2021基金從業(yè)法律法規(guī)沖刺試卷精選

（帶答案）4

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

A.一個

B.兩個

C.三個

D.五個

答案為B

【解析】現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

2、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。

A.保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益；確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全

C.擴(kuò)大基金銷售市場份額，提高銷售的收益率

D.利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患；保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行

答案：C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)

和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人

資金的安全；利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

3、明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是（）和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。

A.對基金銷售市場進(jìn)行市場細(xì)分

B.遵循易入原則

C.遵循成長原則

D.遵循利潤原則

答案為A

【解析】明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進(jìn)行市場細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。

4、我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A.影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

5、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

答案：D

解析：基金的收益分配歸基金投資人所有。

6、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答案為A,解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更

的招募說明書。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

C.風(fēng)險(xiǎn)評估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

答案為B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披

露年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管

理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

9、()是金融市場主要的資金供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

答案為D

【解析】個人居民是金融上主要的資金供應(yīng)者。

10、債券基金對()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

11、監(jiān)事會的職權(quán)不包括()。

A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

答案為C

【解析】根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況；②

監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

12、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。

A、基金銷售適用性監(jiān)管

B、基金銷售合法性監(jiān)管

C、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

D、對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

答案為B【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管涉

及以下內(nèi)容：基金銷售適用性監(jiān)管；對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。

13、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是（）。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當(dāng)?shù)倪^程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安

全管理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)

的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性

和定量相結(jié)合的方法。

14、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業(yè)性原則

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度,

了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

15、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù):介紹證券市場基金知識、基

金基礎(chǔ)知識：普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資

的待點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

16、（）是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

A.證券投資基金法

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金合同

答案：D

解析：基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

17、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A,被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依

法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法

宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。

18、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

A.事項(xiàng)識別

B.目標(biāo)設(shè)定

C.內(nèi)部環(huán)境

D.風(fēng)險(xiǎn)評估

答案為C,解析：內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

19、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對()負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

A.董事會

B.股東大會

C.公司經(jīng)營層

D.總經(jīng)理

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

20、對證券投資基金的說法錯誤的是

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資收益低于股票

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險(xiǎn)

答案為C,解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單

一證券帶來的個別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說法太絕對。

21、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每()的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以

及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案為B【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明

基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

22、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，開放式基金認(rèn)購費(fèi)用以()為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購金額

B.認(rèn)購份額

C.認(rèn)購金額

D.凈認(rèn)購份額

答案為A

【解析】中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，

基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

23、基金管理人合規(guī)管理中的規(guī)則不包括()。

A、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

B、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度

D、主流資本主義國家關(guān)于基金行業(yè)的法律法規(guī)

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理?；鸸芾砣撕弦?guī)管理中的規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會

發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、

慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。

24、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案為D

【解析】封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回，可在依法設(shè)立的

證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回。

25、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)

告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A、5個

B、10個

C15個

D、30個

答案為C【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個

工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

26、下列說法錯誤的是（）。

A.擔(dān)任基金經(jīng)理人的條件之一是最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行

政處罰

B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事,

自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的不得擔(dān)任基金管理人的董事

C.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的不得擔(dān)

任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員

D.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫?dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其

他從業(yè)人員

答案為B

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違

法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算

終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員

和其他從業(yè)人員。

27、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的

有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

28、某投資者贖回上市開基1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假

設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）。

A.10198.75B.10197.75

C.10196.75D.10195.75

【答案】A

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈值

稅費(fèi)費(fèi)用=贖回總額X贖回費(fèi)率

29、下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是（）。

A.基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、

建議等咨詢服務(wù)

B.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下,禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

答案為D

【解析】為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)

信息，是基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

30、金融資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)和()金融資產(chǎn)。

A.債券類；股權(quán)類

B.債券類；基金類

C.股權(quán)類；基金類

D.基金類；所有權(quán)類

答案為A

【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙

方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。

31、()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)

環(huán)節(jié)。

A、監(jiān)事會

B、管理層

C、合規(guī)管理部門

D、督察長

答案為D【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行

職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

32、經(jīng)過十多年的努力，目前我國己經(jīng)形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以()為

原則指導(dǎo)。

A.《證券投資基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

C.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D.《證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范》

答案：A

解析：以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導(dǎo)。

33、基金登記過程實(shí)際上是()。

A.基金托管人對賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機(jī)構(gòu)

對基金份額記賬的過程

【答案】D

34、下列說法錯誤的是()。

A.投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立

B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)

答案為D,解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行

為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同

期存款利息。

35、()是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

36、目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是()。

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都正確

答案為B,解析：中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持

續(xù)性。

37、同一個管理人管理的2個相同投資方向的私募基金，一個完成募集100人，另一個還在募集

中的人數(shù)限制是()

A.100

B.200

C.50

D.300

答案：A

解析：《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)落實(shí)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“八條底線”禁止行為細(xì)則》該新版《細(xì)則》第四

條第（五）項(xiàng)規(guī)定：“（不得）向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，或者投資者人數(shù)累積超過200

人，若同一資產(chǎn)管理人的多個同類型資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資標(biāo)的完全相同，應(yīng)合并計(jì)算投資者人數(shù)。

38、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金

托管人托管、以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.管理人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.發(fā)起人的財(cái)產(chǎn)

D.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

答案：D

39、以下不屬于基金管理公司治理應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B.股東誠信與合作原則

C.基金管理人利益優(yōu)先原則

D.人員敬業(yè)原則

答案為C

【解析】相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：（1）基金份額持有人

利益優(yōu)先原則；（2）公司獨(dú)立運(yùn)作原則；（3）制衡原則；（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則；（5）

股東誠信與合作原則；（6）公平對待原則；（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則；（8）經(jīng)營運(yùn)作公開、透明

原則；（9）長效激勵約束原則；（10）人員敬業(yè)原則。

40、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法

記錄。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀

況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持有人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持有人不少于1000人

【答案】B

42、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.基金公司投資決策的依據(jù)

答案：D

解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司

內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、

風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要

求及經(jīng)理層合規(guī)要求等?；鸸就顿Y決策的依據(jù)屬于合規(guī)檢查的內(nèi)容。

43、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬?jiān)?/p>

司客戶，其行為違反了（）要求。

A、忠誠敬業(yè)

B、廉潔公正

C,客戶至上

D、專業(yè)審慎

答案為A【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。客戶清單屬于機(jī)構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開

展業(yè)務(wù)，違反了競業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠敬業(yè)的規(guī)范要求中“不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)

的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益”。

44、基金當(dāng)事人不包括（）。

A.基金份額持有人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金管理人

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)。

45、目前，我國基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、保險(xiǎn)公司

B、農(nóng)村商業(yè)銀行

C、信托公司

D、證券公司

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷

機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品

代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨

公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

46、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

答案為A,解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額

的比例。

47、下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）.

A、金融工具

B、金融交易的組織方式

C、市場參與者

D、內(nèi)部環(huán)境

答案是D【解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場有以下幾個主要構(gòu)成要素：（1）市場

參與者；（2）金融工具；（3）金融交易的組織方式。

48、在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境包括（）。

I.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

H.公司治理結(jié)構(gòu)

III.員工道德素質(zhì)

N.社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境

A、I、JI

B、I、IV

c、I.it,in

D、I、II、IILIV

答案為c【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控

制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

49、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.基金資金清算

B.會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對

基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

50、下列不屬于基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別的是（）。

A.基金產(chǎn)品方面

B.銷售人員方面

C.銷售網(wǎng)絡(luò)方面

D.銷售利潤方面

答案為D

【解析】基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別體現(xiàn)在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營

銷成本等方面。

51、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識

B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

D.普及基金相關(guān)法律知識

答案為B

【解析】售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場

基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分

了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

52、目前，LOF的交易在()進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

答案為A,解析：本題考查LOF份額的上市交易。

53、

負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)()。

A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.取得基金從業(yè)資格

答案為D,解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

54、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的()檢查，出

具合規(guī)意見書。

A、高級管理人員和督察長

B、營業(yè)部負(fù)責(zé)人

C、部門經(jīng)理

D、部門經(jīng)理和督察長

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)

事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

55、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個工作日內(nèi)

支付贖回款項(xiàng)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項(xiàng)的支付。對一般基金而言，基金

管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)（具體根據(jù)基金品

種和托管銀行的處理速度存在不同）。

56、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度

報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.30

B.15

C.60

D.90

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將

每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。

57、基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過（）個月。

A.1

B.3

C.5

D.6

答案：B

解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過3個月。

58、下列不符合基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

D、最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法

律知識考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒有《公司法》《證券投資基金法》等

法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒

有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處心。

59、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。

A.持有至到期投資

B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

D.可供出售的金融資產(chǎn)

答案：C

解析:基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的

金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

60、()是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

A.私募股權(quán)基金

B.投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

61、職業(yè)道德是指

A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

C.從業(yè)人員的自我約束

D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求

答案為A

【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn),

是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

62、以下關(guān)于合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任表述錯誤的是()。

A、根據(jù)基金管理人的實(shí)際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合

規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部

B、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的

工作

C、合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、

方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作

D、合規(guī)管理部門對董事會負(fù)責(zé)

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工

作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部

門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

63、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的說法，不正確的有（）。

A.被動型的指數(shù)型基金

B.申購和贖回通過交易所進(jìn)行

C.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

D.申購和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)

答案：D

解析：ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票

64、（）又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的

市場。

A.貨幣市場B.股票市場C.債券市場D.資本市場

【答案】D

65、基金管理人的O是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分

考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成

的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制B.內(nèi)控機(jī)制C.內(nèi)控制度D.內(nèi)控安排

【答案】A

66、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.控制活動

D.控制結(jié)果

答案為D

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部

監(jiān)控。

67、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對直接負(fù)責(zé)的基金管

理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括O。

A、開除職務(wù)

B、監(jiān)管談話

C、出具警示函

D、記入誠信檔案

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)

構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職

務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

68、()是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估

和報(bào)告。

A.專業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】B

69、關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯誤的是()

A.個別董事對基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議，應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)

表意見

B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)

C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告

答案：B

70、下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。

A、基金份額不固定

B、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C、是在證券市場的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

D、一般有一個固定的存續(xù)期

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉

期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減;開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，

基金份額會隨之增加或減少。

71、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公

司()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

72、證券投資基金對中小投資者的作用是()。

A.完善治理結(jié)構(gòu)

B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.拓寬投資渠道

0.完善金融體系

答案為C

【解析】投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集

起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的

投資渠道，已經(jīng)成為廣大人民群眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

73、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取()方式召開。

A.現(xiàn)場

B.非現(xiàn)場

C.公開

D.私下

答案：A,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開。

74、基金募集期限自()起計(jì)算。

A.基金份額發(fā)售前兩天

B.基金份額發(fā)售前一天

C.基金份額發(fā)售之日

D.基金份額發(fā)售第二天

答案為C,解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

75、()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

A.懲罰性原則

B.隔離性原則

C.獨(dú)立性原則

D.分離性原則

答案為C

［解析】獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

76、保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A、安全墊

B、價(jià)值底線

C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

D、最低目標(biāo)值

答案為A【解析】本題考查南方保本基金的特征。安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

77、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.促進(jìn)人才進(jìn)步

答案：D

解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)

發(fā)展。

78、下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。()

A.保護(hù)投資者利益

B.吸引國外投資者

C.保證市場的公平、效率和透明

D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

79、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，()應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會

報(bào)告。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：A,解析：對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)

會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

80、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力

人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

答案：D

解析：我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為

能力人。

81、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的

過程。ETF建倉期不超過（）個月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】B

82、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：（1）未知價(jià)交易原則，（2）金額申購、份額贖回原

則。

83、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是（）。

A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次

B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編

報(bào)規(guī)則”

D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

答案：C

解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露

編報(bào)規(guī)則”?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

84、下列關(guān)于系列基金的說法錯誤的是O。

A.系列基金又稱傘形基金

B.相比于單一基金，系列基金的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理降低成本和具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

C.系列基金的簡化管理、降低成本的優(yōu)勢表現(xiàn)在傘形基金的總體框架得到東道國認(rèn)可后，基金公

司可以根據(jù)市場需求，以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金或者擴(kuò)大其產(chǎn)

品的銷售地區(qū)

D.系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的

一種基金結(jié)構(gòu)形式

答案為C

【解析】選項(xiàng)C表現(xiàn)的是系列基金強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，而不是在簡化管理、降低成本上的優(yōu)勢。

85、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯誤的是（）。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)

事有權(quán)通知他們停止其行為

B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會報(bào)告

D.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會

答案：B

解析：隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。

86、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告

正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)

告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

87、下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確

的是()o

A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價(jià)成交

的方式

D.實(shí)行T+1交收制度

【答案】B

88、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，因此，我國

基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為《基金法》的立法宗旨，下面關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法錯誤的是()。

A.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

B.規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的

前提條件

C.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

D.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是基金市場健康發(fā)展

【答案】D

89、()是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.基金業(yè)協(xié)會

答案為A

【解析】證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的

法人。

90、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值()時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

A.十萬分之一

B.千分之一

C.百萬分之一

D.萬分之一

答案為D,解析：基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

91、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風(fēng)險(xiǎn)保證

答案為D,解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程

自行規(guī)定。

92、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是（）。

A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B、不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托

資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

93、下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項(xiàng)是（）。

A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道，增強(qiáng)

ETF市場的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中

小投資者申購ETF打開了通道

B.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作

C.聯(lián)接基金不是基金中的基金（FOF）,聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過主基金進(jìn)行

D.聯(lián)接基金雖然也能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模

【答案】D

94、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括