投資管理辦法2、制定投資策略和投資政策；3、評(píng)審?fù)顿Y項(xiàng)目和投資方案；4、決定投資項(xiàng)目和投資方案的批準(zhǔn)、暫緩或否決；5、監(jiān)督和評(píng)估投資項(xiàng)目的實(shí)施情況。第四章投資決策流程第十二條投資決策流程包括項(xiàng)目篩選、項(xiàng)目評(píng)審、項(xiàng)目批準(zhǔn)和項(xiàng)目實(shí)施四個(gè)環(huán)節(jié)。第十三條項(xiàng)目篩選是指對(duì)投資機(jī)會(huì)進(jìn)行初步篩選，確定投資方向和范圍。項(xiàng)目評(píng)審是指對(duì)符合公司投資方向和范圍的項(xiàng)目進(jìn)行深入評(píng)估和論證。項(xiàng)目批準(zhǔn)是指在項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后，根據(jù)公司投資政策和投資策略，對(duì)投資方案進(jìn)行審批。項(xiàng)目實(shí)施是指在項(xiàng)目批準(zhǔn)后，按照投資方案進(jìn)行實(shí)施和管理。第十四條投資決策流程應(yīng)當(dāng)遵循“誰(shuí)審批、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，即項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)對(duì)投資項(xiàng)目和投資方案進(jìn)行評(píng)審和決策，對(duì)投資決策負(fù)責(zé)。第十五條投資項(xiàng)目和投資方案應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的評(píng)審程序，包括資產(chǎn)評(píng)估、市場(chǎng)調(diào)研、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)分析等，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。第五章投資管理控制措施第十六條公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括投資決策流程、投資審批程序、投資實(shí)施管理、投資監(jiān)督和評(píng)估等環(huán)節(jié)，確保投資決策的合法性、合規(guī)性和有效性。第十七條公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。第十八條公司應(yīng)當(dāng)建立投資信息披露制度，及時(shí)向投資者披露投資項(xiàng)目和投資方案的基本情況、投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益預(yù)期等信息。第六章投資管理的監(jiān)督和評(píng)估第十九條公司應(yīng)當(dāng)建立投資項(xiàng)目實(shí)施的監(jiān)督和評(píng)估制度，對(duì)投資項(xiàng)目的實(shí)施情況、投資收益和投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。第二十條公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投資管理制度體系進(jìn)行評(píng)估和完善，提高投資決策的科學(xué)性和有效性。第七章附則第二十一條本辦法解釋權(quán)歸公司所有。本辦法自頒布之日起施行。原有有關(guān)投資管理的規(guī)章制度與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。2、決定提交給股東會(huì)審議的投資項(xiàng)目；3、擬定投資方案；4、制定投資項(xiàng)目的退出計(jì)劃；5、確定項(xiàng)目投資經(jīng)理的人選；6、享有股東會(huì)授權(quán)的其他權(quán)利。第十二條項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)通過(guò)會(huì)議表決進(jìn)行決策。未能參加現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的委員可以通過(guò)電話(huà)會(huì)議或視頻會(huì)議等方式參加。投資決策委員會(huì)議在全體委員出席（有書(shū)面全權(quán)委托人代為出席亦為出席）情況下方為有效。項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)的決議應(yīng)獲得半數(shù)以上成員的通過(guò)。當(dāng)項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)對(duì)所提交討論的投資項(xiàng)目贊成與反對(duì)票各占一半時(shí)，由投資決策委員會(huì)主任做出投資決策。第十三條公司股東會(huì)可以行使否決權(quán)，但否決權(quán)的行使應(yīng)獲得股東會(huì)半數(shù)以上成員的同意。第十四條項(xiàng)目初審會(huì)負(fù)責(zé)審查項(xiàng)目的可操作性、預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)，并形成文字報(bào)告，供副總經(jīng)理決策是否對(duì)項(xiàng)目啟動(dòng)進(jìn)一步調(diào)查研究。第十五條項(xiàng)目初審會(huì)由副總經(jīng)理牽頭，由項(xiàng)目經(jīng)理、風(fēng)控和財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。副總經(jīng)理可以在必要時(shí)決定公司其他人員或外聘專(zhuān)業(yè)人士參加項(xiàng)目初審會(huì)。第四章投資范圍和投資限制第十六條投資潛在的投資項(xiàng)目一般應(yīng)具備以下特征（但不一定全部具備）：1、較高的信用度；2、安全的保障措施；3、穩(wěn)定的還款來(lái)源；4、有利的投資價(jià)格；第十七條未經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)，公司不得從事以下投資行為：1、用借貸資金進(jìn)行投資；2、向其他人提供貸款或擔(dān)保（除公司投資業(yè)務(wù)需要外）；3、投資可能使公司承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的項(xiàng)目；4、投資可能損害公司商譽(yù)的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品或領(lǐng)域。第五章投資業(yè)務(wù)流程第十八條項(xiàng)目搜集公司應(yīng)主要通過(guò)以下途徑獲取項(xiàng)目：1、與國(guó)內(nèi)同行機(jī)構(gòu)結(jié)為戰(zhàn)略聯(lián)盟，互通信息，聯(lián)合投資；2、派出專(zhuān)門(mén)人員跟蹤和研究資本市場(chǎng)的新熱點(diǎn)，通過(guò)項(xiàng)目洽談、寄送資料、報(bào)刊資料、電話(huà)查詢(xún)、項(xiàng)目庫(kù)推薦、渠道推介、訪問(wèn)公司或網(wǎng)上搜索等方式尋找項(xiàng)目信息，作好項(xiàng)目?jī)?chǔ)備。第十九條項(xiàng)目初審項(xiàng)目投資經(jīng)理在接到融資計(jì)劃書(shū)或項(xiàng)目介紹的七個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步調(diào)查，提出可否投資的初審意見(jiàn)并填制《項(xiàng)目概況表》。項(xiàng)目經(jīng)過(guò)初選后分類(lèi)、編號(hào)、入庫(kù)。第二十條簽署保密協(xié)議在要求提供完整的融資計(jì)劃書(shū)之前，項(xiàng)目投資經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)與項(xiàng)目方簽署保密協(xié)議。若項(xiàng)目方一開(kāi)始提供的就是完整的融資計(jì)劃書(shū)，則在接受對(duì)方的融資計(jì)劃書(shū)之后就可與之簽署保密協(xié)議。第二十一條：如果立項(xiàng)申請(qǐng)和初審后認(rèn)為需要進(jìn)一步調(diào)查研究項(xiàng)目公司，項(xiàng)目投資經(jīng)理應(yīng)填寫(xiě)《項(xiàng)目立項(xiàng)審批表》，并提交公司項(xiàng)目初審會(huì)進(jìn)行批準(zhǔn)。一般情況下，立項(xiàng)批準(zhǔn)會(huì)在兩個(gè)工作日內(nèi)完成，批準(zhǔn)后的項(xiàng)目可以進(jìn)行盡職調(diào)查工作。第二十二條：在盡職調(diào)查立項(xiàng)批準(zhǔn)后，項(xiàng)目投資經(jīng)理應(yīng)前往項(xiàng)目公司進(jìn)行盡職調(diào)查，并填寫(xiě)完成公司的《盡職調(diào)查報(bào)告》。如果盡職調(diào)查認(rèn)為可以投資的公司和項(xiàng)目，項(xiàng)目投資經(jīng)理應(yīng)編寫(xiě)完整的《投資建議書(shū)》。一般情況下，盡職調(diào)查應(yīng)在二十個(gè)工作日內(nèi)完成。第二十三條：風(fēng)控審核應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目投資經(jīng)理的《投資建議書(shū)》及相關(guān)材料進(jìn)行內(nèi)部審查。所有內(nèi)部審查工作應(yīng)在接到項(xiàng)目投資經(jīng)理提交完整材料之日起五個(gè)工作日內(nèi)完成，并向項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)主任委員提交項(xiàng)目評(píng)審請(qǐng)求。第二十四條：項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)應(yīng)審查風(fēng)控部的項(xiàng)目評(píng)審請(qǐng)求，并根據(jù)項(xiàng)目投資經(jīng)理的《投資建議書(shū)》及風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)案等相關(guān)材料進(jìn)行內(nèi)部審查。所有內(nèi)部審查工作應(yīng)在接到風(fēng)控部轉(zhuǎn)交的項(xiàng)目投資完整材料之日起十個(gè)工作日內(nèi)完成，并形成《項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)決策意見(jiàn)表》。如果在項(xiàng)目投資具體實(shí)施的過(guò)程中遇到因客觀原因?qū)е掳l(fā)生與項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)通過(guò)之相關(guān)投資決策不符的情況，項(xiàng)目投資經(jīng)理應(yīng)撰寫(xiě)書(shū)面報(bào)告并提交項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)重新審查。第二十五條：經(jīng)項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審查同意進(jìn)行投資的公司或項(xiàng)目，應(yīng)經(jīng)風(fēng)控部審核相關(guān)合同協(xié)議后，由法定代表人或法定代表人授權(quán)代表與合作對(duì)方簽署相關(guān)合同及附件。第二十六條：在投資合同生效后，項(xiàng)目投資經(jīng)理及風(fēng)控經(jīng)理雙向負(fù)責(zé)項(xiàng)目的跟蹤管理。除了監(jiān)控公司投資資金使用和經(jīng)營(yíng)進(jìn)展外，還可為項(xiàng)目方提供投資管理咨詢(xún)等增值服務(wù)，以盡可能短的時(shí)間內(nèi)保證投資快速回收。具體內(nèi)容包括：1、定期（每月或每季，視項(xiàng)目公司具體情況而定）取得公司財(cái)務(wù)報(bào)表、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、抵押物品現(xiàn)狀等，并分析整理為《投后跟蹤調(diào)查表》；2、參加項(xiàng)目公司重要會(huì)議以及投資合同中規(guī)定本公司擁有知情權(quán)的相關(guān)會(huì)議并形成會(huì)議紀(jì)錄；3、每季度對(duì)項(xiàng)目公司進(jìn)行至少一次訪談，了解項(xiàng)目公司狀況、存在的問(wèn)題、提出相關(guān)咨詢(xún)意見(jiàn)并形成報(bào)告。第二十七條：項(xiàng)目退出后，項(xiàng)目投資經(jīng)理應(yīng)編寫(xiě)項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告，對(duì)項(xiàng)目投資中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，以供參考。第六章：投資業(yè)務(wù)檔案管理第二十九條：投資業(yè)務(wù)檔案是指公司在投資活動(dòng)中形成的、作為歷史記錄保存起來(lái)以備考察的文字及以其他方式和載體記錄的材料。本辦法規(guī)定了業(yè)務(wù)檔案的分類(lèi)和內(nèi)容，包括項(xiàng)目投資考查及決策階段檔案、項(xiàng)目跟蹤管理階段檔案、項(xiàng)目投資退出階段檔案三部分。其中，項(xiàng)目投資決策階段檔案包括多種文件和資料，如融資計(jì)劃書(shū)、項(xiàng)目概況表、盡職調(diào)查報(bào)告等。項(xiàng)目跟蹤管理階段檔案包括財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告等。項(xiàng)目投資退出階段檔案包括投資退出、項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告等。業(yè)務(wù)檔案按項(xiàng)目立卷，文件之間建立相應(yīng)索引。項(xiàng)目概況表除按項(xiàng)目立卷外，還應(yīng)作為獨(dú)立資料統(tǒng)一立卷。業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)做好業(yè)務(wù)檔案的日常整理工作，并按公司要求填寫(xiě)檔案移交清單，移交歸檔。業(yè)務(wù)檔案一式兩份，一份交風(fēng)險(xiǎn)控制管理部，一份留部門(mén)保存。業(yè)務(wù)流程指引包括資本金保證、項(xiàng)目搜集、項(xiàng)目初審、保密協(xié)議、立項(xiàng)申請(qǐng)與立項(xiàng)、盡責(zé)調(diào)查階段和投資決策委員會(huì)審查。其中，項(xiàng)目初審后需要與客戶(hù)簽訂保密協(xié)議；立項(xiàng)許可后進(jìn)行盡責(zé)調(diào)查，撰寫(xiě)盡責(zé)調(diào)查報(bào)告書(shū)；風(fēng)控部門(mén)審核盡責(zé)調(diào)查完成后，項(xiàng)目經(jīng)理向風(fēng)控部門(mén)移送所有材料，由風(fēng)控部門(mén)完成審查以確定是否提出評(píng)審申請(qǐng)。股東會(huì)設(shè)立項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)，負(fù)責(zé)決定投資事項(xiàng)。該委員會(huì)采用會(huì)議方式進(jìn)行，必須獲得80%委員投票通過(guò)才能投資。所有內(nèi)部審查工作必須在接到風(fēng)控部門(mén)提交的完整材料后的十個(gè)工作日內(nèi)完成，并形成《項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)決策意見(jiàn)表》。如果在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中發(fā)現(xiàn)與《盡責(zé)調(diào)查報(bào)告書(shū)》不相符的事件，則項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)應(yīng)將事項(xiàng)發(fā)回項(xiàng)目部門(mén)重新調(diào)查并撰寫(xiě)情況說(shuō)明，再進(jìn)行決策。投資決策通過(guò)后，項(xiàng)目部門(mén)需在風(fēng)控部門(mén)出具相關(guān)投資合同文本及辦理抵押前置手續(xù)后，由法定代表人或授權(quán)代表與客戶(hù)簽訂相關(guān)投資合同文本。在投資合同生效后，項(xiàng)目部門(mén)和風(fēng)控部門(mén)必須對(duì)項(xiàng)目和公司進(jìn)行跟蹤和管理。除了監(jiān)控公司資金使用和經(jīng)營(yíng)進(jìn)展外，還應(yīng)提供相關(guān)投資管理的咨詢(xún)和其他增值型服務(wù)。跟蹤管理的具體內(nèi)容包括：定期取得項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、抵押物品的現(xiàn)狀等，以分析整理并編制成《投后跟蹤調(diào)查表》；參加公司重要會(huì)議并形成《會(huì)議記錄》；每季度至少對(duì)公司進(jìn)行一次訪談，就重大問(wèn)題提出意見(jiàn)，并形成《季度調(diào)查報(bào)告》。在投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)后或項(xiàng)目方需展期時(shí)，需作出總結(jié)報(bào)告，完成退出投資。業(yè)務(wù)流程指引圖示：1.接收充裕和安全的資本金項(xiàng)目；2.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行項(xiàng)目初審，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步實(shí)地調(diào)查并提出初審意見(jiàn)；3