大額和可疑交易的報告與監(jiān)測反洗錢的義務(wù)和職責(zé)法定義務(wù)法定職責(zé)有效打擊洗錢犯罪的幾個關(guān)鍵問題在立法上要定義什么叫洗錢，哪些行為是洗錢犯了這個罪應(yīng)受什么懲罰，如何起訴，如何判罪誰在洗錢(發(fā)現(xiàn)線索、核實調(diào)查)商業(yè)銀行的角色和作用商業(yè)銀行處于發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易行為的第一線它是整個反洗錢機(jī)制的“神經(jīng)末梢〞提供可供進(jìn)一步分析的原始情報素材商業(yè)銀行是金融業(yè)反洗錢工作的根本依靠力量金融情報機(jī)構(gòu)的角色和作用金融情報機(jī)構(gòu)是連接各個部門的一個平臺和紐帶。各國金融情報機(jī)構(gòu)建立的模式不同,核心功能在于接收、分析，通過專業(yè)的分析發(fā)現(xiàn)可疑金融交易中隱藏的犯罪線索，依據(jù)自己的判斷移交給執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的國際比較數(shù)據(jù)表格種類國外按照報告機(jī)構(gòu)類型設(shè)置多種表格與我國略有不同數(shù)據(jù)表格結(jié)構(gòu)各國根本分成：提示、報告機(jī)構(gòu)、被報告人和賬戶信息數(shù)據(jù)要素項設(shè)置各國要素項大體相同，側(cè)重點略有區(qū)別報告金額標(biāo)準(zhǔn)國外重點在現(xiàn)金交易〔1萬元本幣〕我國大額數(shù)據(jù)報送工作進(jìn)展情況國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國家郵政局郵政儲匯局、城市商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行都已100%地實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)報送大額數(shù)據(jù)城市信用社聯(lián)網(wǎng)報送大額數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)占應(yīng)報告機(jī)構(gòu)的94%農(nóng)村信用社聯(lián)社聯(lián)網(wǎng)報送大額數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)占應(yīng)報告機(jī)構(gòu)的50%需要加強(qiáng)和完善的工作交易數(shù)據(jù)的真實、有效和完整性亟待提高加強(qiáng)對所報數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和檢查制定有效措施杜絕漏報和壓報現(xiàn)象的發(fā)生按照銀發(fā)[193]號文件的要求，嚴(yán)格本外幣數(shù)據(jù)報送標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的國際比較數(shù)據(jù)表格種類國外按照報告機(jī)構(gòu)類型設(shè)置多種表格與我國略有不同(證券、期貨、賭場、貨幣效勞、銀行……..)數(shù)據(jù)表格結(jié)構(gòu)各國根本分成：提示、報告機(jī)構(gòu)、被報告人、賬戶信息及疑心理由……………….數(shù)據(jù)要素項設(shè)置各國要素項大體相同，國外側(cè)重“新報告或修改報告〞報告金額標(biāo)準(zhǔn)無量化標(biāo)準(zhǔn)，金融情報機(jī)構(gòu)公布填報指引報送工作中存在的主要問題報告的主動性不夠填寫報告時不注意細(xì)節(jié)要求缺乏對可疑交易報告可疑點的描述獲取反洗錢信息情報的其他渠道

涉嫌洗錢行為舉報中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站受理國內(nèi)外相關(guān)機(jī)構(gòu)的協(xié)查請求反洗錢情報網(wǎng)絡(luò)隊伍的建設(shè)報告員和信息員是獲取真實、有效、完整金融情報的中堅力量。在履行反洗錢報告義務(wù)中應(yīng)按照相關(guān)法律、法規(guī)及中國人民銀行統(tǒng)一制定的大額和可疑資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)、報告程序的要求，承擔(dān)大額和可疑交易報告的收集、甄別、報告及核查等職責(zé)。監(jiān)測分析目的不僅僅限于發(fā)現(xiàn)犯罪線索。通過宏觀經(jīng)濟(jì)分析發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢，為宏觀經(jīng)濟(jì)決策機(jī)構(gòu)的政策制定提供根底信息支持；通過類型分析，發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢，手段和應(yīng)對方法，一方面為反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)設(shè)置預(yù)警模型，另一方面也為立法機(jī)關(guān)和政府部門制定和修訂法律法規(guī)提供實證根底。微觀分析已不局限于發(fā)現(xiàn)犯罪線索，也為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為素描，為稅務(wù)、海關(guān)、社會保障、其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)等提供重要行政參考。工作期望共同探討數(shù)據(jù)報送工作中存在的問題及解決辦方法做好客戶盡職調(diào)查逐