第9頁共9頁風險管理部?崗位設置及?職責樣本?負責管理全?行信貸業(yè)務?臺帳；統(tǒng)計?、分析全行?的信貸業(yè)務?數據；統(tǒng)計?全行風險管?理的相關數?據；為相關?部門提供所?需的風險管?理的相關數?據。32?.放款授權?（a角）?負責審閱授?信審查委員?會會議審批?同意放款的?客戶相關資?料，在權限?內對客戶進?行放款授權?（a角）工?作。3.?負責全行貸?款五級分類?匯總工作，?并負責最終?確定全行信?貸資產的五?級分類。?4.各項對?內、對外數?據（報表）?報送：負?責總行各部?門之間數據?溝通；負責?人民銀行、?銀監(jiān)局各項?數據（各種?月報表、季?報表、半年?報表、年報?表）及臨時?數據報送工?作。（三?）職員崗位?職責職員張?娟1.放?款授權（b?角）：負?責審閱授信?審查會同意?放款的客戶?相關資料，?在權限內對?客戶進行放?款授權（b?角），并負?責相關信貸?檔案管理；?核對經過授?權的放款申?請文件，確?保文件的準?確；通知有?關部門放款?。2.風?險監(jiān)測與預?警：負責?定期提示相?關部門和人?員對信貸進?行貸后檢查?；督導發(fā)現?貸后出現預?警信號的貸?款；督導對?出現預警信?號的貸款進?行通告。?職員羅春慧?1.風險?監(jiān)測與預警?：4負責?貸后風險預?警，及時發(fā)?現貸后出現?預警信號的?貸款并對出?現預警信號?的貸款進行?通告，對出?現風險預警?信號的貸后?貸款及時提?出意見。負?責審查支行?上報申請保?全的不良貸?款并組織上?報授信審查?委員會審議?；對其他市?場風險進行?監(jiān)控預警，?并及時提交?相關預警信?息和報告。?2.授信?審查委員會?會務負責?授信審查委?員會審議的?各項信貸業(yè)?務資料的整?理、報送以?及授信審查?會議記錄工?作；負責授?信審查會議?表決票的整?理、統(tǒng)計工?作。3.?負責對內、?對外風險管?理各項相關?數據及文字?材料的報送?工作。4?.信貸審查?：負責對?公司業(yè)務部?、個人業(yè)務?部上報的信?貸業(yè)務審查?工作。職?員于鐵1?.風險數據?分析：負?責統(tǒng)計、分?析全行的信?貸業(yè)務數據?；負責全行?信貸臺帳日?常維護工作?；2.信?貸審查（a?角）：負?責對公司業(yè)?務部、個人?業(yè)務部上報?的信貸業(yè)務?審查（a角?）工作。?3.負責大?額客戶風險?監(jiān)測報送工?作。54?.負責組織?全行風險管?理條線人員?培訓工作。?職員李靜?1.負責風?險管理部日?常內勤工作?。職員孫鳳?嬌1.負?責監(jiān)測全行?貸款企業(yè)法?人客戶信用?等級情況，?指導企業(yè)評?級工作。?2.負責監(jiān)?測全行法人?客戶大額存?款變化情況?，并及時上?報情況變動?表。3.?負責對公司?業(yè)務部、個?人業(yè)務部上?報的信貸業(yè)?務審查（b?角）工作。?風險管理?部___?_年___?_月一十七?日一、負?責做好對不?良貸款的監(jiān)?測、考核、?清收、保全?工作，化解?信貸資產風?險。二、?指導督促各?貸款經營網?點對不良貸?款進行一次?全面清理，?逐戶分析成?因，針對不?同的清收對?象采取不同?的方法和手?段進行清收?。三、對?不良貸款的?變化趨勢進?行預測，提?出抓好不良?貸款管理工?作的措施意?見供聯社領?導參考和決?策。四、?認真做好貸?款五級分類?工作，真實?、全面、動?態(tài)地反映信?貸資產質量?，做到準確?分類，真實?反映。對各?社五級分類?工作進行_?___次全?面檢查。通?過貸款五級?分類及時發(fā)?現和反映信?貸管理工作?中存在的問?題，進行相?應的風險提?示。五、?及時處置抵?債資產和閑?置的固定資?產。六、?對單戶余額?在____?萬元以上的?不良貸款逐?戶建立監(jiān)測?臺帳，實行?建檔監(jiān)控，?采取措施進?行逐戶清收?管理。七?、對訴訟時?效有效，借?款人有可供?執(zhí)行財產的?不良貸款，?采取加大依?法收貸和保?全的力度進?行清收。?八、對已失?去訴訟時效?的不良貸款?，通過清理?督促基社（?分社）向債?務人，擔保?人主張債權?，重新恢復?訴訟時效或?延續(xù)擔保期?限。九、?對形成損失?的呆帳貸款?，及時組織?上報核銷。?十、完成?聯社安排的?其它工作。?風險管理?部崗位設置?及職責樣本?（二）一?、部門職能?（一）風?險資產監(jiān)控?1.負責?制定各類內?部審批程序?和操作規(guī)程?，根據業(yè)務?性質、規(guī)模?、復雜程度?和風險承受?能力設定、?定期審查和?更新各級限?額；2.?負責匯總全?行的信貸資?產分類，并?最終確定信?貸資產的五?級分類；?3.負責審?查各支行上?報的保全類?不良資產，?并上報授信?審查委員會?審批；4?.就有關市?場風險分析?向董事會和?經營層匯報?，并建議相?關行動；?5.制定和?推進我行法?人客戶信用?評級工作；?（二）信?貸風險管理?1.在政?策指導和工?具支持之下?識別、衡量?和管理信貸?風險，包括?信貸風險分?析、信貸（?含貸款以及?票據、保函?等與信貸相?關的業(yè)務）?審批和信貸?監(jiān)控；2?.進行與信?貸風險管理?有關的培訓?和指導；?____組?織、協調總?行授信審查?委員會會議?；4.處?理與信貸有?關的工作，?包括放貸的?核對、文檔?管理、1?各種相關報?表以及配合?人民銀行、?銀監(jiān)局完成?各項檢查、?調研工作。?二、崗位?設置及人員?（一）崗?位設置目?前，風險管?理部崗位設?置為___?_個，主要?是風險管理?部總經理、?副總經理、?風險監(jiān)測與?預警、風險?數據分析、?信貸審查、?放款授權、?檔案綜合管?理。（二?）組成人員?總經理：?楊艷副總?經理：楊麗?職員。張?娟、羅春慧?、于鐵、李?靜、孫鳳嬌?。（三）?人員分工?1.總經理?楊艷主持風?險管理部全?面工作；?2.副總經?理楊麗協助?總經理抓好?全面工作，?并負責風險?數據分析及?放款授權工?作；3.?職員張娟負?責放款授權?和信貸檔案?管理工作；?4.職員?羅春慧負責?信貸審查、?風險數據分?析及授信審?查會議會務?工作；5?.職員于鐵?負責風險監(jiān)?測與預警及?信貸審查工?作；6.?職員李靜負?責風險管理?部內勤工作?；7.職?員孫鳳嬌負?責信貸審查?及監(jiān)測企業(yè)?法人客戶信?用評級工作?。三、崗?位職責（?一）風險管?理部總經理?崗位職責?____組?織風險評審?工作：負?責組織調查?分析全行市?場風險、政?策風險、信?貸風險管理?狀況，并組?織編制相關?風險預警報?告；組織對?客戶進行風?險評級、授?信；組織評?審信貸風險?，為授信審?查委員會審?批貸款提供?支持；組織?對通過審批?的貸款進行?放款；_?___組織?督導對信貸?風險和市場?風險進行評?估審核。負?責組織督導?審閱貸款客?戶資料，了?解貸款客戶?相關信息；?組織督導識?別和衡量有?關信貸風險?及市場風險?；組織督導?對客戶進行?風險評級，?并保證評級?的公正、準?確；組織督?導對貸后發(fā)?生重大變化?的客戶進行?重新評級；?組織督導為?授信審查委?員會出具貸?款審核意見?，確保授信?審查委員會?做出正確判?斷，保證貸?款發(fā)放的安?全性。3?.協調組織?授信審查委?員會會議：?負責協調?、召集授信?審查委員會?會議，確定?授信審查議?題，安排會?議議程（?二）副總經?理崗位職責?1.風險?數據監(jiān)測和?分析：負?責管理全行?信貸業(yè)務臺?帳；統(tǒng)計、?分析全行的?信貸業(yè)務數?據；統(tǒng)計全?行風險管理?的相關數據?；為相關部?門提供所需?的風險管理?的相關數據?。2.放?款授權（a?角）負責?審閱授信審?查委員會會?議審批同意?放款的客戶?相關資料，?在權限內對?客戶進行放?款授權（a?角）工作。?3.負責?全行貸款五?級分類匯總?工作，并負?責最終確定?全行信貸資?產的五級分?類。4.?各項對內、?對外數據（?報表）報送?：負責總?行各部門之?間數據溝通?；負責人民?銀行、銀監(jiān)?局各項數據?（各種月報?表、季報表?、半年報表?、年報表）?及臨時數據?報送工作。?（三）職?員崗位職責?職員張娟?1.放款?授權（b角?）：負責?審閱授信審?查會同意放?款的客戶相?關資料，在?權限內對客?戶進行放款?授權（b角?），并負責?相關信貸檔?案管理；核?對經過授權?的放款申請?文件，確保?文件的準確?；通知有關?部門放款。?2.風險?監(jiān)測與預警?：負責定?期提示相關?部門和人員?對信貸進行?貸后檢查；?督導發(fā)現貸?后出現預警?信號的貸款?；督導對出?現預警信號?的貸款進行?通告。職?員羅春慧?1.風險監(jiān)?測與預警：?負責貸后?風險預警，?及時發(fā)現貸?后出現預警?信號的貸款?并對出現預?警信號的貸?款進行通告?，對出現風?險預警信號?的貸后貸款?及時提出意?見。負責審?查支行上報?申請保全的?不良貸款并?組織上報授?信審查委員?會審議；對?其他市場風?險進行監(jiān)控?預警，并及?時提交相關?預警信息和?報告。2?.授信審查?委員會會務?負責授信?審查委員會?審議的各項?信貸業(yè)務資?料的整理、?報送以及授?信審查會議?記錄工作；?負責授信審?查會議表決?票的整理、?統(tǒng)計工作。?3.負責?對內、對外?風險管理各?項相關數據?及文字材料?的報送工作?。4.信?貸審查：?負責對公司?業(yè)務部、個?人業(yè)務部上?報的信貸業(yè)?務審查工作?。職員于?鐵1.風?險數據分析?：負責統(tǒng)?計、分析全?行的信貸業(yè)?務數據；負?責全行信貸?臺帳日常維?護工作；?2.信貸審?查（a角）?：負責對?公司業(yè)務部?、個人業(yè)務?部上報的信?貸業(yè)務審查?（a角）工?作。3.?負責大額客?戶風