要求和有關(guān)事項；精品文檔放心下載（二）聽取情況介紹。合規(guī)檢查小組向被檢查單位負責人說明檢查的目的和內(nèi)容，聽取被檢查單位負責人介紹本單位合規(guī)管理情況及存在的問題，并可對有關(guān)人員就相關(guān)問題進行必要的質(zhì)詢；感謝閱讀（三）現(xiàn)場調(diào)閱資料。根據(jù)檢查要求，調(diào)閱被檢查單位的制度、業(yè)務合同、表單等有關(guān)資料，并填寫《合規(guī)檢查調(diào)閱資料清單》（附錄三），履行資料交接簽收手續(xù)；感謝閱讀（四） 進入實際檢查。按照各個檢查項目的檢查要點進行實質(zhì)性檢查，合規(guī)精品文檔放心下載檢查小組應有效綜合運用審閱法、核對法、順查法、逆查法、詳查法、抽查法、實地觀感謝閱讀6/13察法、查詢法、對比分析法等檢查方法實施檢查，取得檢查證據(jù)，進行歸納分析，并編制工作底稿。謝謝閱讀第十九條對非現(xiàn)場檢查，合規(guī)檢查小組應充分利用被檢查單位報送的各種資料、謝謝閱讀運用計算機等工具進行具體分析，并編制工作底稿。第三節(jié)分析評價第二十條檢查實施結(jié)束后，合規(guī)檢查小組應根據(jù)工作底稿，出具合規(guī)檢查報告。報告應說明被檢查單位合規(guī)現(xiàn)狀，提出問題，分析原因，并對被檢查對象的合規(guī)風險管理狀況作出客觀公正，實事求是的評價，對查出的問題和事實的性質(zhì)進行定性評價。精品文檔放心下載第二十一條合規(guī)檢查的報告應由合規(guī)檢查小組提交合規(guī)管理部門，并經(jīng)合規(guī)管感謝閱讀理部門上報分管行領導及高級管理層，分管行領導最終向理事會報告。精品文檔放心下載第二十二條合規(guī)檢查報告經(jīng)分管行領導批準后反饋給被檢查單位。被查單位若謝謝閱讀對檢查報告內(nèi)容有異議，可在10個工作日內(nèi)提出復查申請，但在復查期間，原檢查結(jié)論仍然有效。精品文檔放心下載第四節(jié)整改第二十三條根據(jù)合規(guī)檢查報告，合規(guī)管理部門向需要整改的被檢查單位發(fā)送《合規(guī)檢查整改通知書》（附錄四），《合規(guī)檢查整改通知書》的內(nèi)容包括查證的問題或事實，定性的依據(jù)、整改建議、整改時限等。精品文檔放心下載第二十四條被檢查單位根據(jù)《合規(guī)檢查整改通知書》的要求進行整改，并在規(guī)感謝閱讀定時限內(nèi)向合規(guī)管理部門書面反饋整改情況，包括整改問題、問題原因分析、整改措施、措施采取后的狀況、其他改進建議等。謝謝閱讀第二十五條合規(guī)管理部門在收到被檢查單位反饋的檢查整改報告后,若認為有感謝閱讀必要，可就整改情況組織安排后續(xù)檢查，并形成《后續(xù)檢查報告》，主要內(nèi)容包括：原檢查報告及檢查決定中陳述的主要問題及事實、整改執(zhí)行結(jié)果、結(jié)果評價，并按本辦法規(guī)定的路線上報。謝謝閱讀7/13第五章檔案管理與XX第二十六條合規(guī)檢查人員應及時將合規(guī)檢查方案、工作底稿、報告及被檢查單謝謝閱讀位提供的資料等歸整為最終合規(guī)檢查檔案，移交合規(guī)管理部門。合規(guī)管理部門參照檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定，負責妥善保管，歸檔期限為合規(guī)報告日后十個工作日內(nèi)。精品文檔放心下載第二十七條合規(guī)檢查工作檔案屬本行所有。上級監(jiān)管機構(gòu)調(diào)閱時，須經(jīng)合規(guī)管精品文檔放心下載理部門負責人審批；向本行以外的單位借閱時，須經(jīng)本行分管行領導審批。精品文檔放心下載第二十八條合規(guī)檢查的內(nèi)容、結(jié)果，使用的工作底稿、最終形成的報告及被檢謝謝閱讀查單位提供的資料，屬本行的商業(yè)XX，相關(guān)人員應履行XX義務。精品文檔放心下載第六章獎勵與問責第二十九條對于嚴格執(zhí)行本行有關(guān)規(guī)定及業(yè)務流程，勤勉盡職地履行單位或崗感謝閱讀位職責，避免發(fā)生重大合規(guī)風險或?qū)p少不良影響、損失有直接貢獻，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風精品文檔放心下載險隱患的單位和人員，本行將給予表彰；對于作出重大貢獻的人員，將按有關(guān)規(guī)定給予謝謝閱讀獎勵。第三十條因管理不力，造成重大、突發(fā)合規(guī)風險事件，或?qū)弦?guī)風險事項遲報、精品文檔放心下載謊報、瞞報、漏報的，或有其他失職、瀆職、違規(guī)行為等，應根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照本辦法執(zhí)行。精品文檔放心下載第七章附則第三十一條本辦法由總行合規(guī)管理部負責制定、解釋和修改。精品文檔放心下載第三十二條本辦法自下發(fā)之日起施行。8/131、2、3、4、

附錄：《合規(guī)檢查方案》《合規(guī)檢查通知書》《合規(guī)檢查調(diào)閱資料清單》《合規(guī)檢查整改通知書》9/13附錄1：合規(guī)檢查方案檢查目的檢查對象檢查X圍檢查內(nèi)容和重點檢查項目1檢查依據(jù)檢查要求檢查方式（現(xiàn)場、非現(xiàn)場或二者結(jié)合）檢查時間期限/檢查頻次檢查目的檢查對象檢查X圍檢查內(nèi)容和重點檢查項目2檢查依據(jù)檢查要求檢查方式（現(xiàn)場、非現(xiàn)場或二者結(jié)合）檢查時間期限/檢查頻次合規(guī)檢查小組簽名： 年 月 日組長合規(guī)負責人意簽名： 年 月 日見10/13附錄二 合規(guī)檢查通知書被檢查單位名稱檢查目的檢查內(nèi)容檢查時間安排被檢查單位應配合事項被檢查單位需提供的文件資料(采