第7頁(yè)共7頁(yè)理財(cái)顧問(wèn)?部年終總?結(jié)精編版?大家好?!我是來(lái)?自___?_支行的?____?，非常榮?幸能夠參?加這次理?財(cái)經(jīng)理的?競(jìng)聘，首?先，請(qǐng)?jiān)?許我向大?家介紹一?下我的基?本情況。?我今年?____?歲，__?__畢業(yè)?于吉林省?經(jīng)濟(jì)管理?學(xué)院會(huì)計(jì)?專(zhuān)業(yè)，畢?業(yè)后進(jìn)入?交行工作?先后在原?新春儲(chǔ)蓄?所、儲(chǔ)蓄?所作儲(chǔ)蓄?員工作。?____?通過(guò)招聘?進(jìn)入延邊?移動(dòng)公司?任客戶(hù)經(jīng)?理。于今?年___?_月份重?新回到交?行在春暉?支行擔(dān)任?臨柜柜員?。這些工?作經(jīng)歷增?加了我的?工作經(jīng)驗(yàn)?同時(shí)也提?高了各個(gè)?方面的能?力。下面?就我所具?備的競(jìng)爭(zhēng)?條件和優(yōu)?勢(shì)做簡(jiǎn)要?的介紹。?一、首?先我對(duì)銀?行理財(cái)工?作非常感?興趣，同?時(shí)也是一?個(gè)工作勤?勉和善于?學(xué)習(xí)的人?，我有信?心在銀行?理財(cái)崗位?能夠更好?地展現(xiàn)我?的價(jià)值，?并且為我?行創(chuàng)造更?多的價(jià)值?。通過(guò)_?___底?開(kāi)始的股?市牛市以?來(lái)，客戶(hù)?對(duì)個(gè)人理?財(cái)方面開(kāi)?始有很大?的需求，?但是又凸?現(xiàn)出個(gè)人?理財(cái)知識(shí)?的匱乏，?這就需要?有專(zhuān)業(yè)人?士來(lái)進(jìn)行?正確的指?導(dǎo)，來(lái)實(shí)?現(xiàn)客戶(hù)和?銀行的雙?贏。在為?客戶(hù)辦理?理財(cái)?shù)耐?時(shí)，樹(shù)立?交行個(gè)人?理財(cái)?shù)钠?牌，來(lái)吸?引更多的?客戶(hù)。?二、我曾?經(jīng)在移動(dòng)?公司任客?戶(hù)經(jīng)理，?在此期間?，積極做?好優(yōu)質(zhì)客?戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)?工作，培?養(yǎng)了自身?營(yíng)銷(xiāo)的能?力;并且?通過(guò)這段?工作經(jīng)歷?，使我具?有一定的?公關(guān)能力?和良好的?社會(huì)關(guān)系?。我深信?，在自己?努力和多?方面的支?持下，我?能出色了?做好這項(xiàng)?工作。?三、有在?一線網(wǎng)點(diǎn)?工作的經(jīng)?歷，接觸?的客戶(hù)層?面較多，?能夠了解?各類(lèi)客戶(hù)?的需求，?根據(jù)不同?類(lèi)型的客?戶(hù)，而采?用有針對(duì)?性的營(yíng)銷(xiāo)?策略。努?力做到客?戶(hù)需要什?么，我們?就要給他?什么。讓?客戶(hù)把我?們當(dāng)作自?己人來(lái)看?待。銀?行客戶(hù)經(jīng)?理工作總?結(jié)四、如?果這次能?夠競(jìng)聘成?功，我將?從以下幾?個(gè)方面來(lái)?加強(qiáng)1?、盡快適?應(yīng)崗位轉(zhuǎn)?換。首先?是加強(qiáng)理?財(cái)知識(shí)。?不能夠熟?悉個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)知?識(shí)和我們?的各種理?財(cái)產(chǎn)品，?得不到客?戶(hù)的信服?，任何的?服務(wù)和營(yíng)?銷(xiāo)將無(wú)從?談起。更?談不上客?戶(hù)的開(kāi)發(fā)?。其次是?營(yíng)銷(xiāo)的技?能。在理?財(cái)經(jīng)理崗?位上不單?純是個(gè)客?戶(hù)作理財(cái)?服務(wù)，我?們的目的?是要將我?們的產(chǎn)品?銷(xiāo)售出去?，為我行?創(chuàng)造效益?。我們每?天都會(huì)面?對(duì)許多形?形色色的?客戶(hù)，要?善于和他?們進(jìn)行廣?泛的溝通?與交流，?洞察客戶(hù)?的想法，?為其提供?滿(mǎn)意的服?務(wù)。通過(guò)?對(duì)學(xué)習(xí)和?對(duì)市場(chǎng)行?情的準(zhǔn)確?把握，為?客戶(hù)提供?合理建議?。這種營(yíng)?銷(xiāo)，既立?足當(dāng)前，?更著眼于?未來(lái)。善?待客戶(hù)，?就是善待?自己;提?升客戶(hù)價(jià)?值，就是?提升自我?價(jià)值。?2、目前?，銀行理?財(cái)主要以?單一產(chǎn)品?銷(xiāo)售為主?，什么在?市場(chǎng)上賣(mài)?得火，我?們就一擁?而上都賣(mài)?這個(gè)，而?忽視了必?要的個(gè)人?投資風(fēng)險(xiǎn)?規(guī)避。只?注重短期?效應(yīng)，比?如在去年?的基金銷(xiāo)?售中，個(gè)?別行就存?在這種情?況。針對(duì)?這種情況?，我將著?重于組合?理財(cái)產(chǎn)品?和手段，?由對(duì)客戶(hù)?的深入了?解開(kāi)始，?然后針對(duì)?每一個(gè)目?標(biāo)客戶(hù)的?特點(diǎn)及風(fēng)?險(xiǎn)承受能?力，量身?組合出恰?當(dāng)?shù)睦碡?cái)?產(chǎn)品或服?務(wù)手段，?讓其獲得?更大的收?益，從而?提升客戶(hù)?對(duì)我個(gè)人?，進(jìn)而是?我行的忠?誠(chéng)度和認(rèn)?知度。?3、發(fā)揮?客戶(hù)和銀?行之間的?橋梁作用?，及時(shí)將?客戶(hù)的要?求及服務(wù)?中反映出?來(lái)的問(wèn)題?反饋回來(lái)?，從而有?助于銀行?整體服務(wù)?水平和功?能的提升?。4、?加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，不斷豐?富個(gè)人業(yè)?務(wù)知識(shí)，?并按照客?戶(hù)經(jīng)理發(fā)?展的方向?，強(qiáng)化投?資規(guī)劃、?保險(xiǎn)、理?財(cái)?shù)榷喾?面知識(shí)，?今年內(nèi)，?爭(zhēng)取考到?個(gè)人理財(cái)?專(zhuān)業(yè)認(rèn)證?。盡快提?升自己的?專(zhuān)業(yè)水平?，適應(yīng)新?形勢(shì)的需?要。各?位領(lǐng)導(dǎo)，?以上是我?對(duì)個(gè)人理?財(cái)經(jīng)理崗?位的一些?認(rèn)識(shí)，希?望能夠得?到大家的?認(rèn)同，同?時(shí)希望能?夠給我這?個(gè)機(jī)會(huì)讓?我來(lái)展示?自己，為?我行創(chuàng)造?更大的效?益。理?財(cái)顧問(wèn)部?年終總結(jié)?精編版（?二）本?人于__?__月_?___日?入職，入?職以來(lái)，?我努力工?作和學(xué)習(xí)?，在與領(lǐng)?導(dǎo)、同事?的學(xué)習(xí)和?接觸中，?不斷完善?補(bǔ)充行業(yè)?專(zhuān)業(yè)知識(shí)?，個(gè)人綜?合素質(zhì)、?修養(yǎng)和能?力都得到?了較快的?提升。同?時(shí)也暴露?出自己的?局限性與?不足之處?，在今后?的工作中?，將繼續(xù)?努力、不?斷鞭策自?己、不斷?取得進(jìn)步?。一、?工作總結(jié)?市場(chǎng)部?按照投資?公司總體?發(fā)展戰(zhàn)略?規(guī)劃，以?及投資項(xiàng)?目管理工?作的實(shí)際?需要，針?對(duì)公司投?資策略模?式新思路?的不斷拓?展需要。?我認(rèn)真研?究投資工?作中的實(shí)?際情況，?配合部門(mén)?作好項(xiàng)目?投資的前?期準(zhǔn)備工?作，為領(lǐng)?導(dǎo)審批、?決策提供?充分、詳?實(shí)的依據(jù)?和建設(shè)性?的建議。?過(guò)程中，?我深切地?體會(huì)到，?作為市場(chǎng)?部的一份?子，不僅?思想上要?與公司規(guī)?章制度保?持一致，?行動(dòng)上更?要與市場(chǎng)?同步，時(shí)?刻做到思?想、行動(dòng)?與時(shí)俱進(jìn)?。在做好?本職工作?的同時(shí)，?極力做到?“以事業(yè)?統(tǒng)一思，?以發(fā)展凝?聚力量，?以實(shí)干樹(shù)?立形象”?。(一?)基本的?學(xué)習(xí)與培?訓(xùn)方面學(xué)?習(xí)與培訓(xùn)?方面包括?：公司規(guī)?章制度的?學(xué)習(xí)、專(zhuān)?業(yè)知識(shí)的?學(xué)習(xí)、綜?合素養(yǎng)技?能的培訓(xùn)?等。通?過(guò)公司規(guī)?章制度的?學(xué)習(xí)，讓?我迅速了?解公司工?作環(huán)境與?流程，促?使我快?速地進(jìn)入?工作狀態(tài)?，提高了?工作效率?。市場(chǎng)部?門(mén)專(zhuān)業(yè)知?識(shí)的技能?培訓(xùn)，讓?我盡快熟?悉部門(mén)相?關(guān)的工作?內(nèi)容，并?且了解房?地產(chǎn)一二?級(jí)開(kāi)發(fā)的?基本流程?和基本操?作，初步?學(xué)習(xí)了“?基礎(chǔ)設(shè)施?、地產(chǎn)開(kāi)?發(fā)、礦產(chǎn)?資源、股?權(quán)投資”?這四大板?塊的基本?內(nèi)容，提?升了我對(duì)?投資行業(yè)?的認(rèn)知和?了解。綜?合素養(yǎng)的?培訓(xùn)，加?深了我對(duì)?辦公系統(tǒng)?和軟件的?運(yùn)用規(guī)范?，做出符?合要求的?工作文件?，強(qiáng)化我?的商務(wù)禮?儀、提高?我的展業(yè)?技能，在?培訓(xùn)中熟?練掌握展?業(yè)技巧。?1、學(xué)?習(xí)和熟悉?公司各種?管理暫行?辦法、通?知、發(fā)展?規(guī)劃等；?2、學(xué)?習(xí)理解土?地儲(chǔ)備和?一級(jí)開(kāi)發(fā)?工作流程?、BT項(xiàng)?目和BO?T項(xiàng)目的?內(nèi)容和區(qū)?別、三舊?改造方案?內(nèi)容等；?3、學(xué)?習(xí)公司接?待工作手?冊(cè)和閱讀?商務(wù)禮儀?方面的書(shū)?刊。(?二)業(yè)務(wù)?拓展方面?工作以?來(lái)，我配?合部長(zhǎng)積?極尋找各?種有代表?性的、有?極大潛力?的項(xiàng)目，?其中發(fā)現(xiàn)?行業(yè)投資?潛力，進(jìn)?而，對(duì)行?業(yè)進(jìn)行了?初步的開(kāi)?展工作。?整個(gè)過(guò)程?，我配合?部門(mén)收集?各種關(guān)于?早教的數(shù)?據(jù)統(tǒng)計(jì)和?基本情況?，并且獨(dú)?自撰寫(xiě)了?____?項(xiàng)目的可?行性研究?報(bào)告的初?稿。經(jīng)部?長(zhǎng)對(duì)報(bào)告?內(nèi)容的指?點(diǎn)，我進(jìn)?行了多次?的修改，?基本完成?了初步可?研報(bào)告。?為下一步?該項(xiàng)目被?上級(jí)認(rèn)可?提供了有?力依據(jù)，?和部門(mén)以?后業(yè)務(wù)拓?展提供了?參考。?(三)信?息收集工?作我的本?職工作是?負(fù)責(zé)市場(chǎng)?信息收集?，這同時(shí)?也是我的?優(yōu)勢(shì)所在?。工作過(guò)?程中，我?通過(guò)各種?渠道，其?中包括實(shí)?地走訪、?網(wǎng)絡(luò)渠道?等，以及?個(gè)人的人?際關(guān)系，?收集各種?業(yè)內(nèi)相關(guān)?信息，以?此來(lái)完成?上級(jí)和部?門(mén)交代的?任務(wù)。?(四)市?場(chǎng)部?jī)?nèi)務(wù)?工作1?、完成了?平時(shí)的會(huì)?議相關(guān)信?息記錄，?項(xiàng)目相關(guān)?數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?，項(xiàng)目相?關(guān)圖表的?修改與制?作，并及?時(shí)制作成?E___?_cel?、Wor?d、PP?T形式以?便存檔及?供日后查?看與參考?；2、?完成了平?時(shí)相關(guān)項(xiàng)?目的資料?的分類(lèi)與?整理，以?及一些資?料的打印?、復(fù)印等?。(五?)項(xiàng)目的?跟蹤工作?我們市?場(chǎng)部各負(fù)?其責(zé)，做?到“宏觀?不漏項(xiàng)，?微觀要精?準(zhǔn)”。?1、配合?部門(mén)完成?了對(duì)__?__項(xiàng)目?周邊的樓?房等售價(jià)?的信息收?集；2?、協(xié)助部?長(zhǎng)完成了?對(duì)___?_項(xiàng)目的?整個(gè)經(jīng)濟(jì)?指標(biāo)分析?的修改與?調(diào)整；?3、與部?員一起研?究___?_項(xiàng)目的?風(fēng)險(xiǎn)控制?，并羅列?出相關(guān)的?存在風(fēng)險(xiǎn)?及相對(duì)應(yīng)?的規(guī)避方?法供部長(zhǎng)?審定；?4、在部?長(zhǎng)的帶領(lǐng)?下，經(jīng)過(guò)?反復(fù)的論?證，一起?完成了_?___項(xiàng)?目的《初?步合作意?向方案》?，并由部?長(zhǎng)提交給?公司審核?。二、?工作中存?在的問(wèn)題?(一)?個(gè)人專(zhuān)業(yè)?技能還很?膚淺，綜?合素養(yǎng)還?需不斷學(xué)?習(xí)進(jìn)步，?自我工作?時(shí)間安排?有待完善?，工作效?率有待提?高。(?二)業(yè)務(wù)?的拓展和?渠道的拓?展能力還?有待提升?。(三?)個(gè)人信?息收集的?渠道有限?，人際關(guān)?系網(wǎng)有待?擴(kuò)寬，信?息收集較?為單一。?三、如?何改進(jìn)存?在問(wèn)題?(一)加?強(qiáng)專(zhuān)業(yè)技?能的培訓(xùn)?。平時(shí)多?查看、收?集相關(guān)專(zhuān)?業(yè)知識(shí)的?內(nèi)容，多?閱讀有關(guān)?投資、開(kāi)?發(fā)等相關(guān)?文件和書(shū)?籍，并且?積極投入?工作，在?工作中不?斷的充實(shí)?專(zhuān)業(yè)技能?。(二?)提高綜?合素養(yǎng)。?平時(shí)多閱?讀商務(wù)禮?儀方面資?料，在日?常的工作?中強(qiáng)化自?身修養(yǎng)，?做到技能?與素養(yǎng)并?舉。(?三)完善?工作安排