河南德贏實(shí)業(yè)有限公司出納工作總結(jié)前言

2016年度新征程的號(hào)角即將吹響，在公司全員的努力下2015年我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽?jī)，但是也有需要改善的地方。作為公司后勤部門的一員，我們不僅要為一線人員提供盡可能的方便，更要在工作中實(shí)現(xiàn)本職位的工作價(jià)值，為公司創(chuàng)造更大的價(jià)值。為了能實(shí)現(xiàn)下一年度的工作目標(biāo)和計(jì)劃，現(xiàn)對(duì)2015年的工作內(nèi)容進(jìn)行總結(jié)和分析。目錄01工作中取得的進(jìn)步與成績(jī)02工作中存在的不足與缺陷032016年的工作展望進(jìn)步與成績(jī)01

現(xiàn)金業(yè)務(wù)02

銀行業(yè)務(wù)03

綜合業(yè)務(wù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)（1）現(xiàn)金精確化管理出納崗位不僅要求任職人員要具有較高的資金風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)也需要財(cái)務(wù)人員有一個(gè)好的資金規(guī)劃意識(shí)。在這兩個(gè)方面，本人嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎細(xì)致不出差錯(cuò)。能夠確保做到現(xiàn)金的收支準(zhǔn)確無(wú)誤，認(rèn)真復(fù)核費(fèi)用會(huì)計(jì)審核的原始憑證數(shù)量，金額計(jì)算與總金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。這與剛接手工作時(shí)的生疏對(duì)比而言，也是經(jīng)歷了一個(gè)又一個(gè)的改變和進(jìn)步。（2）資金報(bào)表的表格化每日資金報(bào)表的表格化處理也使得每日資金情況更加明了。以往使用飛信短信進(jìn)行編輯之后發(fā)給各個(gè)領(lǐng)導(dǎo)，弊端表現(xiàn)在文字較多，數(shù)據(jù)不凸顯，同時(shí)短信費(fèi)用增加。15年對(duì)每日資金報(bào)表的格式進(jìn)行了改變，利用EXCEL表格進(jìn)行編輯之后截圖發(fā)出。一方面方便了數(shù)據(jù)的編輯修改，另一方面數(shù)據(jù)通過(guò)圖片傳達(dá)之后更加直接可觀。

銀行業(yè)務(wù)對(duì)賬工作的簡(jiǎn)化支付寶和微信的使用查款的集中化和規(guī)范化一、對(duì)賬工作的簡(jiǎn)化公司在5月中旬對(duì)批發(fā)店鋪和直營(yíng)店鋪的POS機(jī)進(jìn)行了全面的更新?lián)Q代，這一舉動(dòng)不僅方便了資金的集中化管理，同時(shí)利用招行的收付易功能簡(jiǎn)化了月末的POS單據(jù)對(duì)賬工作。首先，在更新新一代POS機(jī)之后，刷卡限制得到了很好的改善。以往的POS機(jī)對(duì)部分銀行的信用卡有很大的限制，造成客戶困擾，不利于公司的銷售。更新了新一代POS機(jī)之后，客戶能夠使用任何一張信用卡進(jìn)行交易，為公司的銷售提供了便利。其次，在未開(kāi)通收付易功能之前，每月的對(duì)賬工作需要人工手工錄入每個(gè)單據(jù)的金額，利用公式查找重復(fù)值的方式來(lái)核對(duì)。這種對(duì)賬的工作的弊端表現(xiàn)為相同金額的POS單據(jù)金額公式查找不出來(lái)，需要手動(dòng)調(diào)整。出現(xiàn)未對(duì)上的POS金額必須等到月末才能查找出來(lái)屬于哪個(gè)店鋪的收入，更主要的是工作量較大。開(kāi)通收付易功能之后，根據(jù)每張POS單子上的終端號(hào)，能夠清楚的辨別每張單據(jù)屬于哪個(gè)店鋪。同時(shí)，在收付易交易查詢中每臺(tái)POS機(jī)每日的進(jìn)賬明細(xì)都可以在網(wǎng)銀上導(dǎo)出，方便了每月的對(duì)賬工作。主要表現(xiàn)為銀行進(jìn)賬與POS刷卡能夠當(dāng)日核對(duì)，同時(shí)能及時(shí)找出銀行進(jìn)賬與POS單據(jù)的差異。最重要的一點(diǎn)是，每次對(duì)賬不用手輸單據(jù)金額，只需要合計(jì)店鋪交上來(lái)的POS單據(jù)金額是否與銀行對(duì)應(yīng)的POS進(jìn)賬明細(xì)是否相同即可。在更新免手續(xù)費(fèi)POS機(jī)之后，手續(xù)費(fèi)也得到了很好的控制，我們使用的統(tǒng)一為招行POS機(jī)，又對(duì)直營(yíng)店鋪與批發(fā)店鋪進(jìn)行了分開(kāi)管理，使得資金能夠最大可能的集中管理。二、支付寶和微信的使用公司在5月份和7月份明智的采用了支付寶和微信的收款方式。這不僅是緊跟潮流的表現(xiàn)，也為顧客建立了盡可能的方便。截止到12月份支付寶收入達(dá)90萬(wàn)，而微信的收入達(dá)到200萬(wàn)。這也充分說(shuō)明了這一舉措的實(shí)效性。我們?cè)诓捎眠@種收款方式后，一定程度上能改善客戶的流失率，另一方面也建議了客戶的滿意度，這是一種隱形價(jià)值。另一方面，查賬的過(guò)程得到了一定的簡(jiǎn)化，無(wú)需次次登錄網(wǎng)銀，只需根據(jù)手機(jī)的收款提示便能確認(rèn)到賬情況。三、查款的集中化和規(guī)范化1.加盟商查款確認(rèn)的集中化以往加盟商查款的流程是通過(guò)各個(gè)加盟督導(dǎo)通過(guò)QQ與出納直接對(duì)接查詢，這種查款方式存在的弊端表現(xiàn)在由于各個(gè)督導(dǎo)不能及時(shí)溝通，導(dǎo)致查款的重復(fù)性。同時(shí)這種分散性的查款方式不利于后期的核對(duì)工作。在微信使用日趨頻繁的影響下，及時(shí)建立了加盟商匯款溝通群，所有的加盟商都在匯款溝通群里上傳客戶轉(zhuǎn)賬的憑證，并標(biāo)注所屬客戶，由出納根據(jù)這些圖片確認(rèn)銀行是否到賬并開(kāi)具收據(jù)交給會(huì)計(jì)進(jìn)行賬務(wù)處理。這個(gè)溝通群的使用，降低了查款的重復(fù)性同時(shí)根據(jù)這些記錄方便了銀行賬的對(duì)賬工作。2.批發(fā)店鋪查款的規(guī)范化批發(fā)店鋪之前進(jìn)行銀行查款工作時(shí)都是通過(guò)飛信上傳圖片給出納，由于這些圖片的質(zhì)量不高，導(dǎo)致查款確認(rèn)的延誤。并且收銀在上傳圖片過(guò)程中不積極，不及時(shí)也導(dǎo)致了確認(rèn)的不及時(shí)。后來(lái)開(kāi)通了公司的微信之后，各個(gè)店鋪的收銀通過(guò)微信與出納聯(lián)系，上傳圖片比使用飛信更方便快捷，在重復(fù)強(qiáng)調(diào)需要使用圖片進(jìn)行查款之后，收銀的圖片使用率提高。同時(shí)，在對(duì)圖片的質(zhì)量方面，也做了進(jìn)一步的要求，圖片上必須顯示轉(zhuǎn)賬到賬成功的標(biāo)志或者顯示轉(zhuǎn)賬的明確時(shí)間點(diǎn)。這些信息能夠很好的幫組確認(rèn)到賬的銀行以及到賬的金額，增加了匯款確認(rèn)的精確度。

綜合業(yè)務(wù)報(bào)銷單據(jù)的流程化管理提付明細(xì)表的精細(xì)化收銀組長(zhǎng)工作的對(duì)接一、報(bào)銷單據(jù)的流程化管理剛接手出納工作的過(guò)程中，工作中出現(xiàn)過(guò)一定的疏忽，導(dǎo)致員工報(bào)銷單據(jù)的丟失。之后經(jīng)過(guò)與費(fèi)用會(huì)計(jì)的協(xié)商，梳理了單據(jù)的流轉(zhuǎn)過(guò)程，由費(fèi)用會(huì)計(jì)交由財(cái)務(wù)總監(jiān)簽字審閱，然后到出納進(jìn)行處理，之后交由費(fèi)用會(huì)計(jì)進(jìn)行入賬。在交由費(fèi)用會(huì)計(jì)的過(guò)程中由出納根據(jù)每日資金報(bào)表核對(duì)單據(jù)的張數(shù)和金額按天提交會(huì)計(jì)。這一流程的規(guī)定，很大程度上減少了單據(jù)丟失的可能性，同時(shí)按天提交也方便了費(fèi)用會(huì)計(jì)的入賬工作，對(duì)日后的單據(jù)查找工作也提供了依據(jù)。二、提付明細(xì)表的精細(xì)化提付明細(xì)的登記與對(duì)賬工作也是出納日常工作中的一部分，在本人接受這份工作之后，這個(gè)工作內(nèi)容被我固定為一周進(jìn)行一次。當(dāng)然這個(gè)對(duì)賬工作一方面是為了核對(duì)銀行的進(jìn)賬明細(xì)，另一方面是為了督促批發(fā)店鋪的應(yīng)收賬款回款工作。在提付明細(xì)登記整理的過(guò)程中為了實(shí)現(xiàn)每月業(yè)績(jī)的準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，對(duì)各個(gè)店鋪發(fā)來(lái)的提付明細(xì)進(jìn)行了規(guī)定，必須加上業(yè)務(wù)員一欄。此舉不僅是為了財(cái)務(wù)工作的嚴(yán)謹(jǐn)性，也是考慮了員工的切身利益。這在一定程度上精確了會(huì)計(jì)對(duì)業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。三、收銀組長(zhǎng)工作內(nèi)容的變化15年對(duì)收銀組長(zhǎng)的工作內(nèi)容進(jìn)行了修改之后，出納的工作得到了很好的改善和減輕。首先，收銀組長(zhǎng)每日下班前將各批發(fā)店鋪的營(yíng)業(yè)款收完之后存入銀行，不再用出納每日去店鋪進(jìn)行收款，減少了出納的外出時(shí)間，同時(shí)考慮到周一周五出貨日較忙的情況，出納只需每周一周五去店鋪協(xié)助工作。其次，收銀組長(zhǎng)保管一定的備用金，可以為店鋪及時(shí)報(bào)銷一些緊急的費(fèi)用。同時(shí)商品部將店鋪的物流費(fèi)報(bào)銷權(quán)限都集中起來(lái)之后，店鋪的費(fèi)用報(bào)銷就比較統(tǒng)一了，收銀組長(zhǎng)只需及時(shí)跟商品部進(jìn)行對(duì)接即可。不足與缺點(diǎn)01查賬工作需簡(jiǎn)化02提付物流的選擇性使用03資金的效益化管理04財(cái)務(wù)人的素質(zhì)化提升1.查賬工作需簡(jiǎn)化前面提到微信與支付寶的使用方便了客戶的使用，財(cái)務(wù)在查賬的過(guò)程中免去了登錄網(wǎng)銀的頻繁性。但是查賬的工作量卻也是值得考慮的一點(diǎn)，支付寶日均進(jìn)賬6-7筆，微信的日均進(jìn)賬打動(dòng)20-25筆。也就是說(shuō)光微信與支付寶需每日與店鋪對(duì)接查賬達(dá)到26-32筆。這也無(wú)疑增加了一定的工作量，所以對(duì)于這種確認(rèn)到賬方式也是值得改進(jìn)的，顯然這是一種人工確認(rèn)的方式。不得不讓人想大型超市進(jìn)行支付寶收賬時(shí)如何進(jìn)行確認(rèn)？這在下一步的工作中是需要變通的地方。2.提付物流的選擇性使用

今年在物流提付方面，各個(gè)物流的物流收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)仍然是延用了去年的標(biāo)準(zhǔn)，只有豫鑫物流在10月10日進(jìn)行了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的改變，這也直接導(dǎo)致了手續(xù)費(fèi)的增加。上表選取了豫鑫物流政策改變前后三個(gè)月手續(xù)費(fèi)率和回款周期的數(shù)據(jù)。根據(jù)表中數(shù)據(jù)顯示在7-9月份物流未改變政策前手續(xù)費(fèi)率是一個(gè)逐步降低的趨勢(shì)。但是在10月份新政策施行后，手續(xù)費(fèi)率明顯增加。同時(shí)在回款周期上政策改變前后其周期并沒(méi)有發(fā)生很大的改變，相反，10月之后回款周期還有所增加。這也說(shuō)明了這并不能成為其增加手續(xù)費(fèi)的正當(dāng)理由，因此，在下一個(gè)年度有必要對(duì)各物流進(jìn)行選擇性使用。月份7月8月9月10月11月12月月手續(xù)費(fèi)率0.16%0.13%0.12%0.16%0.16%0.17%月回款周期6.064.945.355.654.965.173.資金的效益化管理在出納的日常工作中，不僅要有資金風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也要具有一定的資金規(guī)劃意識(shí)。在這一點(diǎn)上，本人確實(shí)做的不是很到位，因?yàn)檎乒苤镜馁Y金流，對(duì)公司的資金流應(yīng)該是特別了解的，這也就要求要在滿足日常運(yùn)營(yíng)之外，實(shí)現(xiàn)資金的最大效益化管理，在15年接手工作過(guò)程中本人在10月份之前對(duì)資金的使用掌握的不是很到位，要么導(dǎo)致賬上空余太多資金，要么導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)。在理財(cái)產(chǎn)品方面，了解的也不是很透徹，最終未能實(shí)現(xiàn)資金的效益化管理。4.財(cái)務(wù)人的素質(zhì)化提升在說(shuō)到財(cái)務(wù)人的素質(zhì)化提升，一方面是指?jìng)€(gè)人的品行道德，另一當(dāng)面也是指本專業(yè)的掌握能力。在此重點(diǎn)表示財(cái)務(wù)專業(yè)能力的培養(yǎng)，剛?cè)牍疽詠?lái)，一直都是鞭策自己以一個(gè)學(xué)習(xí)者的態(tài)度來(lái)工作。其實(shí)，回首這一年，只做到了學(xué)習(xí)本崗位的工作內(nèi)容，對(duì)本專業(yè)的能力并未進(jìn)行深度的探究和學(xué)習(xí)。仿若一棵瘦弱的樹(shù)苗，只吸收了維持生命的陽(yáng)光和水，卻未能吸收到強(qiáng)壯身體的養(yǎng)分。2016年工作展望01轉(zhuǎn)變工作態(tài)度成為真正財(cái)務(wù)人022016年的具體工作計(jì)劃123只干工作，不善于總結(jié)，所以有些工作費(fèi)力氣大，但與收效不成比例，事倍功半的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。今后要逐步學(xué)習(xí)用科學(xué)的方法，善總結(jié)、勤思考，逐步達(dá)到事半功倍的效果。忙于應(yīng)付事務(wù)性的工作多，深入探討和思考及創(chuàng)新性工作方法少，工作有廣度沒(méi)深度，下一步要培養(yǎng)自己的發(fā)掘精神多做一些精細(xì)化的工作。

下一年的工作中仍然需要積極的端正自己的工作態(tài)度，把自己從一個(gè)社會(huì)人轉(zhuǎn)變成為一個(gè)商業(yè)人，積極的采用結(jié)果思維的導(dǎo)向進(jìn)行工作。明確四大原則：態(tài)度不等于結(jié)果，職責(zé)不等于結(jié)果，任務(wù)不等于結(jié)果，理由不等于結(jié)果。同時(shí)通過(guò)外包思維來(lái)不斷的鞭策自己，使得自己在做每一項(xiàng)任務(wù)的時(shí)候都能得到滿意的結(jié)果。

1.工作態(tài)度的轉(zhuǎn)變2.具體工作計(jì)劃（1）現(xiàn)金管理：每周收取營(yíng)業(yè)款的時(shí)候做到與收銀準(zhǔn)確對(duì)接，不出現(xiàn)少幣和假幣的現(xiàn)象。在收取員工和他人繳納的現(xiàn)金時(shí)，及時(shí)開(kāi)取收據(jù)，避免出現(xiàn)扯皮的現(xiàn)象。大額現(xiàn)金及時(shí)存入銀行，堅(jiān)持每日盤點(diǎn)現(xiàn)金，做到日清日結(jié)，帳實(shí)相符。

在收到各部門報(bào)銷單時(shí)，先檢查憑證信息的正確性，是否有重復(fù)報(bào)銷，和各領(lǐng)導(dǎo)是否簽字等，確定憑證完整時(shí)，方給于付款，當(dāng)面與收款人點(diǎn)清金額，做到準(zhǔn)確無(wú)誤支付。（2）網(wǎng)銀和POS管理：在支付各店鋪的貨款時(shí)，及時(shí)與會(huì)計(jì)進(jìn)行溝通，做到資金流登記準(zhǔn)確無(wú)誤，做到店鋪的資金流管理工作，同時(shí)在規(guī)定的時(shí)間及時(shí)將款項(xiàng)匯出，做到不影響店鋪的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。收到填寫無(wú)誤且手續(xù)完備的轉(zhuǎn)款申請(qǐng)單，準(zhǔn)確核對(duì)對(duì)方單位戶名、