地產(chǎn)項(xiàng)目融資方案(范本）*＊*＊＊****＊**項(xiàng)目融資方案＊＊*＊*****＊**＊＊*****有限公司二〇一三年七月十七日目錄一、融資項(xiàng)目名稱(chēng)2二、項(xiàng)目融資主體2三、融資規(guī)模、期限及還款進(jìn)度2四、擔(dān)保公司情況2五、項(xiàng)目基本情況3六、項(xiàng)目投資估算4七、項(xiàng)目銷(xiāo)售收入及稅費(fèi)5八、項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析6一、融資項(xiàng)目名稱(chēng)“*＊*＊*****＊**”建設(shè)項(xiàng)目二、項(xiàng)目融資主體*＊**＊*＊＊＊＊*＊有限公司三、融資規(guī)模、期限及還款進(jìn)度項(xiàng)目總投資72，035.00萬(wàn)元，資金來(lái)源為業(yè)主自籌32,035。00萬(wàn)元，擬從銀行貸款40,000。00萬(wàn)元。貸款類(lèi)型為項(xiàng)目貸款，貸款期限為3年，自2013年精品文檔放心下載月至2016年1月.年利率暫按7。00％確定。謝謝閱讀貸款抵押物為項(xiàng)目土地使用權(quán)證，面積14511平米，評(píng)估價(jià)值×××萬(wàn)元。另外由謝謝閱讀****＊**＊*＊有限公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保，擔(dān)保范圍為主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。精品文檔放心下載預(yù)計(jì)貸款資金一次性到賬，本金按3年分期償還，利息按季度支付.2014年1月償還本金20，000.00萬(wàn)元,2015年1月償還本金10，000.00萬(wàn)元，2016年1月償還本金10,000.00萬(wàn)元。謝謝閱讀轉(zhuǎn)發(fā)是美德,但請(qǐng)標(biāo)明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂(lè)部(fdctz888）謝謝閱讀四、擔(dān)保公司情況*＊******＊**＊***＊**＊＊＊＊******＊＊*＊*＊＊*****＊*＊＊＊**＊*＊＊＊＊精品文檔放心下載*****＊＊*＊*＊＊*＊*＊*＊＊*＊＊＊＊＊＊**＊*＊＊**＊＊*＊*＊*＊*＊＊＊**＊*＊*＊＊**＊＊＊**＊＊＊＊***＊＊*＊**＊＊＊＊***＊*****＊***＊*******＊**＊*＊***＊*＊＊＊＊*＊＊***＊＊**＊＊*＊*＊****＊**＊**＊＊＊＊＊**＊**＊謝謝閱讀*****＊***＊*******＊＊＊＊＊**＊*****＊＊＊＊＊*****＊＊＊**＊****＊＊*＊＊**＊***＊*＊*＊****＊*＊*＊*＊＊＊*＊***＊＊＊**＊＊*＊＊.感謝閱讀五、項(xiàng)目基本情況*＊*＊*＊**＊＊*＊項(xiàng)目位于***＊＊***＊****＊***＊＊＊＊＊，項(xiàng)目規(guī)劃用地謝謝閱讀14511平米,建筑面積150700平米。項(xiàng)目包括地下二層，地上裙樓四層和塔樓三棟,總高99.8米，裙樓幾何尺寸為95m×90m。1號(hào)樓為辦公式公寓，2號(hào)樓為住宅（含部分拆遷戶(hù)還建房)，3號(hào)樓為四星級(jí)賓館.項(xiàng)目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地,容積率≤8.29，建筑密度≤52。95％，綠地率≥15。8％.謝謝閱讀目前項(xiàng)目已完成施工設(shè)計(jì)并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)(已取得土地證,建設(shè)用地規(guī)劃許可證，拆遷許可證，即將取得建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃許可證及開(kāi)工證）,已進(jìn)入地上物拆遷階段。共有160余戶(hù)住戶(hù)需要拆遷,其中約90％的拆遷戶(hù)已與我公司訂立拆遷合同并已遷出，其余十余戶(hù)如資金到位亦可立即遷出.項(xiàng)目建設(shè)期為3年，自2012年1月至2015年1月.感謝閱讀項(xiàng)目公司成立于2001年8月,位于****＊*＊***＊*＊*＊*＊*＊＊**＊＊*，注冊(cè)（實(shí)收）資本＊***萬(wàn)元，各股東均以貨幣出資。現(xiàn)股東為＊*******＊*＊*＊＊**＊*＊**＊**＊**＊51％,＊*＊*持股47％，＊*＊＊*持股2%。法定代表人＊*＊*.精品文檔放心下載截至2011年9月，公司資產(chǎn)7000萬(wàn)元，全部為開(kāi)發(fā)成本,負(fù)債4400萬(wàn)元，所有者權(quán)益2600萬(wàn)元。謝謝閱讀轉(zhuǎn)發(fā)是美德，但請(qǐng)標(biāo)明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂(lè)部(fdctz888）精品文檔放心下載六、項(xiàng)目投資估算項(xiàng)目總投資72,035。00萬(wàn)元，其中土地征用及拆遷補(bǔ)償費(fèi)12，000.00萬(wàn)元，前期工程費(fèi)2,736。00萬(wàn)元，建筑安裝工程費(fèi)45，600。00萬(wàn)元,基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)1,368。感謝閱讀萬(wàn)元,公共設(shè)施配套費(fèi)1,507.00萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)間接費(fèi)8，824。00萬(wàn)元.精品文檔放心下載項(xiàng)目建設(shè)期預(yù)計(jì)3年，自2012年1月至2015年1月。預(yù)計(jì)2012年完成總投資的30。3%,即完成投資21,849.60萬(wàn)元;2013年完成總投資的51.6％，即完成投資37，196.80萬(wàn)元;2014年完成總投資的16。6%,即完成投資11，988.60感謝閱讀萬(wàn)元；2015年完成總投資的1。4％，即完成投資1,000.00萬(wàn)元。精品文檔放心下載土地征用及拆遷補(bǔ)償費(fèi)12,000。00萬(wàn)元。項(xiàng)目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)14511平米，其中項(xiàng)目公司名下土地11283平米,其余部分待拆遷完成后由省供銷(xiāo)社轉(zhuǎn)入項(xiàng)目本公司名下.地上建筑物大部分歸本公司所有,仍有160余戶(hù)需要拆遷補(bǔ)償安置，其中約90％的拆遷戶(hù)已與我公司訂立拆遷合同并已遷出，其余十余戶(hù)如資金到位亦可立即遷出.土地征用及拆遷補(bǔ)償費(fèi)包括支付拆遷戶(hù)的補(bǔ)償過(guò)渡款、**＊*＊＊＊*和基于容積率調(diào)整需補(bǔ)繳的土地出讓金以及相關(guān)的稅費(fèi)，公司前期已投入7000萬(wàn)元用于支付上述部分款項(xiàng).精品文檔放心下載轉(zhuǎn)發(fā)是美德，但請(qǐng)標(biāo)明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂(lè)部（fdctz888)感謝閱讀前期工程款2，736。00萬(wàn)元，主要包括項(xiàng)目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費(fèi)、規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)、勘測(cè)丈量費(fèi)、臨時(shí)設(shè)施費(fèi)、預(yù)算編審費(fèi)等，按建筑安裝工程費(fèi)投資規(guī)模的6％估算。謝謝閱讀建筑安裝工程費(fèi)45，600。00萬(wàn)元,主要包括土建工程費(fèi)、安裝工程費(fèi)和裝修工程費(fèi),按每平方3000元的單位造價(jià)、建筑面積150700平米相乘確定。感謝閱讀基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)1,368。00萬(wàn)元，主要包括道路工程費(fèi)、供電工程費(fèi)、給排水工程費(fèi)、煤氣工程費(fèi)、供暖工程費(fèi)、通訊工程費(fèi)、電視工程費(fèi)、照明工程費(fèi)、景觀(guān)綠化工程費(fèi)、環(huán)衛(wèi)工程費(fèi)、安防職能工程費(fèi)等，按建筑安裝工程費(fèi)投資規(guī)模的3%確定。感謝閱讀公共設(shè)施配套費(fèi)1,507.00萬(wàn)元,為根據(jù)有關(guān)法規(guī)、產(chǎn)權(quán)及其收益期不屬于項(xiàng)目公司，開(kāi)發(fā)商不能有償轉(zhuǎn)讓也不能轉(zhuǎn)作自留固定資產(chǎn)的公共配套設(shè)施支出，如鍋爐房、變電所、游泳池等，按建筑面積150700，每平米100元計(jì)算確定。精品文檔放心下載開(kāi)發(fā)間接費(fèi)8，824.00萬(wàn)元，為直接組織和管理開(kāi)發(fā)項(xiàng)目所發(fā)生的,如管理人員工資、職工福利費(fèi)、折舊費(fèi)、修理費(fèi)、辦公費(fèi)、以及項(xiàng)目融資財(cái)務(wù)費(fèi)用、擔(dān)保費(fèi)。其中預(yù)計(jì)貸款利息4,900.00萬(wàn)元，擔(dān)保費(fèi)2，100。00萬(wàn)元。感謝閱讀七、項(xiàng)目銷(xiāo)售收入及稅費(fèi)項(xiàng)目建成后，項(xiàng)目公司擬持有的自有物業(yè)包括商鋪1層和4層、3號(hào)樓賓館?？鄢?號(hào)樓拆遷戶(hù)還建房部分的面積，預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售面積為75，000。00平米，包括裙樓的商鋪2—3層15,000.00平米和住宅公寓60,000.00平米。感謝閱讀根據(jù)對(duì)**＊、＊＊＊*＊以及項(xiàng)目所在地附近房產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)的調(diào)查，商鋪的價(jià)格預(yù)計(jì)平均售價(jià)為35，000。00元/平米，住宅和公寓的平均售價(jià)為11，000.00元/平米。預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售部分可實(shí)現(xiàn)收入118,500。00萬(wàn)元。項(xiàng)目銷(xiāo)售期3。5年,自2013年8月至2016年1月。預(yù)計(jì)2013年完成銷(xiāo)售25%，實(shí)現(xiàn)收入29，625.00萬(wàn)元；預(yù)計(jì)2014年完成銷(xiāo)售40％，實(shí)現(xiàn)收入47，400.00萬(wàn)元；預(yù)計(jì)2015年完成銷(xiāo)售20％，實(shí)現(xiàn)收入23,700。00萬(wàn)元;2016年完成銷(xiāo)售15％，實(shí)現(xiàn)收入17，775.00萬(wàn)元。感謝閱讀與銷(xiāo)售收入直接相關(guān)的稅費(fèi)包括營(yíng)業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷(xiāo)售費(fèi)用等,預(yù)計(jì)發(fā)生各項(xiàng)稅費(fèi)24，829。00萬(wàn)元。各項(xiàng)稅費(fèi)情況見(jiàn)下表：感謝閱讀項(xiàng)目稅費(fèi)比例金額（萬(wàn)元）銷(xiāo)售費(fèi)用8。00％9，480。00營(yíng)業(yè)稅5.00％5，925.00城建稅7.00％414。75教育費(fèi)附加3。00%177.75地方教育費(fèi)附加2.00%118。50土地增值稅1。20%1,422.00印花稅0.05％59.25所得稅25。00%7,231。75合計(jì)24，829。00八、項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析項(xiàng)目預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表如下：項(xiàng)目2012年2013年2014年2015年2016年銷(xiāo)售收現(xiàn)-29，625.47,400。023，700。17，775.0000000工程投資14，849.34,396。810，588。300。00-60060支付稅金3,822.446，115.93,057.952，293。046銷(xiāo)售費(fèi)用2，370.03,792.001,896。01,422。0000經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金-14，849.—10，9626,903。518,446。014,059.5流量604.24054投資現(xiàn)金流量借入資金15,000.040,000。000還款資金22，200。21，400。10，700.10,000.00000000籌資現(xiàn)金15,000.017，800?！?1,40-10，700。-10,000。流量0000。000000凈現(xiàn)金流150。406,835.765，503.57,746。04,059。5量054預(yù)計(jì)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)凈收益24，144。85萬(wàn)元，預(yù)計(jì)利稅總額36，985。00萬(wàn)元，項(xiàng)目?jī)?nèi)部收益率43。87%，靜態(tài)投資回收期